پلس ٹوکن اسکیم: تاریخ کا سب سے بڑا کرپٹو فراڈ

جس طرح دنیا بھر میں کروڑوں لوگ کرپٹو کرنسیوں میں سرمایہ کاری کر رہے ہیں، اسی طرح دوسروں کی بھی کوئی کمی نہیں ہے جو ان سے فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں۔

پچھلے کچھ سالوں میں بے شمار گھوٹالے اور اسکینڈلز سامنے آئے ہیں جن میں اربوں ڈالر مالیت کے کرپٹو غائب ہوتے دیکھے گئے ہیں۔ بعض اوقات گمشدہ رقوم واپس کر دی جاتی ہیں اور ان کے مالکان کو واپس کر دیا جاتا ہے۔ اکثر وہ نہیں ہیں. احتیاطی کہانیاں بکثرت ہیں۔

پس منظر

جس طرح دنیا بھر میں کروڑوں لوگ کرپٹو کرنسیوں میں سرمایہ کاری کر رہے ہیں، اسی طرح دوسروں کی بھی کوئی کمی نہیں ہے جو ان سے فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں۔ پچھلے کچھ سالوں میں بے شمار گھوٹالے اور اسکینڈلز سامنے آئے ہیں جن میں اربوں ڈالر مالیت کے کرپٹو غائب ہوتے دیکھے گئے ہیں۔ بعض اوقات گمشدہ رقوم واپس کر دی جاتی ہیں اور ان کے مالکان کو واپس کر دیا جاتا ہے۔ اکثر وہ نہیں ہیں. احتیاطی کہانیاں بکثرت ہیں۔

2014 میں ماؤنٹ گوکس تبادلہ گر گیا, ایک ہیک کے بعد جس میں 844,408 بٹ کوائنز (آج کی قیمتوں پر $9 بلین سے زیادہ) کھو گئے۔ 2019 میں دو اسرائیلی گرفتار فشنگ اسکیموں کے ذریعے کرپٹو میں $100 ملین سے زیادہ چوری کرنے اور Bitfinex کے ایک ہیک پر۔

۔ QuadrigaCX اسکینڈل دھوکہ دہی اور سازش کی ایک مبہم کہانی ہے جس نے ایکسچینج کے بانی کے ساتھ $190 ملین کرپٹو اثاثے غائب ہوتے دیکھے۔ کرپٹو کی دنیا کو ہلا کر رکھ دینے والی یہ تین سب سے بڑی اور سب سے زیادہ عام کی جانے والی ناکامیاں ہیں، لیکن اس کے علاوہ بھی بے شمار ہیں۔ ہر بار ایسا ہوتا ہے، زندگی الٹ جاتی ہے، زندگی کی بچت ختم ہو جاتی ہے اور بے گناہ لوگ دکھ اٹھاتے ہیں۔

ایک تازہ ترین اسکینڈل اب بھی چل رہا ہے، جس نے کم از کم یہاں مغرب میں، اوپر والوں کی طرح زیادہ توجہ نہیں دی ہے۔ اس میں شامل تعداد اتنی بڑی ہے کہ پچھلے سال یہ خیال کیا گیا تھا کہ BTC کی قیمت دھوکہ بازوں کی طرف سے اپنے ناجائز منافع کو مارکیٹوں میں پھینکنے سے متاثر ہو رہی ہے۔

یہ پلس ٹوکن تھا – ایک کرپٹو والیٹ جس کی ابتدا چین سے ہوئی تھی اور اس نے سرمایہ کاروں کو 30% تک کی واپسی کا وعدہ کیا تھا، لیکن یہ ایک پونزی سکیم نکلی۔ خیال کیا جاتا ہے کہ تقریباً 6 بلین ڈالر کا نقصان ہوا ہے اور ابھی کل ہی مزید گرفتاریاں ہوئیں چینی پولیس نے بنایا تھا۔ کیس کی تحقیقات کر رہے ہیں.

لیکن اس سے پہلے کہ ہم خود PlusToken کو قریب سے دیکھیں، یہ قدرے مزید تفصیل سے جانچنا ضروری ہے کہ Ponzi اسکیمیں کیا ہیں اور وہ کیسے کام کرتی ہیں۔

جھوٹے وعدے اور کم ہوتی واپسی۔

پونزی اسکیمیں ایک صدی سے چلی آرہی ہیں۔ چارلس پونزیایک اطالوی جو امریکہ چلا گیا، اس نے 1919 میں یو ایس پوسٹل سروس پر مشتمل ایک قائم کیا۔ خیال کیا جاتا ہے کہ یہ اس کی تاریخ سے پہلے کا تھا، لیکن اس کے آپریشن کا دائرہ اس کا نام ہمیشہ کے لیے اس طرح کے گھوٹالوں سے جوڑنے کے لیے کافی تھا۔

بنیاد سادہ ہے: اسکیم کا آغاز کرنے والا سرمایہ کاروں کو زیادہ اور باقاعدہ منافع کے وعدے کے ساتھ اپنی طرف متوجہ کرتا ہے، جس میں بہت کم یا کوئی خطرہ نہیں ہوتا ہے۔ سرمایہ کاری کی حکمت عملی کو اکثر کسی کے لیے خفیہ یا انتہائی پیچیدہ کے طور پر پیش کیا جاتا ہے لیکن اسکیمرز خود کو سمجھ سکتے ہیں۔ اسکیم کی تمام کوششیں نئے سرمایہ کاروں کو راغب کرنے پر مرکوز ہیں، جن کی رقم پھر ان لوگوں کو انعام دینے کے لیے استعمال کی جاتی ہے جنہوں نے پہلے سرمایہ کاری کی تھی۔

'مطمئن صارفین' کا ایک بنیادی حصہ زیادہ سرمایہ کاروں کو اسکیم کو آگے بڑھانے اور ادائیگیوں کو جاری رکھنے کے لیے راغب کرنے میں مدد کرتا ہے۔ یقیناً زیادہ تر رقم اہرام کے سب سے اوپر والوں کے پاس جا رہی ہے، اور نیچے والوں کو صرف ایک حصہ ادا کیا جا رہا ہے۔

اسکیم صرف اس وقت تک چل سکتی ہے جب تک کہ نئے سرمایہ کار تلاش کیے جائیں اور ان کی رقم واپسی کا ثبوت فراہم کرنے کے لیے نکالی جائے۔ ایک بار جب نئے سرمایہ کاروں کا بہاؤ خشک ہو جاتا ہے، تو اسکیم تباہ ہو جاتی ہے اور اس کے آغاز کرنے والے – سرمایہ کاری کی گئی زیادہ تر رقم کے ساتھ – کہیں نہیں ملتے ہیں۔ پونزی اسکیمیں بہت زیادہ پرامڈ اسکیموں کی طرح ہیں، حالانکہ وہاں موجود ہیں۔ کچھ ٹھیک ٹھیک اختلافات.

چارلس پونزی

پونزی کی ابتدائی اسکیم میں ثالثی بین الاقوامی جوابی کوپنز (IRCs) شامل تھے۔ یہ کوپن وصول کنندہ کے جواب کی لاگت کو پورا کرنے کے لیے بیرون ملک بھیجے گئے خطوط میں شامل تھے۔ پونزی نے دیکھا کہ IRCs کو اٹلی جیسی جگہوں پر سستے داموں خریدا جا سکتا ہے اور پھر اس کا تبادلہ ریاستہائے متحدہ میں زیادہ قیمت کے ڈاک ٹکٹوں کے لیے کیا جا سکتا ہے۔ ان ڈاک ٹکٹوں کو پھر منافع پر فروخت کیا جا سکتا ہے۔

ایسا کرنے میں کچھ بھی غیر قانونی نہیں تھا اور پونزی نے اپنی اسکیم کے لیے سرمایہ کاروں کی تلاش شروع کی۔ اس نے واپسی کی کچھ دلکش شرحوں کا وعدہ کیا: 50 دنوں کے اندر سرمایہ کاری پر 45% منافع، 100 دنوں میں 90% تک بڑھ گیا۔

یقینی طور پر، پیسہ آنے لگا اور پونزی ان واپسیوں کے بارے میں اس کے الفاظ کی طرح اچھا تھا۔ مسئلہ یہ تھا کہ جو رقم ادا کی جا رہی تھی وہ IRCs کی دوبارہ فروخت سے نہیں آرہی تھی (جس کی لاجسٹکس جلد ہی ناممکن ہو گئی تھی) بلکہ بعد میں آنے والے سرمایہ کاروں سے۔ پونزی خود لاکھوں جیب میں ڈال رہا تھا اور اعلیٰ زندگی گزار رہا تھا۔

پونزی کی اسکیم میں اتنی رقم ڈالی گئی کہ اس سے سوالات اٹھنے لگے۔ دی بوسٹن پوسٹ۔ تحقیقات شروع کیں اور بالآخر پونزی کو ایک دھوکے باز کے طور پر ظاہر کیا گیا۔ یہ اندازہ لگایا گیا تھا کہ اس کی اسکیم پر سرمایہ کاروں کو تقریباً 20 ملین ڈالر (آج تقریباً 200 ملین ڈالر) لاگت آئی ہے۔ بہت سے لوگوں نے اپنا سب کچھ کھو دیا، سرمایہ کاری کے لیے اپنے گھر دوبارہ گروی رکھ لیے۔ پونزی جیل میں زخمی ہوا اور بالآخر 1949 میں ریو ڈی جنیرو میں - ٹوٹ گیا اور نادم ہو گیا۔

پونزی کی میراث

20 ملین ڈالر کا یہ اعداد و شمار مناسب طریقے سے اس مصیبت کو درست کرنے کے لئے شروع نہیں کرتا ہے جو پونزی نے اس کے نتیجے میں چھوڑ دیا تھا. پھر بھی اس کے باوجود، دوسرے سالوں میں اسی طرح کے حربے اپنائیں گے، اکثر کامیابی کی بڑی سطح کے ساتھ۔

ان میں سب سے زیادہ بدنام بلاشبہ ہے۔ برنی میڈوف، نیویارک کا فنانسر جس نے اپنی وسیع اور پیچیدہ پونزی اسکیم کے ذریعے 18 سے 65 بلین ڈالر کے درمیان سرمایہ کاروں کو دھوکہ دیا۔ میڈوف کو اس کے جرائم کے لیے 150 سال قید کی سزا سنائی گئی تھی اور وہ شمالی کیرولائنا میں قید ہے۔ اب تک، اس کے متاثرین کو 1 بلین ڈالر سے بھی کم رقم واپس کر دی گئی ہے۔

پونزی، میڈوف اور ان جیسے دوسرے لوگوں نے جو دکھایا ہے وہ یہ ہے کہ غلط سرمایہ کاروں کو ناقابل یقین رقم کے لیے دودھ پلایا جا سکتا ہے۔ لوگوں کو زیادہ منافع اور کم رسک کے وعدوں کے ساتھ اپنی رقم سے نجات دلائی جا سکتی ہے، وضاحت کے ذریعے پیش کردہ تفصیل کی قابل ذکر عدم موجودگی کے ساتھ۔ یہ کرپٹو دائرے میں اتنا ہی سچ ہے جتنا کہ یہ کہیں اور ہے اور شاید اس سے بھی زیادہ حد تک۔

بوم اور بسٹ

کرپٹو کی 2017 کی بیل رن ابھی بھی یادداشت میں تازہ ہے اور بہت سے لوگ اب بھی اس سے منسلک ہیں۔ بٹ کوائن, ایتھرم اور دیگر تمام altcoins پاگل پن اور آسان پیسے کے ساتھ۔ امید کے اس احساس کے لیے لوگوں کو مورد الزام ٹھہرانا مشکل ہے، تاہم یہ بہت سے معاملات میں غلط ہے۔

اجرتیں جمود کا شکار ہیں، شرح سود صفر کے قریب ہے، دنیا ایک اور کساد بازاری میں داخل ہو رہی ہے اور بہت سے نوجوان اس حقیقت کا سامنا کر رہے ہیں کہ شاید وہ کبھی بھی اپنا گھر نہ بنا سکیں۔ خوف، بے یقینی اور شک افق پر منڈلا رہے ہیں۔ بہت سے لوگوں کے لیے، انہی فوائد سے لطف اندوز ہونے کی زیادہ امید نظر نہیں آتی جو ان کے والدین نے حاصل کی تھی۔

یہ سب کچھ کرپٹو کو بہت سے لوگوں کے لیے اپنی آمدنی بڑھانے کے چند مواقع میں سے ایک بناتا ہے۔ ہم سب شاید کسی کو جانتے ہیں، یا جانتے ہیں۔ of وہ لوگ جنہوں نے 2017 میں تین بٹ کوائن خریدے تھے، انہوں نے ڈارک ویب پر خرچ کرنے کی خواہش کی مزاحمت کی، اور بعد ازاں اپنے آپ کو اپارٹمنٹ میں جمع کرنے کے لیے کافی رقم مل گئی۔

جی ہاں، ہم میں سے ایسے لوگ ہیں جو کرپٹو کے خطرات کو جانتے ہیں اور ہم کن سکے اور پروجیکٹس میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اس کے بارے میں محتاط رہتے ہیں۔ تاہم، اب بھی بہت سارے ایسے ہیں جو قتل کرنا چاہتے ہیں اور اسے جلدی بنانا چاہتے ہیں۔ جس طرح پونزی کے زمانے میں تھے اور ہمیشہ رہیں گے۔

کرپٹو پونزس

کئی کرپٹو پر مبنی گھوٹالے ہوئے ہیں جن کے نتیجے میں پچھلے دو سالوں میں حیران کن نقصان ہوا ہے۔ وہاں تھا بٹ کنیکٹ پونزی 2018 میں اسکیم جس میں $2 بلین سے زیادہ کا نقصان ہوا۔ پھر، صرف گزشتہ سال، BitClub نیٹ ورک کے بانیوں فرد جرم عائد کی گئی دھوکہ دہی کے لیے جس میں کرپٹو مائننگ پولز شامل تھے۔ اندازہ لگایا گیا ہے کہ سرمایہ کاروں کو 722 ملین ڈالر کا نقصان ہوا۔

یہ دونوں پلس ٹوکن اسکینڈل کے پیمانے کے مقابلے میں پیلے ہیں۔ اہداف بنیادی طور پر چین اور جنوبی کوریا میں سرمایہ کار تھے، حالانکہ دیگر مشرقی ایشیاء میں متاثر ہوئے تھے اور جرمنی اور کینیڈا جیسے دور دراز مقامات سے متاثرین کی اطلاعات ہیں۔ اگر انہوں نے BTC یا ETH کا استعمال کرتے ہوئے پلس ٹوکن خریدے تو سرمایہ کاروں کو 9-18% کی واپسی کے وعدوں کے ساتھ لالچ دیا گیا۔

انہیں بتایا گیا کہ ان پلس ٹوکنز کی قیمت $350 تک بڑھے گی اور یہ اسکیم کرپٹو مائننگ آپریشنز، ملحقہ پروگراموں اور تبادلے کے منافع سے اپنا منافع حاصل کرے گی۔ موٹڈ پلس ٹوکن والیٹ کو خلا میں ممکنہ گیم چینجر کے طور پر بھی سمجھا جاتا تھا۔ ایک اندازے کے مطابق اس منصوبے نے تقریباً 6 بلین ڈالر مالیت کا کرپٹو حاصل کیا، جس میں 180,000 BTC، تقریباً 800,000 ETH اور 26 ملین EOS شامل ہیں۔

اس میں سے زیادہ تر کبھی بازیاب نہیں ہوئے ہیں۔ پلس ٹوکن خود میڈوف یا پونزی کے لائق ایک اسکینڈل نکلا۔ ابتدائی سرمایہ کاروں نے واپسی دیکھی، لیکن ان کی مالی اعانت ان کے پیچھے قطار میں کھڑے دوسرے سرمایہ کاروں نے کی۔ ایسا لگتا ہے کہ اس اسکیم کے ماسٹر مائنڈز ایک مکار گروپ تھے۔

انہوں نے سوشل میڈیا کے ذریعے سرمایہ کاروں کو راغب کیا، خاص طور پر WeChat، لیکن عوامی سیلونز اور ورکشاپس کے انعقاد کے لیے بھی تکلیف اٹھائی جہاں سرمایہ کاروں کو یہ سکھایا گیا کہ پلیٹ فارم پر مزید لوگوں کو کیسے بھرتی کیا جائے۔ اشتہارات بل بورڈز اور گروسری اسٹورز پر بھی نظر آئے۔ ان عوامی اقدامات نے اس منصوبے کو قانونی حیثیت دی کہ ایسا لگتا ہے کہ اس نے بہت سے شکوک و شبہات کو الجھا دیا ہے۔

اس کے بعد پلس ٹوکن ایپ تھی، جو بظاہر نفیس پلیٹ فارم تھا جہاں صارف چینی یوآن جمع کر سکتے تھے اور پھر اسے کرپٹو کرنسیوں کی ایک رینج میں تبدیل کر سکتے تھے۔ پلس ٹوکنز میں انعامات کی ادائیگی کی گئی اور ڈویلپرز نے ان کی سرمایہ کاری کے سائز کے لحاظ سے صارفین کو چار میں سے کسی ایک درجے پر تفویض کرکے ان کی باطل کی اپیل کی۔

یہ پلس ٹوکن بیکار نکلے اور جنہوں نے 'بگ بوائے' یا 'گریٹ گاڈ' کا درجہ حاصل کرنے کے لیے کافی سرمایہ کاری کی تھی وہ خود کو عظیم یا خدا جیسا محسوس کرنے کے سوا کچھ محسوس نہیں کرتے تھے۔ ایک اندازے کے مطابق جب چیزیں غلط ہونا شروع ہوئیں پلس ٹوکن نے تین سے چار ملین صارفین کو اپنی طرف متوجہ کیا تھا۔

'معذرت، ہم بھاگ گئے'

جون 2019 میں پلس ٹوکن صارفین نے پلیٹ فارم سے اپنے فنڈز حاصل کرنے میں دشواریوں کی اطلاع دینا شروع کی اور ایگزٹ اسکام کے بارے میں بات ہونے لگی۔ پلس ٹوکن کے عملے نے افواہیں پھیلائیں کہ صارفین کو خوشبو سے دور کرنے کے لیے ایک ہیک ہوا ہے، جبکہ اسی وقت فنڈز کو پہنچ سے باہر کرنا شروع کر دیا ہے۔ گھبراہٹ والے سرمایہ کاروں کے منہ پر ایک اضافی تھپڑ کے طور پر، کچھ لین دین میں ایسے نوٹ تھے جن پر لکھا تھا، 'معذرت، ہم بھاگ گئے'۔ پلس ٹوکن کھولنا شروع کر رہا تھا۔

اس اسکینڈل کی وسعت اور دائرہ کار نے چین کے قانون نافذ کرنے والے اداروں کی توجہ مبذول کرائی تھی۔ چھ مشتبہ افراد کو گرفتار کر لیا گیا۔ جون 2019 کے آخر میں بحر الکاہل کے جزیرے وانواتو پر۔ خیال کیا جاتا ہے کہ وہ اس اسکیم کو جزیرے کے دارالحکومت پورٹ ویلا کے ایک پتے سے چلا رہے تھے۔ ان چھ (نیچے دی گئی تصویر) کو پھر سرزمین چین کے حوالے کر دیا گیا، جہاں وہ فی الحال مقدمے کا انتظار کر رہے ہیں۔

ڈمپنگ دی سپوئلز

وانواتو کے چھاپے نے پلس ٹوکن کے چھ بڑے کھلاڑیوں کو جال میں ڈال دیا ہو گا، لیکن بہت سے لوگ اب بھی باہر ہیں۔ اس کے بعد انہوں نے مختلف ایکسچینجز پر بی ٹی سی کی اسکیم کے ہورڈنگز کو کیش آؤٹ کرنا شروع کیا۔ یہی وہ اقدام ہے جس کے بارے میں کچھ لوگوں کے خیال میں کرپٹو کی قیمتوں میں اس وقت کے دوران ہونے والی زبردست گراوٹ کے پیچھے ہے: اس بات کا ثبوت کہ پلس ٹوکن نے کتنا کام کیا تھا۔ ملوث ہو سکتا ہے.

گروپ کی طرف سے ETH اور EOS کی سپلائی اس سال تک برقرار رہی، کیونکہ پرس کے بہت سے پتوں کی شناخت ہو چکی تھی جہاں وہ رکھے گئے تھے۔ تجزیہ کار اب بھی ان بٹوے پر گہری نظر رکھے ہوئے ہیں اور دوسروں کی شناخت کرنے کی کوشش کر رہے ہیں، لیکن حالیہ سرگرمی سے پتہ چلتا ہے کہ پلس ٹوکن کے عملے کے ارکان اب بھی فنڈز کو ختم کرنے کی کوشش کر رہے ہیں۔ ایسا لگتا ہے کہ بہت سے معاملات میں وہ ایکسچینج KYC کے طریقہ کار کو نظرانداز کرنے اور چوری شدہ رقوم کی کھلی مارکیٹ میں تجارت کرنے میں کامیاب رہے ہیں۔

گرفتاریوں کا تازہ ترین دور خیال کیا جاتا ہے کہ اس نے 100 سے زیادہ لوگوں کو جال بنایا ہے اور اس لیے یہ دیکھنا دلچسپ ہوگا کہ اب بقایا فنڈز کا کیا ہوتا ہے جب کہ بہت سے لوگ حراست میں ہیں۔

سرمایہ کاروں کو امید ہونی چاہیے کہ وہ اپنے کچھ نقصانات کی تلافی کر سکتے ہیں اور حقیقت یہ ہے کہ بٹوے کے بہت سے پتوں کی نشاندہی کر دی گئی ہے یہ ممکن ہو سکتا ہے۔ تاریخ بتائے گی کہ ایسا ممکن نہیں ہے۔ پونزی، میڈوف اور پلس ٹوکن دھوکہ بازوں میں ایک چیز مشترک ہے: پیسہ کمانے کی صلاحیت پتلی ہوا میں غائب ہو جاتی ہے۔

نتیجہ

چونکہ پلس ٹوکن کے متاثرین کی اکثریت کا تعلق چین اور جنوبی کوریا سے ہے، اس لیے اس کہانی نے یہاں مغرب میں اتنی توجہ حاصل نہیں کی جتنی مشرقی ایشیا میں ہے۔ لاپتہ فنڈز کی منزل اور کرپٹو کی قیمتوں پر ان کے منفی اثرات کے بارے میں بھی متضاد آراء ہیں۔

امریکی بلاکچین تجزیاتی فرم CipherTrace اس خیال سے اختلاف کرتی ہے کہ PlusToken کے عملے نے BTC کو ایکسچینجز پر پھینک دیا اور قیمت کو متاثر کیا۔ یہ چینی کمپنی پیک شیلڈ کے دعووں کے بالکل برعکس ہے۔

کرپٹو دائرے میں بھی بے چینی پائی جاتی ہے کہ اس طرح کا سکینڈل دوبارہ آسانی سے ہو سکتا ہے۔ دیگر گھوٹالوں کے بارے میں سوچا جاتا ہے کہ وہ چھپے ہوئے ہیں اور یہ تشویش ہے کہ چین میں سرمایہ کار ان سکیموں کے لیے زیادہ حساس ہیں جو ان کے مغربی ہم منصبوں کے مقابلے زیادہ پیداوار کا وعدہ کرتی ہیں۔

چین اور مغرب کے درمیان خلیج بڑھتی جا رہی ہے اور وبائی بحران نے صورتحال میں مدد کے لیے کچھ نہیں کیا۔ اس کے باوجود کرپٹو دائرہ اتحاد کو فروغ دینے کے مواقع پیش کرتا ہے جو شاید کہیں اور موجود نہ ہوں۔

ایسا ہی ایک موقع پلس ٹوکن اور اس کے مستقبل کی تقلید کرنے والی اسکیموں کو ختم کرنے کے لیے تعاون کرنے کا عزم ہونا چاہیے۔ بہر حال، پونزی اسکیمیں اور خوش سرمایہ کاروں کی کہانیاں صرف کرپٹو کی شبیہہ کو نقصان پہنچانے اور بڑے پیمانے پر اپنانے کو روکنے کا کام کرتی ہیں۔

عالمی کرپٹو کمیونٹی کو ایک ایسا کام کرنے کی ضرورت ہے جہاں اس طرح کے گھوٹالوں کا تعلق ہے: وہ جہاں کہیں بھی ہوتے ہیں اور جس کو بھی وہ متاثر کرتے ہیں، ہمیں ان کو ختم کرنے کے لیے مل کر کام کرنا چاہیے۔

شٹر اسٹاک کے ذریعے نمایاں تصویر

ماخذ: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/