2021 کے لیے بہترین کرپٹو یئلڈ فارمنگ ریٹس

ییلڈ فارمنگ ایک منافع بخش کرپٹو سرمایہ کاری کی حکمت عملی ہے جس سے غیر فعال آمدنی حاصل کی جا سکتی ہے جس کے وعدے کے ساتھ زیادہ خطرہ ہے۔ یہاں، ہم DeFi لیکویڈیٹی پولز کی نمائش کرتے ہیں جو ہر ایک کے مختصر جائزوں کے ساتھ بہترین APY کا وعدہ کرتے ہیں۔

شروع میں، HODLing اور کان کنی cryptos کے ساتھ پیسہ کمانے کے اہم اختیارات تھے۔ لیکن ETH پلیٹ فارم کے ارتقاء اور altcoins اور DeFi ایپس کی ایک متنوع صف کے ساتھ، آپ کے پاس کرپٹو سرمایہ کاری کے ساتھ منافع کمانے کے زیادہ جارحانہ مواقع ہیں۔ 

بہت سے کرپٹو سرمایہ کار خاص طور پر غیر فعال آمدنی کے مواقع کے خواہاں ہیں جہاں آپ اپنے موجودہ سکے کو "کام" پر لگا سکتے ہیں۔ نتیجے کے طور پر، حالیہ برسوں میں پیداواری کاشتکاری مقبولیت میں پھٹ گئی ہے، جس سے اعلیٰ سود کی شرح (APY) اور بونس کے طور پر مزید کرپٹو بنانے کا موقع ملا ہے۔ 

یلڈ فارمنگ کیا ہے؟ 

روایتی سیکیورٹیز ٹریڈنگ میں، مارکیٹ بنانے والا سہولت کار کے طور پر کام کرتا ہے، سرمایہ کاروں کو لیکویڈیٹی اور تجارتی خدمات فراہم کرتا ہے۔ تاہم، فنڈز رکھنے کے لیے ایسے مرکزی حکام cryptocurrencies اور decentralized Finance (DeFi) کی دنیا میں موجود نہیں ہیں۔ 

اس کے بجائے، خودکار مارکیٹ بنانے والے (AMMs) براہ راست آن چین کرپٹو تجارت کے لیے لیکویڈیٹی فراہم کرتے ہیں۔ وہ لیکویڈیٹی پولز پر انحصار کرتے ہیں، جو کہ فنڈز کے مجموعے سے بنے سمارٹ معاہدے ہیں۔ کرپٹو سرمایہ کار جو اپنے فنڈز کو ان پول میں بند کرتے ہیں انہیں پلیٹ فارم فیس کا حصہ ملتا ہے۔

پلیٹ فارم اپنے مقامی ٹوکن کی شکل میں انعامات ادا کرتے ہیں۔ ایک اضافی ترغیب کے طور پر، بہت سے پول سرمایہ کاروں کو نئے ٹوکن کے ساتھ انعام دیتے ہیں۔ پیداوار کاشتکاری میں غیر فعال آمدنی حاصل کرنے کے لیے آپ کے کرپٹو کو اس طریقے سے سرمایہ کاری کرنا شامل ہے۔

جب آپ کسی بینک کو فیاٹ کرنسی قرض دیتے ہیں، تو آپ کرنسی کے لحاظ سے صرف 0.1% - 3.5% کے درمیان سود کماتے ہیں۔ تاہم، پیداواری کاشتکاری کے ساتھ، APY کچھ صورتوں میں 15% سے لے کر 200% تک ہو سکتا ہے۔ کرپٹو انویسٹنگ کی یہ زیادہ رسک/اعلی انعامی شکل کو لیکویڈیٹی مائننگ کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔ 

پیداوار کاشتکاری کے لیے سرفہرست 3 بہترین DEX پلیٹ فارم 

اب جبکہ ہم نے پیداواری کاشتکاری کی ننگی ہڈیوں کا احاطہ کر لیا ہے، آئیے بہترین پیداوار والی کاشتکاری کی شرحوں کے ساتھ تبادلے پر ایک نظر ڈالتے ہیں (4 Q2021 کو اپ ڈیٹ کیا گیا):

ان کی تبدیلی (V3)

تجارت کے حجم کے لحاظ سے کل مارکیٹ شیئر کے تقریباً 20% کے ساتھ، Uniswap 2021 میں Ethereum blockchain پر سرفہرست DEXs میں سے ایک ہے۔ پلیٹ فارم کے دو ورژن فی الحال فعال ہیں - پرانا V2 اب بھی 15% مارکیٹ شیئر کے ساتھ مضبوط ہے اور اپ گریڈ شدہ V3 جو 5 مئی 2021 کو لانچ ہوا ہے۔ 

بڑھتے ہوئے اپ گریڈ کے رجحان کو جاری رکھتے ہوئے، Uniswap کا V3 نئے اختیارات کے ساتھ آیا ہے جیسے کہ اثاثوں کی تخصیص کے لیے قیمت کی حدیں مقرر کرنا (مرکوز لیکویڈیٹی)، لچکدار فیس، اور بہتر سیکیورٹی خصوصیات۔ یہ Ethereum پر مبنی ہے اور صرف ERC20 ٹوکن میں ڈیل کرتا ہے۔

Uniswap آپ کو کسی بھی دستیاب ٹوکن کے لیکویڈیٹی پول میں سرمایہ کاری کرنے کی آزادی دیتا ہے۔ 471 سککوں اور 953 ممکنہ جوڑوں کے ساتھ، آپ کے پاس انتخاب کی کوئی کمی نہیں ہے۔ یہ کچھ حد تک خطرے کے ساتھ بھی آتا ہے – کرپٹو کے جنگل میں گھوٹالے کے کافی سکے موجود ہیں۔ 

اس کے باوجود، روزانہ تجارتی حجم $1.5 بلین کے قریب اور $3.6 بلین کی کل ویلیو لاک (TVL) کے ساتھ، Uniswap ان سرمایہ کاروں کے لیے ایک بہترین آپشن ہے جو زیادہ پیداوار والے کاشتکاری کی شرح کو حاصل کرنے کے خواہاں ہیں۔ یہاں کچھ بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے سکے کے جوڑوں پر ایک فوری نظر ہے: 

لیکویڈیٹی پول	TVL (لاکھوں ڈالر میں)	APY
USDC - ETH (0.5% فیس)	$ 334.71M	25.55٪
DAI - ETH (0.05% فیس)	$ 59.32M	16.47٪
DAI - ETH (0.3% فیس)	$ 85.77M	16.79٪
ETH - USDT (0.05% فیس)	$ 37.86M	28.84٪
SHIB - ETH (1% فیس)	$ 48.93M	68.26٪

PancakeSwap (V2)

Uniswap کا ایک متبادل جو Ethereum blockchain پر مبنی نہیں ہے، پینکیک تبدیلی، کو ستمبر 2020 میں لانچ کیا گیا تھا۔ یہ DEX بہت مقبول بائنانس اسمارٹ چین (BSC) پر مبنی ہے، جو گیتھ پروٹوکول سے ایک سخت فورک ہے۔ 

یہ بائنانس بلاک چین کا سب سے بڑا AMM پلیٹ فارم ہے، جس میں روزانہ تجارتی حجم $1.3 بلین سے زیادہ ہے۔ یہ تجارت کے حجم کے لحاظ سے مارکیٹ شیئر کے لحاظ سے دوسرا سب سے بڑا DEX بھی ہے۔ 

لیکویڈیٹی پولز کے لحاظ سے، PancakeSwap UniSwap سے زیادہ سکے کے جوڑے پیش کرتا ہے، جس میں 2508 سکے اور 6299 جوڑے ہیں۔ تاہم، چونکہ ان میں سے بہت سے زیادہ مانگ یا سرگرمی کے بغیر غیر واضح سکے ہیں، اس لیے UniSwap کے فوائد بہترین طور پر کم سے کم ہیں۔ 

PancakeSwap کے V2 پول اپریل 2021 میں شروع کیے گئے تھے۔ فرض کریں کہ آپ نسبتاً اچھی طرح سے قائم سکے/ٹوکن جوڑوں پر قائم ہیں۔ اس صورت میں، آپ PancakeSwap V5 پر 200% سے 2% یا اس سے زیادہ کے سالانہ انعامات کی توقع کر سکتے ہیں۔ یہاں کچھ مثالیں ہیں: 

لیکویڈیٹی پول	TVL (لاکھوں ڈالر میں)	اے پی وائی/اپریل
WBNB - BUSD	$ 182.91M	21.64٪
USDT - WBNB	$ 140.12M	30.12٪
USDT - بس	$ 28.84M	6.55٪
DogeZilla-WBNB	$ 27.78M	318.75٪
ETH - WBNB	$ 21.34M	7.88٪

وکر فنانس

Uniswap اور PancakeSwap جیسے پلیٹ فارمز کے بالکل برعکس، وکر فنانس نے لیکویڈیٹی پولز کے لیے زیادہ قدامت پسندانہ انداز اختیار کیا ہے۔ مثال کے طور پر، یہ سینکڑوں ٹوکن/سکوں کے جوڑے پیش نہیں کرتا ہے – اس کے بجائے، آپ کو تقریباً 23 سکوں اور 61 جوڑوں کے پولز میں سے انتخاب کرنا پڑتا ہے۔ 

ان میں اسٹیبل کوائنز شامل ہیں – کرپٹوز جو کہ کسی بیرونی اثاثے جیسے سونے یا فیاٹ کرنسیوں سے جڑے ہوئے ہیں – نیز WBTC جیسے لپیٹے ہوئے ٹوکنز۔ اس سے Curve DEX کو دیگر AMMs پر استحکام کے لحاظ سے بڑا فائدہ ملتا ہے: کم اتار چڑھاؤ، کم فیس، اور غیر مستقل نقصان کا کم خطرہ۔ 

اور یہ کہنا ضروری ہے کہ جب آپ نمبروں کو دیکھتے ہیں تو اس قدامت پسندانہ نقطہ نظر نے بہت اچھا فائدہ اٹھایا ہے۔ وکر کے پاس تمام ملتے جلتے پلیٹ فارمز کا سب سے زیادہ TVL تھا، جو $19 بلین تک پہنچ گیا۔ تاہم، یہ تجارتی حجم (4.4%) کے لحاظ سے کم مارکیٹ شیئر کی قیمت پر آیا ہے۔

Curve DEX پر مقامی ٹوکن کو CRV کہا جاتا ہے - Curve DEX پر لیکویڈیٹی فارمنگ آپ کو CRV جیتنے کا موقع فراہم کرتی ہے۔ CRV کی ملکیت کے بہت سے فوائد ہیں، بشمول DeFi پروٹوکول پر ووٹنگ کے حقوق۔ 

پیداوار کاشتکاری کے لیے کچھ بہترین Curve پولز پر ایک فوری نظر یہ ہے: 

لیکویڈیٹی پول	TVL (لاکھوں ڈالر میں)	اے پی وائی/اپریل
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1M	18.41٪
مرکب (cDAI+cUSD)	$ 15M	8.11٪
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7M	5.51٪
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2M	4.74٪
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1M	4.14٪

پیداوار کاشتکاری میں رسک بمقابلہ انعام

جیسا کہ آپ نے اعدادوشمار سے دیکھا ہوگا، یونی سویپ اور پینکیک سویپ جیسے پلیٹ فارمز پر متوقع انعامات بہت زیادہ ہیں۔ یہاں تجارت نسبتاً سیدھی ہے - جب آپ انتہائی غیر مستحکم کرپٹو کے تالابوں میں پیداوار کاشت کرنا شروع کرتے ہیں تو خطرات بھی بہت زیادہ بڑھ جاتے ہیں۔ 

فرض کریں کہ آپ غیر فعال آمدنی حاصل کرنے کے لیے بینک میں نقد رقم جمع کرتے ہیں۔ اس صورت میں، اس ڈپازٹ کو حکام اور ایجنسیوں جیسے FDIC اور SIPC کی حمایت حاصل ہے۔ تاہم، cryptocurrency کے ذخائر مکمل طور پر مارکیٹ کے رحم و کرم پر ہیں۔ 

لیکویڈیٹی پولز میں سرمایہ کاری درج ذیل عوامل سے متاثر ہو سکتی ہے۔ 

• ٹوکن/سکے کی قدر میں کوئی خرابی (غیر مستقل نقصان)
• تجارت کے حجم میں کمی
• ہیکنگ کے لیے سافٹ ویئر کے خطرات
• گیس کے زیادہ اخراجات (چھوٹی سرمایہ کاری کے لیے)
• کولیٹرل ٹوکن کی قیمت میں کمی کی وجہ سے لیکویڈیشن کے خطرات

کامیاب پیداوار والے کسان اکثر سرمایہ کاری کی پیچیدہ حکمت عملیوں میں مشغول ہوتے ہیں، ایک پول سے دوسرے میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے انعامی ٹوکن استعمال کرتے ہیں۔ یہ زنجیریں عام طور پر غیر فعال انعامات میں 100 گنا اضافہ کر سکتی ہیں۔ پھر بھی، اگر ایک کلیدی ٹوکن کے لیے کوئی اہم مارکیٹ کریش ہو، تو پوری چیز تاش کے گھر کی طرح گر سکتی ہے۔ 

اس کے علاوہ، موقع کی قیمت کا مسئلہ ہے. اگر مارکیٹ میں کوئی اہم حرکت ہوتی ہے تو تاجر اور HODL سرمایہ کار منافع کمانے کے لیے تیزی سے حرکت کر سکتے ہیں۔ لیکن چونکہ AMMs مارکیٹ میں ہونے والی تبدیلیوں کو ظاہر کرنے کے لیے قیمتوں کو فوری طور پر اپ ڈیٹ نہیں کرتے ہیں، اگر آپ کے سکے پول میں بند ہیں تو آپ ایسا نہیں کر سکتے۔ 

بالآخر، یہ سب آپ کے خطرے کی بھوک یا نفرت پر ابلتا ہے۔ اگر آپ کے بٹوے میں کرپٹو غیر فعال پڑے ہوئے ہیں، تو پیداوار کاشتکاری کچھ غیر فعال آمدنی پیدا کرنے کے لیے دستیاب اختیارات میں سے ایک ہے۔ اسٹیکنگ ایک اور آپشن ہے جس کا ہم نے تفصیل سے احاطہ کیا ہے۔ یہاں.

جب تک آپ قائم شدہ کریپٹوس (BTC، ETH، وغیرہ) یا سٹیبل کوائنز کے ساتھ قائم رہیں گے اور TVL کے مقابلے میں اعلیٰ تجارتی قدر کے ساتھ پولز چنیں گے، آپ کو پیداواری کاشتکاری سے معقول منافع حاصل کرنے کا ایک اچھا موقع مل سکتا ہے۔ تاہم، ان پولز سے ہوشیار رہیں جو 100% – 200% منافع کا وعدہ کرتے ہیں – ان میں صرف اس صورت میں سرمایہ کاری کریں جب آپ زیادہ خطرہ مول لینے کے لیے تیار ہوں۔ 

Yield Farming، crypto ETFs، اور staking کے بارے میں مزید جاننے کے لیے، اور blockchain کی دنیا سے تازہ ترین خبریں دریافت کرنے کے لیے، غور کریں بٹ کوائن مارکیٹ جرنل کو سبسکرائب کرنا. ہمارے پاس بھی ایک ہے۔ یہاں ETFs میں سرمایہ کاری کے بارے میں گہرائی سے رہنمائی.

ہم سے رابطہ کریں

ماخذ: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/