اسرائیل کرپٹو اور منی لانڈرنگ کے ضوابط کو بڑھا رہا ہے۔

اسرائیل کی اتھارٹی برائے انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت اور منی لانڈرنگ نے کرپٹو اور فنٹیک سیکٹرز پر لاگو ہونے والے ضوابط کو سخت کرنے کا اعلان کیا ہے۔.

اسرائیل cryptocurrency جرائم کے خلاف اپنی جنگ میں پہلے سے بڑھ رہا ہے۔ اتھارٹی فار کامبیٹنگ ٹیرر فنانسنگ اینڈ منی لانڈرنگ نے اتھارٹی کے ڈائریکٹر کے توسط سے اعلان کیا کہ مجرمانہ سرگرمیوں سے نمٹنے اور کرپٹو کرنسی اور دیگر فن ٹیک مصنوعات کے استعمال کو معمول پر لانے کے لیے نئے ضوابط نافذ ہو گئے ہیں۔ اتھارٹی کے ڈائریکٹر شلومیٹ ویگمین کے مطابق ان ضوابط کے اطلاق سے قائم ہونے میں مدد ملے گی۔ آرڈر اور واضح معیارات. 

قواعد و ضوابط کے ذریعہ عائد کردہ معیارات کا براہ راست نتیجہ ہیں۔ مالیاتی ایکشن ٹاسک فورس 2018 میں۔ فنانشل ایکشن ٹاسک فورس 39 ممبران اور FATF طرز کے علاقائی اداروں کے ایک عالمی نیٹ ورک پر مشتمل ہے جو اجتماعی طور پر 200 دائرہ اختیار کو گھیرے ہوئے ہے۔

ویگمین پر امید ہے کہ نئے ضوابط کو ممکنہ صارفین کے ذہنوں کو آسان بنا کر تعمیل کرنے والی کرپٹو کمپنیوں کی مدد کرنی چاہیے۔ یہ خود کو منظم کرنے کا ناقابلِ رشک کام بھی چھین لیتا ہے۔ ریگولیٹری نگرانی کی پچھلی کمی اور مختلف کرپٹو اداروں کے درمیان جس رفتار سے پیسہ منتقل کیا جا سکتا ہے، اس سے پہلے اسرائیل میں منی لانڈرنگ پروان چڑھی تھی۔ 

کرپٹو کمپنیوں کو اب بینکوں کی طرح رپورٹیں جمع کرنے کی ضرورت ہے، اور ڈیجیٹل پیپر ٹریلز کی گرانولیریٹی کو بہتر بنانے کے لیے کلائنٹ کی شناخت کے جامع معیارات کو اپنایا جائے گا۔ 

اسرائیل کی طرف سے کریپٹو کرنسیوں کو اپنانے کا عمل تیزی سے جاری ہے، جس سے ٹیکس حکام کو دسمبر 2020 میں شہریوں سے کرپٹو اثاثہ جات کو ظاہر کرنے کی درخواست کرنے پر مجبور کیا گیا ہے۔

اسرائیل کرپٹو کرائم پر اپنا ردعمل تیز کر رہا ہے۔

اسرائیل نے حال ہی میں شراکت دار رینسم ویئر کے حملوں سے نمٹنے کے لیے امریکی محکمہ خزانہ کے ساتھ، جس کے لیے کرپٹو کرنسی جیسے بٹ کوائن اور مونیرو بھتہ خوروں کی اولین پسند بن چکے ہیں۔

اسرائیل کا نیشنل بیورو برائے انسداد دہشت گردی فنانسنگ حال ہی میں cryptocurrency ضبط کر لی جسے حماس کے عسکری ونگ سمیت دیگر کے استعمال کے لیے حماس تنظیم کو منتقل کر دیا گیا تھا۔ اس سے پہلے حماس کو دیے گئے کرپٹو کرنسی عطیات میں اضافہ ہوا۔

اس معاملے میں، کرپٹو ایکسچینجز کے ساتھ تعامل اچیلز کی ہیل تھا، جس سے قانون نافذ کرنے والے اداروں کے لیے مجرمانہ فنڈز کو منجمد کرنا آسان ہو گیا۔

ڈیجیٹل دور میں منی لانڈرنگ کا مقابلہ کرنا

کرپٹو میں غبن ایک تکنیکی پیش رفت کی ساکھ کو داغدار کرتا ہے جسے 2008 کے مالیاتی بحران سے لرزنے والی عالمی معیشت پر اعتماد بحال کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔ اگر کرپٹو کو مرکزی دھارے میں شامل کرنا ہے اور ادارہ جاتی سرمایہ کاروں کا اعتماد حاصل کرنا ہے تو ضابطہ کلیدی ہے۔ 

اس خاص شعبے میں منی لانڈرنگ بنیادی طور پر پر مشتمل ہے۔ تین قدم - جگہ کا تعین، تہہ بندی، اور انضمام۔ رکھنے سے مراد مالیاتی اداروں میں جمع کرنا، مختلف کھاتوں کے درمیان رقوم کی منتقلی یا فزیکل آئٹمز کی خریداری، اور خریدے گئے فزیکل اثاثوں کی فروخت، یا سرمایہ کاری کے ذریعے لانڈرڈ فنڈز کو معیشت میں متعارف کرانے کے لیے انضمام سے ہے۔ 

اپنے گاہک کو جانیں (KYC) کے ضوابط منی لانڈرنگ کا مقابلہ کرنے میں ایک قدم ہیں کیونکہ قواعد کسی بھی لین دین میں، یا کسی لین دین کے کسی بھی مرحلے میں ملوث افراد کی شناخت کی توثیق کرنے کے لیے متعدد معلومات کی ضرورت کرتے ہیں۔

پرائیویسی پر مرکوز کرپٹو کرنسی جیسے مونیرو اور Zcash کرپٹو اداروں کے لیے KYC کی تعمیل کرنا مشکل ثابت ہو رہا ہے، کیونکہ یہ کریپٹو کرنسیاں لین دین میں شامل افراد کی شناخت کو غیر واضح کرتی ہیں۔