فیڈزئی: دی اسٹیٹ آف گلوبل اے ایم ایل کمپلائنس رپورٹ

بڑھتی ہوئی مہنگائی اور کساد بازاری کے بڑھتے ہوئے امکانات بہت سے لوگوں کی معاشی پریشانیوں میں حصہ ڈال رہے ہیں – اور مجرموں کو منی لانڈرنگ کے کاموں میں پیسے کے خچروں کو بھرتی کرنے کے قابل بنا رہے ہیں۔ فیڈزئی سے تازہ ترین رپورٹ کے مطابق، عالمی اینٹی منی لانڈرنگ کی تعمیل کی حالتسروے کیے گئے عالمی بینکوں میں سے 74% نے کہا کہ منی خچر سب سے عام منی لانڈرنگ تکنیک تھی جس کا ان کا سامنا کرنا پڑتا ہے۔ درحقیقت، پیسے کے خچر کے خطرات اتنے شدید ہو گئے ہیں کہ کچھ بینک صارفین کو خبردار کر رہے ہیں کہ ان کی شرکت پر انہیں جیل کی سزا کا سامنا کرنا پڑ سکتا ہے۔

رقم کے دائرہ کار کے بارے میں یہ بصیرت رپورٹ میں بیان کردہ متعدد خصوصی بصیرتوں میں سے صرف ایک ہے – جو کہ 630 سے ​​زیادہ اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے تعمیل پیشہ ور افراد کے ان پٹ پر مبنی ہے۔ شرکاء نے منی لانڈرنگ کی حالت پر چار زمروں میں 19 سوالات کے جوابات دیئے۔

AML رپورٹ میں متعدد خصوصی ڈیٹا پوائنٹس شامل ہیں جو عالمی AML کوششوں کی موجودہ حالت کے بارے میں بصیرت فراہم کرتے ہیں۔ رپورٹ کے اہم نتائج میں سے:

• ایک کرپٹو شفٹ جاری ہے: جواب دہندگان کی اکثریت (56%) نے اطلاع دی کہ کثیر کسٹمر، کراس والیٹ سرگرمی AML پیشہ ور افراد کے لیے منی لانڈرنگ کا دوسرا عام حربہ تھا۔ مجرم کرپٹو ایکسچینجز کا رخ کر رہے ہیں کیونکہ یہ انہیں پتہ لگانے سے گریز کرتے ہوئے بینک اکاؤنٹس کے درمیان رقوم منتقل کرنے کے قابل بناتا ہے
• منی لانڈررز کی کوششوں کو روکنے کے لیے ڈیٹا کا اشتراک بہت ضروری ہے۔ بہت سے AML پیشہ ور افراد کا خیال ہے کہ ان کی تنظیم میں رسک اوپس کا طریقہ ڈیٹا کی آسانی سے اشتراک کا باعث بنے گا، جس سے ٹیموں کو پیسے کے خچروں اور دیگر مشکوک سرگرمیوں کی تیزی سے شناخت کرنے میں مدد ملے گی۔ تاہم، رپورٹ میں پتہ چلا ہے کہ پانچواں تنظیمیں ڈیٹا کا اشتراک نہیں کرتی ہیں۔
• 15٪ نے کہا کہ وہ نہیں جانتے کہ وہ ڈیٹا شیئر کرتے ہیں۔
• رپورٹ میں دھوکہ دہی اور AML تجزیہ کاروں اور مینیجرز کے درمیان ایک اہم رابطہ منقطع ہونے کا بھی انکشاف کیا گیا ہے۔ زیادہ تر جواب دہندگان (59%) نے کہا کہ ان کی تنظیم فراڈ اور AML ڈویژن کے درمیان ڈیٹا شیئرنگ کی اجازت نہیں دیتی۔ پھر بھی، سروے شدہ مینیجرز میں سے 53 فیصد نے کہا کہ وہ ڈیٹا شیئرنگ کی اجازت دیتے ہیں۔
• 54% جواب دہندگان کا کہنا ہے کہ غلط مثبت کو کم کرنا اور درستگی کو بہتر بنانا ان کی اولین ترجیح ہے
• 54% جواب دہندگان نے شناخت کیا کہ افراد پر وسیع تر اور گہرے بیرونی ڈیٹا تک رسائی کو ان کے سب سے بڑے ڈیٹا چیلنج کے طور پر
• 27٪ نے کہا کہ وہ اپنے مستعدی عمل کے حصے کے طور پر سوشل میڈیا کو چیک نہیں کرتے ہیں۔

مزید خصوصی نتائج کے لیے رپورٹ ڈاؤن لوڈ کریں۔