نائجیریا کو 160 ملین ڈالر بھیجے جانے کے بعد فنٹیک کے عملے کو امریکہ میں سزا سنائی گئی۔

برطانیہ سے تعلق رکھنے والی ٹیکسان کی ادائیگی کرنے والی فرم کے آپریٹرز نے امریکہ میں منی لانڈرنگ میں ناکامی کا اعتراف کیا جب ان کے کاروبار نے تقریباً تین سالوں میں نائیجیریا کو $160 ملین کی ترسیل میں سہولت فراہم کی۔

امریکی قانونی فائلنگ کے مطابق، 45 سالہ انسلم اوشیونیبو اور 43 سالہ اوپییمی اوڈیالے کو منی لانڈرنگ کے مؤثر کنٹرول کو برقرار رکھنے اور بغیر لائسنس کے رقم کی ترسیل کو برقرار رکھنے میں ناکامی پر 27 ماہ قید کی سزا سنائی گئی۔ ڈلاس میں قائم کمپنی جس کی وہ ملکیت اور چلاتے ہیں - پنگ ایکسپریس یو ایس ایل ایل سی - کو اسی طرح کے الزام میں جرم ثابت کرنے کے بعد پانچ سال کی پروبیشن اور $500,000 تک کے جرمانے کا سامنا ہے، جبکہ ایک اور ایگزیکٹو کو 42 ماہ کی سزا سنائی گئی، محکمہ انصاف نے کہا۔ 7 جولائی کے ایک بیان میں۔

پنگ ایکسپریس نے صارفین کی ترسیلات نائیجیریا، کینیا اور دیگر افریقی ممالک کو بھیجیں۔ DoJ کی طرف سے روشنی ڈالی گئی ایک تین سال کی مدت میں، فرم ان میں سے ایک "اہم رقم" پر کارروائی کرنے کے باوجود ریگولیٹرز کو ایک بھی مشکوک لین دین کی نشاندہی کرنے میں ناکام رہی، حالانکہ اس نے بعد میں رپورٹس کا ایک بیچ دائر کیا۔

ایک گاہک نے فرم کا استعمال جعلی رومانوی گھوٹالوں سے بنائے گئے فنڈز کو منتقل کرنے کے لیے کیا، جس میں متاثرین میں انڈیانا میں ایک خاتون بھی شامل تھی جس نے خلیج میکسیکو میں تیل کے ایک مبینہ کارکن کو 15,000 ڈالر بھیجے، اور دوسرا جس نے 6,300 ڈالر ایک مبینہ آئرش سمندری کپتان کو بھیجے، DoJ کے بیان کے مطابق۔ ایک اور گاہک نے ایک مہینے میں $80,000 سے زیادہ کی منتقلی کی، جو کمپنی کی $4,500 کی حد سے کہیں زیادہ ہے، عدالتی فائلنگ سے پتہ چلتا ہے۔

"ایک خوفناک امریکی DoJ کے ساتھ تین سال کی ایک انتہائی تکلیف دہ قانونی جنگ سے گزرنے کے بعد، اب وقت آگیا ہے کہ ہم ہار مانیں اور آگے بڑھیں،" اوڈیال نے ایک ای میل بیان میں کہا جس میں دعویٰ کیا گیا تھا کہ ان کے خلاف کیس میں "سنگین خلاف ورزیاں" ہوئی ہیں، جبکہ انہوں نے حوالہ دیا۔ دوسرے کاروبار کے ساتھ اس کا ٹریک ریکارڈ۔ "ایک ناقابل تسخیر دشمن سے لڑنے میں ضائع کرنے کے علاوہ میں اگلے دو سے تین سالوں میں بہت کچھ کرسکتا ہوں۔"

اوشیونیبو نے ایک ای میل میں کہا کہ "تاریخ بہترین جج ہوگی" لیکن ان کے پاس کیس لڑنے کے لیے وسائل نہیں تھے۔

Odeyale نے Payzen Ltd. کی بنیاد رکھی اور اسے کنٹرول کیا، جو کہ لندن میں مقیم ادائیگیوں کی کمپنی ہے جہاں Oshionebo بھی شیئر ہولڈر رہا ہے۔ یوکے فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی نے پیزن کو جنوری 2020 میں کام کرنے کی منظوری دی تھی، اس سے دو ماہ قبل ٹیکساس کے شمالی ضلع کے وفاقی استغاثہ نے دو افراد اور متعدد دیگر افراد پر منی لانڈرنگ کے جرائم کا الزام عائد کیا تھا۔ امریکی کیس میں برطانوی کاروبار کا ذکر نہیں کیا گیا اور نہ ہی اس پر کسی غلط کام کا الزام لگایا گیا ہے۔

Odeyale نے دسمبر 2020 میں Payzen کا کنٹرولنگ شیئر ہولڈر بننا چھوڑ دیا۔ کمپنی آج Adekanmi Adedire کے زیر کنٹرول ہے، کمپنیز ہاؤس شو میں فائلنگ۔ ایک LinkedIn پیغام میں، Adedire نے کہا کہ Payzen پنگ ایکسپریس سے "غیر متعلق" ہے، جو کہ ایک "مکمل طور پر مختلف ادارہ" ہے۔

FCA کی ویب سائٹ سے پتہ چلتا ہے کہ Payzen کے پاس اب بھی ادائیگیوں کی کمپنی کے طور پر ایک فعال لائسنس ہے، اس کی ویب سائٹ ping-express.com کے طور پر درج ہے۔ لندن میں ریگولیٹر کی ترجمان روتھ وارم نے کہا کہ وہ انفرادی کیس پر تبصرہ کرنے سے قاصر ہیں۔ انہوں نے مزید کہا کہ واچ ڈاگ "ہماری فرموں کی نگرانی میں تمام متعلقہ معلومات کو مدنظر رکھتا ہے۔"

برطانوی مالیاتی ٹیکنالوجی کا منظر اس خدشے کے درمیان جانچ پڑتال کی زد میں آ گیا ہے کہ اس کے کمزور کنٹرول دنیا بھر میں غیر قانونی فنڈز کی نقل و حرکت کو فعال کر رہے ہیں۔ ٹرانسپیرنسی انٹرنیشنل یوکے نے یہ معلوم کرنے کے بعد سخت نگرانی کا مطالبہ کیا ہے کہ برطانیہ کے لائسنس یافتہ الیکٹرانک منی اداروں میں سے ایک تہائی سے زیادہ سرخ جھنڈے دکھاتے ہیں۔

- بذریعہ ڈونل گرفن (بلومبرگ)