نیویارک کے ریگولیٹرز کے ذریعہ Robinhood Crypto کو $30M جرمانے کے ساتھ تھپڑ مارا گیا۔

نیویارک ڈیپارٹمنٹ آف فنانشل سروسز نے متعدد ریگولیٹری خلاف ورزیوں پر Robinhood Crypto کو $30 ملین جرمانہ کیا ہے۔

محکمہ نے تحقیقات کے بعد یہ نتیجہ اخذ کیا کہ کمپنی مناسب سائبر سیکیورٹی اقدامات کو برقرار رکھنے یا اینٹی منی لانڈرنگ ذمہ داریوں کو پورا کرنے میں ناکام رہی ہے۔ رابن ہڈ کریپٹو ورچوئل کرنسی، منی ٹرانسمیٹر، لین دین کی نگرانی، اور سائبر سیکیورٹی کے محکمے کے ضوابط کی خلاف ورزی کرتے ہوئے پایا گیا۔

ایک کے مطابق بیان ریگولیٹر سے، صرف جرمانے کی ادائیگی کے علاوہ، Robinhood Crypto کو ریاستی ضوابط کی تعمیل کا جائزہ لینے کے لیے ایک آزاد مشیر کی خدمات حاصل کرنے کی ضرورت ہوگی۔ کمپنی کو اپنی ویب سائٹ پر ایک مخصوص فون نمبر فراہم نہ کرنے پر بھی ڈنکا گیا جس نے صارفین کو شکایات پیش کرنے کے قابل بنایا۔

"جیسے جیسے اس کا کاروبار بڑھتا گیا، رابن ہڈ کریپٹو تعمیل کے کلچر کو فروغ دینے اور اسے برقرار رکھنے کے لیے مناسب وسائل اور توجہ کی سرمایہ کاری کرنے میں ناکام رہا،" نیو یارک کے محکمہ مالیاتی خدمات کی سپرنٹنڈنٹ ایڈرین ہیرس نے کہا۔

محکمہ کا الزام ہے کہ رابن ہڈ کرپٹو کا اینٹی منی لانڈرنگ پروگرام "ناکافی طور پر عملہ" تھا - لین دین کی نگرانی کے لیے ایک دستی نظام کا استعمال کرتے ہوئے یہاں تک کہ اس کے صارف کی تعداد میں اضافہ ہوا- اور اس کے سائبرسیکیوریٹی پروگرام میں اہم ناکامیاں ہوئیں۔ ریگولیٹرز نے کہا کہ خلاف ورزیاں انتظامی اور نگرانی کی کمی کی وجہ سے ہوئی ہیں، جو کہ "تعمیل کی مناسب ثقافت کو فروغ دینے اور برقرار رکھنے میں ناکامی" کی نمائش کرتی ہیں۔

کمیوں کے باوجود، رابن ہڈ نے محکمہ کے پاس لائسنس کے لیے درخواست دی تھی، یہ کہتے ہوئے کہ وہ 2019 میں اینٹی منی لانڈرنگ اور سائبر سیکیورٹی کے ضوابط کی مکمل تعمیل کرتا ہے۔ ریگولیٹر نے اسے قانون کی خلاف ورزی قرار دیا۔

"نیویارک اسٹیٹ میں لائسنس یافتہ تمام ورچوئل کرنسی کمپنیاں وہی اینٹی منی لانڈرنگ، صارفین کے تحفظ، اور سائبرسیکیوریٹی ضوابط کے ساتھ مشروط ہیں جیسا کہ روایتی مالیاتی خدمات کی کمپنیاں،" ہیرس نے کہا۔ "DFS تحقیقات اور کارروائی جاری رکھے گا جب کوئی لائسنس یافتہ قانون کی خلاف ورزی کرتا ہے۔"

Robinhood کا cryptocurrency ٹریڈنگ یونٹ کمپنی کے لیے ایک بڑھتی ہوئی توجہ کا مرکز رہا ہے کیونکہ سروس نئے سکے شامل کرتی ہے۔ اپریل میں، یہ رپورٹ کے مطابق اس سال کی پہلی سہ ماہی کے لیے $54 ملین آمدنی، پچھلے ایک ($48 ملین) سے زیادہ لیکن ایک سال پہلے ($88 ملین) کے مقابلے کم ہے۔

تاہم، Robinhood نے حال ہی میں مارکیٹ کے ہنگاموں کے درمیان لاگت کے بہتر انتظام کی طرف توجہ کو ترقی سے منتقل کر دیا ہے، جو بہت سے عوامل میں سے ایک ہے جو خوردہ سرمایہ کاروں کی جانب سے مالیاتی خدمات کی مانگ میں کمی کا باعث ہے۔ سال کی اپنی پہلی آمدنی کانفرنس سے چند دن پہلے، یہ مڑ گیا اس کی افرادی قوت میں 9 فیصد اضافہ ہوا ہے۔

رابن ہڈ کے نمائندے نے کہا کہ کمپنی کو خوشی ہے کہ نیویارک کے ریگولیٹرز کے ساتھ اس کے تصفیے کو حتمی شکل دے دی گئی ہے، اور یہ کہ کمپنی ریگولیٹری تعمیل کو ترجیح دینے کی کوشش کرے گی۔

"ہم نے صنعت کے معروف قانونی، تعمیل، اور سائبرسیکیوریٹی پروگراموں کی تعمیر میں اہم پیش رفت کی ہے،" چیرل کرمپٹن، روبن ہڈ کے قانونی چارہ جوئی اور ریگولیٹری نفاذ کے ایسوسی ایٹ جنرل کونسل نے ایک ای میل بیان میں کہا۔ "ہمیں کرپٹو خریدنے اور بیچنے کے لیے ایک زیادہ قابل رسائی، کم لاگت والا پلیٹ فارم پیش کرنے پر فخر ہے۔"