بینک ڈیجیٹل کور کو کس طرح جدید بناتے ہیں، باقاعدہ تعمیل کرتے رہیں

بینک جانتے ہیں کہ مارکیٹ میں مسابقتی برتری حاصل کرنے اور صارفین کو بہتر سروس فراہم کرنے کے لیے، انہیں اپنے ٹیک اسٹیک کو جدید بنانا ہوگا۔ آج کے ڈیجیٹل بینکنگ کے تقاضوں کے ارتقاء کو برقرار رکھتے ہوئے ان چیلنجوں کے بارے میں یقینی طور پر آگاہی ہے جن کا سامنا میراثی بنیادی فراہم کنندگان کو کرنا پڑتا ہے۔ تاہم، زیادہ تر بات چیت وقت، اخراجات اور بڑے نظام کی بحالی سے گزرنے کے خطرے پر مرکوز رہی ہے۔

لیکن ایک اور اہم عنصر ہے جس نے بینکوں کو روک رکھا ہے - اس بارے میں وضاحت اور تفصیل کا فقدان کہ کس طرح بنیادی بینکنگ فراہم کرنے والے بینکوں کو ان نئے نظاموں کو لاگو کرتے ہوئے ریگولیٹری تعمیل کو برقرار رکھنے میں مدد کرسکتے ہیں۔

اگرچہ بہترین ڈیجیٹل صارف کا تجربہ ہی سب کچھ نہیں ہے، لیکن یہ ضروری ہے کہ UX کو طاقت دینے والا کور بینکنگ پلیٹ فارم جدید ترین ریگولیٹری تعمیل کے معیارات کی حمایت یافتہ ہو۔ عدم تعمیل کا نتیجہ ایک ایسی چیز ہے جسے بینک آسانی سے برداشت نہیں کر سکتے۔

تعمیل کے خطرے کے میدان میں نیویگیٹ کرنا وہ جگہ ہے جہاں جدیدیت کی بنیادی کامیابیوں کو قبول کرنے میں ہچکچاہٹ محسوس ہوتی ہے کیونکہ خطرات کیا ہیں، اس راستے تک کیسے پہنچنا ہے اور ان خطرات کو کیسے کم کرنا ہے۔ لیکن اس سے پہلے کہ بینک کسی ممکنہ ڈیجیٹل کور فراہم کنندہ کی جانچ کریں، غور کرنے کے لیے اہم سوالات ہیں۔ پہلے چھ ڈیجیٹل تبدیلی کے لیے بینک کے نقطہ نظر کو واضح کرنے میں مدد کریں گے۔

1. ریگولیٹری رسک کے لیے بینک کی رواداری کیا ہے کیونکہ یہ ٹیکنالوجی سے متعلق ہے؟

2. ریگولیٹری خطرے کے ممکنہ ڈیجیٹل بنیادی حل کا کیا اثر ہے، اور خطرے کو کم کرنے میں مدد کے لیے کون سے قابل قبول میکانزم کو لاگو کیا جا سکتا ہے؟

3. ڈیجیٹل بنیادی حل موجودہ تعمیل کے عمل کو کس طرح ہموار کرے گا۔ کیا فوائد متوقع ہیں اور کیا فوائد لاگت سے زیادہ ہیں؟

4. ڈیجیٹل بنیادی حل ریگولیٹری تبدیلی کے انتظام کے عمل پر کیا اثرات مرتب کرے گا؟

5. اس کو عملی جامہ پہنانے سے، بینک ریگولیٹری پارٹنرز اور ایگزامینرز کو فیصلوں سے کس طرح آرام دہ بناتا ہے؟

6. بینک اپنی موجودہ خطرے کو برداشت کرنے اور ڈیجیٹل ماحول کی منصوبہ بندی کیسے کرتا ہے؟

ایک بار جب ڈیجیٹل تبدیلی کے بارے میں بینک کے نقطہ نظر کے بارے میں اندرونی واضح ہو جائے تو، اسے اپنے ممکنہ ڈیجیٹل بنیادی فراہم کنندہ سے مزید باخبر اور بامعنی سوالات پوچھنے چاہئیں، بشمول:

7. بینک کو ریگولیٹری تقاضوں کی تعمیل کرنے کے قابل بنانے کے لیے ڈیجیٹل بنیادی حل کو کس طرح ڈیزائن کیا گیا ہے؟  

8. بینک کس طرح اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ مارکیٹ میں مسلسل تبدیلیوں کے ساتھ ریگولیٹری تعمیل کا طریقہ مستقبل کے لیے ثابت ہو؟ 

9. بینک آج کی تبدیلیوں کو کس طرح ٹریک کر رہا ہے اور ضروریات کے ارتقاء کے ساتھ کلائنٹس کے ساتھ اس کی بات کیسے کی جاتی ہے؟  

10. تبدیلی کے انتظام کا پروگرام بینک کے مجموعی تعمیل کے فریم ورک میں کیسے فٹ ہوتا ہے؟ 

11. بینک کیسے یقینی بناتا ہے کہ اس کا تعمیل پروگرام صنعت کی توقعات اور بینک ریگولیٹرز کی نگرانی کی ضروریات کو پورا کرنے کے لیے کافی مضبوط ہے؟ 

12. ٹیم کے ریگولیٹری تعمیل کے ماہرین کون ہیں - ہر کلیدی شعبے میں ان کے علم کی بنیاد کیا ہے؟ 

ڈیجیٹل تقسیم کو ختم کریں۔

یہ دیکھتے ہوئے کہ تمام بینکوں کو ڈیجیٹل کور بینکنگ سوئچ بنانے کے لیے آج ہی آگے بڑھنا چاہیے، یہ سمجھنا آسان ہے کہ بینک اتنے خطرے سے کیوں گریز کرتے ہیں۔ یہ وہ جگہ ہے جہاں ڈیجیٹل تقسیم کو ختم کرنے کے لیے اعتماد اور تجربے کی ضرورت ہوتی ہے جبکہ ڈیجیٹل بنیادی تبدیلی یا اضافہ کے ضابطے کی تعمیل کے عناصر کو مؤثر طریقے سے حل کیا جاتا ہے۔ فنٹیک میں، اس کا مطلب ایک ثابت شدہ مالیاتی خدمات کے پلیٹ فارم کے ساتھ کام کرنا ہے جو ایک وقف شدہ مصنوعات کی تعمیل کرنے والی ٹیم پر انحصار کرتا ہے جو امریکی بینکنگ مارکیٹ کی پیچیدگیوں کو سمجھتی ہے۔

جیسے ہی آپ اگلی نسل کے ڈیجیٹل بنیادی فراہم کنندگان کو تلاش کرتے ہیں، ایسے ثابت شدہ دکانداروں کی تلاش کریں جن کے پاس کئی دہائیوں کا تجربہ ہے جو ٹیکنالوجی اور صنعت کی مہارت کی طاقت کو بینکنگ کے طور پر خدمت اور ڈیجیٹل بینکنگ مارکیٹ ماہرین کی ایک مضبوط ٹیم کے ساتھ ملا کر مارکیٹ میں اعتماد پیدا کرتے ہیں۔ . ایک ایسے فراہم کنندہ پر غور کریں جو ذہین آٹومیشن کے ساتھ تیز تر، زیادہ ہوشیار اور زیادہ لاگت سے کام کرتا ہے اور ساتھ ہی وہ جو بینکوں کے ساتھ مالیاتی اور تکنیکی آپریشنز کی خدمات سے نمٹنے کے لیے کام کرتا ہے، بشمول سیکیورٹی، تعمیل، رسک مینجمنٹ اور کسٹمر سروس۔

کور بینکنگ کی منتقلی شروع کرنے کے لیے آرام کی ایک سطح اس وقت حاصل کی جا سکتی ہے جب ایک ایسے مارکیٹ کے تجربہ کار پارٹنر کے ساتھ کام کیا جا سکتا ہے جو جانتا ہو کہ ڈیجیٹل کور کو لاگو کرنا ایک ایسے حل کے بارے میں ہے جو محفوظ، پائیدار، کاروبار میں رکاوٹ کو کم کرتا ہے، موجودہ آپریشنز کے ساتھ ساتھ رہ سکتا ہے اور ریگولیٹری تعمیل کو ذہن میں رکھتے ہوئے ڈیزائن کیا گیا ہے۔

پہلے سے کہیں زیادہ، بینکوں کے پاس اپنے صارفین کے لیے قابل اعتماد، محفوظ، لچکدار اور موزوں مالی پیشکش فراہم کرنے کا ایک طاقتور موقع ہے - یہ سب کچھ تعمیل کو ترجیح دیتے ہوئے ہے۔ پہلا قدم یہ بتانے کے لیے صحیح سوالات پوچھنا ہے کہ کون سی ٹیکنالوجی بینک اور اس کے صارفین کی منفرد ضروریات سے میل کھاتی ہے۔

کیتھلین یہ شمالی امریکن پروڈکٹ کمپلائنس کی سربراہ ہیں۔ گیلیلیوجہاں وہ بینکنگ اور مالیاتی خدمات میں 20 سال سے زیادہ کا تجربہ رکھتی ہیں۔ اس سے پہلے، وہ پاپی بینک کے لیے ہیڈ آف کمپلائنس، اور ٹرائی کاؤنٹی بینک کے ساتھ چیف کمپلائنس آفیسر کے طور پر خدمات انجام دے چکی ہیں۔ Yeh نے اس سے قبل متعدد بینکوں اور بینکنگ اداروں کے ساتھ سینئر سطح کے کنسلٹنٹ کے کردار ادا کیے تھے، جن میں ویلز فارگو، ٹریلینٹ، ارورہ بینک اور انفوسس شامل ہیں۔ 

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/