KYC برائے کرپٹو رول ریسرفیسس۔ وکندریقرت اور رازداری کے لیے اس کا کیا مطلب ہے۔

• یو ایس ٹریژری سکریٹری نے کرپٹو ٹرانسفر رول کے لیے KYC کو بحال کیا۔

• قاعدے کے مطابق 'غیر میزبان والیٹس کے ساتھ تمام کرپٹو لین دین کی فوری اطلاع دی جائے۔ 

• FinCEN نے سب سے پہلے 2020 میں KYC اصول تجویز کیا۔

امریکی حکومت آنے والے مہینوں میں تمام کریپٹو لین دین کے لیے اپنے صارف کو جانیں (KYC) اصول نافذ کرنے کا منصوبہ بنا رہی ہے۔ اس قاعدے کے تحت 'غیر ہوسٹڈ بٹوے' کے تمام مالکان - جو کہ مرکزی تبادلے کے کنٹرول کے بغیر بٹوے ہیں - $10,000 سے زیادہ روزانہ کی تمام لین دین کی اطلاع دینے کی ضرورت ہے۔ اس کا سرکاری خلاصہ پڑھتا ہے:

"FinCEN بینک سیکریسی ایکٹ (BSA) کو نافذ کرنے والے ضوابط میں ترمیم کرنے کی تجویز کر رہا ہے تاکہ بینکوں اور منی سروس بزنسز (MSBs) کو کنورٹیبل ورچوئل کرنسی (CVC) سے متعلق لین دین کے سلسلے میں رپورٹس جمع کرانے، ریکارڈ رکھنے اور صارفین کی شناخت کی تصدیق کرنے کی ضرورت ہو۔ قانونی ٹینڈر کی حیثیت کے ساتھ ڈیجیٹل اثاثے (قانونی ٹینڈر ڈیجیٹل اثاثے یا LTDA) غیر میزبانی والے بٹوے میں رکھے گئے ہیں، یا FinCEN کے ذریعہ شناخت کردہ دائرہ اختیار کے اندر میزبانی والے بٹوے میں رکھے گئے ہیں۔"

اسٹیون منچن، سابق امریکی وزیر خزانہ، نے پہلی بار 2020 میں اس اصول کی تجویز پیش کی تھی جب اس نے کرپٹو سے متعلق دھوکہ دہی اور دیگر مشتبہ سرگرمیوں میں تقریباً 119 بلین ڈالر کی اطلاع دی تھی، اس شعبے کے اندر زیر زمین طریقوں سے پردہ اٹھانے کے لیے شناخت کی مزید نگرانی کی ضرورت پر زور دیا تھا۔ فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (FinCEN) KYC کی ضروریات کے حصے میں نام، پتے، لائسنس اور دیگر ذاتی متعلقہ معلومات شامل ہیں۔

جینیٹ ییلن، موجودہ محکمہ خزانہ کے سکریٹری، نے مزید کہا کہ وائٹ ہاؤس اس معاہدے کو نافذ کرنے پر غور کرے گا، اور اس نے پہلے ہی محکمے کو اختیار دے دیا ہے کہ وہ ضوابط کے اپنے نیم سالانہ ایجنڈے میں طریقوں پر بات کرے۔ 

$10,000 اور $3,000 KYC رپورٹنگ

$10,000 کے علاوہ جو کہ مالیاتی اداروں کو ہر غیر میزبانی والے پرس کی اطلاع دینے کے لیے درکار ہے، محکمہ ان نجی افراد سے بھی مطالبہ کرتا ہے جو روزانہ $3,000 تک لین دین کرتے ہیں FinCEN کو رپورٹ کریں۔ یہ قواعد بالترتیب کرنسی ٹرانزیکشن رپورٹ (CTR) اور کاؤنٹر پارٹی ڈیٹا اکٹھا کرنے کے اصول کے نام سے جانے جاتے ہیں۔ 

جنوری 2021 میں، کمیشن نے کرپٹو کے حامی بہت سے ماہرین کے ساتھ عوامی بحث کے لیے اس خیال کو کھلا دیا تھا کہ اسے کرپٹو کے ارد گرد وکندریقرت کے اصول کی توہین قرار دیا گیا تھا، اور کرپٹو کرنسیوں کو روایتی فئٹ ریگولیشنز کے سانچے میں ڈھالنے کی کوشش کی گئی تھی۔ FinCEN کو نفاذ کے لیے روڈ میپ تیار کرنے سے پہلے ان شکایات کا سنجیدگی سے علاج کرنا ہو گا، جو اس کے بقول اگست تک ہو جائے گا۔ 

دیگر چیزوں کے علاوہ، محکمہ رقم کی تعریف کو وسیع کرنے پر بھی غور کرے گا تاکہ ڈیجیٹل اثاثوں کو شامل کیا جا سکے جو قانونی ٹینڈر کے طور پر جاری نہیں کیے گئے ہیں۔ 

ماخذ: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/