SEC رجسٹرڈ اداروں کے طور پر ظاہر کرنے والے سکیمرز کے خلاف عوام کو خبردار کرتا ہے۔

• SEC عوام کو ان لوگوں کے بارے میں خبردار کر رہا ہے جو مالیاتی کمپنیوں کے لیے کام کرنے کا بہانہ کر رہے ہیں اور ان کے پیسے چرانے کی کوشش کر رہے ہیں۔
• کمیشن لوگوں کو مشورہ دیتا ہے کہ وہ اس بات کو یقینی بنائیں کہ وہ جانتے ہیں کہ وہ اپنی رقم کس کو دے رہے ہیں یہ چیک کرکے کہ آیا کمپنی SEC کے ساتھ رجسٹرڈ ہے۔
• SEC کا کہنا ہے کہ ہو سکتا ہے کہ کچھ کمپنیاں پونزی سکیم کر رہی ہوں، جہاں وہ نئے سرمایہ کاروں کی رقم پرانے سرمایہ کاروں کو ادا کرنے کے لیے استعمال کرتی ہیں، لیکن کمپنی کے پاس کوئی حقیقی پروڈکٹ یا سروس نہیں ہے۔ اس سے کمپنی ناکام ہو سکتی ہے اور سرمایہ کار اپنا پیسہ کھو سکتے ہیں۔

ایسے اداروں کے بارے میں رپورٹس میں اضافہ ہوا ہے جو جائز اور معروف مالیاتی اداروں کے طور پر اپنی محنت کی کمائی کی سرمایہ کاری کرنے والے عوام کو دھوکہ دیتے ہیں۔ عوام کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ اپنے آپ کو سرمایہ کاری کے واضح گھپلوں سے بچانے کے لیے اس بات کو یقینی بنائیں کہ اس نے کافی تحقیق کی ہے اور خود کو ادارے اور اپنے کاروبار کے بارے میں کافی معلومات سے لیس کیا ہے۔ سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن کے ساتھ ہمیشہ پیشگی رجسٹریشن چیک کریں۔ - سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن

یہ سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) کی عوامی مشاورتی رپورٹس موصول ہونے کے بعد ہے کہ کچھ ایسے افراد ہیں جو مالیاتی خدمات اور مصنوعات پیش کرنے والے رجسٹرڈ اداروں کے ایجنٹ، نمائندے، اور یہاں تک کہ ایگزیکٹو ہونے کا دعویٰ کرتے ہیں۔ 

جیسا کہ کمیشن نے بیان کیا ہے،'فنانسنگ کمپنیوںکارپوریشنز ہیں، سوائے بینکوں، سرمایہ کاری کے گھر، بچت اور قرض کی انجمنوں، انشورنس کمپنیاں، کوآپریٹیو، اور دیگر مالیاتی ادارے جو دوسرے خصوصی قوانین کے تحت منظم یا کام کر رہے ہیں، جو بنیادی طور پر صارفین اور صنعتی، تجارتی، قرضوں کی سہولیات کو بڑھانے کے مقصد کے لیے منظم کیے گئے ہیں۔ یا زرعی ادارے، براہ راست قرض دے کر یا قابل وصول تجارتی کاغذات یا اکاؤنٹس کی رعایت یا فیکٹرنگ کے ذریعے، یا معاہدوں، لیز، چیٹل مارگیجز، یا مقروض ہونے کے دیگر ثبوتوں کی خرید و فروخت کے ذریعے، یا منقولہ اور غیر منقولہ جائیداد کی مالی لیز پر دے کر۔

تاہم، ریگولیٹری ایجنسی جن سب سے عام اداروں کو جھنڈا لگا رہی ہے وہ ہیں جو سرمایہ کاری کے معاہدے کی شکل میں سیکیورٹیز پیش کرتی ہیں۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ سرمایہ کاری کے معاہدے کی شکل میں سیکیورٹیز فروخت کرنے والے اداروں کو سیکیورٹیز ریگولیشن کوڈ کے مطابق SEC سے مناسب رجسٹریشن کی ضرورت ہوتی ہے، اور ایجنٹوں اور نمائندوں کو بھی متعلقہ اجازت نامے کی ضرورت ہوتی ہے۔

درحقیقت، SEC نے پہلے ہی جنوری 13 کے لیے غیر رجسٹرڈ اداروں کے خلاف 2023 عوامی مشورے جاری کیے ہیں، جو دسمبر 2022 کے 10 اور نومبر 2022 کے آٹھ سے زیادہ ہیں۔ کمیشن کی یاددہانی ہمیشہ اس کے جاری کردہ ہر عوامی مشورے میں موجود ہوتی ہے۔ 

"یاد رکھیں، کسی کارپوریشن یا کسی کاروباری ادارے کو کسی بھی سرمایہ کاری کی سرگرمیوں میں شامل ہونے سے پہلے سرمایہ کاری کے لیے پہلے سے رجسٹریشن حاصل کرنا اور ایک ثانوی لائسنس حاصل کرنا چاہیے۔ محض حقیقت یہ ہے کہ کسی ادارے کے پاس SEC کی طرف سے دیا گیا کوئی ثانوی لائسنس نہیں ہے، یہ ان کی سرمایہ کاری کی سرگرمیوں کو غیر قانونی بنا دیتا ہے۔ SEC نے مزید کہا۔

دریں اثنا، کمیشن نے یہ بھی بتایا کہ پونزی اسکیم پر کام کرنے والے ادارے اب بھی موجود ہیں، جو نئے سرمایہ کاروں کے ذریعے لگائے گئے پیسے کو پرانے سرمایہ کاروں کے جعلی منافع کی ادائیگی کے لیے استعمال کرتے ہیں۔ 

"سادہ الفاظ میں، ایک پونزی اسکیم میں موجودہ سرمایہ کاروں کو نئے سرمایہ کاروں سے جمع کیے گئے فنڈز کے ساتھ عملی طور پر غیر موجود انٹرپرائز یا کاروبار میں ادائیگی کرنا شامل ہے۔ مطلب، موجودہ سرمایہ کاروں کو سمجھے جانے والے منافع کے طور پر دی جانے والی رقم دراصل نئے سرمایہ کاروں کی سرمایہ کاری سے لی جاتی ہے۔ یہ کاروباری ماڈل غیر پائیدار ہے اور نئے سرمایہ کاروں کے ختم ہونے پر تباہ ہو جائے گا۔ کاروبار کے پاس پیسہ پیدا کرنے کا کوئی دوسرا طریقہ نہیں ہے کیونکہ وہ پیسے کے بدلے کوئی حقیقی پروڈکٹ یا سروس پیش نہیں کرتے ہیں۔ ریگولیٹری ایجنسی نے وضاحت کی۔

ایس ای سی نے اس بات پر بھی زور دیا کہ اگر کوئی ادارہ یا پروجیکٹ طویل عرصے سے موجود ہے، جب تک کہ اس کے پاس منافع کے بدلے کوئی پروڈکٹ یا سروس نہیں ہے جو وہ سرمایہ کاروں کو دیتا ہے، تب بھی یہ پونزی اسکیم ہوگی۔ یہ کچھ ایجنٹوں اور پروموٹرز کے بعد ہے، جن میں مشہور شخصیات اور سوشل میڈیا شخصیات شامل ہیں، ان اداروں کے جن کے پاس غیر قانونی سرمایہ کاری کی اسکیمیں ہیں، ہمیشہ اس کارڈ کو استعمال کرتے ہیں۔

بدنام زمانہ لیلے گولڈ فارم کی شکست کے دوران، کمیشن نے بٹ پینس کو ایک ای میل کے جواب میں، اصرار کیا کہ، اگرچہ سٹریمرز، مواد تخلیق کرنے والوں، اور سوشل میڈیا شخصیات کے خلاف کوئی براہ راست ایڈوائزری نہیں ہے جو مبینہ طور پر غیر رجسٹرڈ پروجیکٹ کی تشہیر میں ملوث ہیں، یہ ثابت ہونے پر اثر انداز کرنے والوں کو اب بھی ذمہ دار ٹھہرایا جا سکتا ہے۔

"جب کاروبار ایک پونزی اسکیم پر کام کرتا ہے، تو عوام کی سرمایہ کاری کبھی بھی محفوظ نہیں ہوتی ہے کیونکہ کاروبار کسی بھی وقت ناکام اور منہدم ہو سکتا ہے کیونکہ وہ نئے سرمایہ کاروں کو مدعو کرنے کے قابل نہیں ہوتے ہیں تاکہ وہ موجودہ سرمایہ کاروں کو وعدے کے مطابق منافع کے لیے فنڈ فراہم کر سکیں۔ اس سے بھی بدتر بات یہ ہے کہ کچھ ادارے کاروبار کے کریش ہونے سے پہلے ہی سرمایہ کاروں کی محنت سے کمائی گئی رقم لے کر بھاگ جاتے ہیں، جس سے موجودہ سرمایہ کار اور نئے مدعو کیے گئے سرمایہ کار دونوں ہی اونچے اور خشک رہ جاتے ہیں کیونکہ ان کا پیسہ چھین لیا جاتا ہے۔ ریگولیٹری ایجنسی پر روشنی ڈالی. 

فنانشل پروڈکٹس اینڈ سروسز کنزیومر پروٹیکشن ایکٹ (ریپبلک ایکٹ 11765) کے نفاذ کے قواعد و ضوابط (IRR) کے مسودے میں، SEC نے سرمایہ کاری کے دھوکہ دہی کو عوام سے سرمایہ کاری کے لیے دھوکہ دہی کی درخواست کی کسی بھی شکل کے طور پر بیان کیا، جس میں پونزی اسکیمیں اور دوسری اسکیمیں جن میں منافع یا منافع کا وعدہ یا پیشکش شامل ہے جو خود سرمایہ کاروں کے ذریعہ کی گئی سرمایہ کاری یا شراکت سے حاصل کی جاتی ہیں۔

ریگولیٹری ایجنسی نے مسودے میں یہ بھی جاری کیا کہ قانون توڑنے والے، بشمول افراد (سیلز مین، بروکرز، ڈیلرز یا ایجنٹس، نمائندے، پروموٹرز، بھرتی کرنے والے، اپ لائنز، اثر انداز کرنے والے، تائید کنندگان، معاونین، اور قابل بنانے والے) ایک پونزی ادارے کی سزا کے قابل ہیں۔ پانچ سال قید، ₱50,000 سے ₱2 ملین جرمانہ، یا دونوں۔ ان پر سرمایہ کاری کی دھوکہ دہی کی ہر مثال کے لیے ₱50,000 سے ₱10 ملین تک جرمانہ بھی کیا جا سکتا ہے اور مسلسل خلاف ورزی کے ہر دن کے لیے ₱10,000 سے زیادہ جرمانہ نہیں ہو سکتا۔

مذکورہ بالا جرمانے SRC کے تحت ہونے والے جرمانے سے مختلف ہیں، جو زیادہ سے زیادہ ₱5 ملین جرمانہ، 21 سال قید، یا دونوں ہیں۔

"اپنے پیسے کی حفاظت کریں، سرمایہ کاری کرنے سے پہلے ہمیشہ اپنے آپ کو مناسب معلومات اور علم سے آراستہ کریں، اور سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن سے چیک کرنے میں ہچکچاہٹ محسوس نہ کریں،" SEC نے نتیجہ اخذ کیا۔ 

یہ مضمون BitPinas پر شائع ہوا ہے: SEC رجسٹرڈ اداروں کے طور پر ظاہر کرنے والے سکیمرز کے خلاف عوام کو خبردار کرتا ہے۔

اعلان دستبرداری: BitPinas کے مضامین اور اس کا بیرونی مواد مالی مشورہ نہیں ہے۔ ٹیم فلپائن-کرپٹو اور اس سے آگے کے لیے معلومات فراہم کرنے کے لیے آزاد، غیر جانبدارانہ خبریں فراہم کرتی ہے۔

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/