کلاؤڈ مائیگریشن کے ذریعے بینکنگ لیگیسی سسٹم کو جدید کیسے بنایا جائے؟

زیادہ تر بینک، خاص طور پر روایتی، اپنے روزمرہ کے کاموں کے انتظام کے لیے وراثت کے بنیادی ڈھانچے پر انحصار کرتے ہیں۔ Quentelli کی ایک رپورٹ سے ظاہر ہوتا ہے کہ بینک ایک اجتماعی پر عمل کرتے ہیں۔ $ 3 ٹریلین COBOL کی مدد سے، ایک پروگرامنگ زبان 1950 کی دہائی میں تیار ہوئی۔ میراثی نظاموں پر یہ انحصار اکثر اس وجہ سے ہوتا ہے کہ بڑے پیمانے پر تبدیلیاں کرکے آپریشن میں خلل نہیں ڈالنا چاہتے۔

تاہم، بینکنگ کے عمل کو سنبھالنے کے لیے فرسودہ سافٹ ویئر انفراسٹرکچر کا استعمال وسیع پیمانے پر بندش اور کمزوریوں کا باعث بن سکتا ہے۔ مذکورہ Quentelli رپورٹ میں یہ بھی کہا گیا ہے کہ بینکوں کو اپنے بنیادی ڈھانچے کو جدید بنانے کی ضرورت ہے، حالانکہ صرف 43% ہی جلد جدید کاری کو اپنانے کے خواہشمند ہیں۔

اس مضمون میں، ہم بات کریں گے بینکنگ میں میراثی نظام کو جدید بنانے کا طریقہ، آپ کے بنیادی انفراسٹرکچر کو اپ گریڈ کرنے کے فوائد کے ساتھ ساتھ آپ کو کلاؤڈ بینکنگ کی ضرورت کیوں ہے۔ 

میراثی نظام کی جدید کاری کیا ہے؟

جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، میراثی نظام کی جدید کاری آپ کے فرسودہ، پیچیدہ بینکنگ فن تعمیر کو ایک جدید اور مضبوط نظام میں تبدیل کرنے کا عمل ہے۔ 

وسیع معنوں میں، آپ کر سکتے ہیں۔ بینکنگ میں میراثی نظام کو جدید بنائیں بنیادی انحصار کو کلاؤڈ پر منتقل کر کے، کوڈ بیس کو ری فیکٹر کر کے، یا شروع سے ایک نیا سسٹم بنا کر۔

بینکنگ میں جدید کاری کے قابل شعبوں میں DevOps (SecOps)، ڈیٹا گورننس، کلاؤڈ کمپیوٹنگ (ہائبرڈ، پبلک، یا پرائیویٹ)، اور بنیادی فن تعمیر شامل ہیں۔ آپ ایک وقت میں ایک علاقے پر توجہ مرکوز کر سکتے ہیں، ہر ایک کو فوری طور پر اور بینکنگ آپریشنز پر اثرات کی بنیاد پر ٹچ پوائنٹ کے طور پر مخاطب کر سکتے ہیں۔

بینکوں کے لیے میراثی نظام کو جدید کیوں بنایا جائے؟ 

بینکوں اور مینیجرز کے درمیان تنازعہ ہے۔ میراثی کوڈ کو اپ ڈیٹ کرنا; وہ اس فیصلے کے مالی اخراجات کا وزن کرنے کی کوشش کرتے ہیں۔ لیکن اگر آپ بینکنگ میں ڈیجیٹل تبدیلی کو اپنانے کے لیے پرعزم ہیں، تو یہاں پر میراثی نظام کو جدید بنانے کے ممکنہ فوائد ہیں:

لچک میں اضافہ

اپنے لیگیسی بینکنگ پلیٹ فارم کو جدید بنانا آپ کو مزید مضبوط ٹولز، APIs اور کلاؤڈ ٹیکنالوجی تک رسائی فراہم کرکے مزید لچک فراہم کرتا ہے۔ نتیجتاً، آپ کا بینک دستیاب وسائل پر دباؤ ڈالے بغیر آپریشنز کی پیمائش کر سکتا ہے۔

بڑھتی ہوئی پیداوری

جب آپ اپنے میراثی نظام کو درست طریقے سے اپ گریڈ کرتے ہیں، تو آپ پیداواری اور کاروباری کارکردگی میں نمایاں اضافہ کر سکتے ہیں۔ جدید ٹولز روبوٹک عمل کو ٹھیک کرنے اور آپریشنز اور تعیناتیوں کی ترسیل کی رفتار کو بہتر بنانے کے لیے بہتر بنائے گئے ہیں۔

سخت سیکیورٹی

میراثی انفراسٹرکچر کا استعمال آپ کے بینک کو حفاظتی خطرات سے محفوظ رکھتا ہے۔ چونکہ یہ سسٹم پرانی ٹیکنالوجیز پر چلتے ہیں، اس لیے ہیکرز کو حساس معلومات چوری کرنے یا افراتفری پھیلانے کے لیے ان میں گھسنا آسان لگتا ہے۔ 

لیکن ایک جدید کے ساتھ بینکاری پلیٹ فارم، آپ سیکیورٹی خطرات کو منظم کرنے اور ریکارڈ وقت میں ڈیٹا کی خلاف ورزیوں پر ردعمل ظاہر کرنے کے لیے جدید ٹولز تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔ اور سب سے اہم بات یہ ہے کہ آپ کو ایک ترقی پسند بینکنگ حل تک رسائی حاصل ہو گی جو اس کے ہائبرڈ کلاؤڈ ڈیلیوری ماڈل کے ذریعے ضوابط کی تعمیل کا سبب بنتا ہے۔

آپٹمائزڈ اخراجات

کے مطابق میکنسی، مڈ-کیپ بینک ترقی پسند جدید کاری کا انتخاب کرکے یا زیادہ فائدہ مند کی طرف ہجرت کرکے $100 ملین بچاتے ہیں۔ ڈیجیٹل بینکنگ متبادلات۔

سطح پر، اپنے بینکنگ کوڈ بیس کو جدید متبادل میں تبدیل کرنا مہنگا لگتا ہے۔ لیکن جب آپ فوائد پر غور کریں گے، تو آپ کو احساس ہوگا کہ یہ ہر ایک پیسہ کے قابل ہے۔ اس کے علاوہ، آپ اکثر ناقص میراثی سافٹ ویئر کو برقرار رکھنے اور پیچ کرنے پر زیادہ خرچ کرتے ہیں۔

بہتر صارف کا تجربہ 

اپنے لیگیسی کوڈبیس کی جگہ ایک ترقی پسند بینکنگ پلیٹ فارم کو اپنانے سے آپ کو کسٹمر کے تجربے کو بہتر بنانے کی اجازت ملتی ہے۔ چونکہ آپ کے پاس جدید بینکنگ کا بنیادی ڈھانچہ ہے، اس لیے آپ بغیر کسی رکاوٹ کے بینکنگ خدمات فراہم کر سکیں گے اور ڈاؤن ٹائم سے بچ سکیں گے۔

ڈیٹا پر مبنی نقطہ نظر

اعلی درجے کی بینکنگ پلیٹ فارمز ڈیٹا اینالیٹکس ٹولز کے ساتھ بھی آتے ہیں کیونکہ ڈیٹا ہر جدید تنظیم کی جان ہے۔ آپ سائلوز کی تشکیل سے گریز کرتے ہوئے شفافیت اور تعاون کو بڑھانے کے لیے ڈیٹا مینجمنٹ اور گورننس ماڈل بھی بنا سکتے ہیں۔

ROI کو بہتر بنائیں

جدید بینکنگ سسٹمز صارفین کو بہتر تجربہ فراہم کرکے اور آپ کے بینک کی آن لائن ساکھ کو بہتر بنا کر آپ کی آمدنی کو بہتر بنا سکتے ہیں۔ اسٹیک ہولڈرز اور سرمایہ کار آپ کی ڈیجیٹل تبدیلی کے لیے اپنی مرضی سے مالی مدد فراہم کریں گے۔

ماخذ: بین

بین کے مطابق، آسٹریلیا کا کامن ویلتھ بینک ایک دہائی پر محیط جدید کاری کے عمل سے گزرنے کے بعد آپریٹنگ آمدنی میں اضافہ کرنے میں کامیاب رہا۔ نتیجتاً، بینک 3 گھنٹے کے ریلیز سائیکل حاصل کرنے میں کامیاب ہو گیا، جو پہلے تین ماہ کے مقابلے میں تھا۔ 

بینکوں کے لیے میراثی کوڈ کو جدید بنانے کے لیے چیلنجز

اپنے بینکنگ پلیٹ فارم کو اپ ڈیٹ کرنا ڈیجیٹل فنٹیک تبدیلی کی طرف ایک قدم ہے، لیکن کیا آپ میراثی کوڈ کو تبدیل کر سکتے ہیں؟ اندرونی عمل میں خلل ڈالے بغیر؟ مختصر جواب: نہیں۔ 

یہاں میراثی کوڈ کو جدید بنانے میں اہم چیلنجز۔

ناکافی منصوبہ بندی

ڈیجیٹل ٹرانسفارمیشن ایک بز ورڈ بننے کے ساتھ، بینک اور فنٹیک کمپنیاں اپنے کاروبار پر پڑنے والے اثرات پر غور کیے بغیر اس لہر پر سوار ہو رہی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، اسٹیک ہولڈرز واضح ایکشن پلانز اور ہنگامی حالات قائم کیے بغیر میراثی کوڈ کی جدید کاری کو قبول کرتے ہیں۔ 

مہارت کی کمی

اپنے لیگیسی بینکنگ کوڈ کے لیے جدید کاری کا منصوبہ قائم کرنے میں مطلوبہ تجربے کے ساتھ صحیح DevOps انجینئرز، QA ماہرین، ڈیٹا تجزیہ کاروں اور UX محققین کا ہونا شامل ہے۔ 

فرض کریں کہ آپ اپنے COBOL پر مبنی بینکنگ سافٹ ویئر کو منتقل کرنا چاہتے ہیں، آپ کو کسی ایسے شخص کی ضرورت ہوگی جو آپ کے فن تعمیر کو سمجھنے کے لیے زبان کو سمجھتا ہو۔ دوسری صورت میں، آپ کی ٹیم سسٹم کو توڑ سکتی ہے۔

مطابقت کے مسائل

زیادہ تر میراثی انفراسٹرکچر پرانا اور جدید APIs اور کلاؤڈ کمپیوٹنگ ٹولز سے مطابقت نہیں رکھتا۔ یہ کوڈبیس کی تجدید کاری کے عمل کو مشکل بناتا ہے، اگر ناقابل حصول نہیں ہے۔

ڈیٹا کی منتقلی

ڈیٹا کی منتقلی بھی میراثی نظام کی جدید کاری کا حصہ ہے۔ تم بس نہیں کرتے میراثی کوڈ کو تبدیل کریں؛ آپ کو ڈیٹا کو منتقل کرنے کا منصوبہ بھی بنانا ہوگا۔ ہجرت کی رہنمائی اور معیارات قائم کرنے کے لیے مناسب ڈیٹا گورننس کے بغیر، آپ نئے فن تعمیر میں حفاظتی خطرات کو متعارف کروا سکتے ہیں۔

جدید کاری کی لاگت

بعض اوقات، اپنے بینکنگ پلیٹ فارم کو میراثی کوڈبیس سے منتقل کرنا موجودہ فن تعمیر کو برقرار رکھنے سے زیادہ خرچ کرتا ہے۔ کچھ معاملات میں، ایمبیڈڈ سسٹمز میراثی کوڈ کے ساتھ بہت زیادہ جڑے ہوئے ہو سکتے ہیں کہ اسے جوڑنے یا ختم کرنے سے آپ کی آمدنی میں کمی واقع ہو جائے گی۔

سست رفتار بیوروکریسی

بیوروکریسی کی بہتات والے مالیاتی ادارے تیز رفتار جدید کاری کی حکمت عملی کو برقرار رکھنے کے لیے جدوجہد کر سکتے ہیں۔ فیصلہ سازی کا یہ طویل عمل آپ کے میراثی کوڈ کی تجدید شروع کرنے میں لگنے والے مجموعی وقت میں اضافہ کرتا ہے۔

کلاؤڈ مائیگریشن - میراثی نظام کو جدید بنانے کا ایک طریقہ

اپنے لیگیسی سسٹمز کو کلاؤڈ پر منتقل کرنا ایک بہترین جدید طریقہ ہے کیونکہ یہ آپ کو ڈاؤن ٹائمز کو ختم کرنے، دیکھ بھال کے اخراجات کو کم کرنے اور مطابقت کے مسائل کو کم کرنے میں مدد کرتا ہے۔ اس کے علاوہ، کلاؤڈ ٹولز آپ کے میراثی انفراسٹرکچر کو ٹوٹنے سے بچانے کے لیے اعلی درجے کی ڈیٹا سیکیورٹی اور خطرے کا پتہ لگاتے ہیں۔

لیگیسی بینکوں کے لیے آٹومیشن کو اپنانا

مصنوعی ذہانت (AI) اور مشین لرننگ (ML) جیسی جدید ٹیکنالوجیز بینکوں کے لیے میراثی نظام کی جدید کاری کی کامیابی کے لیے لازمی ہیں۔ AI/ML ٹولز بینکوں کو عمل کو خودکار کرنے، صارفین اور مارکیٹوں پر قابل عمل انٹیل جمع کرنے اور کسٹمر کے تجربے کو بہتر بنانے کی اجازت دیتے ہیں۔

آپ روبوٹک پروسیس آٹومیشن (RPA) پر بھی بھروسہ کر سکتے ہیں تاکہ رکاوٹوں کو ختم کر کے اور بے کار انتظامی کاموں کو ڈیجیٹائز کر کے کاروباری صلاحیتوں کو بہتر بنایا جا سکے۔

کس طرح APIs میراثی نظام کو جدید بنا سکتے ہیں۔

بینک اپنے بنیادی ڈھانچے کی تجدید اور پیداواری صلاحیت کو بہتر بنانے کے لیے APIs کا استعمال کر سکتے ہیں۔ APIs مالیاتی اداروں کے لیے حکومتی رسائی کو ممکن بنا کر اور نئے ٹولز کو اپنے پلیٹ فارمز میں ضم کر کے مرئیت میں اضافہ کرتے ہیں۔

موبائل فرسٹ آن لائن بینکنگ کے موجودہ دور میں، بینک لاگو کرنے کے لیے APIs کا استعمال کر سکتے ہیں۔ کلاؤڈ پر مبنی ڈیجیٹل بٹوے صارفین کے لئے

بینکنگ سیکٹر میں میراثی کوڈ کو کیسے اپ ڈیٹ کیا جائے۔

اب جب آپ جانتے ہیں کہ کب کس چیز پر غور کرنا ہے۔ بینکاری میراثی نظام کو جدید بنانا، آئیے ان اقدامات کو دریافت کریں جن کی آپ کو کامیابی کی ضمانت کے لیے عمل کرنا چاہیے۔

مرحلہ 1: اپنے وراثت کے بنیادی ڈھانچے کا جائزہ لیں۔ 

لاگو کرنے سے پہلے میراثی کوڈ اپ ڈیٹس, موجودہ میراثی نظام کا اچھی طرح سے جائزہ لیں کہ آیا یہ ہجرت کا صحیح وقت ہے اور آپ کے مالیاتی ادارے کے لیے منتقلی کی کیا حکمت عملی کام کرتی ہے۔ کچھ اہم تحفظات میں کاروباری فٹ، قدر، چستی، لاگت، پیچیدگی، اور خطرہ شامل ہیں۔ 

مرحلہ 2: جدید کاری کا منصوبہ تیار کریں۔

اس میں درخواست کو منتقل کرنے یا چھوڑنے کے لیے منتخب کرنے کے ساتھ ساتھ ضروریات اور کامیابی کے پیرامیٹرز کا خاکہ بھی شامل ہے۔ آپ کو اپنے فن تعمیر کو Azure، AWS، یا Google Cloud کی سفارشات کے مطابق ڈیزائن کرنے کی بھی ضرورت ہے۔ 

مرحلہ 3: منصوبہ کو نافذ کریں۔

اس مرحلے کے دوران، آپ کو اپنے پورے فن تعمیر کو ایک مختلف پلیٹ فارم پر منتقل کرنا ہوگا۔ اس عمل کی کامیابی کا انحصار آپ کی ٹیم کی صلاحیت پر ہے۔ آپ مائیکرو سروسز اور کنٹینرائزڈ ایپلی کیشنز استعمال کرنے کا فیصلہ کر سکتے ہیں — یا یک سنگی فن تعمیر کا انتخاب کر سکتے ہیں۔

غور کرنے کے لیے جدید کاری کے اختیارات یہ ہیں:

• میراثی نظام کو مزید مضبوط اور جدید نظام سے تبدیل کریں۔
• APIs کے ساتھ بنیادی انحصار اور افعال کو انکیپسلیٹ کریں۔
• ایپلیکیشن کو اس کی فعالیت کو تبدیل کیے بغیر کسی مختلف انفراسٹرکچر پر دوبارہ تعینات کریں۔
• کوڈبیس میں کم سے کم تبدیلیوں کے ساتھ نئے پلیٹ فارم پر ہجرت کریں۔
• ریفیکٹر اور موجودہ کوڈ کو بہتر بنائیں۔
• سسٹم کو نئے ایپلیکیشن آرکیٹیکچر میں شفٹ کریں۔
• ایپلیکیشن کے جزو کو شروع سے دوبارہ ڈیزائن کریں۔

مرحلہ 4: صحیح حل کا انتخاب کریں۔

یہ یقینی بنانے کے لیے کہ آپ اپنی جدید کاری کی کوششوں کے ساتھ صحیح راستے پر ہیں، جدید، قابل اعتماد حل استعمال کریں۔ آپ کا بینک آسانی سے ایک جدید انفراسٹرکچر میں منتقل ہو سکتا ہے اگر آپ ٹیکنالوجی کے اسٹیک کا استعمال کرتے ہیں جو آپ کو اپنے کاروباری مقصد کو پورا کرنے اور کم سے کم بڑھتے ہوئے درد کے ساتھ پیمانے کی اجازت دیتا ہے۔

جیسے ہائبرڈ کلاؤڈ حل کے ساتھ SDK.finance SaaS کور فنٹیک پلیٹ فارم، آپ کا بینک یا مالیاتی ادارہ آپ کے فرسودہ میراثی نظام کو جدید بنا سکتا ہے۔ یہ SaaS پلیٹ فارم API سے چلنے والے فن تعمیر کی خصوصیات رکھتا ہے اور مستقبل کے لیے تیار ٹیک اسٹیک پر چلتا ہے۔ آپ SaaS ورژن یا ماخذ کوڈ لائسنس کے ساتھ آن پریمیس ورژن کا انتخاب کر سکتے ہیں۔

مرحلہ 5: جانچ اور دوبارہ جائزہ لیں۔ 

چونکہ آپ نے کامیابی کے پیرامیٹرز قائم کر لیے ہیں، اس لیے آپ کو نظام میں کلیدی اختتامی نقطوں کی جانچ کرنی چاہیے، یہاں تک کہ منتقلی کے دوران بھی۔ اس سے آپ کو کمزوریوں کو تیزی سے تلاش کرنے میں مدد ملے گی اس سے پہلے کہ وہ ناقابل تلافی نقصان کا باعث بنیں۔ 

کلاؤڈ پر جانے کے بعد، یہ دیکھنے کے لیے دو بار واپس جائیں کہ آیا آپ کے بینک کی جدید کاری ابتدائی شرائط اور معیارات پر پورا اترتی ہے۔ آپ کو ایک جامع جزو فن تعمیر اور دستاویزات کو برقرار رکھتے ہوئے ترقی پسند انجینئرنگ کے طریقوں کو بھی اپنانا چاہیے۔ اس سے آپ کی ٹیم کو مستقبل میں سسٹم کو برقرار رکھنے اور اپ گریڈ کرنے میں مدد ملے گی۔ 

نتیجہ

میراثی نظام کو جدید بنانا ایک پیچیدہ عمل ہے جو آپ کے کاروبار کے لیے انعامات کا باعث بنتا ہے۔ یہ جاننا کہ آپ کے فرسودہ سافٹ ویئر سے کب چھٹکارا حاصل کرنا ہے ڈیجیٹل بینکنگ کی مسابقتی دنیا میں ایک اہم فرق لا سکتا ہے۔ نیز، اعلیٰ درجے کے بینکنگ حل حفاظتی خصوصیات کے ساتھ آتے ہیں جو تعمیل کے معیارات پر پورا اترتے ہیں۔

تو کیوں میراثی نظام کو جدید بنائیں بینکنگ آپریشنز کے لیے؟ اس کا جواب یہ ہے کہ جدیدیت آپ کے صارفین کو بہتر تجربہ فراہم کرتے ہوئے آپ کے کاروبار کو تیزی سے بڑھنے اور پیسہ کمانے کی اجازت دیتی ہے۔

حوالہ جات

• بینکنگ 2022 میں ڈیجیٹل تبدیلی پر ایک سنیپ شاٹ | کینٹیلی 
• لیگیسی بینکنگ سسٹم کس طرح ڈیجیٹل تبدیلی اور سٹنٹ کی ترقی کے لیے خطرہ ہیں۔ 
• کلاؤڈ مائیگریشن کے بارے میں دو چیزیں بینک غلط ہو جاتی ہیں۔
• بنیادی نقل مکانی کے لیے اہم نکتہ – سیلنٹ رپورٹ 
• لیگیسی ایپلیکیشن ماڈرنائزیشن اور کلاؤڈ مائیگریشن | منطق 
• لیگیسی بینکنگ سافٹ ویئر کی اصلاح کرنا: مرحلہ وار گائیڈ 
• بینکوں کے لیے ٹیکنالوجی کو جدید بنانا ایک دائمی چیلنج بن گیا ہے۔ بین اینڈ کمپنی 
• مالیاتی خدمات اور شعبے کی بصیرت: PwC 
• بینکنگ میں میراثی نظام کو جدید بنانا: بہترین طرز عمل اور فوائد 
• Apis میراثی نظام کو کس طرح جدید بنا سکتا ہے۔ 
• انٹرپرائز ڈویلپمنٹ وائٹ پیپر کے لیے API کی اہمیت کیوں ہے۔ 
• بینک کو توڑے بغیر بنیادی ٹیکنالوجی کو جدید بنانا | میک کینسی اینڈ کمپنی
• بینکنگ سیکٹر میں لیگیسی ایپلی کیشن ماڈرنائزیشن