Prelim کے بہتر ٹریژری سروسز کے 5 اقدامات

اس کے بارے میں ان وکی ہاؤ کے مضامین میں سے کسی ایک کی طرح سوچیں جب آپ شادی میں ڈانس کرنا یا فلیٹ ٹائر ٹھیک کرنا نہیں جانتے ہیں (حالانکہ یہ مہارتیں بہت اہم ہیں) اور اس سے بھی بڑھ کر اتل گواندے کی چیک لسٹ کی طرح بینک میں جدید ٹریژری سروسز ڈیپارٹمنٹ۔

1. کیا آپ CRM استعمال کرتے ہیں؟

اس سے، میرا مطلب یہ نہیں ہے کہ ایک CRM تھیوری میں بینک کے ذریعہ محض کاسمیٹک ورزش کے لیے استعمال میں ہے۔ میرا مطلب ہے کہ بینکرز سافٹ ویئر میں گھٹنے ٹیکتے ہیں جو ایک CRM کے اندر ہر رابطے اور ہر موقع پر مستعدی سے نظر رکھتے ہیں، اور یہ CRM اصل میں بنیادی طور پر مربوط ہے — یا کم از کم، اس میں ورک فلو بنایا گیا ہے جو دوسری ٹیموں کو الرٹ کرتا ہے جب ایک صارف نے درخواست دی ہے اور اسے سروس کے لیے منظور کر لیا گیا ہے۔

2. کیا آپ مرکزی ڈیش بورڈ پر میٹرکس کو ٹریک کرتے ہیں (اور کیا یہ میٹرکس آپ کے OKRs کے ساتھ منسلک ہیں)؟

کیا کوئی مرکزی ڈیش بورڈ ہے جس سے ٹریژری سروسز کا سربراہ آسانی سے دیکھ سکتا ہے 1) ہر ٹریژری سروس کو شروع ہونے میں کتنا وقت لگتا ہے، 2) ٹریژری سروسز کا فعال کلائنٹ استعمال، اور 3) کسٹمر کی اطمینان؟ مرکزی ڈیش بورڈ کے بغیر ایک اچھی ٹریژری سروسز ٹیم چلانا ممکن ہے جو ان میٹرکس کے حساب سے ریئل ٹائم میں اپ ڈیٹ ہوتی ہے۔ لیکن جب C-suite پوچھتا ہے کہ آیا مستقبل میں ترقی یا سست روی کا اندازہ لگانا ہے، تو آپ اندھے ہو جائیں گے۔

3. کیا آپ کے صارفین جانتے ہیں کہ آپ کونسی خدمات پیش کرتے ہیں؟

یہ سوال بے وقعت معلوم ہو سکتا ہے اور آپ کی پہلی جبلت کا جواب دینا ہو سکتا ہے، "یقیناً وہ جانتے ہیں کہ میں کیا خدمات پیش کرتا ہوں!" لیکن کیا وہ آپ کی پیش کردہ تمام خدمات کو جانتے ہیں، اور اگر نہیں، تو کیا وہ آپ کی ویب سائٹ پر یہ معلومات حاصل کرسکتے ہیں؟ ہو سکتا ہے آپ ان گاہکوں کو کھو رہے ہوں جن سے آپ نے کبھی بات بھی نہیں کی۔ پیش کردہ ٹریژری خدمات کی مکمل فہرست کو بینک کی ویب سائٹ پر شائع کرنے میں کم سے کم کوشش کی ضرورت ہے۔ یا، اپنی خدمات کی فہرست متواتر ای میل مہمات کے ساتھ براہ راست ان کے ان باکس میں بھیجیں۔ مثالی طور پر، ویب سائٹ اور مہمات کسی بھی منفرد پیشکش کی بھی وضاحت کرتی ہیں جو بینک کی خدمات کے سوٹ کا حصہ ہیں اور ساتھ ہی آن لائن درخواست دینے کا طریقہ بھی ہے، جو ہمیں اگلے آئٹم کی طرف لے جاتا ہے۔

4. کیا آپ کے گاہک ٹریژری سروسز کے لیے خود سائن اپ کرنے کے قابل ہیں (یا کم از کم ڈیجیٹل آن بورڈنگ کے ذریعے مدعو کیا جائے)؟

بہترین گاہک اکثر ناقابل یقین حد تک مصروف ہوتے ہیں، اور اپنے وقت پر کام کرنے کو ترجیح دیتے ہیں۔ خاص طور پر جب سٹارٹ اپس، یا تیزی سے بڑھتی ہوئی کمپنیوں کے ساتھ کام کرتے ہیں، صارفین کے پاس رگڑ کے بغیر اور مکمل طور پر ڈیجیٹل آن بورڈنگ کا عمل ہوتا ہے۔ یہ آپ کی ٹیم کے لیے بھی فائدہ مند ثابت ہوتا ہے۔ محنتی دستی عمل کو ہٹانا ٹریژری سروس ٹیم کو اپنے وقت اور وسائل کو اضافی کلائنٹ تعلقات بنانے پر مرکوز کرنے کا اختیار دیتا ہے۔ 

5. کیا آپ کے پاس پروڈکٹ فوکسڈ ٹیم ہے (پروڈکٹ فوکسڈ رولز کے ساتھ)؟

ٹریژری سروسز کی زیادہ تر ٹیمیں بہت سارے مضبوط جرنلسٹ کی طرف سے غلطی کرتی ہیں۔ جو کچھ ہم نے دیکھا ہے وہ واقعی اچھی طرح سے کام کر رہا ہے تاہم خاص پروڈکٹس میں مہارت کے لیے وقف کردہ کردار ہیں، جیسے کہ ادائیگیوں کے لیے ایک فرد کا ہونا۔ اس کا مطلب ہے کہ ان پروڈکٹس کے ارد گرد کاروباری ضروریات کو بات چیت کرنے یا سمجھنے کے لیے مزید کوئی جدوجہد نہیں کرنا پڑے گی، بلکہ کسی ایک فرد یا دو لوگوں کا کسی پروڈکٹ کے لیے وقف ہونا پورے کسٹمر بیس میں فروخت اور برقرار رکھنے میں اضافہ کرتا ہے۔

اس بارے میں مزید جاننے کے لیے کہ کس طرح بینکنگ کو ہر کسی کے لیے آسان بنایا جا سکتا ہے، بشمول بینک، چیک آؤٹ کریں۔ prelim.com مزید تفصیلات کے لئے.