ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ #5 پلیٹو بلاکچین ڈیٹا انٹیلی جنس۔ عمودی تلاش۔ عی

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ #5

ٹائم سٹیمپ: 30 ستمبر 2022 صبح 3:00 بجے

ستمبر 30، 2022

رابرٹ ٹریانو

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - ریاستہائے متحدہ

2022 ستمبر کو ڈیجیٹل اثاثوں کی ذمہ دارانہ ترقی کے مارچ 16 کے ایگزیکٹو آرڈر کے جواب میں جاری کردہ مختلف رپورٹسth (متن کے اندر مختلف لنکس)

امریکی محکمہ خزانہ نے جاری کیا۔ ڈیجیٹل اثاثوں کے غیر قانونی مالیاتی خطرات سے نمٹنے کے لیے ایکشن پلان. اس رپورٹ میں خطرات (یعنی منی لانڈرنگ اور دہشت گردی اور پھیلاؤ کی مالی اعانت) اور کمزوریوں اور خطرات (یعنی گمنامی کو بڑھانے والی ٹیکنالوجیز، ملک کے ضابطے میں تبدیلی، ورچوئل اثاثہ سروس فراہم کنندہ (VASP) تعمیل اور رجسٹریشن وغیرہ) ورچوئل اثاثہ کی سرگرمیوں سے متعلق ہے اور انہیں مرکزی بینک ڈیجیٹل کرنسیوں (CBDCs) سے الگ کرتا ہے۔ خطرات، کمزوریوں، اور ورچوئل اثاثوں سے لاحق خطرات کی بحث کے بعد، سات ترجیحی اقدامات کا خاکہ پیش کیا گیا، جن میں شامل ہیں: 1) ابھرتے ہوئے خطرے کی نگرانی؛ 2) عالمی انسداد منی لانڈرنگ/ دہشت گردی کے انسداد کی مالی معاونت (AML/CFT) ریگولیشن/ نفاذ کو بہتر بنانا؛ 3) بینک سیکریسی ایکٹ BSA کے ضوابط کو اپ ڈیٹ کرنا؛ 4) ورچوئل اثاثوں پر امریکی AML/CFT نگرانی کو مضبوط بنانا؛ 5) غیر قانونی اداکاروں اور سائبر مجرموں کو جوابدہ ٹھہرانا؛ 6) نجی شعبے کے ساتھ مشغولیت؛ اور 7) مالیاتی/ادائیگی کی ٹیکنالوجی میں امریکی قیادت کی حمایت کرنا۔ ان میں سے ہر ایک ایکشن پلان میں بنیادی معاون کارروائیاں ہیں اور امریکی محکمہ خزانہ نے مستقبل کی مصروفیات کا خاکہ پیش کیا ہے۔ 

امریکی اٹارنی جنرل نے جاری کیا۔ ڈیجیٹل اثاثوں سے متعلق مجرمانہ سرگرمیوں کا پتہ لگانے، تفتیش کرنے اور مقدمہ چلانے میں قانون نافذ کرنے والے اداروں کا کردار.  یہ اشاعت مجرمانہ سرگرمیوں جیسے سائبر کرائم، رینسم ویئر، انسانی اسمگلنگ، منشیات کی سمگلنگ وغیرہ کے لیے ڈیجیٹل اثاثوں کے غیر قانونی استعمال کو کم کرنے کی اہمیت کو نوٹ کرتی ہے۔ رپورٹ میں مثالوں سمیت ڈیجیٹل اثاثوں کے مجرمانہ استحصال کی تفصیلات دی گئی ہیں، اور اس کے ساتھ ساتھ وکندریقرت مالیات پر توجہ مرکوز کی گئی ہے۔ فنگیبل ٹوکن. رپورٹ میں متعدد کارروائیوں کا خاکہ پیش کیا گیا ہے جو غیر قانونی سرگرمیوں میں خلل ڈال سکتے ہیں اور غیر قانونی اداکاروں کو جوابدہ ٹھہرا سکتے ہیں، جو بنیادی طور پر قانون سازی اور ریگولیٹری کارروائیوں پر توجہ مرکوز کرتے ہیں (یعنی، BSA کا اطلاق، سفری اصول، سزا کے رہنما خطوط، حدود کا قانون، وغیرہ)۔

امریکی محکمہ خزانہ نے جاری کیا۔ رقم اور ادائیگیوں کا مستقبل.  یہ رقم اور ادائیگیوں کے موضوع پر وسیع پس منظر فراہم کرتا ہے، لیکن یہ ایک قابل اطلاق رینج پالیسی کے اہداف کو بہترین طریقے سے حاصل کرنے کے لیے رقم اور ادائیگیوں کے امریکی نظام کو بہتر بنانے کے لیے چار سفارشات پر اختتام پذیر ہوتا ہے۔ سفارشات میں شامل ہیں: 1) ممکنہ US CBDC پر پیشگی کام؛ 2) فوری ادائیگی کے نظام کے استعمال کی حوصلہ افزائی کریں؛ 3) صارفین اور مالیاتی نظام کی حفاظت کے لیے ادائیگیوں کے ضابطے کے لیے ایک وفاقی فریم ورک قائم کرنا؛ اور 4) ادائیگی کے نظام کی کارکردگی اور قومی سلامتی کی ضروریات میں توازن رکھتے ہوئے سرحد پار ادائیگیوں کو بہتر بنانے کی کوششوں کو ترجیح دیں۔

امریکی محکمہ خزانہ نے جاری کیا۔ کرپٹو اثاثے: صارفین، سرمایہ کاروں اور کاروباروں کے لیے مضمرات.  رپورٹ میں مارکیٹ کی سالمیت، آپریشنل، اور ثالثی کے خطرات پر تبادلہ خیال کیا گیا ہے، اور صارفین، کاروباروں اور سرمایہ کاروں کے لیے شفافیت کی اہمیت پر روشنی ڈالی گئی ہے۔ یہ بھی نوٹ کرتا ہے کہ cryptoasset کی سرگرمیاں مختلف آبادیوں پر منفی اثرات مرتب کر سکتی ہیں، اگرچہ، ثبوت محدود ہیں۔ یہ رپورٹ صارفین، سرمایہ کاروں اور کاروباروں کے تحفظ پر زور دینے کے ساتھ تین سفارشات پر اختتام پذیر ہوتی ہے: 1) ریگولیٹری اور قانون نافذ کرنے والے اداروں کو غیر قانونی سرگرمی کے لیے کرپٹو اثاثہ کی نگرانی کرنی چاہیے اور موجودہ قوانین کو نافذ کرنے کے لیے دیوانی/مجرمانہ کارروائی کرنا جاری رکھنا چاہیے۔ 2) ریگولیٹری ایجنسیوں کو ضرورت کے مطابق رہنمائی/قواعد جاری کرنے کے لیے موجودہ اتھارٹیز کا استعمال جاری رکھنا چاہیے؛ اور 3) حکام کو مالیاتی خواندگی اور تعلیمی کمیشن کے ذریعے انفرادی طور پر کام کرنا چاہیے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ قابل اعتماد صارفین، سرمایہ کاروں، اور کاروباروں کو قابل اعتماد کرپٹو اثاثہ معلومات تک رسائی حاصل ہو۔

امریکی محکمہ تجارت نے جاری کیا۔ ڈیجیٹل اثاثوں میں امریکی مسابقت کی ذمہ دارانہ ترقی.  رپورٹ میں چار فریم ورک ایکشنز پر فوکس کیا گیا ہے جو امریکہ کے ڈیجیٹل اثاثہ کے استعمال کی مسابقت کو آگے بڑھا سکتے ہیں۔ ان اقدامات میں شامل ہیں: 1) مؤثر ریگولیٹری طریقوں کو یقینی بنانا اور خلا کو دور کرنا۔ 2) بین الاقوامی مشغولیت اور تجارتی فروغ؛ 3) بامعنی عوامی مشغولیت؛ اور 4) ٹیکنالوجی کی تحقیق اور ترقی میں جاری امریکی قیادت۔

آفس آف فارن ایسٹس کنٹرول (OFAC) ٹورنیڈو کیش پابندیوں سے متعلق اکثر پوچھے جانے والے سوالات (FAQs) جاری کرتا ہے۔

ستمبر 13 پر۔th، OFAC نے 1076 اگست سے متعلق چار عمومی سوالنامہ (#s 1079-8) جاری کیاth ٹورنیڈو کیش کا عہدہ۔ اکثر پوچھے گئے سوالات نے ممنوعہ چیزوں کا خلاصہ فراہم کیا (#1076) اور اس بات کی تصدیق کی کہ امریکی افراد OFAC کی اجازت (#1077) کے بغیر ٹورنیڈو کیش کے لین دین میں شامل نہیں ہو سکتے۔ اس نے نامزدگی کی تاریخ (#1079) سے پہلے لین دین کو کیسے ہینڈل کرنے کے بارے میں اضافی تفصیل بھی فراہم کی اور بغیر کسی پابندی کے گٹھ جوڑ (#1078) کے ساتھ لین دین کو ختم کرنے کے لئے نفاذ پر زور دینے کی کمی کو چھوا۔

فیڈرل ریزرو اکاؤنٹس اور ادائیگی کی خدمات کا جائزہ لینے کے لیے حتمی رہنما خطوط جاری کرتا ہے۔

اگست 15 پرth، فیڈرل ریزرو بورڈ نے اعلان کیا کہ اس نے حتمی رہنما خطوط جاری کیے ہیں "جو ریزرو بینکوں کے لیے فیڈرل ریزرو اکاؤنٹس اور ادائیگی کی خدمات تک رسائی کی درخواستوں کا جائزہ لینے میں استعمال کرنے کے لیے ایک شفاف، خطرے پر مبنی، اور عوامل کا مستقل سیٹ قائم کرتے ہیں"۔ چھ رہنما اصولوں کے ساتھ مئی 2021 اور مارچ 2022 میں مشترکہ پیشگی مسودوں میں کم سے کم تبدیلی ہے: 1) فیڈرل ریزرو ایکٹ کے تحت اہلیت؛ 2) ریزرو بینک کو غیر ضروری کریڈٹ، آپریشنل، سیٹلمنٹ، سائبر، یا دیگر خطرات پیش نہیں کرنے چاہئیں؛ 3) ادائیگی کے مجموعی نظام کے لیے غیر ضروری کریڈٹ، لیکویڈیٹی، آپریشنل، سیٹلمنٹ، سائبر، یا دیگر خطرات پیش نہیں کرنا چاہیے؛ 4) امریکی ادائیگی کے نظام کے استحکام کے لیے غیر ضروری خطرہ پیدا نہیں کرنا چاہیے۔ 5) منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت، یا دیگر غیر قانونی سرگرمیوں کی وجہ سے مجموعی معیشت کو غیر مناسب خطرہ پیش نہیں کرنا چاہیے؛ 6) فیڈرل ریزرو مانیٹری پالیسی کے نفاذ پر منفی اثر نہیں ڈالنا چاہیے۔

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - EMEA

ابوظہبی گلوبل مارکیٹ (ADGM) فنانشل سروسز ریگولیٹری اتھارٹی نے ورچوئل اثاثہ جات کے ضابطے اور نگرانی کے بارے میں رہنما اصول شائع کیے ہیں۔

ابوظہبی گلوبل مارکیٹ (ADGM) فنانشل سروسز ریگولیٹری اتھارٹی (FSRA) نے ورچوئل اثاثہ جات کے ضابطے اور نگرانی کے بارے میں رہنما اصول شائع کیے ہیں۔ رہنما اصول یہ ہیں:  

  • ایک مضبوط اور شفاف رسک پر مبنی ریگولیٹری فریم ورک 
  • اجازت کے لیے اعلیٰ معیارات 
  • منی لانڈرنگ اور دیگر مالیاتی جرائم کی روک تھام 
  • خطرے سے متعلق حساس نگرانی 
  • ریگولیٹری خلاف ورزیوں پر عمل درآمد کا عہد 
  • بین الاقوامی تعاون 

یورپی بلاک چین آبزرویٹری اینڈ فورم (EUBOF) نے یورپی بلاک چین ماحولیاتی نظام کی حالت پر ایک تازہ ترین رپورٹ جاری کی۔

EUBOF نے یورپی ریاست کے بارے میں ایک تازہ ترین رپورٹ جاری کرنے کا اعلان کیا۔ Blockchain ایکو سسٹم، جو 31 ممالک میں ریگولیٹری اور مارکیٹ کی پختگی کا تجزیہ کرتا ہے۔ 2020 میں EUBOF نے 29 ممالک (27 یورپی یونین کے رکن ممالک، سوئٹزرلینڈ اور UK) کا تجزیہ کیا، جب کہ موجودہ رپورٹ ایک فالو اپ مطالعہ ہے کہ اس کے بعد سے ماحولیاتی نظام کس طرح تیار ہوا ہے۔ لیختنسٹین اور ناروے اس رپورٹ میں نئے اضافے ہیں۔  

سعودی عرب کا مرکزی بینک ڈیجیٹل عزائم کو فروغ دینے کے لیے کرپٹو چیف کی خدمات حاصل کرتا ہے۔ (بلومبرگ اور کاروباری معیار لنکس)

سعودی عرب کے بینکنگ ریگولیٹر نے حال ہی میں محسن الزہرانی کو اس کے ورچوئل اثاثوں اور مرکزی بینک کے ڈیجیٹل کرنسی پروگرام کی قیادت کے لیے مقرر کیا ہے جو کہ خلیجی ریاست کے ممکنہ کرپٹو عزائم کی علامت ہے۔ سعودی عرب نے اب تک ورچوئل اثاثوں پر زیادہ محتاط رویہ اختیار کیا ہے، حکام نے ان کی قیاس آرائی پر تشویش کا اظہار کیا ہے۔ سعودی حکومت کئی سالوں سے متحدہ عرب امارات کے ساتھ ممکنہ مشترکہ ڈیجیٹل کرنسی پر تعاون کر رہی ہے۔ 

دبئی ورچوئل فری زون کی طرح ڈیجیٹل سٹی کے لیے نائجیریا اور بائننس بات چیت کر رہے ہیں (بی این این بلومبرگ اور Cointelegraph لنکس)

دبئی ورچوئل فری زون کی طرح ایک ڈیجیٹل سٹی کے لیے نائجیریا اور بائننس بات چیت کر رہے ہیں، جو مغربی افریقی ملک میں کاروباری افراد کو بلاک چین ٹیکنالوجی کو تیز کرنے میں مدد کرے گا۔ اس ابتدائی مصروفیت کو نائجیرین ایکسپورٹ پروسیسنگ زونز اتھارٹی (NEPZA) کی ایک سوشل میڈیا پوسٹ میں نوٹ کیا گیا۔ NEPZA کے ڈائریکٹ نے نوٹ کیا کہ یہ ایسے قوانین، ٹیکس ڈھانچے، اور ضابطے فراہم کرنے کے لیے ڈیزائن کیا جا سکتا ہے جو کرپٹو کے لیے دوستانہ ہوں۔

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - APAC

آسٹریلیا سیکیورٹیز اینڈ انویسٹمنٹ کمیشن (ASIC) 5 سالہ کارپوریٹ پلان کو کرپٹو ایسٹ فوکس کے ساتھ اپ ڈیٹ کرتا ہے۔

2021 میں شائع ہونے والا ASIC کا منصوبہ خراب پروڈکٹ ڈیزائن اور گورننس اور سائبر/آپریشنل لچک کی بنیاد پر صارفین کے لیے خطرے کو کم کرنے پر مرکوز ہے۔ اس سال کا منصوبہ کرپٹو اثاثوں اور ڈیجیٹل گھوٹالوں کو شامل کرنے کے لیے ڈیجیٹل طور پر فعال بدعنوانی پر توجہ مرکوز کرتا ہے۔ ASIC کے کچھ منصوبہ بند اقدامات میں ایک مؤثر ریگولیٹری فریم ورک تیار کرنا، صارفین کے تحفظ کے لیے نفاذ کا استعمال، اور کرپٹو اثاثوں اور وکندریقرت مالیات میں عوامی بیداری کو بڑھانا شامل ہیں۔

تھائی لینڈ نے کرپٹو کرنسیوں کی تشہیر کے لیے نئے رہنما خطوط کا اعلان کیا اور کرپٹو سے متعلق دو عوامی مشاورت جاری کی (تھائی نیوز اور فورکسٹ لنکس)

تھائی لینڈ کے سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) نے اشتہارات کے لیے نئی ہدایات کا اعلان کیا ہے۔ cryptocurrency کاروبار، جس میں ممکنہ خطرات اور منافع کا متوازن نظریہ شامل ہونا چاہیے۔ تھائی کرپٹو کرنسی کے کاروبار سوشل میڈیا پر فعال طور پر اپنی مصنوعات کی تشہیر کرتے ہیں اور یہاں تک کہ متاثر کن اور/یا بلاگرز کو ملازمت بھی دے سکتے ہیں۔  

ڈیجیٹل اثاثہ کاروباری آپریٹرز پر لاگو ہونے والے دو مجوزہ قواعد پر تھائی لینڈ کی عوامی سماعت (متن کے اندر لنکس)

تھائی لینڈ کی SEC نے دو عوامی مشاورت بھی جاری کی ہیں، ایک مجوزہ اصول پر ڈیجیٹل اثاثہ جات کے کاروبار کے آپریٹرز کو صارفین کو خطرے سے متعلق معلومات فراہم کرنے اور 5,000 تھائی باہت ($133) کے حساب سے فی لین دین کم از کم خریداری کی قیمت مقرر کرنے کا پابند بنانا۔ دی دوسرا مجوزہ اصول پر ہے۔ ڈیجیٹل اثاثہ جات کے کاروباری آپریٹرز کو صارفین کو باقاعدہ سود کی ادائیگی کے ساتھ کریپٹو سیونگ (ڈپازٹ لینے) اور قرض دینے کی خدمات (قرضہ دینا، سرمایہ کاری کرنا، حصہ دینا) فراہم کرنے یا اس میں شامل ہونے سے منع کرنا۔ مجوزہ قوانین کا مقصد صارفین کے تحفظ کو بڑھانا اور خطرات کو کم کرنا ہے۔ دونوں عوامی مشاورت 17 اکتوبر 2022 کو ختم ہو رہی ہیں۔  

جاپان کی فنانشل سروسز ایجنسی کرپٹو اثاثوں اور سٹیبل کوائنز کے لیے ریگولیٹری فریم ورک جاری کرتی ہے۔ 

جاپان کی فنانشل سروسز ایجنسی (JFSA) cryptoassets اور stablecoins کے لیے ریگولیٹری فریم ورک جاری کرتی ہے۔ کا بنیادی تصور Stablecoin ضوابط ڈیجیٹل اثاثوں اور سٹیبل کوائنز کے جاری کنندگان اور بیچوانوں (خریدنے، فروخت کرنے، تبادلہ کرنے، تحویل میں لینے) کا احاطہ کرتے ہیں۔

جنوبی کوریا کی حکومت نے ادائیگی یا ناکارہ ٹیکس کے لیے کرپٹو ضبط کر لیا (Bitcoin.com اور Cointelegraph لنکس)

جنوبی کوریا نے جولائی 2022 کے اوائل میں حکومتی ضوابط نافذ کرنے کے بعد، ٹیکسوں کی عدم ادائیگی پر کرپٹو ضبط کرنا شروع کر دیا ہے، جس میں کرپٹو اثاثہ جات کو مارکیٹ ویلیو پر، ادائیگی یا بدعنوانی کے لیے براہ راست ضبط کرنے اور فروخت کرنے کی اجازت دی گئی ہے۔ نئی ترمیم کرپٹو ایکسچینجز کو مجبور کرے گی کہ وہ کرپٹو اثاثے ٹیکس حکام کو باضابطہ درخواست پر فوری طور پر منتقل کریں۔ 

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - LATAM

یوراگوئے کی ایگزیکٹو برانچ نے کرپٹو بل کی تجویز پیش کی (Coindesk اور بلاک لنکس)

ستمبر میں، ایگزیکٹو برانچ نے ایک بل پیش کیا ہے جو ورچوئل اثاثہ سروس فراہم کرنے والوں کو ایک نئی قسم کی کمپنی کے طور پر الگ کرے گا۔ یہ مرکزی بینک آف یوراگوئے کو مجازی اثاثوں کو منظم کرنے کے لیے نگران ادارے کے طور پر بھی نامزد کرے گا۔ آخر میں، یہ نوٹ کرتا ہے کہ ڈیجیٹل اثاثوں کو بک انٹری سیکیورٹیز کے طور پر نوٹ کیا جائے گا۔ یوراگوئے کے اندر قانون کے طور پر نافذ کرنے کے لیے اس بل کو چیمبر آف ڈیپوٹیز اور سینیٹ سے منظوری حاصل کرنے کی ضرورت ہوگی۔

پیراگوئے کے صدر نے ملک کے کرپٹو بل کو ویٹو کر دیا۔

مقننہ نے اس سے قبل 2022 میں اور 31 اگست کو کرپٹو مائننگ کے بارے میں ایک بل منظور کیا تھا۔stصدر نے بل کو ویٹو کر دیا۔ سرکاری حکم نامے کے مطابق، یہ نوٹ کیا گیا کہ ایسا کرنے کی بنیادی وجہ محدود روزگار کے فوائد کے ساتھ کرپٹو مائننگ کے ذریعے توانائی کا زیادہ استعمال تھا۔

ٹائم اسٹیمپ:

سے زیادہ Ciphertrace