یورپی یونین نے گندے پیسوں کا پتہ لگانا بند کردیا (سعید پٹیل)

یوروپی یونین کی عدالت برائے انصاف (CJEU) کے ایک فیصلے نے منی لانڈرنگ کے خلاف موثر صلاحیت کی گھڑی کو پلٹا دیا ہے۔ 22 نومبر کو ایک حیران کن اعلان میں، CJEU نے کمپنی کے فائدہ مند ملکیت کے رجسٹروں تک عوام کی رسائی کے دروازے بند کر دیے۔ یہ فیصلہ یورپی یونین کی ضروریات کے خلاف ہے۔ 5ویں EU اینٹی منی لانڈرنگ ہدایت (5MLD)، جس میں متعدد شقیں شامل ہیں جو دھوکہ دہی کے مؤثر کنٹرول کے لیے فائدہ مند ملکیت کی جانچ کرنے کی ضرورت کو تسلیم کرتی ہیں۔ 5MLD کا کہنا ہے، "فائدہ مند مالک کے بارے میں درست اور تازہ ترین معلومات کی ضرورت مجرموں کا سراغ لگانے میں ایک اہم عنصر ہے جو دوسری صورت میں کارپوریٹ ڈھانچے کے پیچھے اپنی شناخت چھپا سکتے ہیں۔"

عدالت کے فیصلے میں آرٹیکل 7 اور 8 کی دفعات کا حوالہ دیا گیا ہے۔یورپی یونین کے بنیادی حقوق کے چارٹر:" چارٹر کے آرٹیکل 7 اور 8 بالترتیب "نجی اور خاندانی زندگی کے احترام" اور "ذاتی ڈیٹا کے تحفظ" کی وضاحت کرتے ہیں۔

۔ CJEU کا فیصلہ GDPR میں درج AML کی ضروریات اور رازداری میں توازن پیدا کرنے کی کوشش۔ حکم نامے میں کہا گیا ہے، "... فائدہ مند ملکیت سے متعلق معلومات تک عام لوگوں کی رسائی... چارٹر کے آرٹیکل 7 اور 8 میں درج بنیادی حقوق کے ساتھ سنگین مداخلت ہے۔" بدقسمتی سے، اس نئے حکم نے مؤثر طریقے سے اینٹی منی لانڈرنگ قوانین کی گھڑی کو موڑ دیا ہے جن کے لیے فائدہ مند ملکیت کی جانچ کی ضرورت ہوتی ہے۔ اس کے بجائے، حالیہ حکم نامہ کا تقاضا ہے کہ فائدہ اٹھانے والے مالکان کی جانچ کرنے والے کسی بھی ادارے کو، AML کی وجہ سے مستعدی کے حصے کے طور پر، 'جائز مفاد' کا مظاہرہ کرنا چاہیے۔ جدید ڈیجیٹل زندگی کے لیے رازداری کا تحفظ ضروری ہے، لیکن کیا یہ حکم دھوکہ دہی کو کم کرنے کی کوششوں کو متاثر کرے گا؟

مالی فراڈ کے لیے اس کا کیا مطلب ہے؟

A 2018 FATF فائدہ مند ملکیت کو چھپانے کا مطالعہ فائدہ مند ملکیت کو چھپانے کے نتائج سے خبردار کیا۔ رپورٹ یہ بتاتی ہے:

"فائدہ مند ملکیت کو مبہم کرنے کے لیے تیار کی گئی اسکیمیں اکثر "سادہ نظر میں چھپنے" کی حکمت عملی پر انحصار کرتی ہیں۔ اس سے مالیاتی اداروں، پیشہ ور ثالثوں، اور مستند حکام کی مشکوک سرگرمیوں کی نشاندہی کرنے کی صلاحیت کو نمایاں طور پر متاثر کرتا ہے جو فائدہ مند ملکیت کو چھپانے اور جرم میں سہولت فراہم کرنے کے لیے بنائی گئی ہیں۔"

تاہم، اپنے فیصلے میں، CJEU AML چیکس کی ضرورت کو تسلیم کرتا ہے، بشمول فائدہ مند ملکیت کے چیک، مساوات میں جائز دلچسپی کے مظاہرے کو شامل کرتا ہے۔ لیکن پرائیویسی بمقابلہ اینٹی فراڈ تشخیص ہمیشہ درست ہونے کے لیے ایک مشکل توازن رہے گا۔ تاہم، ملک کے رجسٹروں تک رسائی پہلے ہی گرمی محسوس کرنے لگی ہے، کئی ممالک نے فائدہ مند مالک کے رجسٹروں تک رسائی بند کردی ہے۔ نیدرلینڈز چیمبر آف کامرس (KVK) فائدہ مند مالکان کی رجسٹری تک رسائی کو بند کرنے والے اولین میں سے ایک ہے۔ اس کی سائٹ پر ایک اعلان.

فراڈ ڈاٹس کو جوڑنا فراڈ کے خلاف جنگ میں ایک ضروری ٹول ہے۔ اگر ان نقطوں میں سے ایک کو ہٹا دیا جائے تو دھوکہ دہی کا راستہ ٹھنڈا ہو سکتا ہے۔ دھوکہ دہی کرنے والے ہمیشہ خامیاں تلاش کرتے ہیں اور حفاظتی خلاء کا فائدہ اٹھاتے ہیں۔ فائدہ مند مالکان کے عوامی رجسٹروں تک رسائی کو ہٹانے سے، انسداد فراڈ اقدامات میں فضائی خلا کے کھلنے کا خطرہ حقیقی ہو جاتا ہے۔

AML کے لیے ذہین امید

۔ باسل انسٹی ٹیوٹ آن گورننس فائدہ مند ملکیت کی شفافیت کو "براہ راست کسی دائرہ اختیار کے AML سسٹم کی تاثیر سے متعلق" کے طور پر بیان کیا ہے۔ انسداد فراڈ اقدامات کے لیے اس اہم وسائل تک رسائی ضروری ہے۔ خوش قسمتی سے، یہاں تک کہ رسائی کے بغیر، ذہین AML چیک جو رویے کے تجزیے اور AI سے چلنے والے ڈیٹا اینالیٹکس کا استعمال کرتے ہیں، فرق کو ختم کرنے کا ایک طریقہ پیش کر سکتے ہیں۔

4MLD کو فائدہ مند مالکان کے عوامی طور پر رکھے ہوئے رجسٹروں کا استعمال کرتے وقت جائز دلچسپی کا مظاہرہ کرنے کی ضرورت ہے۔ 5MLD نے جائز سود کو ختم کرنے اور فائدہ مند مالکان کے رجسٹروں تک رسائی کو AML چیک کا ایک اہم حصہ بنانے کے لیے اسے اپ ڈیٹ کیا۔ تاہم، CJEU نے رازداری کے حقوق کو بحال کرنے میں جائز دلچسپی کو دوبارہ متعارف کرایا ہے۔ ڈیٹا کے حقوق کا یہ نظارہ ایسا لگتا ہے کہ یہ جاری رہے گا، لیکن جب تک یہ ہو رہا ہے، دھوکہ دہی کرنے والے فائدہ مند مالک کے فضائی خلا کو دھوکہ دہی کو انجام دینے کے لیے استعمال کرتے رہیں گے۔ ذہین، AI، اور طرز عمل سے چلنے والی AML ٹیکنالوجیز اس توازن کے عمل سے رہ جانے والے خلا کو ختم کرنے کے لیے تیار نظر آتی ہیں۔

CJEU کے فیصلے پر پریس ریلیز ہو سکتی ہے۔ یہاں پایا.

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/23825/eu-closes-tracking-dirty-money?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs