چین نے 28 ملین امریکی ڈالر کے ڈیجیٹل یوآن منی لانڈرنگ کیس کا پردہ فاش کیا۔

چین منی لانڈرنگ کا مقابلہ کرنے کے لیے اپنے ڈیجیٹل یوآن کی "منظم گمنامی" کی خصوصیت سے فائدہ اٹھاتا دکھائی دیا ہے، کیونکہ چینی پولیس نے رواں ماہ e-CNY کا استعمال کرتے ہوئے تقریباً 200 ملین یوآن (28 ملین امریکی ڈالر) کی منی لانڈرنگ میں مبینہ طور پر ملوث ایک مجرم گروہ کا پردہ فاش کیا۔ ملک کا نیا مرکزی بینک ڈیجیٹل کرنسی (CBDC) جانچ میں ہے۔

چین کے جنوب مشرقی فوجیان صوبے میں پریفیکچر کی سطح کے شہر لونگیان میں پولیس، اتوار کو کہا انہوں نے گزشتہ ہفتے 20 مشتبہ افراد کو غیر قانونی کاروبار کے آپریشن اور e-CNY کا استعمال کرتے ہوئے منی لانڈرنگ میں ملوث ہونے کے شبہ میں، ایک قانون نافذ کرنے والے ادارے کی مہم میں گرفتار کیا جسے "ہنڈریڈ ایکشن" کہا جاتا ہے۔

پولیس نے کہا کہ مشتبہ افراد نے بیرون ملک جوئے اور ٹیلی کام گھوٹالے کی سرگرمیوں کے لیے غیر قانونی فنڈ سیٹلمنٹ خدمات پیش کرنے کے لیے e-CNY اور ورچوئل ٹوکنز کا استعمال کیا۔

یہ اقدام پیپلز بینک آف چائنا (PBoC) کی ان کوششوں کی نشاندہی کرتا ہے جس میں ای-CNY والیٹس کی ضرورت ہوتی ہے جو زیادہ بیلنس رکھتے ہیں اور بڑے لین دین میں مشغول ہوتے ہیں تاکہ آپ کے جاننے والے صارف (KYC) کے عمل سے گزر سکیں جسے مرکزی بینک "منظم گمنامی" کہتا ہے۔ "

"یہ یقینی طور پر دنیا کے سب سے گھٹیا چور ہیں،" رچرڈ ٹورن، شنگھائی میں مقیم فنٹیک کنسلٹنٹ جس نے شائع کیا۔کیش لیس: چین کا ڈیجیٹل کرنسی کا انقلاب،" بتایا فورکسٹ۔

ٹورن نے کہا کہ مجرم کے لیے ڈیجیٹل یوآن کو مؤثر طریقے سے لانڈر کرنے کا کوئی عملی طریقہ نہیں ہے، کیونکہ اگر حکام وارنٹ حاصل کرتے ہیں تو وہ لین دین کی تاریخ کو ٹریک کرسکتے ہیں۔

پچھلے سال سے، پورے چین میں e-CNY سے متعلق گھوٹالے اور منی لانڈرنگ کے معاملات سامنے آئے ہیں، مبینہ طور پر پولیس تحقیقات شروع کر رہے ہیں منی لانڈرنگ اور دھوکہ دہی کے معاملات کو روکنے کے لیے ڈیجیٹل یوآن کا بہاؤ اندرونی منگولیا, Jiangsu اور ہنن.

چین اپنے ای-سی این وائی ٹیسٹوں کو بھی بڑھا رہا ہے۔ مئی کے آخر تک، ملک میں 264 ملین سے زیادہ ڈیجیٹل یوآن کے لین دین دیکھے گئے، جن کی کل مالیت 83 بلین یوآن سے زیادہ تھی۔ جولائی میں جاری سرکاری اعداد و شمار.

e-CNY جرائم کے علاوہ، دنیا کی دوسری سب سے بڑی معیشت نے بڑی مقدار میں غیر قانونی فنڈز کا بہاؤ دیکھا ہے جس میں کرپٹو کرنسی شامل ہیں۔ پیر کے روز، چینی پولیس نے کہا کہ انہوں نے مبینہ طور پر ایک بڑے مجرم گروہ کا پردہ فاش کیا ہے۔ 40 بلین یوآن (5.6 بلین امریکی ڈالر) کرپٹو منی لانڈرنگ کیس، اور ملک بھر میں 93 مشتبہ افراد کو گرفتار کیا ہے۔

حالانکہ چین نے پابندی لگا دی تھی۔ cryptocurrency ٹریڈنگ ستمبر 2021 میں اس شعبے کے خلاف کریک ڈاؤن کرنے کے لیے جس نے معاشی اور مالیاتی نظام کو درہم برہم کیا ہے، ملک نے ابھی بھی چینالیسس میں 10 ویں مقام کا دعویٰ کیا ہے۔ 2022 فہرست۔ سب سے اوپر کرپٹو اپنانے والے ممالک میں سے اس مہینے کے شروع میں شائع ہوا۔.

پی بی او سی پیر کو کہا اس نے چینی سرزمین پر کرپٹو ٹریڈنگ کو روکنا جاری رکھا ہوا ہے اور بٹ کوائن کے تجارتی حجم میں اس کا عالمی حصہ نمایاں طور پر گر گیا ہے۔ مرکزی بینک نے، تاہم، یہ ظاہر نہیں کیا کہ کرپٹو ٹریڈنگ کا سائز کتنا کم ہوا۔

منی لانڈرنگ پر قابو پانا

ایک وائٹ پیپر جولائی 2021 میں جاری کیا گیا، PBoC نے نوٹ کیا کہ e-CNY 100% گمنام نظام نہیں ہے، لیکن رازداری اور صارف کی معلومات کی حفاظت کرتے ہوئے KYC کی ضروریات پر مبنی پیچیدگی کے درجات کے ساتھ "منظم گمنامی" کی حمایت کرتا ہے۔ 

PBOC کے ڈیجیٹل کرنسی انسٹی ٹیوٹ کے ڈائریکٹر جنرل Mu Changchun نے واضح کیا ہے کہ مکمل گمنامی کبھی بھی اس کے CBDC کی خصوصیت نہیں ہوگی۔ Mu نے ایک میں لکھا جمعرات کو شائع ہونے والا مضمون مقامی میڈیا پر ماڈرن بینکرز کا کہنا ہے کہ مرکزی بینک نے چار قسم کے ای-CNY والیٹس کو اس طرح سے ڈیزائن کیا ہے جو "چھوٹی قیمت کے لیے گمنامی، اور بڑی قیمت کے لیے سراغ لگانے کی اہلیت" کے اصول کو پورا کرتا ہے۔

ٹائپ 4 والیٹ، جسے محض ایک موبائل نمبر کے ساتھ ترتیب دیا جا سکتا ہے، صرف ایک ٹرانزیکشن کے لیے 2,000 یوآن تک کی اجازت دیتا ہے۔ اس قسم کے بٹوے کے ذریعے لین دین، Mu کے الفاظ میں، گمنام ہیں، کیونکہ ہولڈرز کو بینک اکاؤنٹس کو لنک کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔

تاہم، چوری یا دھوکہ دہی کی صورت میں، حکام ایسے ای-CNY صارفین کی شناخت ظاہر کرنے کے لیے وارنٹ حاصل کر سکتے ہیں، ٹورن نے کہا۔

ٹورن نے مزید کہا، "اگر کوئی مجرم گروہ کم قیمت کی چوری میں مہارت رکھتا ہے - 2,000 یوآن سے کم - تو حکام (اب بھی) ڈیجیٹل ذرائع سے اپنی شناخت کو بے نقاب کرنے کے قابل ہوں گے۔" 

توازن قائم کرنا

Mu نے کہا کہ رسک کنٹرول کی بنیاد پر نام ظاہر نہ کرنا وہ چیز ہے جس پر دنیا بھر کے مرکزی بینکوں نے عام طور پر اتفاق کیا ہے۔

Mu نے مضمون میں لکھا ہے کہ CBDCs کو صرف غیر قانونی استعمال کے لیے فائدہ اٹھایا جائے گا اگر حکام مناسب نگرانی اور کنٹرول کے بغیر ذاتی رازداری کے تحفظ پر توجہ دیں۔

ٹورن نے کہا کہ امریکی اور یورپی حکام کی طرف سے جاری کردہ حالیہ پالیسی پیپرز نے واضح کر دیا ہے کہ کوئی 100% گمنام ڈیجیٹل ڈالر یا ڈیجیٹل یورو نہیں ہوگا۔ "یہ ایسی پوزیشن نہیں ہے جو PBoC کے لیے منفرد ہو،" ٹورن نے مزید کہا۔

امنون صمیداسرائیل میں قائم سائبر سیکیورٹی فرم BitMint کے چیف ایگزیکٹو آفیسر، جس نے 2018 میں e-CNY ٹرائلز تیار کرنے میں حصہ لیا، نے بتایا فورکسٹ کہ شنگھائی میں 2018 میں پہلے ڈیجیٹل یوآن پائلٹ میں، "کنٹرول شدہ گمنامی" کو جانچا گیا، جس نے گمنامی کی سطح کو صفر سے 100% تک جانچا۔

لیکن بعد میں اسے "منظم گمنامی" میں تبدیل کر دیا گیا، جو کہ ذاتی معلومات کو تاجروں یا فریق ثالث کے ذریعے حاصل کرنے سے روکنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے جو قانون کے ذریعے مجاز نہیں ہیں۔

"کنٹرول کے بغیر آزادی حقیقی آزادی نہیں ہے،" Mu نے لکھا۔