بائننس ملازمین نے صارفین کو KYC اور AML رولز کو نظرانداز کرنے کی تربیت دی (رپورٹ)

23 مارچ کو، CNBC نے اطلاع دی کہ Binance فرشتوں کے ایک گروپ نے ایسی تکنیکیں شیئر کی ہیں جو صارفین کو پلیٹ فارم کے KYC، رہائش، اور تصدیقی نظام کو نظرانداز کرنے کی اجازت دیتی ہیں۔

CNBC اس بات کی تصدیق ڈسکارڈ سرور پر پوسٹ کیے گئے سیکڑوں پیغامات کا جائزہ لے کر معلومات اور بائنانس کے زیر کنٹرول اور چلائے جانے والے ٹیلیگرام گروپ، جو بظاہر 2021 سے مارچ 2023 تک جاری رہے۔

چین میں کرپٹو پر پابندی ہے، لیکن بائنانس کے ملازمین اور رضاکار لوگوں کو بتاتے ہیں کہ پابندی کو کیسے نظرانداز کیا جائے۔ https://t.co/ddssYTwimH

CNC (@ سی این بی بی) مارچ 24، 2023

KYC؟ کیا KYC؟

CNBC کے مطابق، Binance کے متعدد ملازمین اور "فرشتہ" (اس کے استعمال کو فروغ دینے کے لیے ایکسچینج کی طرف سے تربیت یافتہ رضاکار) نے ویڈیو گائیڈز اور ٹیوٹوریلز فراہم کیے جو صارفین کے لیے بینک دستاویزات کو جعل سازی کرنے اور پلیٹ فارم پر اندراج کرتے وقت جھوٹے پتے فراہم کرنے کے اقدامات دکھاتے ہیں۔

یہاں تک کہ ملازمین نے بائنانس ڈیبٹ کارڈ حاصل کرنے کے لیے اپنے رہائشی ملک کو جھوٹا ثابت کرنے کی تکنیک بھی دکھائی۔

"یایا ہینڈل استعمال کرنے والے اور بائنانس ملازم کے طور پر شناخت کرنے والے ایک شخص نے ان سے کہا کہ وہ اپنا VPN ایکٹیویٹ کریں اور تائیوان کے رہائشی کے طور پر رجسٹر ہوں، پھر اپنی قومیت واپس چین میں تبدیل کریں۔ ملازم نے ریاستہائے متحدہ، سنگاپور اور ہانگ کانگ میں وی پی این نوڈس کے استعمال سے گریز کرنے کا مشورہ بھی دیا۔

رپورٹ میں یہ بھی انکشاف کیا گیا ہے کہ چین میں بہت سے صارفین اس کے باوجود Binance کی خدمات تک رسائی حاصل کرنے کے قابل تھے۔ ملک کی پابندی 2017 سے کرپٹو کرنسی ایکسچینجز پر اور 2021 سے ڈیجیٹل اثاثوں کا استعمال۔

بائننس رپورٹ کی تحقیقات کر رہا ہے۔

CNBC نے کہا کہ "صارفین کے ساتھ اور ان کے درمیان اشتراک کردہ تکنیکوں کی تاثیر پر بھی سوالیہ نشان ہے۔ بائننس کی منی لانڈرنگ مخالف کوششیں۔ایکسچینج کی اس بات کو یقینی بنانے کی صلاحیت پر شک کا اظہار کرتے ہوئے کہ اس کے کلائنٹس غیر قانونی منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت کی سرگرمیوں میں ملوث نہیں ہیں۔

اسی طرح، کئی ضابطوں کے ماہرین، جیسے سلطان میگھجی، پروفیسر اور FDIC کے سابق چیف انوویشن آفیسر، نے KYC اور AML کے ضوابط کی تعمیل کرنے کے لیے Binance کی اہلیت کے بارے میں اپنے خدشات کا اظہار کیا۔ انہوں نے اشارہ کیا کہ ایسی رپورٹس پلیٹ فارم کے بارے میں ریگولیٹری خدشات کو جنم دیتی ہیں، کیونکہ یہ دہشت گردوں یا مجرموں سے لین دین کی اجازت دے سکتا ہے۔ شمالی کوریا یا روس.

"اگر مجھے ریگولیٹری نقطہ نظر سے اور قومی سلامتی کے نقطہ نظر سے Binance کے بارے میں 10 میں سے 10 تشویش تھی، تو یہ اسے 10 میں سے XNUMX تک لے جاتا ہے […] میں واضح طور پر قومی سلامتی کے مضمرات کے بارے میں سوچتا ہوں کہ کس طرح دہشت گرد، مجرم، پیسہ لانڈرنگ کرنے والے، شمالی کوریا میں سائبر لوگ، روسی اولیگارچ وغیرہ، اس کا استعمال اس انفراسٹرکچر تک رسائی حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔

اپنی طرف سے، ویلز فارگو کے اینٹی منی لانڈرنگ ایگزیکٹو، جم رچرڈز نے اس بات پر زور دیا کہ "Binance کے KYC کنٹرولز کو نظرانداز کرنے کی تکنیکوں کے چین سے آگے بھی اثرات ہو سکتے ہیں،" خاص طور پر اس لیے کہ یہ تبادلہ خاموشی سے دوسرے منظور شدہ ممالک کی کارروائیوں کی حمایت کر سکتا ہے۔

بائننس کے ترجمان کے مطابق، ایکسچینج نے پہلے ہی ان ملازمین کے خلاف کارروائی کی ہے جنہوں نے کمپنی کی داخلی پالیسیوں کی خلاف ورزی کی ہو، ممنوعہ سفارشات کی ہوں اور اس کے قواعد کے خلاف ہوں۔ ان پالیسیوں کی خلاف ورزی کرنے والے ملازمین کو آڈٹ کا سامنا کرنا پڑتا ہے اور انہیں فوری طور پر برطرف کیا جا سکتا ہے۔