کرپٹو برا ہے؟ کیش اب بھی منی لانڈرنگ کا بنیادی ٹول ہے، یو ایس ٹریژری رپورٹس

امریکی محکمہ خزانہ نے اطلاع دی ہے کہ منی لانڈرنگ اور فنانسنگ کے لیے غیر قانونی اداکاروں کے کرپٹو کرنسیوں کی طرف رجوع کرنے کے بڑھتے ہوئے رجحان کے باوجود، کولڈ ہارڈ کیش ان کا پسندیدہ ذریعہ ہے۔

منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، اور پھیلاؤ کی مالی اعانت سے متعلق اپنے 2024 کے قومی رسک اسیسمنٹس میں، ٹریژری نے ریاست ہائے متحدہ امریکہ کے اندر غیر قانونی مالیات سے وابستہ مختلف خطرات، کمزوریوں اور خطرات پر روشنی ڈالی۔

ڈیجیٹل اثاثوں کا خطرہ بڑھ رہا ہے۔

Treasury officials have مشاہدہ that despite fiat currencies remaining the predominant medium for money laundering and terrorist financing, the خطرہ posed by digital assets is on the rise.

According to the 2024 National Money Laundering Risk Assessment, fraud, particularly through investment schemes and healthcare fraud, remains the معروف cause of money laundering activities. The report highlights an increase in fraud involving technological advancements, such as telemedicine and scams related to virtual asset investments.

Meanwhile, terrorist groups, including ISIS and Hamas, are increasingly turning to virtual assets for funding. This growing trend has raised concerns among lawmakers in recent months. A report by The Wall Street Journal in October pointed out that Hamas, among other militant groups, استعمال کیا crypto as a financing tool ahead of attacks in Israel.

The report also found that the most frequent financial بات چیت between individuals in the United States and foreign terrorist organizations involve direct solicitation of funds or attempts to transfer funds to these groups, similar to the trend in 2022. These transactions are conducted using cash, registered money services businesses, and, in some instances, virtual assets.

DeFi اور Stablecoins ایک بڑھتی ہوئی تشویش ہیں۔

ٹریژری نے وکندریقرت مالیات (DeFi) کی طرف سے درپیش چیلنجوں پر مزید زور دیا، خاص طور پر اس بات پر روشنی ڈالی کہ ایسی خدمات، جنہیں بینک سیکریسی ایکٹ (BSA) کے تحت مالیاتی ادارے تصور کیا جاتا ہے، انسداد منی لانڈرنگ (AML) اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف عمل کرنے کے پابند ہیں۔ (CFT) کے ضوابط۔

ان تقاضوں کے باوجود، ٹریژری نے BSA کے زیر احاطہ بہت سی ڈی فائی سروسز کے درمیان تعمیل کی ایک اہم کمی دیکھی ہے، جس کا ناجائز اداکاروں کے ذریعے استحصال کیا جاتا ہے۔

رپورٹ ابھرتی ہوئی مالیاتی خدمات بشمول DeFi پلیٹ فارمز اور آن لائن گیمنگ سے فائدہ اٹھانے میں مجرموں کی دلچسپی کو اجاگر کرتی ہے، آن لائن گیمنگ کے ذریعے فراہم کردہ گمنامی اور اس شعبے کے کافی سائز اور تیز رفتار ترقی کے بارے میں خدشات پیدا کرتی ہے، جو منی لانڈرنگ کے منفرد خطرات کو جنم دیتے ہیں۔

The Treasury also raised concerns about the اضافہ use of stablecoins, a shift from the 2022 National Terrorist Financing Risk Assessment (NTFRA), where terrorist groups primarily solicited donations in Bitcoin.

ٹریژری کے ڈپٹی سکریٹری ویلی ایڈیمو نے پہلے ڈالر پر مبنی اسٹیبل کوائنز کے بارے میں خدشات کا اظہار کیا ہے، خاص طور پر جو امریکہ میں نہیں ہیں، ان ڈیجیٹل اثاثوں کے ارد گرد ریگولیٹری جانچ پڑتال کو اجاگر کرتے ہیں۔