کریپٹو کرنسی کے ضوابط: قانونی بنیاد کیوں کلیدی ہے۔

بہت سے لوگ جشن مناتے ہیں۔ کرپٹو کرنسیوں کی تجارت کرنا اب بھی ممکن ہے فنانس کی دنیا میں ان کی منفرد خصوصیات کے لیے۔ حقیقت یہ ہے کہ وہ ناقابل تغیر، وکندریقرت ہیں، اور آپ انہیں دنیا میں کہیں بھی کم وقت کے ساتھ کسی بھی رقم بھیجنے کے لیے استعمال کر سکتے ہیں، انہیں مطلوبہ بنا دیتا ہے۔

تاہم، بہت سے لوگ انہی وجوہات کی بنا پر ان سے خوفزدہ ہیں کیونکہ مجرم انہیں آسانی سے اپنی مذموم سرگرمیوں کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔ اسی لیے مزید سرکاری حکام ان سرگرمیوں کو روکنے کے لیے ضابطوں کے ساتھ قدم بڑھا رہے ہیں۔

اس مضمون میں تبادلے کی کچھ مثالوں پر غور کیا جائے گا جو ضابطے کے رہنما خطوط کے مطابق ہیں، کچھ ممالک جو کرپٹو ریگولیشن پر بڑا کام کرتے ہیں، اور ایک کمپنی جس نے متحدہ عرب امارات میں ایک منفرد کارنامہ انجام دیا ہے۔

ریگولیٹڈ کرپٹو ایکسچینجز کی مثالیں۔

بہت سے بڑے ایکسچینجز نے کسی نہ کسی طریقے سے لائسنس حاصل کیے ہیں۔ ان میں سے زیادہ تر لائسنس ترقی یافتہ ممالک میں ہیں جو حال ہی میں کرپٹو ریگولیشنز میں سب سے آگے رہے ہیں۔ مثال کے طور پر، Binance نے امریکہ میں اپنا تبادلہ رجسٹر نہیں کیا ہے لیکن 2019 میں Binance US کے نام سے ایک امریکی مخصوص قسم کا آغاز کیا ہے۔

نیز، itBit، 2013 میں شروع کیا گیا ایک انتہائی معروف ایکسچینج، NFS (نیویارک ڈیپارٹمنٹ آف فنانشل سروسز) کے تحت ریگولیٹ کیا جاتا ہے اور یہ مالیاتی قوانین کے ساتھ مشروط ہے جیسے یو ایس بینک سیکریسی ایکٹ اور یو ایس پیٹریاٹ ایکٹ، دیگر کے علاوہ۔ یہ جدید دنیا میں کرپٹو ریگولیشن کی شاندار مثالوں میں سے ایک ہے۔

کرپٹو ایکسچینجز کی دیگر مثالیں جو بعض ممالک میں ضابطے کے مطابق ہیں:

• eToroX: جرمن فیڈرل فنانشل سپروائزری اتھارٹی کے تحت رجسٹرڈ۔
• ایل ایم اے ایکس۔: یونائیٹڈ کنگڈم کی فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی کے تحت رجسٹرڈ۔
• سکےباس: ریاستہائے متحدہ کے مالیاتی جرائم کے نفاذ کے نیٹ ورک (FinCEN) اور UK کے FCA کے تحت منی سروس کے کاروبار کے طور پر رجسٹرڈ
• جیمنی: نیویارک اسٹیٹ ڈیپارٹمنٹ آف فنانشل سروس (NYSDFS) کے ساتھ رجسٹرڈ۔
• Kraken: قدیم ترین تبادلوں میں سے ایک ہونے کی وجہ سے اس کے پاس کئی ممالک میں لائسنس موجود ہیں۔
  • (FinCEN)امریکہ میں مالیاتی جرائم کے نفاذ کا نیٹ ورک
  • (FCA)برطانیہ میں فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی
  • (FSA) جاپان میں مالیاتی خدمات کی ایجنسی
  • (FINTRAC)کینیڈا میں مالیاتی لین دین اور رپورٹس کے تجزیہ کا مرکز
  • (AUSTRAC) آسٹریلیا میں مالیاتی لین دین اور رپورٹس کے تجزیہ کا مرکز

وہ ممالک جو کرپٹو ریگولیشن پر بڑے ہیں۔

• سوئٹزرلینڈ: کرپٹو کرنسیز اور کرپٹو ایکسچینجز عام طور پر ملک میں مکمل طور پر کام کر سکتے ہیں جب تک کہ وہ سوئس فنانشل مارکیٹ سپروائزری اتھارٹی (FINMA) کے تحت رجسٹرڈ، لائسنس یافتہ اور ریگولیٹ ہوں۔
• نیز، ایکسچینجز کو اینٹی منی لانڈرنگ (AML) اور CFF (دہشت گردی کی مالی معاونت کا مقابلہ کرنے) کی کارروائیوں کی تعمیل میں KYC کے سخت ضوابط کو نافذ کرنا ہوگا۔
• لکٹنسٹائن: کرپٹو کرنسیز لیختنسٹائن میں بھی قانونی ہیں، لیکن انہیں AML کے ضوابط کی تعمیل کرنی ہوگی اور انہیں فنانشل مینجمنٹ اتھارٹی (FMA) کے تحت رجسٹرڈ ہونا ہوگا۔
• متحدہ عرب امارات: کریپٹو کرنسیز اور کرپٹو ایکسچینجز کو ابوظہبی جنرل مارکیٹ (ADGM)، دبئی انٹرنیشنل فنانشل سینٹر (DIFC) اور دبئی فنانشل سروسز اتھارٹی (DFSA) کے تحت رجسٹر کرنا ہوگا۔

مثال کے طور پر، TRES OTC DMCC وہ کمپنی ہے جس نے دبئی، متحدہ عرب امارات میں کریپٹو کرنسی (خرید و فروخت) کے ساتھ کام کرنے کا پہلا لائسنس حاصل کیا۔ کمپنی کمپنیوں کے TRES گروپ کا حصہ ہے، جن میں سے ہر ایک کرپٹو کرنسی ریگولیشن کے نقطہ نظر سے اس کے لیے بہترین دائرہ اختیار کا انتخاب کرتے ہوئے، شفاف اور قانونی طور پر کرپٹو انڈسٹری میں اپنی سرگرمیوں کو فروغ دینے کی کوشش کرتی ہے۔ یہ بھی شامل ہے۔ سمبی اے اسٹوریج, Bitcoin کے لیے ایک سٹوریج کمپنی جس نے حال ہی میں متحدہ عرب امارات میں سٹوریج کے لیے لائسنس حاصل کیا ہے، اس کے ساتھ ساتھ سوئٹزرلینڈ اور Lichtenstein میں اپنی سرگرمیاں تیار کر رہی ہے، جہاں وہ لائسنس حاصل کرنے پر کام کر رہی ہے۔

TRES DLT DMCC نے کمپنی کی ٹوکن یوٹیلیٹی تیار کرنے کا لائسنس بھی حاصل کر لیا ہے، اس طرح کرپٹو کرنسی انڈسٹری میں ہر کمپنی کو قانونی شعبے کے قریب لانا ممکن ہو گیا ہے۔ واقعات کے ایک دلچسپ موڑ میں، TRES گروپ وہ کام کرنے میں کامیاب رہا ہے جو اس سے پہلے کسی اور اسٹیبلشمنٹ نے نہیں کیا، لفظی طور پر۔ کس طرح سے؟

19 جولائی 2021 کو، دبئی ملٹی کموڈٹیز سینٹر (DMCC) نے اعلان کیا کہ دبئی کی کرپٹو دنیا میں ایک نیا واقعہ پیش آیا ہے۔ TRES گروپ کے پاس متحدہ عرب امارات میں کرپٹو کرنسیوں میں OTC (اوور کاؤنٹر) تجارت کرنے کا لائسنس ہے۔

یہ حالیہ کامیابی ملک کی کرپٹو کے خلاف طویل جنگ کے نتیجے میں سامنے آئی ہے اور اس نے اس کے مالیاتی شعبے کے لیے ایک نئی شروعات کی ہے۔ اس طرح، دبئی کرپٹو کرنسیوں کے ساتھ پرامن ممالک کی بڑھتی ہوئی تعداد میں شامل ہو گیا ہے۔ یہ تازہ ترین ضابطہ TRES گروپ کے لیے ایک اہم کامیابی ہے اور یہ آن لائن کرپٹو دنیا میں ان کی قابل اعتمادی کا ثبوت ہے۔ اس تازہ ترین کامیابی کے ساتھ، انہوں نے یقیناً ضابطے کے تحت، کمپنی میں آزادانہ طور پر کام کرنے کے لیے دیگر کرپٹو ایکسچینجز کے لیے راستہ کھول دیا ہے۔

ماخذ: https://coinquora.com/cryptocurrency-regulations-why-legal-foundation-is-key/