Finovate Global Pakistan: ایمبیڈڈ فنانس، ڈیجیٹل والیٹس، اور ادائیگی کی ایپس

پاکستان میں ایمبیڈڈ فنانس پلیٹ فارم نیم ایک اسٹریٹجک شراکت داری قائم کی۔ اس ہفتے BPC کے ساتھ۔ BPC کے ذریعے فعال ہونے والا پہلا پاکستان فنٹیک، نیم کمپنی کا استعمال کرے گا۔ اسمارٹ ویسٹا۔ اپنے ایمبیڈڈ فنانس انفراسٹرکچر کو طاقت دینے کا پلیٹ فارم۔

نیم 200 ملین سے زیادہ صارفین اور 3.3 ملین مائیکرو، چھوٹے اور درمیانے درجے کے کاروباری اداروں (MSMEs) کو نشانہ بنا رہا ہے جو پاکستان میں غیر یا کم بینک ہیں۔ 2019 میں قائم کیا گیا اور اس کا ہیڈ کوارٹر کراچی میں ہے، Neem بینکنگ کے طور پر ایک سروس (BaaS) پلیٹ فارم اور قرض دینے کا پلیٹ فارم دونوں پیش کرتا ہے۔

"BPC میں، ہمارے پاس عالمی رجحانات اور مقامی مارکیٹ کی حرکیات کی گہری سمجھ کے ساتھ ایک مضبوط ٹیکنالوجی پارٹنر ہے،" Neem کے شریک بانی ندیم شیخ نے کہا۔ "ہم مل کر اپنا بنیادی ڈھانچہ بنا رہے ہیں، پہلے پاکستان کے لیے اور پھر ابھرتی ہوئی مارکیٹوں کے لیے۔"

نیم کی شراکت داری کی خبر کمپنی کے جے ایس بینک کے ساتھ اسٹریٹجک شراکت داری کے اعلان کے ایک ماہ بعد آئی ہے۔ یہ اتحاد نیم کو جے ایس بینک کے اوپن بینکنگ پلیٹ فارم سے فائدہ اٹھانے کے قابل بنائے گا تاکہ نیم کے ایمبیڈڈ فنانس کمیونٹی پارٹنرز کو ان کے پلیٹ فارمز میں ادائیگی کی خدمات شامل کرنے کے قابل بنائے۔ شیخ نے کہا کہ شراکت داری دونوں کمپنیوں کی "بنیادی طاقتوں" سے فائدہ اٹھاتی ہے اور اس کے مالیاتی حل کے لیے مارکیٹ میں وقت کو کم کرے گی اور ساتھ ہی غیر بینک والے صارفین کو "ٹائر 1 بینک کا اعتماد اور اعتبار" دے گا۔

ستمبر میں بھی، نیم نے اعلان کیا کہ اس نے $2.5 ملین سیڈ فنڈنگ ​​حاصل کی ہے۔ سرمایہ کاری مقامی اور بین الاقوامی حمایتیوں سے آیا بشمول کورین SparkLabs Fintech، Taarah Ventures، My Asia VC، Concept Vines، اور Building Capital، اور دیگر۔ اس فنڈنگ ​​سے نیم کو اپنے آپریشنز کو بڑھانے میں مدد ملے گی کیونکہ یہ ایک غیر بینکنگ مالیاتی کمپنی کے طور پر کام کرنے کے لیے سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن آف پاکستان (SECP) سے لائسنس حاصل کرتا ہے۔ یہ نیم کو اپنے قرض دینے کے کاروبار کو خود ہی آگے بڑھانے کے قابل بنائے گا۔ کمپنی فی الحال لائسنس یافتہ شراکت داروں کے ذریعے اپنے قرضے کی کارروائیاں چلا رہی ہے۔

فنٹیک اور MSMEs کے علاوہ، Neem کی مصنوعات اور خدمات زراعت، ای کامرس، لاجسٹکس اور صحت کی دیکھ بھال کے کاروبار میں استعمال ہوتی ہیں۔

پاکستان کے فنٹیک ایکو سسٹم میں کہیں اور، ادائیگی کی ایپ صدا پے اعلان کیا کہ یہ تھا Verimatrix کے ساتھ شراکت داری. کمپنی تعینات کرے گی۔ Verimatrix XTD اپنے صارفین کے لیے محفوظ لین دین کو یقینی بنانے میں مدد کرنے کے لیے (توسیع شدہ خطرہ دفاع) ٹیکنالوجیز

SadaPay کے سی ای او اور بانی برینڈن ٹمنسکی نے کہا کہ "SadaPay کا مقصد بینکنگ کی پیچیدگی کو ختم کرنا اور جدید ٹیکنالوجیز اور ایک بے مثال، خوشگوار کسٹمر کے تجربے کے ذریعے پیسے کو آسان بنانا ہے۔" "ہم اپنے موبائل ایپس کی حفاظت کے ساتھ ساتھ ممکنہ حملوں کے خلاف اپنے اختتامی نقطوں کی نگرانی اور دفاع کرنے کے لیے Verimatrix کے ایوارڈ یافتہ سائبر سیکیورٹی سلوشنز کو تعینات کرنے کے لیے پرجوش ہیں۔"

SadaPay ادائیگی کی ایپس پیش کرتا ہے جو صارفین کو پاکستان میں کسی بھی ATM سے آن لائن خریداری کرنے، رقم بھیجنے، بل ادا کرنے اور مفت میں نقد رقم نکالنے کے قابل بناتی ہے۔ کمپنی ان ایپ کارڈ کنٹرولز کے ساتھ مفت، بے شمار، ماسٹر کارڈ ڈیبٹ کارڈ بھی پیش کرتی ہے۔ Verimatrix XTD کے ساتھ، SadaPay سائبر خطرات کی شناخت اور روکنے کے لیے ایپس کی مسلسل نگرانی سمیت جامع موبائل ایپ تحفظ فراہم کر سکے گا۔

سائبر سیکیورٹی کے Verimatrix VP Juha Högmander نے کہا کہ "SadaPay کے مشن کو واضح طور پر سادہ اور بغیر فیس کے خدمات کے ذریعے بینکوں سے محروم افراد کی خدمت میں مدد کرنے کے ساتھ ساتھ صارف کی معلومات کے ساتھ ساتھ ان کے پیسے کی حفاظت کا عزم بھی شامل ہے۔"

ایک امریکی، ٹمنسکی نے اپنے سابقہ ​​امریکی سٹارٹ اپ کے حصول کے بعد ایشیا کے دورے کے دوران SadaPay کا آغاز کیا۔ پاکستان کا سفر کرنے پر، ٹمنسکی کو اس موقع سے متاثر ہوا کہ اس نے ملک کی بڑی آبادی میں اسمارٹ فون سے لیس نوجوانوں، نسبتاً غیر نفیس میراثی بینکاری صنعت، اعلیٰ سیلولر اور براڈ بینڈ کی رسائی، اور ایک ایسی حکومت جو ڈیجیٹائزیشن کی اقدار پر تیزی سے زور دے رہی تھی۔

SadaPay نے 20 ملین ڈالر کی فنڈنگ ​​اکٹھی کی ہے، بشمول $10.7 ملین بیج کی توسیع کی فنڈنگ ​​اس موسم بہار میں حاصل کی گئی۔ کمپنی کو فنڈنگ ​​کی خبر SadaPay کے ٹھیک ایک دن بعد موصول ہوئی۔ منظوری حاصل کی اسٹیٹ بینک آف پاکستان سے اپنی ایپ کے ذریعے مالیاتی خدمات پیش کرنے کے لیے۔

دنیا بھر میں فنٹیک اختراع پر ہماری نظر یہ ہے۔

• میکسیکن پر مبنی ڈیجیٹل ادائیگیوں کا پلیٹ فارم کلپ ایک جگہ حاصل کی فاسٹ کمپنی کے 2022 برانڈز جو بین الاقوامی زمرے میں اہمیت رکھتے ہیں۔
• چلی کی کانگریس نے فنٹیک بل کی منظوری دے دی۔. قانون سازی - جس میں صارفین کے ڈیٹا کے تبادلے کے لیے ایک کھلے بینکنگ نظام کا قیام شامل ہے - قانون بننے کے لیے صدر کے دستخط کا انتظار کر رہا ہے۔
• Mattilda، ایک میکسیکن فنٹیک ہے کہ نجی اسکولوں کو ادائیگیوں کی وصولی کا انتظام کرنے میں مدد کرتا ہے۔، بیج کی فنڈنگ ​​میں $10 ملین اکٹھا کیا۔

• یوگنڈا میں مقیم چھوٹے کاروباری کریڈٹ اور اثاثہ فنانسنگ پلیٹ فارم Tugende نے مشترکہ قرض اور ایکویٹی فنڈنگ ​​میں $10 ملین حاصل کیا۔
• افریقی ادائیگیوں کی کمپنی سیلولنٹ کے ساتھ مل کر کام کیا۔ ماسٹر کارڈ کرنے کے لئے ای کامرس ادائیگیوں کو فعال کریں۔.
• ایکو بینک فنٹیک چیلنج نے اپنے چھ افریقی فنٹیک فائنلسٹ پیش کیے۔سینیگال، ٹوگو، ڈیموکریٹک ریپبلک آف کانگو، جنوبی افریقہ اور نائیجیریا کی نمائندگی کر رہے ہیں۔

• Schufa، جرمنی میں واقع ایک نجی کریڈٹ بیورو نے کریڈٹ ریٹنگ کی شفافیت کو سپورٹ کرنے کے لیے اپنا سکور سمیلیٹر لانچ کیا۔
• لیٹوین اوپن بینکنگ پلیٹ فارم نوردیجن مل کر انٹرپرائز وسائل کی منصوبہ بندی کے حل کے ساتھ myCorazon ERP۔
• ورلڈ لائن اکثریتی حصہ حاصل کر لیا۔ پولش فنٹیک سافٹ پو ایس میں۔

تصویر از اے دل