کینیڈا VASPs کے لیے KYC شناختی تصدیقی رہنمائی کو اپ ڈیٹ کرتا ہے۔

23 مارچ کو، فنانشل ٹرانزیکشنز اینڈ رپورٹس اینالیسس سینٹر آف کینیڈا (FINTRAC) نے اپنی تازہ کاری کی۔ اپنے کسٹمر (KYC) رہنمائی کو جانیں۔ منی سروسز بزنسز (MSBs) اور فارن منی سروسز بزنسز (FMSBs) پر۔ FINTRAC ورچوئل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والوں (VASPs) کو MSBs کے طور پر درجہ بندی کرتا ہے، یعنی انہیں بھی جرم کی کارروائیوں (منی لانڈرنگ) اور دہشت گردی کی مالی معاونت ایکٹ (PCMLTFA) کے تحت ان نئی ہدایات کی تعمیل کرنی ہوگی۔

فی الحال، VASPs کو صرف ان لین دین کے سلسلے میں شناخت اور KYC کی معلومات جمع کرنے کی ضرورت ہے جنہیں مشکوک سمجھا جاتا ہے (جہاں منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت کا شبہ کرنے کی معقول بنیادیں ہیں) اور روایتی/غیر مجازی اثاثہ سے متعلق MSB ٹرانزیکشنز، جیسے فیاٹ ترسیلات زر اور زرمبادلہ کے طور پر۔ 1 جون 2021 سے، کینیڈا میں کام کرنے والے VASPs کو شناخت کی تصدیق اور جمع کرنے کی ضرورت ہوگی۔ اپنے گاہک کو جانیں (KYC)اپنے گاہک کو جانیں یا اپنے کلائنٹ (KYC) کے رہنما خطوط کو جانیں… مزید متعدد ورچوئل کرنسی لین دین کے سلسلے میں معلومات۔

رہنمائی کے مطابق، VASPs کو مندرجہ ذیل حالات میں اپنے صارف کی شناخت کی توثیق کرنی چاہیے اگر اس نے پہلے ایسا نہیں کیا ہے اور اس سے متعلقہ ریکارڈ رکھا ہے:

• 10,000 گھنٹے کی مدت میں ورچوئل کرنسی میں $24 مالیت یا اس سے زیادہ وصول کرنا
• فنڈز میں $1,000 یا اس سے زیادہ کی ترسیل
• $3,000 یا اس سے زیادہ کی غیر ملکی کرنسی کے تبادلے کے لین دین
• ورچوئل کرنسی میں $1,000 مالیت یا اس سے زیادہ کی منتقلی
• ورچوئل کرنسی میں $1,000 مالیت یا اس سے زیادہ کا تبادلہ کرنا (اس میں fiat-crypto اور crypto-crypto شامل ہیں)
• $1,000 یا اس سے زیادہ کے برابر رقم میں مستفید ہونے والے کو ورچوئل کرنسی بھیجنا
• $1,000 یا اس سے زیادہ کا الیکٹرانک فنڈز ٹرانسفر (EFT) شروع کرنا
• رقم سے قطع نظر مشکوک لین دین کرنا یا کرنے کی کوشش کرنا

لاگو ہونے پر، VASPs کو کارپوریشن یا دوسرے ادارے کی شناخت کی تصدیق اس دن کے 30 دن بعد کرنی چاہیے جس دن معلومات کا ریکارڈ بنایا گیا ہے:

• بین الاقوامی EFTs، رقوم کی ترسیلات یا غیر ملکی کرنسی کی خدمات کے لیے جاری سروس کا معاہدہ؛
• منی آرڈرز، ٹریولرز چیکس یا اسی طرح کے قابل گفت و شنید آلات کے اجراء یا چھٹکارے کے لیے ایک سروس معاہدہ؛ یا
• VC کے تبادلے یا منتقلی کے لیے سروس کا معاہدہ۔

KYC کی توثیق سے مستثنیات

مندرجہ ذیل صارفین کی تصدیق کے محرکات سے مستثنیٰ ہیں جو اوپر درج ہیں:

• ایک ہستی کو شناخت کی تصدیق کے لیے مستثنیٰ ہے اگر:
  • یہ ایک عوامی ادارہ ہے،
  • یہ عوامی ادارے کا ذیلی ادارہ ہے، یا
  • اس کی آخری آڈٹ شدہ بیلنس شیٹ پر اس کے کم از کم خالص اثاثے $75 ملین ہیں، اور اس کے حصص کی تجارت کینیڈا کے اسٹاک ایکسچینج میں ہوتی ہے۔
• $10,000 سے زیادہ مالیت کی ورچوئل کرنسی کی منتقلی یا وصول کرنا مستثنیٰ ہے اگر یہ کسی ایسے لین دین کی توثیق کے لیے معاوضہ ہے جو blockchainایک بلاکچین - بٹ کوائن اور دیگر سی… مزید یا آپ کسی دوسرے لین دین یا معلومات کی منتقلی کی توثیق کے واحد مقصد کے لیے ورچوئل کرنسی کا تبادلہ، منتقلی یا وصول کرتے ہیں۔
• مشکوک سرگرمی مستثنیٰ ہے اگر آپ کو یقین ہے کہ اس شخص یا ادارے کی شناخت کی توثیق کرنے سے انہیں مطلع کیا جائے گا کہ آپ مشکوک لین دین کی رپورٹ جمع کر رہے ہیں۔
• آپ کو کسی ایسے مجاز ملازم کی شناخت کی تصدیق کرنے کی ضرورت نہیں ہے جو سروس کے معاہدے کے تحت اپنے آجر کے لیے لین دین کرتا ہے۔

آؤٹلیئر کمپلائنس گروپ کے سی ای او امبر ڈی سکاٹ نوٹ کرتے ہیں، "کسٹمر کی شناخت کی توثیق کرنے کے علاوہ، KYC معلومات کے کچھ ایسے عناصر ہیں جو کافی نسخے کے حامل ہیں اور ایک ہی دہلیز پر درکار ہیں۔" "مثال کے طور پر، پیشہ (افراد کے لیے) یا اصل کاروبار (اداروں کے لیے) اکٹھا کرنا KYC کی ایک ضرورت ہے جو بہت سے VASPs کو حیران کرتی ہے۔ ہم سے اکثر پوچھا جاتا ہے کہ کیا اس کی ضرورت ہے یا 'اچھا ہونا۔' یہ یقینی طور پر ایک ضرورت ہے۔"

KYC کی معلومات کو اپ ٹو ڈیٹ رکھنا

MSBs کو انجام دینے کی ضرورت ہے۔ مسلسل نگرانی اپنے صارفین پر ان کی KYC/AML ریگولیٹری ذمہ داریوں کے حصے کے طور پر۔ اس طرح، کینیڈین VASPs کو کلائنٹ کی شناخت کی معلومات کو اپ ٹو ڈیٹ رکھنا چاہیے۔ تعدد جس کے ساتھ a VASPورچوئل ایسٹ سروس پرووائیڈر (VASP) کیا ہے؟ ایک ورچوئل اے… مزید گاہک کی معلومات کو اپ ڈیٹ کرنا ہے اس کا انحصار داخلی پالیسیوں اور طریقہ کار پر ہوگا جو اس کے خطرے کی تشخیص کے دوران کلائنٹ کو تفویض کردہ خطرے کی سطح کی بنیاد پر ہوگا۔

مکمل KYC رہنمائی یہاں پڑھیں: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

مکمل جاری نگرانی کی رہنمائی یہاں پڑھیں: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

ماخذ: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/