منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے حوالے سے ملک کے خطرے کے انتظام کو بڑھانے کے لیے، Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) نے ایک یادداشت جاری کی ہے جس میں ورچوئل اثاثہ جات کی خدمات فراہم کرنے والوں (VASPs) کے لیے سفری اصول کی ضروریات کو واضح کیا گیا ہے۔ میمورنڈم کا ایک پہلو پیئر ٹو پیئر ٹرانزیکشنز اور غیر میزبانی والے بٹوے پر مشتمل لین دین کے لیے ریگولیٹری توقعات کے حوالے سے تھا۔
یادداشت کی پی ڈی ایف مضمون کے آخر میں دیکھی جا سکتی ہے۔ سفری اصول کے بارے میں مزید معلومات بھی مضمون کے آخر میں۔
کی میز کے مندرجات
پیر ٹو پیر (P2P) اور لین دین کی وضاحت
میمو کے مطابق، پیر ٹو پیر (P2P) اور غیر میزبان والیٹس پر مشتمل ٹرانزیکشنز مرکزی بینک کے ریگولیٹری دائرہ کار سے باہر ہیں، لیکن منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت، اور پھیلاؤ کی مالی معاونت کے تسلیم شدہ خطرات کی وجہ سے، سخت قوانین لاگو ہوتے ہیں۔
بی ایس پی نے اس بات پر زور دیا کہ VASPs کو احتیاط برتنی چاہیے اور اس طرح کی منتقلی کے لیے بہتر مستعدی سے کام لینا چاہیے۔
میمورنڈم میں نوٹ کیا گیا کہ رقم سے قطع نظر، ان اداروں سے توقع کی جاتی ہے کہ وہ ابتدائی معلومات حاصل کریں، تصدیق کریں اور اسے برقرار رکھیں، فائدہ اٹھانے والے کی معلومات جیسے والیٹ ایڈریس کو حاصل کریں اور ذخیرہ کریں، اور ٹرانزیکشن ڈیٹا، جیسے کہ ٹرانزیکشن ہیش یا حوالہ نمبر۔ اگر کم سے کم معلومات دستیاب نہ ہوں یا نامکمل ہوں، تو مالیاتی اداروں کو منتقلی کی سہولت فراہم نہیں کرنی چاہیے۔
اسی مناسبت سے، مرکزی بینکوں نے یاد دلایا کہ غیر میزبانی والے بٹوے کے ساتھ لین دین میں مشغول ہونے کے لیے مسلسل گاہک کی مستعدی کی ضرورت ہے۔
دیگر VASP وضاحتیں۔
لین دین کے تقاضے
موجودہ ضوابط کے تحت، تمام ورچوئل اثاثہ (VA) کی منتقلی کو عام طور پر VASPs کے لیے سرحد پار وائر ٹرانسفر سمجھا جاتا ہے۔
Php 50,000 کی حد سے کم یا اس کے مساوی غیر ملکی کرنسی کے لیے، شروع کرنے والے اداروں کو یقینی بنانا چاہیے کہ VA کی منتقلی میں درست موجد اور فائدہ اٹھانے والے کی معلومات شامل ہوں۔ یہ معلومات، بشمول شروع کرنے والے اور فائدہ اٹھانے والے کا نام، اور اکاؤنٹ نمبر یا ایک منفرد حوالہ نمبر، ادائیگی کے پورے سلسلے میں منتقلی کے ساتھ ہونا چاہیے۔
مزید برآں، ابتدائی اور مستفید ہونے والے دونوں VASPs کو پابندیوں کی فہرستوں کی تعمیل کرنے اور منظور شدہ افراد، اداروں، یا دائرہ اختیار کے ساتھ لین دین میں ملوث ہونے کو روکنے کے لیے مضبوط منظوری اسکریننگ کے طریقہ کار کو قائم کرنا چاہیے۔
میمورنڈم میں اس بات پر زور دیا گیا کہ VASPs کو دہشت گردی کی مالی اعانت / پھیلاؤ کی مالی اعانت (TF/PF) کی فہرستوں اور منفی میڈیا رپورٹس کے خلاف تمام لین دین کرنے والے فریقوں کی اسکریننگ کرنے کی ضرورت ہے، اس امید کے ساتھ کہ مؤثر ٹرانزیکشن اسکریننگ کے لیے کم سے کم معلومات دستیاب ہوں۔
سفری اصول کے بغیر ممالک میں/سے منتقلی
سفری اصولوں کی غیر موجودگی میں، بی ایس پی نے کہا کہ VASPs کو ایسے ضوابط کے بغیر ممالک کو ورچوئل اثاثے بھیجتے وقت مستعدی سے کام لینا چاہیے۔ انہیں اس بات کی تصدیق کرنے کی ضرورت ہے کہ آیا وصول کرنے والا ادارہ فلپائن ٹریول رول (PHTR) کی معلومات کو ہینڈل کرنے کے قابل ہے یا، اگر ٹریول رول کے تابع نہیں ہے، تو ابتدا کرنے والے اور فائدہ اٹھانے والے کی تفصیلات کو برقرار رکھیں۔
ان ممالک سے VAs وصول کرتے وقت، مرکزی بینک نے نوٹ کیا کہ VASPs کو PHTR کی معلومات کی ترسیل کے لیے ہم منصب ادارے کی صلاحیت کا اندازہ لگانا چاہیے۔ مالیاتی اداروں (BSFIs) کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ بھیجنے والے ادارے کے پس منظر پر غور کریں، وقتاً فوقتاً تشخیص کریں، اور باضابطہ سفری اصول کے فریم ورک کی عدم موجودگی میں محتاط تشخیص پر زور دیتے ہوئے، VA کی منتقلی کو قبول کرنے کے بارے میں فیصلہ کریں۔
فلپائن ٹریول رول (PHTR) نان کسٹوڈیل VASPs کے لیے
بی ایس پی نے زور دیا کہ پی ایچ ٹی آر کا اطلاق تمام VASPs پر ہوتا ہے، بشمول نان کسٹوڈیل VASPs۔
نان-کسٹوڈیل VASPs کو اصل معلومات (بھیجنے والے گاہک) کو حاصل کرنے، اس کی تصدیق کرنے اور برقرار رکھنے کے ساتھ ساتھ استفادہ کنندہ کی معلومات حاصل کرنے اور برقرار رکھنے کی ضرورت ہوتی ہے جہاں فائدہ اٹھانے والا ارسال کنندہ سے مختلف ہو۔ تاہم، اگر نان کسٹوڈیل VASPs کے ساتھ لین دین میں خصوصی طور پر ورچوئل اثاثوں کی تبدیلی شامل ہے، تو PHTR معلومات کو منتقل کرنے کی کوئی ضرورت نہیں ہے۔
اس کے علاوہ، غیر نگہداشت والے VASPs کو PHTR کی معلومات منتقل کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ تمام جمع کردہ معلومات کو متعلقہ حکام کی درخواست پر دستیاب کرایا جانا چاہیے۔
VASPs کیا ہیں؟
مجازی اثاثے تبادلے کی ڈیجیٹل اکائیوں کو گھیرے ہوئے ہیں جن میں مرکزی یا وکندریقرت ڈھانچہ ہو سکتا ہے، اور وہ کمپیوٹنگ یا مینوفیکچرنگ کی کوششوں کے ذریعے تخلیق کیے جا سکتے ہیں۔ VASPs میں مجازی اثاثوں اور فیاٹ کرنسیوں کے درمیان تبادلے کی سہولت فراہم کرنے والے ادارے شامل ہیں، انٹر ورچوئل اثاثوں کے تبادلے، ورچوئل اثاثوں کی منتقلی، اور ان اثاثوں کی تحویل۔
پڑھیں: فلپائن میں لائسنس یافتہ ورچوئل کرنسی ایکسچینجز کی فہرست
سفر کا اصول کیا ہے؟
ٹریول رول مینڈیٹ کرتا ہے کہ ممالک اس بات کو یقینی بناتے ہیں کہ مستفید ہونے والے VASPs کو مجازی اثاثوں کی منتقلی کے لیے ضروری معلومات اور مستفید کنندہ کی تفصیلات حاصل کریں اور اسے برقرار رکھیں، درخواست پر اسے حکام تک قابل رسائی بناتے ہیں۔
فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF)، منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کا مقابلہ کرنے والے ایک بین الاقوامی ادارے نے اپنے "مجازی اثاثوں اور ورچوئل اثاثوں کی خدمات فراہم کرنے والوں کے لیے خطرے پر مبنی نقطہ نظر کے لیے رہنما اصول" متعارف کرائے ہیں۔
پڑھیں: Cryptocurrency میں FATF "ٹریول رول" کیا ہے؟
بی ایس پی کی حالیہ خبریں۔
گزشتہ ماہ بی ایس پی توسیع BSP کی ویب سائٹ پر جاری کردہ میمورنڈم نمبر 15-2024 کے مطابق، 2023 دسمبر 035 تک الیکٹرانک منی جاری کرنے والوں - غیر بینک مالیاتی اداروں (EMI-NBFI) کے لیے نئی درخواستوں پر وقفہ۔ 1598 دسمبر 7 کو قرارداد نمبر 2023 کے تحت منظور ہونے والی توسیع، خاص طور پر نئے کاروباری ماڈلز متعارف کرانے، غیر محفوظ جگہوں کو نشانہ بنانے، یا نئی ٹیکنالوجیز کو شامل کرنے والی ایپلیکیشنز کے لیے مستثنیات کی اجازت دیتی ہے۔
گزشتہ اکتوبر، مرکزی بینک افشا کہ وہ مختلف گروپس کی نمایاں دلچسپی کے جواب میں ڈیجیٹل بینک لائسنس کے لیے درخواست کے عمل کو دوبارہ کھولنے پر غور کر رہا ہے، جلد ہی نئے لائسنس کے اجراء کی توقع ہے۔ بی ایس پی نے 2021 میں تین سال کی پابندی کو لاگو کیا تھا، جس میں ریگولیٹری تجربے کے لیے ڈیجیٹل بینکوں کی تعداد چھ تک محدود تھی۔
یہ مضمون BitPinas پر شائع ہوا ہے: BSP P2P لین دین کے لیے سفری رہنما خطوط واضح کرتا ہے۔
Atty کی طرف سے نیوز ٹپ۔ رافیل پیڈیلا
ڈس کلیمر:
- کسی بھی کریپٹو کرنسی میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، یہ ضروری ہے کہ آپ اپنی مستعدی سے کام لیں اور کوئی بھی مالیاتی فیصلہ کرنے سے پہلے اپنی مخصوص پوزیشن کے بارے میں مناسب پیشہ ورانہ مشورہ لیں۔
- BitPinas کے لیے مواد فراہم کرتا ہے۔ صرف معلوماتی مقاصد اور سرمایہ کاری کے مشورے کی تشکیل نہیں کرتے۔ آپ کے اعمال صرف آپ کی اپنی ذمہ داری ہیں۔ یہ ویب سائٹ آپ کو ہونے والے کسی بھی نقصان کے لیے ذمہ دار نہیں ہے، اور نہ ہی یہ آپ کے فوائد کے لیے انتساب کا دعوی کرے گی۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- : ہے
- : ہے
- : نہیں
- :کہاں
- 000
- 15٪
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- کی صلاحیت
- قابلیت
- ہمارے بارے میں
- قبول کریں
- قابل رسائی
- ساتھ
- اکاؤنٹ
- درست
- عمل
- اعمال
- اس کے علاوہ
- پتہ
- منفی
- منفی میڈیا
- مشورہ
- مشورہ
- کے خلاف
- تمام
- کی اجازت دیتا ہے
- بھی
- رقم
- an
- اور
- متوقع
- کوئی بھی
- درخواست
- ایپلی کیشنز
- لاگو ہوتا ہے
- کا اطلاق کریں
- نقطہ نظر
- مناسب
- کی منظوری دے دی
- کیا
- مضمون
- AS
- پہلوؤں
- تشخیص کریں
- جائزوں
- اثاثے
- اثاثے
- At
- حکام
- دستیاب
- پس منظر
- بینکو سینٹرل این جی پلیپیناس
- بنگکو سینٹرل این پی پیلپن (بی ایس پی)
- بینک
- بینکوں
- BE
- اس سے پہلے
- نیچے
- فائدہ مند
- کے درمیان
- بٹ پینس
- جسم
- دونوں
- بی ایس ایس
- کاروبار
- کاروباری ماڈل
- لیکن
- by
- کر سکتے ہیں
- لے جانے کے
- احتیاط
- محتاط
- مرکزی
- مرکزی بینک
- مرکزی بینک
- مرکزی
- چین
- کا دعوی
- مقابلہ کرنا
- عمل
- کمپیوٹنگ
- سلوک
- غور کریں
- پر غور
- قیام
- مواد
- مسلسل
- انسدادپارٹمنٹ
- ممالک
- ملک کی
- بنائی
- کراس سرحد
- کرپٹو
- کرپٹو ٹریول رول
- cryptocurrency
- کرنسیوں کے لئے منڈی کے اوقات کو واضح طور پر دیکھ پائیں گے۔
- کرنسی
- تحمل
- گاہک
- اعداد و شمار
- معاملہ
- دسمبر
- مہذب
- فیصلہ
- فیصلے
- تفصیلات
- مختلف
- ڈیجیٹل
- ڈیجیٹل بینک
- محتاج
- کرتا
- دو
- موثر
- کوششوں
- الیکٹرانک
- پر زور دیا
- پر زور
- احاطہ
- آخر
- مشغول
- بڑھانے کے
- بہتر
- کو یقینی بنانے کے
- اداروں
- مساوی
- ضروری
- قائم کرو
- تشخیص
- ایکسچینج
- تبادلے
- خاص طور سے
- ورزش
- موجودہ
- امید
- توقعات
- توقع
- تجربہ
- مدت ملازمت میں توسیع
- سہولت
- سہولت
- گر
- FATF
- فئیےٹ
- فاتح کرنسیوں
- مالی
- مالی ایکشن ٹاسک فورس
- مالیاتی ادارے
- فنانسنگ
- کے لئے
- مجبور
- غیر ملکی
- غیر ملکی کرنسی
- رسمی طور پر
- فریم ورک
- سے
- فوائد
- عام طور پر
- گروپ کا
- ہدایات
- تھا
- ہینڈل
- ہیش
- ہے
- تاہم
- HTTPS
- if
- عملدرآمد
- in
- شامل
- سمیت
- شامل کرنا
- افراد
- معلومات
- معلومات
- انسٹی
- اداروں
- دلچسپی
- بین الاقوامی سطح پر
- متعارف
- متعارف کرانے
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- شامل
- ملوث ہونے
- شامل
- جاری کرنے
- جاری
- جاری کرنے والے
- IT
- میں
- فوٹو
- دائرہ کار
- لانڈرنگ
- لائسنس یافتہ
- لائسنس
- کی طرح
- فہرستیں
- نقصانات
- بنا
- بنا
- بنانا
- انتظام
- مینڈیٹ
- مینوفیکچرنگ
- مئی..
- میڈیا
- میمو
- میمورنڈم
- کم سے کم
- ماڈل
- قیمت
- رشوت خوری
- مہینہ
- استقامت
- زیادہ
- ضروری
- نام
- ضروری
- ضرورت ہے
- نئی
- نئی ٹیکنالوجی
- نہیں
- غیر احتیاط
- کا کہنا
- تعداد
- حاصل
- اکتوبر
- of
- on
- ایک
- صرف
- or
- شروع کرنا
- باہر
- باہر
- خود
- p2p
- خاص طور پر
- جماعتوں
- روکنے
- ادائیگی
- ہم مرتبہ ہم مرتبہ
- پیئر ٹو پیئر (P2P)
- پیر سے پیر کے لین دین
- فی
- فلپائن
- پی ایچ پی
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- پوزیشن
- کی روک تھام
- طریقہ کار
- عمل
- پیشہ ورانہ
- فراہم کرنے والے
- فراہم کرتا ہے
- شائع
- مقاصد
- رافیل
- وصول کرنا
- تسلیم شدہ
- حوالہ
- کے بارے میں
- بے شک
- حکومتیں
- ضابطے
- ریگولیٹری
- جاری
- متعلقہ
- رپورٹیں
- درخواست
- ضرورت
- ضرورت
- ضروریات
- قرارداد
- احترام
- جواب
- ذمہ داری
- ذمہ دار
- پابندی لگانا
- برقرار رکھنے
- رسک
- رسک مینجمنٹ
- خطرات
- مضبوط
- حکمرانی
- قوانین
- منظوری
- منظور
- پابندی
- گنجائش
- سکرین
- اسکریننگ
- طلب کرو
- بھیجنے والا
- بھیجنا
- سروس
- سہولت کار
- ہونا چاہئے
- اہم
- چھ
- مکمل طور پر
- جلد ہی
- مخصوص
- نے کہا
- ذخیرہ
- سخت
- ڈھانچوں
- موضوع
- اس طرح
- سوپ
- ھدف بندی
- ٹاسک
- ٹاسک فورس
- ٹیکنالوجی
- دہشت گرد
- دہشت گردانہ فنانسنگ
- کہ
- ۔
- وہاں.
- یہ
- وہ
- اس
- حد
- کے ذریعے
- بھر میں
- ٹپ
- کرنے کے لئے
- لین دین
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- منتقل
- منتقلی
- ترسیل
- سفر
- سفری اصول
- علاج کیا
- کے تحت
- غیر مہذب
- غیر پردہ بٹوے
- منفرد
- یونٹس
- عالمی طور پر
- غیر خدمت شدہ
- جب تک
- صلی اللہ علیہ وسلم
- مختلف
- VASP
- vasps
- اس بات کی تصدیق
- مجازی
- ورچوئل اثاثہ
- ورچوئل اثاثہ سروس فراہم کرنے والے
- ورچوئل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والے (VASPs)
- ورچوئل اثاثے
- ورچوئل کرنسی
- بٹوے
- بٹوے
- تھا
- ویب سائٹ
- اچھا ہے
- جب
- چاہے
- گے
- وائر
- ساتھ
- بغیر
- تم
- اور
- زیفیرنیٹ