اہم سرمایہ کار ٹیک ویز:
- 50% بٹ کوائن اور 50% Ethereum کی خرید و پکڑ کی ایک سادہ حکمت عملی نے کرپٹو ہیج فنڈ انڈسٹری کو پیچھے چھوڑ دیا ہے۔
- کرپٹو ہیج فنڈز بھی بہت زیادہ فیس وصول کرتے ہیں جو سرمایہ کاروں کے منافع کو کھاتے ہیں۔
- کرپٹو ہیج فرم کی خدمات حاصل کرنے کے بجائے، سرمایہ کار سیٹ اپ کر سکتے ہیں۔ مستقل ٹپکنے والی سرمایہ کاریبی ٹی سی اور ای ٹی ایچ کے 50/50 مکس کے ساتھ، اور اسے طویل مدتی میں بننے دیں۔
میرے ہیروز میں سے ایک مشہور سرمایہ کار ہے۔ جان بوگلے، جس نے قائم کیا۔ وینگارڈ انویسٹمنٹسجس کے آج 7 ٹریلین ڈالر سے زیادہ کے اثاثے ہیں۔ لیکن یہ ہمیشہ ایسا نہیں تھا۔
بوگل کی اہم بصیرت یہ تھی کہ میوچل فنڈز زیادہ تر سرمایہ کاروں کے لیے کام نہیں کرتے۔ اگرچہ وہ مقبول تھے، میوچل فنڈ انڈسٹری نے طویل مدت میں اسٹاک مارکیٹ کو شکست نہیں دی۔. (اگر آپ کو شک ہے: یہاں ہے۔ ثبوت, ثبوت، اور مزید ثبوت.)
اس پر یقین کرنا ابھی بھی مشکل ہے، کیوں کہ میوچل فنڈز بہترین تحقیق تک رسائی کے ساتھ سمارٹ فنانشل پروفیشنلز چلاتے ہیں۔ اگر وہ کام نہیں کرتے تو بہت سارے لوگ ان میں سرمایہ کاری کیوں کریں گے؟
میں فی الحال پڑھ رہا ہوں۔ سرمایہ کاری پر بوگلان کے مضامین اور گفتگو کا 500 صفحات کا مجموعہ، اور یہ حیران کن ہے کہ اس نے ایک سادہ خیال پر واپس آنے کے لیے اتنے طریقے کیسے تلاش کیے: زیادہ تر سرمایہ کار مجموعی اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کر کے بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کریں گے، نہ کہ نام نہاد "ماہرین" پر بھروسہ کرکے۔
وہ مضبوطی سے، سرمایہ کاروں کے ساتھ تھا۔
یہی وجہ ہے کہ بوگلے نے اس کے ساتھ وینگارڈ کی بنیاد رکھی کل اسٹاک مارکیٹ انڈیکس فنڈ (VTSAX)۔ VTSAX میں سرمایہ کاری پوری اسٹاک مارکیٹ خریدنے کے مترادف ہے۔ چونکہ اسٹاک مارکیٹ نے پچھلے 10 سالوں میں اوسطاً 100% منافع حاصل کیا ہے، اس لیے اس کی کارکردگی زیادہ تر میوچل فنڈز سے بہتر رہی ہے۔ (کم فیس بھی۔)
سرمایہ کاروں کو یہ سمجھنے میں کچھ وقت لگا کہ بوگل کی "سادہ" حکمت عملی درست تھی۔ کرپٹو میں، ہم یہ سب دوبارہ سیکھ رہے ہیں۔ لیکن میوچل فنڈز کے بجائے، یہ ہے کرپٹو ہیج فنڈز.
کرپٹو ہیج فنڈز کیسے کام کرتے ہیں۔
کریپٹو ہیج فنڈز منی مینیجر چلاتے ہیں جو سرمایہ کاروں سے پیسے جمع کرتے ہیں، پھر اسے مختلف کرپٹو سرمایہ کاری میں کام کرنے کے لیے لگاتے ہیں۔ ان کا مقصد، یقیناً، پیسہ کمانا ہے: اپنے آپ کو کرپٹو خریدنے اور رکھنے کے "سادہ" DIY طریقہ کو بہتر بنانا۔
A پرائس واٹر ہاؤس کوپرز کی نئی رپورٹ سیکڑوں کرپٹو ہیج فنڈز کا سروے کیا، ان کے خفیہ اندرونی کاموں کو روشن کیا:
- اوسطاً، کرپٹو ہیج فنڈز تقریباً 30 سرمایہ کاروں کو اپنی طرف متوجہ کرتے ہیں، جن میں سے ہر ایک نے تقریباً 500K ڈالر لگایا ہے۔
- تقریباً نصف کرپٹو ہیج فنڈز قانونی طور پر جزائر کیمن میں شامل ہیں، حالانکہ مینیجرز پوری دنیا میں موجود ہیں۔
- زیادہ تر کرپٹو ہیج فنڈ ٹیمیں چھوٹی ہیں، صرف 6 یا 7 افراد۔ میں ان کے بارے میں سوچتا ہوں کہ "کرپٹو بروس گون پرو"۔
یہ ہیج فنڈز اشتعال انگیز فیسیں وصول کرتے ہیں: عام طور پر آپ کے تمام پیسوں پر سالانہ 2%، نیز ایک مخصوص بینچ مارک ریٹرن سے زیادہ 20%۔
یہ فنڈز زیادہ مالیت والے افراد (HNWIs) کے لیے اپیل کرتے ہیں جو خود کرپٹو خرید نہیں سکتے اور نہیں رکھتے۔ لیکن جیسا کہ رپورٹ سے پتہ چلتا ہے، امیر اپنے پیسے کو ان ہیج فنڈز میں ڈالنے کے لیے بہت زیادہ قیمت ادا کر رہے ہیں۔.
آپ HODLing سے بہتر ہیں۔
اگرچہ حکمت عملی مختلف ہوتی ہے، ہیج فنڈز عام طور پر تاجروں کی طرح پیسہ کمانے کی کوشش کرتے ہیں: خرید و فروخت، قرض لینا اور قرض دینا، اور پیداوار کاشتکاری۔ (دریں اثنا، ان کی ہر تجارت پر فیس آپ کے منافع کو کھا رہی ہے، لیکن یہ ایک اور کہانی ہے۔)
PwC رپورٹ ہیج فنڈز کو مختلف تکنیکی ناموں سے درجہ بندی کرتی ہے، لیکن اس سے واقعی کوئی فرق نہیں پڑتا کیونکہ آپ کو بٹ کوائن اور ایتھریم کا 50/50 مکس رکھنے سے بہتر ہوگا۔:
ایک 50/50 مکس، بلاشبہ، بالکل وہی حکمت عملی ہے جو ہم اپنے میں استعمال کرتے ہیں۔ Blockchain Believers پورٹ فولیو، وینگارڈ کے کل اسٹاک انڈیکس فنڈ کی صحت مند خوراک کے ساتھ۔
یہ اتنا آسان ہے کہ زیادہ تر لوگ یقین نہیں کرتے کہ یہ کام کرتا ہے، بالکل اسی طرح جیسے زیادہ تر لوگ جیک بوگل پر یقین نہیں کرتے تھے۔ یقیناً پیشہ ور افراد، اپنے بڑے سپر کمپیوٹرز اور دیوہیکل دماغوں کے ساتھ، اسٹاک مارکیٹ کو پیچھے چھوڑ سکتے ہیں! طویل عرصے میں، ان میں سے اکثر نہیں کر سکتے ہیں.
ان کے حقیقی نتائج اس سے بھی بدتر ہیں۔ سب سے پہلے، اوپر کی واپسی کا حساب نہیں ہے۔ 2 اور 20 فیس. اور اپنے 2021 کے سروے سے بہت سی کرپٹو فرموں نے یا تو دکان بند کر دی، یا 2022 کے سروے کا جواب نہیں دیا (کوئی بھی خراب کارکردگی کو تسلیم کرنا پسند نہیں کرتا)۔
یہ درست ہے کہ ہمارے پاس کرپٹو ہیج فنڈز کے بارے میں صرف چند سال کا ڈیٹا ہے، لیکن یہ اب بھی ایک بہت ہی نوجوان صنعت ہے۔ یہ ہو سکتا ہے کہ اگلے دس سالوں میں، ان میں سے کچھ اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کریں۔ لیکن کون سے؟ آپ انفرادی کرپٹو بیٹس لینے پر واپس آ گئے ہیں، اور امید کر رہے ہیں کہ آپ خوش قسمت رہیں گے۔
جب تک آپ کو احساس نہ ہو "پیشہ ور افراد پر بھروسہ" کرنا پرکشش ہے۔ پیشہ ور افراد، مجموعی طور پر، اپنے آپ کو کرنے کی سادہ حکمت عملی کو شکست نہیں دے رہے ہیں۔. اسٹاک مارکیٹ میں یہ سچ ہے، اور اب ہم دیکھ رہے ہیں کہ یہ کرپٹو مارکیٹوں میں بھی سچ ہے۔
لیکن کرپٹو ہیج فنڈز سے بچنے کی ایک اور وجہ ہے: وہ خطرناک ہیں۔
کرپٹو ہیج فنڈز خطرناک ہیں۔
اپریل 2022 میں ان ہیج فنڈز کے پاس موجود سرفہرست کرپٹو اثاثوں پر ایک نظر ڈالیں (جب سروے کیا گیا تھا)۔
دودھ کی طرح بوڑھا۔
نوٹ کریں کہ پہلے دو اثاثے بی ٹی سی اور ای ٹی ایچ ہیں (اس طرح ہیج فنڈ مینیجرز کو ظاہر ہوتا ہے کہ حقیقی پیسہ کمانے والوں کو بخوبی جانتے ہیں)، اس کے بعد SOL (جو ہے تباہی کے ساتھ چھیڑچھاڑ) اور LUNA (جو یقیناً مشہور طور پر گر گیا).
جب آپ ہیج فنڈ کے ساتھ اپنے پیسے پر بھروسہ کرتے ہیں، تو وہ صرف اسے وہاں بیٹھنے نہیں دیں گے۔ وہ اپنی آسمانی فیسوں کا جواز پیش کرنے کے لیے کچھ کرنا چاہتے ہیں، تو بہت سے لوگوں نے اسے LUNA میں ڈال دیا (جو اس وقت، یاد رکھیں، 30% سود ادا کر رہا تھا)۔ کیا غلط ہو سکتا ہے؟
بہت کچھ۔
قلیل مدتی منافع ظاہر کرنے کی ان کی خواہش - ان میں سے زیادہ تر کو طویل مدتی لاک اپ کی ضرورت نہیں ہوتی ہے - انہیں بڑے خطرات مول لینے پر مجبور کرتی ہے۔ تصور کریں کہ اگر آپ نے اپنا پیسہ ایک کرپٹو ہیج فنڈ کے سپرد کیا، اور انہوں نے اسے LUNA میں ڈبو دیا۔ آج آپ اداس ہوں گے۔ مون 2.0:
یہ ایک ایسی صورتحال ہے جہاں آپ دولت مندوں سے بہتر مالی فیصلے کر سکتے ہیں: بس کرپٹو ہیج فنڈ کی خدمات حاصل نہ کریں۔ اس کے بجائے، آپ کر سکتے ہیں۔ سیٹ اپ مستقل ٹپکنے والی سرمایہ کاریبی ٹی سی اور ای ٹی ایچ کے 50/50 مکس کے ساتھ، اور اسے طویل مدتی میں بننے دیں۔.
امیر پیسہ کھونے کا متحمل ہوسکتا ہے۔ انہیں جانے دو۔
سادہ سمجھدار ہو جاتا ہے۔
برسوں تک، جیک بوگل کو ان کی "سادہ" حکمت عملی کے لیے مذاق بنایا گیا۔ جب اس نے اپنا پہلا انڈیکس فنڈ شروع کیا تو اس نے صرف 11 ملین ڈالر اکٹھے کیے اور اسے "بوگلز فولی" کا نام دیا گیا۔ آج وینگارڈ 500 کا انعقاد ہے۔ .750 XNUMX ارب کے اثاثے.
سب سے پہلے، سادہ حکمت عملی اکثر بہت آسان لگتی ہے. ایک کرپٹو ہیج فنڈ ایک یا دو سال تک گرما گرم سلسلہ کو مار سکتا ہے۔ ایک کرپٹو اسٹیکنگ پلیٹ فارم 30% پیداوار پیش کر سکتا ہے۔ جب باقی سب امیر ہو رہے ہیں تو کناروں پر کیوں بیٹھیں؟
لیکن طویل مدت میں، سمارٹ پیسہ آخرکار سمجھتا ہے کہ آسان بھی بہتر ہو سکتا ہے۔ بعد میں اس کی زندگی میں، بوگلے نے خبردار کیا کہ سادہ، کم لاگت والے انڈیکس فنڈز اتنے بڑے ہو رہے ہیں کہ وہ پوری اسٹاک مارکیٹ کو اپنی لپیٹ میں لے سکتے ہیں۔
جو کبھی "سادہ" تھا وہ "سمجھدار" بن گیا تھا۔
ہم کرپٹو سرمایہ کاری میں متوازی دیکھ سکتے ہیں۔ لوگ اگلا ہاٹ ٹوکن تلاش کرنے، پیداوار کا پیچھا کرنے، یا DeFi حکمت عملیوں کو اسٹیک کرنے پر اتنی توانائی صرف کرتے ہیں کہ وہ اپنی کارکردگی کو صرف 50% بٹ کوائن، 50% ایتھریم کا مکس خریدنا اور رکھنا.
ہم سرمایہ کاروں کی خدمت کرتے ہیں۔
Bitcoin Market Journal کی خوبصورتی یہ ہے کہ ہم اشتہارات کو قبول نہیں کرتے، اس لیے ہمارے پاس خدمت کرنے کے لیے ایک سامعین ہے: سرمایہ کار۔ بوگل کی طرح، ہم بھی مضبوطی سے سرمایہ کاروں کے ساتھ ہیں۔
کرپٹو ہیج فنڈز بھی ان کے سرمایہ کاروں کے ساتھ ہو سکتے ہیں، لیکن یاد رکھیں کہ وہ 2-اور-20 فیسوں پر روزی کما رہے ہیں۔ اس سے وہ چیزیں کرنے کے لیے پریشان ہو جاتے ہیں، اور یہ چیزیں زیادہ خطرے کا باعث بن سکتی ہیں، اور یقینی طور پر زیادہ فیس کا باعث بنتی ہیں۔
خوش قسمتی سے، آپ کو MIT سے تربیت یافتہ پی ایچ ڈی کی ضرورت نہیں ہے۔ مقداری مالیات میں صرف 50% بٹ کوائن اور 50% Ethereum خریدنے اور رکھنے کی سادہ حکمت عملی کرپٹو ہیجز کو شکست دے رہی ہے۔
پیغام کرپٹو ہیج فنڈز بمقابلہ یہ خود کریں۔ پہلے شائع Bitcoin مارکیٹ جرنل.
- 100
- 2021
- 2022
- 7
- a
- ہمارے بارے میں
- تک رسائی حاصل
- اکاؤنٹ
- اشتہار.
- کے خلاف
- تمام
- ہمیشہ
- ایمیزون
- سالانہ
- ایک اور
- جواب
- اپیل
- شائع ہوا
- اپریل
- اثاثے
- سامعین
- اوسط
- خوبصورتی
- کیونکہ
- بن
- معیار
- BEST
- بہتر
- بڑا
- ارب
- بٹ کوائن
- بلومبرگ
- قرض ادا کرنا
- BTC
- تعمیر
- خرید
- خرید
- کچھ
- چارج
- بند
- مجموعہ
- کس طرح
- سکتا ہے
- کرپٹو
- کرپٹو فرمز
- کرپٹو مارکیٹس
- کریپٹو اثاثوں
- اس وقت
- اعداد و شمار
- فیصلے
- ڈی ایف
- DID
- ڈی آئی
- نہیں کرتا
- ہر ایک
- کمانا
- کھانے
- توانائی
- ETH
- ethereum
- آخر میں
- سب
- بالکل
- بہترین
- مشہور
- کاشتکاری
- فیس
- کی مالی اعانت
- مالی
- تلاش
- فرم
- مضبوطی سے
- فرم
- پہلا
- سرمایہ کاروں کے لئے
- ملا
- قائم
- سے
- فنڈ
- فنڈز
- عام طور پر
- حاصل کرنے
- مقصد
- جا
- بڑھتے ہوئے
- ہیج فنڈز
- ہائی
- ہائی نیٹ مالیت کے افراد
- اعلی
- کرایہ پر لینا
- معاوضے
- پکڑو
- انعقاد
- کی ڈگری حاصل کی
- امید کر
- کس طرح
- HTTPS
- سینکڑوں
- خیال
- شامل
- انڈکس
- انفرادی
- افراد
- صنعت
- بصیرت
- دلچسپی
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کار
- سرمایہ
- جزائر
- IT
- جرنل
- کلیدی
- جان
- شروع
- قیادت
- لیڈز
- سیکھنے
- قرض دینے
- امکان
- رہ
- لانگ
- طویل مدتی
- دیکھو
- اکثریت
- بنا
- بناتا ہے
- مینیجر
- مارکیٹ
- Markets
- بڑے پیمانے پر
- معاملہ
- پیمائش
- شاید
- دودھ
- دس لاکھ
- قیمت
- مہینہ
- زیادہ
- سب سے زیادہ
- مشترکہ فنڈ
- نام
- خالص
- اگلے
- پیش کرتے ہیں
- مجموعی طور پر
- خود
- لوگ
- کارکردگی
- پلیٹ فارم
- پول
- غریب
- مقبول
- فی
- پیشہ ور ماہرین
- منافع
- PWC
- مقدار کی
- RE
- پڑھنا
- احساس
- رپورٹ
- کی ضرورت
- تحقیق
- نتائج کی نمائش
- واپسی
- واپسی
- رسک
- خطرات
- خطرہ
- رن
- فروخت
- مقرر
- مختصر مدت کے
- دکھائیں
- سادہ
- بعد
- صورتحال
- چھوٹے
- ہوشیار
- So
- سورج
- کچھ
- کچھ
- خرچ
- Staking
- ابھی تک
- اسٹاک
- اسٹاک مارکیٹ
- کہانی
- حکمت عملیوں
- حکمت عملی
- سروے
- Takeaways
- مذاکرات
- ٹیموں
- ٹیکنیکل
- ۔
- دنیا
- وقت
- آج
- ٹوکن
- سب سے اوپر
- تاجروں
- تجارت
- بھروسہ رکھو
- عام طور پر
- سمجھ
- استعمال کی شرائط
- مختلف
- طریقوں
- کیا
- ڈبلیو
- کام
- کام کرتا ہے
- دنیا
- قابل
- گا
- سال
- سال
- پیداوار
- نوجوان
- اور