فنانشل ایکشن ٹاسک فورس، جو دنیا میں سب سے نمایاں انسداد منی لانڈرنگ (AML) نافذ کرنے والوں میں سے ایک ہے، نے ریاستہائے متحدہ کی حکومت سے پالیسی کے نفاذ میں سست روی کا اظہار کیا ہے۔
31 مارچ کو، جسم نے ایک شائع کیا رپورٹ جس میں اس نے وضاحت کی کہ امریکہ اپنے AML اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت (CTF) کے ضوابط کے ساتھ صرف "بڑے پیمانے پر تعمیل" کرتا ہے – خاص طور پر جب بات ورچوئل کرنسیوں کے معاملے کی ہو۔
اعلیٰ آگاہی اچھی ہے، لیکن خامی اب بھی موجود ہے۔
رپورٹ میں، FATF نے پچھلے سال جاری کردہ سفارشات کے ساتھ ریاست ہائے متحدہ امریکہ کی تعمیل کی ڈگری کا خاکہ پیش کیا۔ سب سے زیادہ زیر بحث مسائل میں سے ایک، جیسا کہ یہ نکلا، سفارش 15 ہے – جو خاص طور پر کرپٹو کرنسیوں کے آپریشن سے متعلق ہے۔
ایف اے ٹی ایف نے نشاندہی کی کہ اس معاملے پر یو ایس ایس حکومت کی ریٹنگ 2016 میں آخری تشخیص کے بعد سے تبدیل نہیں ہوئی ہے۔ اس نے نوٹ کیا کہ ڈیجیٹل اثاثوں کے لیے اس کے رہنما خطوط پچھلے سال سے بدل گئے تھے، جب اس نے ایف اے ٹی ایف کے سفری اصول جاری کیے تھے۔ اس طرح، یہ نیا اندازہ طریقہ کار میں ارتقاء کی عکاسی کرتا ہے، جو اس کی جانچ پڑتال میں اور بھی مکمل ہے۔
ایجنسی نے ریاستہائے متحدہ کی حکومت کو کرپٹو کرنسیوں سے لاحق خطرات کے بارے میں بیداری کی زیادہ سطح دکھانے پر ستائش کی، اس بات کی طرف اشارہ کرتے ہوئے کہ حکومت نے اب تک اس معاملے پر متعدد ٹاسک فورسز اور رپورٹیں تشکیل دی ہیں۔
جیسا کہ اس کی وضاحت کی گئی ہے، زیادہ تر کرپٹو فرمیں منی سروسز بزنسز (MSB) کے طور پر اہل ہیں اور انہیں اپنی خدمات کو اعلیٰ ترین AML اور CTF معیارات پر رکھنے کی ضرورت ہے۔ ان میں سے کچھ کاروباروں کو سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) اور کموڈٹی فیوچر ٹریڈنگ کمیشن (CFTC) جیسے اداروں کے ضوابط کی بھی پابندی کرنی پڑ سکتی ہے – اس طرح تعمیل کو اور بھی بہتر بناتا ہے۔
اس کے باوجود، رپورٹ نے نامعلوم لین دین کے لیے $3,000 کی حد کو برقرار رکھنے کے لیے حکومت کی سرزنش کی، جب اس نے $1,000 کی حد مقرر کی ہے۔
ایجنسی نے کرپٹو ایکسچینج کی جانچ کرنے کے اپنے نقطہ نظر میں انٹرنل ریونیو سروس (IRS) اور فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (FinCEN) کی عمومی حکمت عملیوں پر بھی تنقید کی۔ جیسا کہ اس کی وضاحت کی گئی ہے، زیادہ تر خطرے والی کرپٹو فرموں کو بغیر کسی بوجھ کے کام کرنے کی اجازت ہے کیونکہ وہ سبھی MSBs کے طور پر احاطہ کرتی ہیں۔
کینیڈا نے اپنے AML نفاذ کو تیز کر دیا۔
عام طور پر، ایجنسی نے اس حقیقت پر تنقید کی کہ ریگولیٹرز نے اپنے قانون نافذ کرنے والے اداروں میں کرپٹو سروس فراہم کرنے والوں کو شامل نہیں کیا ہے۔ اگرچہ مسائل معمولی رہتے ہیں، وہ مستقبل میں بڑھ سکتے ہیں، اس طرح پالیسی کے نفاذ کا مسئلہ پیش کر سکتے ہیں۔
اگرچہ ریاست ہائے متحدہ کچھ علاقوں میں پیچھے رہ گیا ہے، اس کے پڑوسی، کینیڈا، چیزوں کو آگے بڑھتے ہوئے دکھائی دیتے ہیں۔ پچھلے مہینے کے شروع میں، فنانشل ٹرانزیکشنز اینڈ رپورٹس اینالیسس سینٹر آف کینیڈا (FINTRAC) نے FATF کے ٹریول رول کے مطابق اپنے AML نظام کو بڑھانے کے منصوبوں کا اعلان کیا۔ اس اقدام سے کرپٹو آپریٹرز کو مزید جانچ پڑتال کی جائے گی، خاص طور پر چونکہ اب انہیں اپنے صارفین کے بارے میں اضافی معلومات جمع کرنے کی ضرورت ہوگی۔
2016 میں، FATF نے کینیڈا کے کرپٹو ریگولیٹری سیکٹر کو خاص طور پر کمزور ہونے کی نشاندہی کی۔ QuadrigaCX کی شکست اور دیگر واقعات کے تناظر میں، ایسا لگتا ہے کہ ایجنسی ٹھیک تھی۔
تاہم، اس نئی حکومت کے تحت، حکومت کرپٹو فرم کے اندرونی اور بیرونی رپورٹنگ کے نظام کو بہتر بنانے کی کوشش کر رہی ہے، اس طرح کرپٹو سرمایہ کاروں اور صارفین کے درمیان ماحول فراہم کرنا ہے۔