یوکرین میں جنگ نے روس اور بیلاروس دونوں ممالک کے سرکردہ سیاست دانوں، کاروباری افراد اور اداروں کے خلاف پابندیوں کے پھیلاؤ کو جنم دیا ہے۔
اس نے مالیاتی خدمات میں بہت سے لوگوں کو ان علاقوں کی طرف سے اعلان کردہ بڑی تعداد میں پابندیوں کو برقرار رکھنے کے لئے جدوجہد کر رہے ہیں جن میں وہ کام کرتے ہیں، جن کی انہیں قانونی طور پر پابندی کرنا ضروری ہے۔
پابندیوں کا صحیح اندازہ لگانے میں ناکامی – جو کہ تعمیل کرنے والی ٹیم کی ذمہ داری ہے – مالیاتی تنظیموں کو اہم جرمانے کا سامنا کر سکتی ہے۔ نیز، منسلک منفی تشہیر کی وجہ سے انہیں کافی برانڈ نقصان پہنچنے کا امکان ہے۔
کسی ایسے شخص کو خدمات فراہم کرنے کے ساتھ جس کی منظوری دی گئی ہے۔
پابندیوں کی مؤثر تعمیل کو یقینی بنانے کے لیے پانچ اقدامات ہیں:
1) قابل اعتماد عالمی ذرائع سے پابندیاں / واچ لسٹ ڈیٹا حاصل کریں۔
پابندیوں کی تعمیل کو یقینی بنانے کا بہترین طریقہ یہ ہے کہ پابندیوں کی تازہ ترین فہرستوں تک رسائی حاصل کی جائے، جنہیں واچ لسٹ بھی کہا جاتا ہے۔ ایک طویل عرصے سے، یہ یقینی بنا رہے ہیں کہ تنظیمیں مؤثر طریقے سے آپ کے کسٹمر کو جانیں (KYC) اور اینٹی منی لانڈرنگ (AML) چیکس
آن بورڈنگ صارفین کے ساتھ ساتھ جب ان کے موجودہ ڈیٹا بیس پر موجود صارفین کے خلاف باقاعدہ کراس چیک چلاتے وقت۔
آج مؤثر پابندیوں کی اسکریننگ کے لیے یہ فہرستیں ایک خودکار ٹول کا حصہ ہونی چاہئیں جو پابندیوں کے ڈیٹا کو جمع اور ترکیب کرتا ہے، اس کے ساتھ سیاسی طور پر بے نقاب افراد (PEP) اور ان کے رشتہ داروں اور قریبی ساتھیوں (RCAs) کے ڈیٹا کے ساتھ۔ یہ ڈیٹا اکٹھا کرنا ضروری ہے۔
دنیا بھر میں بھروسہ مند ذرائع کی ایک وسیع رینج سے، جیسے حکومتیں، ریگولیٹرز، اور کریڈٹ ایجنسیاں۔ مزید برآں، استعمال شدہ پابندیوں کی فہرست کو مسلسل اپ ڈیٹس کے لیے اسکین کرنے اور انہیں حقیقی وقت میں فراہم کرنے کے قابل ہونا چاہیے۔ اس طرح ہموار فراہم کرنا ممکن ہے۔
نئے اکاؤنٹس کھولنے یا مالیاتی مصنوعات خریدنے والوں کے لیے صارف کا تجربہ، جس کی ڈیجیٹل دور میں بہت سے لوگ توقع کرتے ہیں۔ پابندیوں کے چیک کا یہ آٹومیشن دستی طریقہ اختیار کرنے کے مقابلے میں ایک بہت زیادہ موثر اور درست طریقہ ہے،
جو اس مقصد کے لیے عملے کو ملازمت دینے اور تربیت دینے کے اضافی اخراجات کی وجہ سے زیادہ مہنگا ہے۔ اس کے علاوہ، فزیکل چیک سے غلطیوں کے ہونے کے امکانات بڑھ جاتے ہیں، جو آپ کے کاروبار کو پابندیوں کی خلاف ورزیوں اور متعلقہ لاگت سے دوچار کر سکتے ہیں۔
جرمانے میں اور آپ کی ساکھ کے مطابق۔
2) منفی میڈیا کی جانچ کریں۔
ریئل ٹائم میں تازہ ترین خبروں اور انتباہات کی نگرانی ضروری ہے، نہ صرف پابندیوں کا سامنا کرنے والوں کے بارے میں معلومات حاصل کرنے کے لیے، بلکہ PEPs اور کسی اور کے بارے میں بھی جو آپ کی تنظیم کے لیے ممکنہ منفی ریگولیٹری، مالی، یا شہرت کے نتائج کا باعث بن سکتے ہیں۔
یہ بہت اہم ہے کہ میڈیا کی منفی جانچ کے لیے استعمال ہونے والے ٹولز عالمی نیوز میڈیا کو اسکین کر سکتے ہیں، ان لوگوں کے بارے میں معلومات حاصل کر سکتے ہیں جن کے خلاف نئی پابندیاں ہیں، اور جہاں قانونی مقدمات زیر التوا ہیں۔
3) تعمیل عملے کے لیے پابندیوں کی تربیت
کیا تعمیل کرنے والے عملے کو تازہ ترین پابندیوں کے اقدامات کی واضح سمجھ ہے اور وہ جانتے ہیں کہ ان افراد کو کیسے سنبھالنا ہے جو ان سے متاثر ہوتے ہیں؟ جب پابندیوں کے ڈیٹا، مناسب تربیت پر عمل کرنے کی بات آتی ہے تو فرنٹ لائن پر تعمیل کرنے والے عملے کے ساتھ
اور رہنمائی فراہم کی جائے۔
4) سسٹمز اور کنٹرولز کو اپ ڈیٹ کریں - آن بورڈنگ اور ادائیگی کی اسکریننگ ٹیکنالوجی منظور شدہ لوگوں پر عمل کرنے کے قابل ہے؟
عملے کو تربیت دینے کے ساتھ کہ جن صارفین کو منظوری دی گئی ہے ان کے ساتھ کیا ردعمل ظاہر کیا جائے، کیا آپ کی تنظیم کے آن بورڈنگ اور ادائیگی کی اسکریننگ پلیٹ فارم مؤثر طریقے سے ایسا کر سکتے ہیں؟ ایک بار جب آپ کے ڈیٹا بیس میں منظور شدہ افراد کا پتہ چل جائے تو کیا آپ کے پاس سسٹم موجود ہیں؟
اکاؤنٹس، لین دین اور فنڈز کو فوری طور پر بلاک کرنے کے لیے؟ اس معلومات پر فوری طور پر عمل کرنے کے لیے عمل کا ہونا ضروری ہے۔
5) خودکار شناخت کی تصدیق کے ساتھ ایک وسیع تر طریقہ اختیار کریں۔
ایک خودکار ٹول جو ریئل ٹائم ذرائع میں مختلف پابندیوں کی فہرستوں پر مشتمل ہے، بشمول PEPs اور RCAs، خودکار KYC اور AML آپریشنز کے لیے زیادہ جامع طریقہ کار کے حصے کے طور پر اچھی طرح کام کرتا ہے۔ یہی وجہ ہے کہ الیکٹرانک شناخت کے استعمال میں دلچسپی بڑھ رہی ہے۔
تصدیقی (eIDV) ٹولز، جو کہ جامع پابندیوں کے ڈیٹا، PEPs اور RCAs تک رسائی کے ساتھ ساتھ، قابل اعتماد ڈیٹا اسٹریمز کے خلاف صارف کی فراہم کردہ تفصیلات کو کراس چیک کرنے کے قابل ہیں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ وہ وہی ہیں جو وہ کہتے ہیں کہ وہ حقیقی وقت میں ہیں۔
یہ پانچ اقدامات کرنے سے مالیاتی تنظیموں کو دنیا بھر کی حکومتوں اور ریگولیٹرز کی جانب سے PEPs اور RCAs کے ڈیٹا سمیت ریئل ٹائم پابندیوں کے ڈیٹا تک رسائی حاصل ہو گی۔ خودکار فعالیت کے ساتھ، یہ فہرستیں آسانی سے استعمال کی جا سکتی ہیں۔
جامع خودکار eIDV ٹیکنالوجی کے ساتھ مل کر، مثال کے طور پر، ایک درست، فوری، اور لاگت سے موثر KYC اور AML عمل کے لیے۔
