فور زیروز کے ساتھ ڈیجیٹل دور میں بینکوں کے لیے لچک کی نئی تعریف کرنا - فنٹیک سنگاپور

بینکاری صنعت ایک بڑی تبدیلی کے دہانے پر کھڑی ہے، جو کہ تیز رفتار تکنیکی ترقی اور متحرک ڈیجیٹل منظر نامے میں صارفین کی توقعات کو بدلتی ہے۔

یہ تبدیلی اپنے چیلنجوں کے بغیر نہیں ہے، کیونکہ بینک روایتی بینکنگ خدمات اور ڈیجیٹل فرسٹ کسٹمر بیس کے تقاضوں کے درمیان فرق کو ختم کرنے کے اہم کام سے نبردآزما ہیں۔ 

بینکوں سے محروم آبادی، سسٹم کی بندش، سائبرسیکیوریٹی کے خطرات، اور فنٹیکس کا عروج جیسے عوامل اس سلسلے میں اہم رکاوٹیں پیدا کرتے ہیں، جو بینکوں کو اپنی آپریشنل لچک (OpRes) اور انفارمیشن ٹیکنالوجی لچک (ItRes) کو مضبوط کرنے کی فوری ضرورت پر زور دیتے ہیں۔ 

اس تناظر میں، لچک کا تصور اپنی روایتی حدود کو عبور کر کے بینکنگ سیکٹر کے اندر ذہانت کے لیے ایک اتپریرک بن جاتا ہے۔ 

لچک کی نئی تعریف کرنا مشکلات کے لیے محض ردعمل کا طریقہ نہیں ہے بلکہ ذہانت، جدت طرازی، اور جامع مالیاتی خدمات کا ایک فعال اہل کار ہے۔

بینکنگ خدمات اور صارفین کے درمیان رابطہ منقطع

بینکنگ انڈسٹری کو برقرار رکھنے میں کئی رکاوٹوں کا سامنا ہے۔ ہموار کنکشن اپنے صارفین کے ساتھ، ہر ایک منفرد چیلنجز پیش کرتا ہے جو روایتی آپریشنل فریم ورک کے دوبارہ جائزہ کی ضرورت ہے۔ 

جغرافیائی، سماجی، اقتصادی، یا ریگولیٹری رکاوٹوں کی وجہ سے غیر بینک یا کم بینک والی آبادی مالیاتی خدمات سے بڑی حد تک الگ تھلگ رہتی ہے۔ سسٹم کی بندش اس منقطع کو مزید بڑھا دیتی ہے، ڈیجیٹل بینکنگ پلیٹ فارمز میں اعتماد اور بھروسے کو ختم کرتی ہے۔ 

سائبرسیکیوریٹی کے خطرات بہت زیادہ ہیں، جو صارفین میں ان کے ذاتی اور مالی ڈیٹا کی حفاظت سے متعلق خوف اور اندیشہ پیدا کرتے ہیں۔ 

فنٹیکس کے ظہور نے مداخلت کی ایک تہہ متعارف کرائی ہے، جس نے متبادل، اکثر زیادہ صارف دوست اور اختراعی، مالیاتی حل پیش کرکے بینکوں اور ان کے صارفین کے درمیان براہ راست تعلق کو کمزور کیا ہے۔

لچکدار بینکنگ کی طرف Huawei کے قدم

اس پیچیدہ پس منظر میں، لچک کا تصور نہ صرف ان چیلنجوں سے تحفظ فراہم کرنے کے لیے ایک سنگ بنیاد کے طور پر ابھرتا ہے بلکہ ذہانت اور اختراع سے فائدہ اٹھانے کے لیے ایک چشمہ کے طور پر بھی ابھرتا ہے۔ 

بینکنگ سیکٹر میں لچک کو ریکوری اور استحکام پر روایتی توجہ سے ہٹ کر متحرک، ذہین نظاموں کو شامل کرنے کے لیے تیار ہونا چاہیے جو تبدیلی کی توقع کر سکتے ہیں، خطرات کو فعال طور پر کم کر سکتے ہیں، اور صارفین کو ذاتی نوعیت کی، حقیقی وقت کی خدمات پیش کر سکتے ہیں۔

Huawei اس تبدیلی میں سب سے آگے رہا ہے، جس نے جرمنی، سنگاپور، اٹلی، برازیل، اور جنوبی افریقہ میں دنیا کے کچھ بڑے بینکوں کے ساتھ شراکت داری کی ہے، اور عالمی سطح پر 3,300 سے زیادہ مالیاتی صارفین کی خدمت کی ہے۔ 

لچکدار انفراسٹرکچر کی تعمیر، ایپلیکیشن کی جدید کاری کو تیز کرنے، ڈیٹا پر مبنی فیصلوں کو بڑھانے اور کاروباری منظر نامے کی جدت کو فعال کرنے پر کمپنی کی سٹریٹجک توجہ، بینکنگ سیکٹر میں لچک کی نئی تعریف کرنے کی طرف ایک اہم چھلانگ کی نشاندہی کرتی ہے۔

چار زیرو: بینکنگ لچک کے لیے ایک نیا نمونہ

سے پریرتا ڈرائنگ بریٹ کنگز بینک 4.0, Huawei نے 'بینک فور زیروز' کی طرف ایک مثالی تبدیلی کی تجویز پیش کی ہے – صفر ڈاؤن ٹائم، صفر انتظار، زیرو ٹچ، اور زیرو ٹرسٹ۔

 یہ ماڈل ہمیشہ جاری رہنے والی، مستحکم اور قابل بھروسہ خدمات کی فراہمی کو ترجیح دیتا ہے، جس کی بنیاد ملٹی ٹیکنالوجی کے تعاون اور 'ناکامی کے لیے ڈیزائن' کے نقطہ نظر سے ہے جو افراتفری انجینئرنگ کے اصولوں کو اپناتا ہے۔ 

اس طرح کا فریم ورک نہ صرف آپریشنل تسلسل اور تحفظ کو یقینی بناتا ہے بلکہ ڈیجیٹل مصروفیت، حقیقی وقت کی بصیرت اور ہائپر پرسنلائزیشن کو بھی سہولت فراہم کرتا ہے، اس طرح ڈیجیٹل بینکنگ کے دور میں لچک کے جوہر کی نئی وضاحت ہوتی ہے۔

زیرو ڈاؤن ٹائم: مسلسل بینکنگ آپریشنز کو یقینی بنانا

Huawei جدید، ملٹی ایکٹیو سسٹم آرکیٹیکچر (MAS) سلوشنز، جیسے کہ اس کے تقسیم شدہ ڈیٹا بیس اور کلاؤڈ-نیٹیو انفراسٹرکچر کی تعیناتی کے ذریعے صفر ڈاؤن ٹائم کے چیلنج سے نمٹتا ہے۔ 

Huawei کے MAS فن تعمیر کو ریئل ٹائم، بلاتعطل بینکاری خدمات کو سپورٹ کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے، اس بات کو یقینی بناتے ہوئے کہ مالیاتی ادارے اپنے صارفین کو بینکنگ آپریشنز تک 24/7 رسائی فراہم کر سکتے ہیں۔ 

اس نقطہ نظر کو Huawei کے GaussDB کی طرف سے مکمل کیا گیا ہے، جو کہ اگلی نسل کا تقسیم شدہ ڈیٹا بیس ہے جو بینکنگ سسٹم کی لچک اور اسکیل ایبلٹی کو بڑھاتا ہے، اس طرح سروس میں رکاوٹوں کے خطرے کو کم کرتا ہے اور اعلیٰ دستیابی کو حاصل کرتا ہے جس کا جدید بینکنگ مطالبہ کرتا ہے۔

پچھلی دہائی میں، GaussDB کو چین کے متعدد سرکردہ بینکوں میں بڑے پیمانے پر تعینات کیا گیا ہے۔ سیکورٹی، دستیابی، اور کارکردگی پر اپنی توجہ کی بدولت، GaussDB نے اپریل 2022 میں اپنے آغاز سے لے کر اب تک دو بلین سے زیادہ یومیہ لین دین کی حمایت کی ہے۔

یہ دنیا کا سب سے بڑا کلاؤڈ-نیٹیو کور ڈویلپمنٹ پریکٹس ہے، آگے بڑھتے ہوئے، GaussDB زیرو ڈاؤن ٹائم کو یقینی بنانے کے لیے ایک مثالی انتخاب ہوگا۔

زیرو ٹچ: آپریشنز کو خودکار اور ہموار کرنا

زیرو ٹچ کے لیے Huawei کی وابستگی اس کی AI، مشین لرننگ، اور روبوٹک پروسیس آٹومیشن (RPA) ٹیکنالوجیز کی ترقی میں واضح ہے۔ یہ ٹیکنالوجیز روٹین بینکنگ آپریشنز کو خودکار کرتی ہیں، کسٹمر سروس سے لے کر تعمیل کی جانچ تک، دستی مداخلتوں اور انسانی غلطی کے امکانات کو کم کرتی ہیں۔ 

Huawei آٹونومس ڈرائیونگ نیٹ ورک کو 1-3-5 سے 0-1-3-5 تک بڑھا دیا گیا ہے ("0" کا مطلب ہے "0 انسانی غلطیاں")، جس سے فنانس انڈسٹری کو زیرو ٹچ آپریشنز کو اپنانے میں مدد ملتی ہے۔

ڈیجیٹل میپ، ایک اہم صلاحیت کے طور پر، ایک سرکردہ بینک نے 88 فیصد تیز تر خرابیوں کا سراغ لگانا، ایپلیکیشن کی تبدیلیوں کا ایک کلک سمولیشن، اور 50 فیصد تیز رسک اسیسمنٹ حاصل کرنے میں مدد کی ہے۔ یہ نیٹ ورک کنفیگریشن کی تبدیلیوں میں 100 فیصد درستگی کو بھی یقینی بناتا ہے جبکہ ٹچ ٹائم کو 90 فیصد تک کم کرتا ہے۔

Huawei کی زیرو ٹچ ٹیکنالوجیز کو اپنا کر، بینک نہ صرف اپنی سروس کے معیار کو بڑھا سکتے ہیں بلکہ اپنے وسائل کو جدت اور سٹریٹجک ترقی کے اقدامات کی طرف بھی بھیج سکتے ہیں۔

زیرو ٹرسٹ: سائبر سیکیورٹی کے اقدامات کو بڑھانا

زیرو ٹرسٹ اصول کے ساتھ سیدھ میں، Huawei سائبرسیکیوریٹی سلوشنز کا ایک جامع مجموعہ پیش کرتا ہے جو بینکوں کے ڈیجیٹل انفراسٹرکچر اور کسٹمر ڈیٹا کو ابھرتے ہوئے خطرات سے بچانے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔

Huawei نے صنعت کا پہلا ملٹی لیئر اینٹی رینسم ویئر حل فراہم کیا ہے۔ یہ فائر والز کا پتہ لگانے کے لیے اور اسٹوریج ایئر گیپ کو سیکنڈوں میں وائرس کو الگ کرنے کے لیے استعمال کرتا ہے، بروقت مداخلت کو روکتا ہے۔

Huawei کے زیرو ٹرسٹ سیکیورٹی ماڈل کو نافذ کرکے، مالیاتی ادارے سائبر خطرات کے خلاف ایک مضبوط دفاع بنا سکتے ہیں، اپنے ڈیجیٹل لین دین کی سالمیت اور رازداری کو یقینی بنا کر اور اپنے صارفین کے درمیان اعتماد کو فروغ دے سکتے ہیں۔

صفر انتظار: ریئل ٹائم بینکنگ خدمات کی فراہمی

صفر انتظار حاصل کرنے کے لیے، Huawei لیتا ہے ڈیٹا اینالیٹکس اور مصنوعی ذہانت میں اس کی مہارت، بینکوں کو کم سے کم تاخیر کے ساتھ لین دین اور کسٹمر کی پوچھ گچھ پر کارروائی کرنے کے قابل بناتی ہے۔

Huawei ڈیٹا انٹیلی جنس سلوشن بینکنگ خدمات کی رفتار اور کارکردگی کو بڑھانے کے لیے تیار کیا گیا ہے، صارفین کے تعاملات کے لیے فوری ردعمل کے اوقات اور مالیاتی لین دین کی حقیقی وقت پر کارروائی کو یقینی بناتا ہے۔

Huawei کی جدید ٹیکنالوجی کو مربوط کر کے، بینک اپنی آپریشنل کارکردگی اور صارفین کے اطمینان کو نمایاں طور پر بہتر بنا سکتے ہیں، جو کہ ایک ہموار اور جوابدہ بینکنگ کا تجربہ پیش کرتے ہیں جو آج کے ڈیجیٹل جاننے والے صارفین کی توقعات پر پورا اترتا ہے۔

ذہین بینکنگ کی بنیاد کے طور پر لچک

بینکنگ انڈسٹری ایک اہم لمحے پر ہے، جو ڈیجیٹل تبدیلی کی طرف بڑھتے ہوئے چیلنج اور مواقع کی دوہری قوتوں کا سامنا کر رہی ہے۔ یہ سفر پیچیدہ ہونے کے باوجود اس شعبے کے اندر زیادہ جدت، ذہانت اور رسائی کے دروازے کھولتا ہے۔

لچک کے تصور کی نئی تعریف اس تبدیلی کی کلید ہے۔ یہ بینکوں کو روایتی آپریشنل حدود سے آگے بڑھنے کے قابل بناتا ہے، ترقی اور گاہک کی شمولیت کے نئے امکانات کو اپناتا ہے۔ 

ایک لچکدار اور ذہین بینکنگ ماحولیاتی نظام کی تعمیر کے لیے Huawei کا نقطہ نظر صنعت کے لیے ایک رہنما فریم ورک کے طور پر کام کرتا ہے، جس سے بینکوں کو ڈیجیٹل پہلی دنیا میں ڈھالنے اور ترقی کی منازل طے کرنے میں مدد ملتی ہے۔

بینکنگ انڈسٹری کی مستقبل کی ترقی کے لیے لچک بہت ضروری ہے۔ ہواوے کی توجہ "فور زیروز" پر ہے – صفر ڈاؤن ٹائم، صفر انتظار، زیرو ٹچ، اور زیرو ٹرسٹ – ڈیجیٹل تبدیلی کے بدلتے ہوئے مطالبات کو پورا کرنے کے لیے بینکوں کے لیے ایک جامع حکمت عملی کا خاکہ پیش کرتا ہے۔

Huawei کی جدید ٹیکنالوجیز اور حلوں سے فائدہ اٹھاتے ہوئے، مالیاتی ادارے مسلسل آپریشنز کو برقرار رکھ سکتے ہیں، فوری خدمات پیش کر سکتے ہیں، آٹومیشن کے ذریعے عمل کو ہموار کر سکتے ہیں، اور مضبوط سائبر سکیورٹی اقدامات کو یقینی بنا سکتے ہیں۔

Huawei کے ساتھ تعاون بینکوں کو اپنی آپریشنل کارکردگی اور ذہانت کو بہتر بنانے کی اجازت دیتا ہے، انہیں مسابقتی اور بدلتے ہوئے مالیاتی منظر نامے میں اچھی طرح سے پوزیشن میں رکھتا ہے۔

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/