برطانیہ بھر میں،
مالی گھوٹالے کی مختلف شکلیں پھیلی ہوئی ہیں۔ حقیقت میں، برطانیہ کے مطابق
فنانس کا 2021 سالانہ۔
فراڈ رپورٹ,
پچھلے سال دھوکہ بازوں نے £1.3bn سے زیادہ کی چوری کی تھی۔
چوری شدہ رقم میں سے، غیر مجاز
پیمنٹ کارڈز، ریموٹ بینکنگ اور چیک کے ذریعے مالی فراڈ کے نقصانات
730.4 میں £2021 ملین۔
خوش قسمتی سے، بینک اور کارڈ
کمپنیاں غیر مجاز دھوکہ دہی میں £ 1.4 بلین کو روکنے کے قابل تھیں۔
قطع نظر، یو کے فنانس، جو
ملک بھر میں بکھری ہوئی تقریباً 300 فرموں کی نمائندگی کرتا ہے، جن کی تعداد 195,996 ریکارڈ کی گئی۔
مجاز پش پیمنٹ (اے پی پی) گھوٹالوں کے واقعات۔
اے پی پی اسکام کی ایک قسم ہے جہاں
دھوکہ دہی کے شکار افراد کو ایک اکاؤنٹ میں ادائیگی کرنے کے لیے دھوکہ دیا جاتا ہے جس کے ذریعے کنٹرول کیا جاتا ہے۔
ایک کن آرٹسٹ.
اس قسم کے متاثرین
فراڈ رپورٹ کے مطابق، 583.2 میں گھوٹالوں کو مجموعی طور پر £2021 ملین کا نقصان ہوا۔
درحقیقت، یو کے فنانس میں
رپورٹ میں انکشاف کیا گیا ہے کہ 27 میں اے پی پی کے فراڈ میں 2021 فیصد اضافہ ہوا ہے کیونکہ زیادہ لوگوں نے کام کیا
وبائی مرض کے بعد گھر۔
مزید برآں، یو کے فنانس مجاز کی درجہ بندی کرتا ہے۔
ادائیگی کے گھوٹالوں کو دو وسیع زمروں میں دھکیلیں: نقصان دہ وصول کنندہ اور بدنیتی۔
ری ڈائریکشن گھوٹالے
بدنیتی پر مبنی وصول کنندہ کے گھوٹالے شامل ہیں۔
خریداری، سرمایہ کاری، رومانس اور ایڈوانس فیس کے گھوٹالے۔
دوسری طرف، بدنیتی پر مبنی ری ڈائریکشن اسکامز
انوائس، مینڈیٹ، CEO فراڈ اور نقالی شامل ہیں۔
گھوٹالے۔
اس کا مطلب ہے کہ سرمایہ کاری
اسکام ایک قسم کا پش پیمنٹ اسکیم ہے۔
میں بڑھتے ہوئے سرمایہ کاری گھوٹالے
برطانیہ
یوکے فنانس کے مطابق متاثرین
171.7 میں سرمایہ کاری کے گھوٹالوں سے £2021 ملین کا نقصان ہوا۔
سرمایہ کاری کے گھوٹالے ہوتے ہیں جب
ایک مجرم اپنے شکار کو اس بات پر راضی کرتا ہے کہ وہ اپنی رقم فرضی فنڈ میں منتقل کرے یا
جعلی سرمایہ کاری کی ادائیگی کے لیے۔ وہ بہت زیادہ وعدہ کرکے یہ حاصل کرتے ہیں۔
واپسی
"ان گھوٹالوں میں شامل ہیں۔
سونا، جائیداد، کاربن کریڈٹ، کریپٹو کرنسی جیسی اشیاء میں سرمایہ کاری،
لینڈ بینک اور شراب،" یو کے فنانس نے وضاحت کی۔
اس کے علاوہ ، کے مطابق
پروفیشنل باڈی، حالانکہ سرمایہ کاری کے گھوٹالے کل کا صرف 6 فیصد ہیں۔
2021 میں برطانیہ میں مجاز پش پیمنٹ اسکام کیسز کی تعداد، انہوں نے حساب کی۔
تمام آٹھ APP اسکام اقسام کے نقصانات کے سب سے بڑے تناسب (29%) کے لیے۔
یہ ان کی نوعیت، ملوث مجرموں کی نفاست کی سطح اور زیادہ رقم کی وجہ سے ہے۔
ملوث
2021 میں برطانیہ میں سرمایہ کاری کے گھپلوں کے کیسز تقریباً نصف تک بڑھ گئے۔
مزید برآں، یو کے فنانس کا ڈیٹا ظاہر کرتا ہے۔
کہ 57 میں سرمایہ کاری کے گھپلوں سے ہونے والے نقصانات میں 2021 فیصد اضافہ ہوا۔ اسی طرح کل
سرمایہ کاری گھوٹالے کے کیسز کی تعداد 48 فیصد بڑھ کر 12,074 کیسز تک پہنچ گئی،
تاہم، اعداد و شمار سے پتہ چلتا ہے
کہ سرمایہ کاروں کو واپس کیے گئے فنڈز کی قدر £86 سے 40.2% بڑھ گئی۔
ملین سے £74.6 ملین۔
ونس ہاورڈ، مارکیٹنگ
ایک برطانوی بلاک چین ٹیکنالوجی کمپنی اوپیس گروپ لمیٹڈ کے ڈائریکٹر نے بتایا
فنانس Magnates کہ ابھرتے ہوئے مالیاتی ماحولیاتی نظام پر حکومت کی طرف سے مکمل نگرانی کی کمی کا مطلب ہے کہ روکنے کی کوششوں پر بہت کم اثر پڑے گا۔
دھوکہ باز
"Cryptocurrency اور blockchain ٹیکنالوجی ہیں۔
نسبتاً نیا، اور اس کو دیکھتے ہوئے، گھوٹالے اکثر ہوتے رہتے ہیں، اور یو کے
کوئی رعایت نہیں ہے، "ہاورڈ نے کہا.
"کرپٹو موسم سرما کی وجہ سے ہوا ہے۔
اس رجحان میں اضافہ، جس میں پلے ٹو کمانے کی جگہ سکیمرز کے لیے تیار ہے،
اس نے شامل کیا.
ایف سی اے اور اس کے خلاف لڑائی
سرمایہ کاری کے گھوٹالے
مئی 2021 اور اپریل کے درمیان
2022 میں، یو کے فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (FCA) نے 1,966 ممکنہ گھوٹالوں کو شامل کیا۔
اس کی صارفین کی وارننگ لسٹ۔
مالیاتی منڈی کا نگران
نے کہا کہ یہ تعداد اس تعداد سے ایک تہائی زیادہ ہے جس پر اس نے خطرے کی گھنٹی بجائی تھی۔
2021.
ایف سی اے نے کہا کہ یہ ایکشن فارم ہے۔
اس کے کچھ حصے ڈیٹا کی حکمت عملی جو تھا سب سے پہلے
شائع in
2013، دوبارہ کام کیا جنوری 2020 میں، اور اپ ڈیٹ
in
2022 "زیادہ اختراعی، جارحانہ اور موافق ریگولیٹر بننے کے لیے۔"
یو کے فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (ایف سی اے) کی ڈیٹا اسٹریٹجی بریک ڈاؤن۔ ماخذ: ایف سی اے
ڈیٹا کی حکمت عملی، ایف سی اے
وضاحت کی گئی، شناخت اور روک تھام کے لیے ڈیٹا کے اس کے استعمال کو بہتر بنانے کا ہدف ہے۔
تیزی سے نقصان.
مزید برآں، ڈیٹا کی حکمت عملی
FCA کے وسیع تر کا ایک حصہ ہے۔ ہماری حکمت عملی
2022-2025.
یہ ہمہ گیر
حکمت عملی کا مقصد سنگین نقصانات کو کم کرنا اور روکنا ہے، اعلیٰ معیارات مرتب کرنا اور جانچنا،
اور مسابقت اور مثبت تبدیلی کو فروغ دیں۔
ڈیٹا کے ساتھ گھوٹالوں سے لڑنا:
ایف سی اے کیسا کام کر رہا ہے؟
FCA اپنے ڈیٹا کی تازہ کاری میں
حکمت عملی نے وضاحت کی کہ اس نے مختلف ڈیٹا سائنس یونٹس بنائے ہیں۔
اس کے قیام میں دفاتر۔
یہ یونٹس، اس نے کہا، کام کرتے ہیں
خطرات، ٹرائیج کا تجزیہ کرنے کے لیے مالیاتی خدمات کے شعبے کے ماہرین کے ساتھ مل کر
نقصانات کا جلد پتہ لگانے اور صارفین کی حفاظت کے لیے کیسز اور خودکار عمل۔
مارکیٹ سپروائزر بھی
نے کہا کہ یہ شناخت کے لیے تجزیاتی ٹولز اور ڈیٹا کے نئے ذرائع استعمال کر رہا ہے۔
اعلی خطرے والے مالی اشتہارات۔
پچھلے سال ، ریگولیٹر
564 ہائی رسک مالیاتی اشتہارات کو نشان زد کیا گیا جو یا تو ترمیم یا واپس لے لیے گئے تھے۔ ایف سی اے نے کہا کہ اس نے 2020 میں خطرے کی گھنٹی کی تعداد کو دوگنا کردیا۔
مزید برآں، آزاد
اتھارٹی نے کہا کہ وہ ممکنہ گھوٹالوں کی شناخت کے لیے ویب سکریپنگ کا استعمال کر رہا ہے۔
FCA نے وضاحت کی، "ہم ہیں۔
نئی شناخت کرنے کے لیے ہر روز اوسطاً 100,000 ویب سائٹس کو اسکین کرنا
رجسٹرڈ ڈومینز جو ان خصوصیات کو ظاہر کرتے ہیں جو گھوٹالوں کے لیے استعمال کیے جا سکتے ہیں۔
یا دھوکہ دہی؟
"جہاں ہم شناخت کرتے ہیں a
دھوکہ دہی یا غیر قانونی ویب سائٹ، ہم صارفین کو ایک انتباہ شائع کرتے ہیں اور اسے لکھتے ہیں۔
ویب سائٹ کے رجسٹرار سے اسے ہٹانے کی درخواست کی جائے۔"
دیگر چیزوں کے علاوہ، ایف سی اے نے کہا
اس نے بینک آف انگلینڈ کے ساتھ اپنا تعاون جاری رکھا ہوا ہے۔
اس کے جمع کردہ ڈیٹا کے معیار کو بہتر بنائیں۔
لیکن، کیا یہ سب کافی ہیں؟ ہے
FCA میں سرمایہ کاری کے گھپلوں کی لہر کو نمایاں طور پر روکنے کے لیے کافی کام کر رہا ہے۔
متحدہ سلطنت یونائیٹڈ کنگڈم؟
کنال ساہنی، کے سی ای او
کالکائن گروپ، ایک آزاد ایکوئٹی ریسرچ فارم نے بتایا فنانس Magnates ایسا لگتا ہے کہ ریگولیٹر کے پاس ہے۔
گھوٹالوں کے سامنے آتے ہی ان سے نمٹنے کی صلاحیت کو بہتر بنایا۔"
"خاص طور پر، جانچ کر کے
لگ بھگ 100,000 ویب سائٹس ہر روز ان کو تلاش کرنے کے لیے قائم کی جاتی ہیں جو بظاہر نظر آتی ہیں۔
گھوٹالے بنیں، ایف سی اے آن لائن فراڈ کا مقابلہ کرنے کے لیے زیادہ تیزی سے ڈیٹا کا استعمال کر رہا ہے،‘‘ ساہنی
کہا.
کنال ساہنی، کالکائن گروپ کے سی ای او
انہوں نے مزید کہا، "اپریل میں، ایف سی اے
Meta اور Twitter کو ہدایت کی کہ وہ سوشل پر دھوکہ دہی کے حملوں کو روکنے کے لیے اقدامات کریں۔
میڈیا پلیٹ فارمز، جو حالیہ مہینوں میں بڑھے ہیں۔
اس کے اوپر، ساہنی نے نوٹ کیا۔
ٹیک سے چلنے والا حل ایف سی اے کو مضبوط کر رہا ہے۔
"مانیٹرنگ کے علاوہ
ویب سائٹس، مانیٹرنگ میں مدد کے لیے پابندیوں کی اسکریننگ کے ٹول کو نافذ کرنا
وہ ادارے یا لوگ جن کی منظوری دی گئی ہے وہ FCA کے دوسرے اداروں میں سے ایک ہے۔
تکنیکی کوششیں، "انہوں نے وضاحت کی۔
تاہم، کالکائن گروپ کے سی ای او نے نوٹ کیا کہ ایف سی اے کی اپنی تفتیشی طاقتوں کو صرف دیکھنے کے لیے استعمال کرنے کی صلاحیت
ریگولیٹڈ کاروبار یا جرائم میں شامل ہونا ایک بڑی کمزوری ہے۔
"فنانشل سروسز اینڈ مارکیٹس ایکٹ 2000
(FSMA) FCA کو دھوکہ دہی اور کسی پر کوئی قانون سازی کا اختیار نہیں دیتا ہے۔
جو دھوکہ دہی کے الزامات لگائے جاتے ہیں وہ نجی استغاثہ کا نتیجہ ہیں۔
جو کہ ایف سی اے کے قانونی دائرہ کار سے باہر ہے،" سی ای او نے کہا۔
سٹی اور میں خطاب کرتے ہوئے
2021 میں مالیاتی عالمی-FCA تحقیقات اور نفاذ کا سمٹ، مارک
سٹیورڈ، ایف سی اے کے نفاذ اور مارکیٹ کی نگرانی کے ایگزیکٹو ڈائریکٹر نے نوٹ کیا۔
جو ریگولیٹر کے پاس تھا۔ دگنی
اس کی فعال نگرانی میں کمی انٹرنیٹ کے ساتھ "ایک ڈریگنیٹ
نقطہ نظر. "
سٹیورڈ نے نوٹ کیا کہ ریگولیٹر کی
مقصد مشتبہ اشتہارات کو اسی دن یا اس کے 24 گھنٹے بعد پکڑنا ہے۔
سب سے پہلے ظاہر ہوتا ہے.
تاہم، ایگزیکٹو
سرمایہ کاری کے گھوٹالوں سے لڑنے کے معاملے میں ایف سی اے کی حد کو تسلیم کیا۔
ان کے مطابق ایف سی اے کر سکتا ہے۔
صرف ایک پرائیویٹ پراسیکیوٹر کے طور پر دھوکہ دہی کا مقدمہ چلائیں۔
ایگزیکٹو ڈائریکٹر نے نشاندہی کی کہ FSMA، جو FCA کے اختیارات اور ترسیل کا حکم دیتا ہے، ایسا نہیں کرتا
ریگولیٹر کو قانونی چارہ جوئی کے لیے کسی بھی عمومی طاقت یا اختیار کے ساتھ سرمایہ کاری کریں۔
دھوکہ.
سٹیورڈ نے وضاحت کی: "FCA's
تفتیشی اختیارات صرف ریگولیٹڈ فرموں یا ان کی تحقیقات کے لیے استعمال کیے جا سکتے ہیں۔
FSMA کے سیکشن 168 میں تجویز کردہ جرائم جن میں دھوکہ دہی شامل نہیں ہے۔
"FCA کے پاس کوئی قانونی نہیں ہے۔
دھوکہ دہی کے سلسلے میں طاقت اور، اگر فراڈ کے الزامات لگائے جاتے ہیں، تو وہ نجی ہیں۔
قانونی چارہ جوئی کے دائرہ سے باہر ایف سی اے کو دی گئی
FSMA۔"
مزید برآں، سٹیورڈ نے نشاندہی کی۔
کی نگرانی کے معاملے میں اتھارٹی کے قابل قانون سازی کی حد
انٹرنیٹ.
اس نے وضاحت کی: "انٹرنیٹ
اور سوشل میڈیا بڑی حد تک غیر منظم رہا ہے۔ جبکہ کے سیکشن 21
فنانشل سروسز اینڈ مارکیٹس ایکٹ 2000 مواصلات کو روکتا ہے
دوسرے افراد کی طرف سے سرمایہ کاری کی سرگرمیوں میں مشغول ہونے کے لیے دعوت نامے یا ترغیبات
FCA مجاز فرموں کے جاری کردہ یا منظور شدہ افراد کے مقابلے میں، ایک چھوٹ ہے۔
الیکٹرانک مواصلات کے لیے جس میں فرد محض ایک نالی ہے۔
کسی دوسرے شخص کے ذریعہ تیار کردہ مواد۔"
باہر کا راستہ
کی ریگولیٹری حد
دھوکہ دہی پر مقدمہ چلانے کے معاملے میں ایف سی اے کی طاقت شاید دوسرے کے وجود کی وجہ سے ہے۔
حکام پر دھوکہ دہی سے لڑنے کا الزام ہے۔
مثال کے طور پر، نیشنل ہے
کرائم ایجنسی، برطانیہ میں قانون نافذ کرنے والی قومی ایجنسی۔ ایکشن بھی ہے۔
فراڈ، برطانیہ کا قومی رپورٹنگ سینٹر برائے فراڈ اور سائبر کرائم۔
تاہم، اگر FCA ضروری ہے۔
واقعی سرمایہ کاری کے گھوٹالوں سے لڑیں، خاص طور پر، اسے مزید ریگولیٹری حمایت کی ضرورت ہوگی۔
اس سے ملک میں سرمایہ کاری کے گھپلوں کی لعنت پر قابو پانے میں مدد ملے گی۔
چیک کریں
اس کے علاوہ، ساہنی کو یقین ہے کہ
FCA کو ڈیٹا اینالیٹکس کا استعمال کرتے ہوئے مستقبل کی تیاری کے لیے جدت کو فروغ دینا چاہیے۔
پیمانے پر ریگولیٹ کرنے کے لئے.
ایف سی اے کو اس کی رفتار تیز کرنی چاہیے۔
ڈیجیٹل یونیفائیڈ انٹیلی جنس ماحول (DUIE) کی ترقی جو کر سکتا ہے۔
نقصان کا اندازہ لگانے اور صارفین کی حفاظت کرنے کی اپنی صلاحیت کو بہتر بناتا ہے،" اس نے وضاحت کی۔
برطانیہ بھر میں،
مالی گھوٹالے کی مختلف شکلیں پھیلی ہوئی ہیں۔ حقیقت میں، برطانیہ کے مطابق
فنانس کا 2021 سالانہ۔
فراڈ رپورٹ,
پچھلے سال دھوکہ بازوں نے £1.3bn سے زیادہ کی چوری کی تھی۔
چوری شدہ رقم میں سے، غیر مجاز
پیمنٹ کارڈز، ریموٹ بینکنگ اور چیک کے ذریعے مالی فراڈ کے نقصانات
730.4 میں £2021 ملین۔
خوش قسمتی سے، بینک اور کارڈ
کمپنیاں غیر مجاز دھوکہ دہی میں £ 1.4 بلین کو روکنے کے قابل تھیں۔
قطع نظر، یو کے فنانس، جو
ملک بھر میں بکھری ہوئی تقریباً 300 فرموں کی نمائندگی کرتا ہے، جن کی تعداد 195,996 ریکارڈ کی گئی۔
مجاز پش پیمنٹ (اے پی پی) گھوٹالوں کے واقعات۔
اے پی پی اسکام کی ایک قسم ہے جہاں
دھوکہ دہی کے شکار افراد کو ایک اکاؤنٹ میں ادائیگی کرنے کے لیے دھوکہ دیا جاتا ہے جس کے ذریعے کنٹرول کیا جاتا ہے۔
ایک کن آرٹسٹ.
اس قسم کے متاثرین
فراڈ رپورٹ کے مطابق، 583.2 میں گھوٹالوں کو مجموعی طور پر £2021 ملین کا نقصان ہوا۔
درحقیقت، یو کے فنانس میں
رپورٹ میں انکشاف کیا گیا ہے کہ 27 میں اے پی پی کے فراڈ میں 2021 فیصد اضافہ ہوا ہے کیونکہ زیادہ لوگوں نے کام کیا
وبائی مرض کے بعد گھر۔
مزید برآں، یو کے فنانس مجاز کی درجہ بندی کرتا ہے۔
ادائیگی کے گھوٹالوں کو دو وسیع زمروں میں دھکیلیں: نقصان دہ وصول کنندہ اور بدنیتی۔
ری ڈائریکشن گھوٹالے
بدنیتی پر مبنی وصول کنندہ کے گھوٹالے شامل ہیں۔
خریداری، سرمایہ کاری، رومانس اور ایڈوانس فیس کے گھوٹالے۔
دوسری طرف، بدنیتی پر مبنی ری ڈائریکشن اسکامز
انوائس، مینڈیٹ، CEO فراڈ اور نقالی شامل ہیں۔
گھوٹالے۔
اس کا مطلب ہے کہ سرمایہ کاری
اسکام ایک قسم کا پش پیمنٹ اسکیم ہے۔
میں بڑھتے ہوئے سرمایہ کاری گھوٹالے
برطانیہ
یوکے فنانس کے مطابق متاثرین
171.7 میں سرمایہ کاری کے گھوٹالوں سے £2021 ملین کا نقصان ہوا۔
سرمایہ کاری کے گھوٹالے ہوتے ہیں جب
ایک مجرم اپنے شکار کو اس بات پر راضی کرتا ہے کہ وہ اپنی رقم فرضی فنڈ میں منتقل کرے یا
جعلی سرمایہ کاری کی ادائیگی کے لیے۔ وہ بہت زیادہ وعدہ کرکے یہ حاصل کرتے ہیں۔
واپسی
"ان گھوٹالوں میں شامل ہیں۔
سونا، جائیداد، کاربن کریڈٹ، کریپٹو کرنسی جیسی اشیاء میں سرمایہ کاری،
لینڈ بینک اور شراب،" یو کے فنانس نے وضاحت کی۔
اس کے علاوہ ، کے مطابق
پروفیشنل باڈی، حالانکہ سرمایہ کاری کے گھوٹالے کل کا صرف 6 فیصد ہیں۔
2021 میں برطانیہ میں مجاز پش پیمنٹ اسکام کیسز کی تعداد، انہوں نے حساب کی۔
تمام آٹھ APP اسکام اقسام کے نقصانات کے سب سے بڑے تناسب (29%) کے لیے۔
یہ ان کی نوعیت، ملوث مجرموں کی نفاست کی سطح اور زیادہ رقم کی وجہ سے ہے۔
ملوث
2021 میں برطانیہ میں سرمایہ کاری کے گھپلوں کے کیسز تقریباً نصف تک بڑھ گئے۔
مزید برآں، یو کے فنانس کا ڈیٹا ظاہر کرتا ہے۔
کہ 57 میں سرمایہ کاری کے گھپلوں سے ہونے والے نقصانات میں 2021 فیصد اضافہ ہوا۔ اسی طرح کل
سرمایہ کاری گھوٹالے کے کیسز کی تعداد 48 فیصد بڑھ کر 12,074 کیسز تک پہنچ گئی،
تاہم، اعداد و شمار سے پتہ چلتا ہے
کہ سرمایہ کاروں کو واپس کیے گئے فنڈز کی قدر £86 سے 40.2% بڑھ گئی۔
ملین سے £74.6 ملین۔
ونس ہاورڈ، مارکیٹنگ
ایک برطانوی بلاک چین ٹیکنالوجی کمپنی اوپیس گروپ لمیٹڈ کے ڈائریکٹر نے بتایا
فنانس Magnates کہ ابھرتے ہوئے مالیاتی ماحولیاتی نظام پر حکومت کی طرف سے مکمل نگرانی کی کمی کا مطلب ہے کہ روکنے کی کوششوں پر بہت کم اثر پڑے گا۔
دھوکہ باز
"Cryptocurrency اور blockchain ٹیکنالوجی ہیں۔
نسبتاً نیا، اور اس کو دیکھتے ہوئے، گھوٹالے اکثر ہوتے رہتے ہیں، اور یو کے
کوئی رعایت نہیں ہے، "ہاورڈ نے کہا.
"کرپٹو موسم سرما کی وجہ سے ہوا ہے۔
اس رجحان میں اضافہ، جس میں پلے ٹو کمانے کی جگہ سکیمرز کے لیے تیار ہے،
اس نے شامل کیا.
ایف سی اے اور اس کے خلاف لڑائی
سرمایہ کاری کے گھوٹالے
مئی 2021 اور اپریل کے درمیان
2022 میں، یو کے فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (FCA) نے 1,966 ممکنہ گھوٹالوں کو شامل کیا۔
اس کی صارفین کی وارننگ لسٹ۔
مالیاتی منڈی کا نگران
نے کہا کہ یہ تعداد اس تعداد سے ایک تہائی زیادہ ہے جس پر اس نے خطرے کی گھنٹی بجائی تھی۔
2021.
ایف سی اے نے کہا کہ یہ ایکشن فارم ہے۔
اس کے کچھ حصے ڈیٹا کی حکمت عملی جو تھا سب سے پہلے
شائع in
2013، دوبارہ کام کیا جنوری 2020 میں، اور اپ ڈیٹ
in
2022 "زیادہ اختراعی، جارحانہ اور موافق ریگولیٹر بننے کے لیے۔"
یو کے فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (ایف سی اے) کی ڈیٹا اسٹریٹجی بریک ڈاؤن۔ ماخذ: ایف سی اے
ڈیٹا کی حکمت عملی، ایف سی اے
وضاحت کی گئی، شناخت اور روک تھام کے لیے ڈیٹا کے اس کے استعمال کو بہتر بنانے کا ہدف ہے۔
تیزی سے نقصان.
مزید برآں، ڈیٹا کی حکمت عملی
FCA کے وسیع تر کا ایک حصہ ہے۔ ہماری حکمت عملی
2022-2025.
یہ ہمہ گیر
حکمت عملی کا مقصد سنگین نقصانات کو کم کرنا اور روکنا ہے، اعلیٰ معیارات مرتب کرنا اور جانچنا،
اور مسابقت اور مثبت تبدیلی کو فروغ دیں۔
ڈیٹا کے ساتھ گھوٹالوں سے لڑنا:
ایف سی اے کیسا کام کر رہا ہے؟
FCA اپنے ڈیٹا کی تازہ کاری میں
حکمت عملی نے وضاحت کی کہ اس نے مختلف ڈیٹا سائنس یونٹس بنائے ہیں۔
اس کے قیام میں دفاتر۔
یہ یونٹس، اس نے کہا، کام کرتے ہیں
خطرات، ٹرائیج کا تجزیہ کرنے کے لیے مالیاتی خدمات کے شعبے کے ماہرین کے ساتھ مل کر
نقصانات کا جلد پتہ لگانے اور صارفین کی حفاظت کے لیے کیسز اور خودکار عمل۔
مارکیٹ سپروائزر بھی
نے کہا کہ یہ شناخت کے لیے تجزیاتی ٹولز اور ڈیٹا کے نئے ذرائع استعمال کر رہا ہے۔
اعلی خطرے والے مالی اشتہارات۔
پچھلے سال ، ریگولیٹر
564 ہائی رسک مالیاتی اشتہارات کو نشان زد کیا گیا جو یا تو ترمیم یا واپس لے لیے گئے تھے۔ ایف سی اے نے کہا کہ اس نے 2020 میں خطرے کی گھنٹی کی تعداد کو دوگنا کردیا۔
مزید برآں، آزاد
اتھارٹی نے کہا کہ وہ ممکنہ گھوٹالوں کی شناخت کے لیے ویب سکریپنگ کا استعمال کر رہا ہے۔
FCA نے وضاحت کی، "ہم ہیں۔
نئی شناخت کرنے کے لیے ہر روز اوسطاً 100,000 ویب سائٹس کو اسکین کرنا
رجسٹرڈ ڈومینز جو ان خصوصیات کو ظاہر کرتے ہیں جو گھوٹالوں کے لیے استعمال کیے جا سکتے ہیں۔
یا دھوکہ دہی؟
"جہاں ہم شناخت کرتے ہیں a
دھوکہ دہی یا غیر قانونی ویب سائٹ، ہم صارفین کو ایک انتباہ شائع کرتے ہیں اور اسے لکھتے ہیں۔
ویب سائٹ کے رجسٹرار سے اسے ہٹانے کی درخواست کی جائے۔"
دیگر چیزوں کے علاوہ، ایف سی اے نے کہا
اس نے بینک آف انگلینڈ کے ساتھ اپنا تعاون جاری رکھا ہوا ہے۔
اس کے جمع کردہ ڈیٹا کے معیار کو بہتر بنائیں۔
لیکن، کیا یہ سب کافی ہیں؟ ہے
FCA میں سرمایہ کاری کے گھپلوں کی لہر کو نمایاں طور پر روکنے کے لیے کافی کام کر رہا ہے۔
متحدہ سلطنت یونائیٹڈ کنگڈم؟
کنال ساہنی، کے سی ای او
کالکائن گروپ، ایک آزاد ایکوئٹی ریسرچ فارم نے بتایا فنانس Magnates ایسا لگتا ہے کہ ریگولیٹر کے پاس ہے۔
گھوٹالوں کے سامنے آتے ہی ان سے نمٹنے کی صلاحیت کو بہتر بنایا۔"
"خاص طور پر، جانچ کر کے
لگ بھگ 100,000 ویب سائٹس ہر روز ان کو تلاش کرنے کے لیے قائم کی جاتی ہیں جو بظاہر نظر آتی ہیں۔
گھوٹالے بنیں، ایف سی اے آن لائن فراڈ کا مقابلہ کرنے کے لیے زیادہ تیزی سے ڈیٹا کا استعمال کر رہا ہے،‘‘ ساہنی
کہا.
کنال ساہنی، کالکائن گروپ کے سی ای او
انہوں نے مزید کہا، "اپریل میں، ایف سی اے
Meta اور Twitter کو ہدایت کی کہ وہ سوشل پر دھوکہ دہی کے حملوں کو روکنے کے لیے اقدامات کریں۔
میڈیا پلیٹ فارمز، جو حالیہ مہینوں میں بڑھے ہیں۔
اس کے اوپر، ساہنی نے نوٹ کیا۔
ٹیک سے چلنے والا حل ایف سی اے کو مضبوط کر رہا ہے۔
"مانیٹرنگ کے علاوہ
ویب سائٹس، مانیٹرنگ میں مدد کے لیے پابندیوں کی اسکریننگ کے ٹول کو نافذ کرنا
وہ ادارے یا لوگ جن کی منظوری دی گئی ہے وہ FCA کے دوسرے اداروں میں سے ایک ہے۔
تکنیکی کوششیں، "انہوں نے وضاحت کی۔
تاہم، کالکائن گروپ کے سی ای او نے نوٹ کیا کہ ایف سی اے کی اپنی تفتیشی طاقتوں کو صرف دیکھنے کے لیے استعمال کرنے کی صلاحیت
ریگولیٹڈ کاروبار یا جرائم میں شامل ہونا ایک بڑی کمزوری ہے۔
"فنانشل سروسز اینڈ مارکیٹس ایکٹ 2000
(FSMA) FCA کو دھوکہ دہی اور کسی پر کوئی قانون سازی کا اختیار نہیں دیتا ہے۔
جو دھوکہ دہی کے الزامات لگائے جاتے ہیں وہ نجی استغاثہ کا نتیجہ ہیں۔
جو کہ ایف سی اے کے قانونی دائرہ کار سے باہر ہے،" سی ای او نے کہا۔
سٹی اور میں خطاب کرتے ہوئے
2021 میں مالیاتی عالمی-FCA تحقیقات اور نفاذ کا سمٹ، مارک
سٹیورڈ، ایف سی اے کے نفاذ اور مارکیٹ کی نگرانی کے ایگزیکٹو ڈائریکٹر نے نوٹ کیا۔
جو ریگولیٹر کے پاس تھا۔ دگنی
اس کی فعال نگرانی میں کمی انٹرنیٹ کے ساتھ "ایک ڈریگنیٹ
نقطہ نظر. "
سٹیورڈ نے نوٹ کیا کہ ریگولیٹر کی
مقصد مشتبہ اشتہارات کو اسی دن یا اس کے 24 گھنٹے بعد پکڑنا ہے۔
سب سے پہلے ظاہر ہوتا ہے.
تاہم، ایگزیکٹو
سرمایہ کاری کے گھوٹالوں سے لڑنے کے معاملے میں ایف سی اے کی حد کو تسلیم کیا۔
ان کے مطابق ایف سی اے کر سکتا ہے۔
صرف ایک پرائیویٹ پراسیکیوٹر کے طور پر دھوکہ دہی کا مقدمہ چلائیں۔
ایگزیکٹو ڈائریکٹر نے نشاندہی کی کہ FSMA، جو FCA کے اختیارات اور ترسیل کا حکم دیتا ہے، ایسا نہیں کرتا
ریگولیٹر کو قانونی چارہ جوئی کے لیے کسی بھی عمومی طاقت یا اختیار کے ساتھ سرمایہ کاری کریں۔
دھوکہ.
سٹیورڈ نے وضاحت کی: "FCA's
تفتیشی اختیارات صرف ریگولیٹڈ فرموں یا ان کی تحقیقات کے لیے استعمال کیے جا سکتے ہیں۔
FSMA کے سیکشن 168 میں تجویز کردہ جرائم جن میں دھوکہ دہی شامل نہیں ہے۔
"FCA کے پاس کوئی قانونی نہیں ہے۔
دھوکہ دہی کے سلسلے میں طاقت اور، اگر فراڈ کے الزامات لگائے جاتے ہیں، تو وہ نجی ہیں۔
قانونی چارہ جوئی کے دائرہ سے باہر ایف سی اے کو دی گئی
FSMA۔"
مزید برآں، سٹیورڈ نے نشاندہی کی۔
کی نگرانی کے معاملے میں اتھارٹی کے قابل قانون سازی کی حد
انٹرنیٹ.
اس نے وضاحت کی: "انٹرنیٹ
اور سوشل میڈیا بڑی حد تک غیر منظم رہا ہے۔ جبکہ کے سیکشن 21
فنانشل سروسز اینڈ مارکیٹس ایکٹ 2000 مواصلات کو روکتا ہے
دوسرے افراد کی طرف سے سرمایہ کاری کی سرگرمیوں میں مشغول ہونے کے لیے دعوت نامے یا ترغیبات
FCA مجاز فرموں کے جاری کردہ یا منظور شدہ افراد کے مقابلے میں، ایک چھوٹ ہے۔
الیکٹرانک مواصلات کے لیے جس میں فرد محض ایک نالی ہے۔
کسی دوسرے شخص کے ذریعہ تیار کردہ مواد۔"
باہر کا راستہ
کی ریگولیٹری حد
دھوکہ دہی پر مقدمہ چلانے کے معاملے میں ایف سی اے کی طاقت شاید دوسرے کے وجود کی وجہ سے ہے۔
حکام پر دھوکہ دہی سے لڑنے کا الزام ہے۔
مثال کے طور پر، نیشنل ہے
کرائم ایجنسی، برطانیہ میں قانون نافذ کرنے والی قومی ایجنسی۔ ایکشن بھی ہے۔
فراڈ، برطانیہ کا قومی رپورٹنگ سینٹر برائے فراڈ اور سائبر کرائم۔
تاہم، اگر FCA ضروری ہے۔
واقعی سرمایہ کاری کے گھوٹالوں سے لڑیں، خاص طور پر، اسے مزید ریگولیٹری حمایت کی ضرورت ہوگی۔
اس سے ملک میں سرمایہ کاری کے گھپلوں کی لعنت پر قابو پانے میں مدد ملے گی۔
چیک کریں
اس کے علاوہ، ساہنی کو یقین ہے کہ
FCA کو ڈیٹا اینالیٹکس کا استعمال کرتے ہوئے مستقبل کی تیاری کے لیے جدت کو فروغ دینا چاہیے۔
پیمانے پر ریگولیٹ کرنے کے لئے.
ایف سی اے کو اس کی رفتار تیز کرنی چاہیے۔
ڈیجیٹل یونیفائیڈ انٹیلی جنس ماحول (DUIE) کی ترقی جو کر سکتا ہے۔
نقصان کا اندازہ لگانے اور صارفین کی حفاظت کرنے کی اپنی صلاحیت کو بہتر بناتا ہے،" اس نے وضاحت کی۔
- چیونٹی مالی
- blockchain
- بلاکچین کانفرنس فنٹیک
- chime fintech
- Coinbase کے
- coingenius
- کرپٹو کانفرنس فنٹیک
- فنانس Magnates
- فن ٹیک
- فنٹیک ایپ
- فنٹیک جدت
- دھوکہ دہی
- دھوکہ دہی کی اسکیم
- سرمایہ کاری
- کھلا سمندر
- پے پال
- paytech
- تنخواہ کا راستہ
- پلاٹا
- افلاطون اے
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- پلیٹو گیمنگ
- ریزر پے
- Revolut
- ریپل
- گھوٹالے
- مربع فنٹیک
- پٹی
- tencent fintech
- فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (FCA)
- متحدہ سلطنت یونائیٹڈ کنگڈم
- زیرو
- زیفیرنیٹ
