چونکہ گاہک اپنے مالی معاملات پر زیادہ کنٹرول اور خودمختاری کا مطالبہ کرتے ہیں، اور اس وبائی مرض کے پیش نظر جس نے ہم میں سے بہت سے لوگوں کو اندر سے بند کر رکھا ہے، بینک اب مزید صارفین کے لیے دوستانہ نظام متعارف کروا رہے ہیں۔ بنیادی بینکاری گاہکوں کی اطمینان کو بڑھانے اور زیادہ وفادار صارفین کو جیتنے کے حل۔ Oracle اور IBM جیسی کمپنیوں نے آپریشنز کو ٹھیک کرنے اور اپنے علم کی بنیاد کو بڑھانے کے لیے آٹومیشن اور جدید ڈیٹا پروسیسنگ کو بھی متعارف کرایا ہے۔
زیادہ سے زیادہ، فنٹیکس جو تیزی سے ترقی پذیر مارکیٹ کے ساتھ رفتار کو برقرار رکھنے کی کوشش کرتے ہیں تحقیقات کر رہے ہیں بینکنگ کا بنیادی نظام کیا ہے جو اسے نافذ کرنے کی صورت میں انہیں فراہم کرے گا - اور کیا یہ کوشش کے قابل ہے۔
لہذا، اگر آپ غور کر رہے ہیں کہ کیا اپنانا ہے ایک بنیادی بینکنگ حل، آئیے دریافت کریں۔ تفصیل میں بنیادی بینکنگ سسٹم کا تصور اور اہمیت. دریافت کرنے کے لیے پڑھیں کور بینکنگ کے فوائد اور نقصانات.
کور بینکنگ کیا ہے؟
کور بینکنگ ایک بیک اینڈ سسٹم ہے جو ایک ہی کی متعدد شاخوں کو جوڑتا ہے۔ بینک قرض کے انتظام، نکالنے، جمع کرنے اور حقیقی وقت میں ادائیگی جیسے کاموں کی فراہمی کے لیے ایک ساتھ۔
کور بینکنگ کا کیا مطلب ہے؟
CORE کی اصطلاح سنٹرلائزڈ آن لائن ریئل ٹائم انوائرمنٹ کا ہے، جس کا مطلب ہے کہ گاہک بینک کو ایک واحد ادارے کے طور پر تجربہ کر سکتے ہیں، خواہ ان کے مقام سے قطع نظر – جس کا مقصد صارفین کو ان کے اکاؤنٹس استعمال کرنے اور دنیا کے کسی بھی مقام سے لین دین کرنے کے معاملے میں مزید آزادی فراہم کرنا ہے۔
آئی ٹی کور بینکنگ خدمات کیا ہیں؟
کلیدی کور بینکاری خدمات نئے اکاؤنٹس بنانا اور کسٹمر ریلیشن شپ مینجمنٹ، سود کا حساب، ڈپازٹ اور نکالنے کی پروسیسنگ، لون جاری کرنا اور سروسنگ وغیرہ شامل ہیں۔
کور بینکنگ کیسے کام کرتی ہے؟
بنیادی بینکنگ سسٹم بیک اینڈ سرورز پر مشتمل ہوتا ہے جو معیاری آپریشن جیسے سود کا حساب کتاب، پاس بک کی دیکھ بھال، اور نکالنے کو سنبھالتا ہے۔
جب کوئی صارف کسی برانچ یا اے ٹی ایم سے رقم نکالتا ہے، تو ایپلیکیشن سنٹرلائزڈ ڈیٹا سینٹر کو ایک درخواست بھیجتی ہے، جو پھر درخواست پر کارروائی کرتا ہے اور آپریشن کی تصدیق کرتا ہے۔
ماخذ: Bangaloreicai.org
ڈیٹا سینٹر میں ڈیٹا بیس، ایک ایپلیکیشن سرور، ایک ویب سرور، اور نظام کو میلویئر حملوں سے بچانے کے لیے فائر وال ہوتا ہے۔ بینک مقامی طور پر یا کلاؤڈ پر اپنے ڈیٹا سینٹر کی میزبانی کر سکتے ہیں۔
آئی ٹی کور بینکنگ کی ضروری خصوصیات کیا ہیں؟
کا تجزیہ کرنے کے بعد۔ اعلی بینکنگ سافٹ ویئر فروش، ہم نے ایک معقول حل میں ناگزیر بنیادی بینکنگ خصوصیات کا پتہ لگایا ہے۔
- مرکزی ڈیش بورڈ
نظام کو حقیقی وقت میں دیکھنے کے لیے بینکرز کو سنگل ویو ڈیش بورڈ کی ضرورت ہوتی ہے۔ نیز، بینکرز اور کلائنٹس کو ایک ہی ڈیش بورڈ ویو تک رسائی حاصل ہونی چاہیے۔ اس سے مسائل کی تیزی سے تشخیص اور حل کرنے میں مدد ملے گی۔
- آن بورڈنگ (KYC خصوصیات کے ساتھ)
ڈیش بورڈ استعمال کرنے سے پہلے، کلائنٹ کو ان میں سائن ان کرنا ہوگا۔ اکاؤنٹ ایک منفرد صارف نام اور پاس ورڈ کے ساتھ۔ KYC کی خصوصیات کے ساتھ، بینک ان کے رجسٹر ہونے پر ممکنہ صارفین کی شناخت کی تصدیق کر سکتے ہیں۔ آن بورڈنگ کا عمل بھی اتنا آسان ہونا چاہیے کہ صارفین بغیر کسی دباؤ کے مکمل کر سکیں۔
- دو عنصر کی تصدیق
سیکورٹی کو بڑھانے اور کلائنٹس کے حساس ڈیٹا کی حفاظت کے لیے حل کو دو فیکٹر تصدیق کی ضرورت ہے۔
- نوٹیفیکیشن دبائیں۔
موبائل کے لیے بنیادی بینکنگ حل بناتے وقت، کلائنٹس کو بروقت اکاؤنٹ اپ ڈیٹس فراہم کرنے کے لیے پش نوٹیفیکیشن کا استعمال کریں۔
- قرض کا انتظام
بنیادی بینکنگ حل کو صارفین کو اپنے قرضوں کی نگرانی کرنے اور مخصوص پلان کے مطابق ادائیگیوں کو شیڈول کرنے کی اجازت دینی چاہیے۔
- سود کیلکولیٹر
قرض اور رہن کے لیے ادائیگیs، صارفین کو باخبر فیصلے کرنے میں مدد کرنے کے لیے ریئل ٹائم کیلکولیٹرز تک رسائی کی ضرورت ہوتی ہے۔
- براہراست گفتگو
ایک لائیو چیٹ کی خصوصیت پلیٹ فارم پر ہونی چاہیے تاکہ صارفین کو مدد کی ضرورت پڑنے پر سپورٹ ایجنٹوں سے رابطہ کر سکیں۔ خودکار چیٹ بوٹس اکثر پوچھے جانے والے سوالات کے نمونے والے جوابات بھی فراہم کر سکتے ہیں۔
- معاملت انتظام
کلائنٹ اپنی مقبول ادائیگیوں اور P2P ٹرانسفرز کو اپنی مرضی کے مطابق بنا سکتے ہیں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ ان کی رابطہ فہرستیں اپ ڈیٹ رہیں۔ وہ اپنی ترجیحی کرنسیوں پر تجارت کرنے کے لیے ملٹی کرنسی ایکسچینج کا بھی استعمال کر سکتے ہیں۔
کور بینکنگ سسٹم کی اقسام کیا ہیں؟
ہوسٹنگ پر منحصر ہے، IT کور بینکنگ سسٹم درج ذیل زمروں میں آ سکتا ہے:
- بنیاد پر حل. یہ نظام مقامی طور پر میزبانی کے بنیادی ڈھانچے پر کام کرتا ہے، جو بینک انتظامیہ کو حسب ضرورت کے متعدد اختیارات فراہم کرتا ہے۔
- کلاؤڈ بیسڈ کور بینکنگ سافٹ ویئر - جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، یہ بادل پر میزبانی کی جاتی ہے۔ بعض اوقات، ایک کلاؤڈ وینڈر ایپلیکیشن کو کلاؤڈ بطور سروس (CaaS) ادائیگی فی استعمال کی بنیاد پر پیش کرتا ہے۔ دوسری بار، کمپنیاں زیادہ لچک سے لطف اندوز ہونے کے لیے اپنے مقامی سرورز کو کلاؤڈ پر منتقل کر سکتی ہیں۔
کور بینکنگ سسٹم کے فوائد کیا ہیں؟
بنیادی بینکنگ پلیٹ فارمز کے کام کے اصول اور خصوصیات کی بہتر تفہیم کے ساتھ، آئیے ان کی کلید کو دریافت کرتے ہیں۔ فوائد:
-
بہتر پیداوری
کور بینکنگ پلیٹ فارم متعدد برانچوں سے جڑنے میں لگنے والے وقت کو کم کرکے آپریشنل کارکردگی میں اضافہ کرتے ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بینک کلائنٹ کے جسمانی مقام سے قطع نظر، تیزی سے لین دین پر کارروائی کر سکتے ہیں۔
-
بہتر سیکیورٹی
بنیادی بینکنگ سسٹمز انفراسٹرکچر کو ہیکرز اور مالویئر سے بچانے کے لیے ایڈوانس انکرپشن ماڈیولز کا استعمال کرتے ہیں۔ کلائنٹ کی طرف سے، بائیو ویری فکیشن اور ٹو فیکٹر توثیق بھی پلیٹ فارم کو سیکورٹی کی اضافی پرتیں فراہم کرتی ہے۔ یہ خصوصیات بینکوں کو KYC کے معیار کو برقرار رکھنے اور بینکنگ کے دیگر ضوابط کی تعمیل کرنے میں مدد کرتی ہیں۔
-
بینکنگ خدمات تک 24/7 رسائی
کنٹیکٹ لیس ادائیگیوں کے اس دور میں، چوبیس گھنٹے بینک خدمات تک رسائی بہت ضروری ہے۔ صارفین کہیں بھی اور کسی بھی وقت مالی آپریشن کر سکتے ہیں کیونکہ کور بینکنگ پلیٹ فارم کبھی آف لائن نہیں ہوتا ہے۔ گاہک کسی بھی وقت مدد کے لیے کسٹمر سپورٹ سے بھی رابطہ کر سکتے ہیں۔
-
کم آپریشنل اخراجات
بینک آپریشنل اخراجات کو کم کرنے کے لیے اپنے بنیادی پلیٹ فارمز پر انحصار کر سکتے ہیں کیونکہ ان نظاموں کو کام کرنے کے لیے کم انسانی وسائل کی ضرورت ہوتی ہے۔ اس کے علاوہ، AI سے چلنے والا انفراسٹرکچر آپریشنز کی تکمیل کی شرح کو بڑھاتا ہے اور دستاویزات میں غلطیوں کے امکانات کو کم کرتا ہے۔
-
متعدد کرنسیوں
صارفین کرنسی ایکسچینج میں بڑی مقدار میں تبدیلی کی ضرورت کے بغیر فوری طور پر متعدد کرنسیوں میں تجارت کر سکتے ہیں۔
آئی ٹی کور بینکنگ کے حل کی حدود
کور بینکنگ سلوشنز کے حیرت انگیز فوائد کے باوجود، ان سسٹمز میں اب بھی خامیاں ہیں۔
- تکنیکی خرابی معمول کے بینکنگ آپریشنز میں خلل ڈال سکتی ہے، اس طرح گاہکوں کو مایوسی کا سامنا کرنا پڑتا ہے۔
- کور بینکنگ سسٹم کا استعمال ناکامی کا ایک ہی نقطہ متعارف کرا سکتا ہے جو سائبر حملے کی صورت میں بیک وقت تمام شاخوں کو متاثر کرتا ہے۔
- جدید بنیادی بینکنگ سسٹم خریدنا اور برقرار رکھنا مہنگا ہو سکتا ہے، خاص طور پر چھوٹے اور درمیانے درجے کے بینکوں کے لیے۔
- میراثی کور بینکنگ سافٹ ویئر پورے انفراسٹرکچر کو سسٹم کی خرابی کا شکار بنا سکتا ہے۔ جدید کاری کی کوششوں پر بھی کافی رقم خرچ ہوگی۔
بنیادی بینکنگ حل کیوں منتخب کریں؟
پہلے ذکر کردہ چند حدود کے باوجود، آپ کے بینک کو آپریشنز کو بہتر بنانے اور ROI کو زیادہ سے زیادہ کرنے کے لیے اب بھی ایک بنیادی بینکنگ پلیٹ فارم کی ضرورت ہے۔
جیسے وینڈر کے ساتھ SDK.finance، آپ کو ایک بنیادی بینکنگ حل ملے گا جو جدید تجزیات، کسٹمر ریلیشن شپ مینجمنٹ، اور معاون خصوصیات پیش کرتا ہے۔ آپ کو اپنے بیک آفس اور اندرون ملک ٹیموں کے سورس کوڈ تک بھی رسائی حاصل ہوگی۔ اور سب سے بڑھ کر، آپ کا نیوبینک ماحولیاتی نظام غیر مجاز رسائی سے محفوظ رہے گا۔
حتمی الفاظ
کور بینکنگ مالیاتی خدمات بینکوں اور ان کے صارفین کو کئی فوائد فراہم کرتی ہیں۔ اعلی درجے کے ڈیٹا اینالیٹکس کے ساتھ، بینک ایڈمنسٹریٹرز ROI کو بہتر بنا سکتے ہیں جبکہ کلائنٹ کی اطمینان کو بہترین سطح پر برقرار رکھتے ہیں۔ آپ اپنی ایپلیکیشن کے انفراسٹرکچر کو چلانے کے لیے آٹومیشن پر بھی انحصار کر سکتے ہیں۔ اور سب سے اہم بات، جدید بنیادی بینکنگ حل آپ کی کمپنی اور کلائنٹ کے ڈیٹا کو ہیکرز سے محفوظ رکھیں گے۔
پیغام کور بینکنگ: تعریف، خصوصیات، فوائد پہلے شائع SDK.finance - وائٹ لیبل ڈیجیٹل کور بینکنگ سافٹ ویئر.
- "
- a
- تک رسائی حاصل
- کے مطابق
- اکاؤنٹ
- ایڈیشنل
- انتظامیہ
- منتظمین
- اعلی درجے کی
- فوائد
- ایجنٹ
- تمام
- حیرت انگیز
- مقدار
- تجزیاتی
- کہیں
- درخواست
- اے ٹی ایم
- توثیق کرتا ہے
- کی توثیق
- آٹومیٹڈ
- میشن
- پیچھے کے آخر میں
- بینک
- بینکنگ
- بینکوں
- بنیاد
- فوائد
- عمارت
- خرید
- مرکزی
- مشکلات
- تبدیل
- میں سے انتخاب کریں
- کلائنٹس
- بادل
- کوڈ
- کمپنیاں
- کمپنی کی
- مکمل
- سلوک
- چل رہا ہے
- رابطہ قائم کریں
- رابطہ کریں
- پر مشتمل ہے
- کنٹرول
- کور
- اخراجات
- مخلوق
- کرنسیوں کے لئے منڈی کے اوقات کو واضح طور پر دیکھ پائیں گے۔
- کرنسی
- گاہک
- گاہکوں کی اطمینان
- کسٹمر سپورٹ
- گاہکوں
- اپنی مرضی کے مطابق
- سائبر حملہ
- ڈیش بورڈ
- اعداد و شمار
- ڈیٹا تجزیات
- ڈیٹا پروسیسنگ
- ڈیٹا بیس
- فیصلے
- ڈیمانڈ
- ڈیجیٹل
- دریافت
- خلل ڈالنا
- ماحول
- کارکردگی
- کوشش
- خفیہ کاری
- ہستی
- ماحولیات
- خاص طور پر
- ضروری
- وغیرہ
- ایکسچینج
- تبادلے
- تجربہ
- تلاش
- ناکامی
- تیز تر
- نمایاں کریں
- خصوصیات
- کی مالی اعانت
- مالی معاملات
- مالی
- مالیاتی خدمات
- پہلا
- خامیوں
- لچک
- کے بعد
- سے
- تقریب
- جا
- ہیکروں
- ہینڈل
- مدد
- میزبانی کی
- ہوسٹنگ
- HTTPS
- انسانی
- انسانی وسائل
- IBM
- عملدرآمد
- اہمیت
- کو بہتر بنانے کے
- شامل
- اضافہ
- مطلع
- انفراسٹرکچر
- دلچسپی
- متعارف کرانے
- مسائل
- IT
- رکھیں
- کلیدی
- علم
- وائی سی
- بڑے
- چھوڑ دو
- سطح
- فہرستیں
- رہتے ہیں
- قرض
- مقامی
- مقامی طور پر
- محل وقوع
- تالا لگا
- وفاداری
- برقرار رکھنے کے
- دیکھ بھال
- بنا
- میلویئر
- انتظام
- مارکیٹ
- ذکر کیا
- موبائل
- قیمت
- کی نگرانی
- زیادہ
- سب سے زیادہ
- منتقل
- ایک سے زیادہ
- ضرورت ہے
- ضروریات
- پیش کرتے ہیں
- تجویز
- دفتر
- آف لائن
- جہاز
- آن لائن
- آپریشن
- آپریشنز
- کی اصلاح کریں
- زیادہ سے زیادہ
- آپشنز کے بھی
- اوریکل
- دیگر
- p2p
- وبائی
- پاس ورڈ
- ادائیگی
- جسمانی
- پلیٹ فارم
- پلیٹ فارم
- پوائنٹ
- مقبول
- اصول
- عمل
- عمل
- پروسیسنگ
- حفاظت
- فراہم
- فراہم کرنے
- اصل وقت
- کو کم
- کو کم کرنے
- رجسٹر
- باقاعدہ
- ضابطے
- تعلقات
- رہے
- درخواست
- کی ضرورت
- وسائل
- ROI
- چل رہا ہے
- محفوظ
- اسی
- کی اطمینان
- سیکورٹی
- سروس
- سروسز
- کئی
- سائن ان کریں
- سادہ
- بعد
- ایک
- چھوٹے
- So
- سافٹ ویئر کی
- حل
- حل
- حل
- ماخذ کوڈ
- معیار
- معیار
- کھڑا ہے
- ابھی تک
- کشیدگی
- کوشش کریں
- حمایت
- کے نظام
- سسٹمز
- شرائط
- ۔
- ماخذ
- دنیا
- اس طرح
- وقت
- اوقات
- تجارت
- معاملات
- منتقلی
- اقسام
- افہام و تفہیم
- منفرد
- تازہ ترین معلومات
- us
- استعمال کی شرائط
- صارفین
- وینڈر
- توثیق
- اس بات کی تصدیق
- لنک
- اہم
- قابل اطلاق
- ویب
- ویب سرور
- کیا
- کیا ہے
- چاہے
- جبکہ
- جیت
- واپسی
- بغیر
- کام
- کام کر
- کام کرتا ہے
- دنیا
- قابل
- اور