ورچوئل اثاثہ جات اور ورچوئل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والوں پر نظر ثانی شدہ FATF معیارات کا دوسرا 12 ماہ کا جائزہ

5 جولائی، 2021 کو، فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) نے ورچوئل اثاثوں اور ورچوئل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والوں پر اپنے نظرثانی شدہ معیارات کے نفاذ کا اپنا دوسرا 12 ماہ کا جائزہ مکمل کیا۔ یہ جائزہ دیکھتا ہے کہ کس طرح دائرہ اختیار اور نجی شعبے نے FATF کے پہلے 12 ماہ کے جائزے کے بعد نظرثانی شدہ معیارات کو لاگو کیا ہے۔

ایف اے ٹی ایف کی پہلی 12 ماہ کی جائزہ رپورٹ سے پتا چلا ہے کہ مجموعی طور پر، سرکاری اور نجی دونوں شعبوں نے نظرثانی شدہ ایف اے ٹی ایف معیارات کو نافذ کرنے میں پیش رفت کی ہے، تاہم، نظرثانی شدہ ایف اے ٹی ایف معیارات کو عالمی سطح پر مؤثر طریقے سے نافذ کرنے کے لیے کافی کام باقی ہے۔ اس طرح، یہ دوسرا 12 ماہ کا جائزہ FATF معیارات کے مسلسل نفاذ پر مرکوز ہے۔

جبکہ دوسرے 12 ماہ کے جائزے سے پتہ چلتا ہے کہ نظرثانی شدہ FATF معیارات کے نفاذ میں پیش رفت ہوئی ہے، دو سال گزرنے کے بعد بھی بہت سے دائرہ اختیار کے پاس VASPs کے لیے بنیادی ریگولیٹری فریم ورک نہیں ہے۔ FATF 200 سے زیادہ ممالک اور دائرہ اختیار کا احاطہ کرتا ہے، تاہم، 45 رپورٹنگ دائرہ اختیار میں سے نصف سے بھی کم (128%) نے رپورٹ کیا کہ انہوں نے VASPs کی اجازت یا ممانعت کے لیے ضروری قوانین/ضوابط منظور کیے ہیں۔

ایسے دائرہ اختیار کی تعداد جن کی VASPs کے لیے AML/CFT کا نظام درحقیقت کام کر رہا ہے اس سے بھی کم ہے۔ زیادہ تر دائرہ اختیار اور زیادہ تر VASPs سفری اصول کی تعمیل نہیں کر رہے ہیں جس میں صرف 10 دائرہ اختیار کی اطلاع ہے کہ انہوں نے VASPs کے لیے سفری اصول کی ضروریات کو لاگو کیا ہے اور نافذ کر رہے ہیں۔

یہ فرض کیا جاتا ہے کہ جن دائرہ اختیارات نے اس رپورٹ میں FATF کو کوئی جواب نہیں دیا، انہوں نے FATF کے نظرثانی شدہ معیارات کے نفاذ میں اس سے بھی کم پیش رفت کی ہے۔

FATF ٹریول رول سینٹر اسٹیج لے جاتا ہے۔

VASPs کے نظرثانی شدہ FATF معیارات کے ساتھ تعمیل کے معاملے میں سفری اصول سب سے زیادہ توجہ کا مرکز ہے۔ ابھی تک صرف 10 دائرہ اختیار نے اطلاع دی ہے کہ وہ VASPs کے لیے ٹریول رول کی ضروریات کو فعال طور پر نافذ کر رہے ہیں۔ ایک اضافی 14 دائرہ اختیار نے اطلاع دی کہ انہوں نے ٹریول رول کے ضوابط متعارف کرائے ہیں لیکن ابھی تک ان کی ضروریات کو نافذ نہیں کیا گیا۔ کوئی دائرہ اختیار کسی سے آگاہ نہیں ہے۔ VASPورچوئل ایسٹ سروس پرووائیڈر (VASP) کیا ہے؟ ایک ورچوئل اے… مزید جو سفری اصول کے تمام عناصر کی مکمل تعمیل کرتا ہے۔

FATF کی رپورٹ کے مطابق، مختلف ٹیکنالوجیز اور ٹولز دستیاب ہیں جو VASPs کو ٹریول رول کی تعمیل کرنے کے قابل بناتے ہیں، پھر بھی FATF کی رپورٹ کے مطابق "اس کی حمایت کرنے کے لیے ایک متحد ٹیکنالوجی کی کمی" کی وجہ سے ٹریول رول کی تعمیل کو چیلنج کے طور پر رپورٹ کیا جا رہا ہے۔

FATF کے پہلے 12 ماہ کے جائزے کے بعد سے، ٹریول رول ٹیکنالوجی کی ترقی میں نمایاں پیش رفت ہوئی ہے۔ کئی معیارات اور پروٹوکولز جیسے کہ ٹریول رول انفارمیشن شیئرنگ آرکیٹیکچر (ٹرزا)—اب حل کے درمیان انٹرآپریبلٹی کو فعال کرنے میں مدد کر سکتا ہے اور، جب بلاکچین تجزیہ کے ٹولز جیسے کہ سائفرٹریس ٹراویلرٹریول رول ڈیٹا کا تبادلہ کرنے کے لیے VASPs کی بھی محفوظ طریقے سے شناخت کر سکتا ہے۔

عالمی سطح پر ٹریول رول پر عمل درآمد کی کمی مؤثر عالمی AML/CFT تخفیف کی راہ میں ایک بڑی رکاوٹ ہے اور نظر ثانی شدہ FATF معیارات کی تاثیر اور اثر کو کمزور کرتی ہے۔ اس کے لیے ایف اے ٹی ایف نے عندیہ دیا ہے کہ اس کے اگلے بڑے اقدامات میں سے ایک عالمی سطح پر ٹریول رول کے نفاذ کو تیز کرنا ہوگا۔

کس طرح دائرہ اختیار نے نظر ثانی شدہ FATF معیارات کو نافذ کیا ہے۔

رپورٹ میں پایا گیا ہے کہ بہت سے دائرہ اختیار نے نظرثانی شدہ FATF معیارات کو لاگو کرنے میں پیش رفت جاری رکھی ہے۔ FATF کے سوالنامے کا جواب دینے والے 128 رپورٹنگ دائرہ اختیار میں سے - پہلے 12 ماہ کے جائزے کا جواب دینے والی تعداد سے تین گنا - 52 دائرہ اختیار نے دعویٰ کیا کہ اب VASPs کو ریگولیٹ کیا جائے گا، 6 دائرہ اختیار VASPs کے کام کو ممنوع قرار دیتے ہیں، اور دیگر 70 دائرہ اختیار ابھی تک نہیں ہیں۔ اپنے قومی قانون میں نظرثانی شدہ معیارات کو نافذ کیا۔ نفاذ میں ان خامیوں کا مطلب ہے کہ منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت کے لیے مجازی اثاثوں اور VASPs کے غلط استعمال کو روکنے کے لیے ابھی تک کوئی عالمی نظام موجود نہیں ہے۔

سیاق و سباق کے لیے، پچھلے 12 ماہ کے جائزے میں، 32 دائرہ اختیار نے مجازی اثاثہ سروس فراہم کرنے والوں کے لیے موجودہ ضوابط کی اطلاع دی، 13 دائرہ اختیار نے ترقی کے ضوابط ہونے کی اطلاع دی، اور 5 دائرہ اختیار نے مستقبل قریب میں VASPs کی ممانعت یا ممکنہ ممانعت کی نشاندہی کی۔ دائرہ اختیار میں اضافہ جو اب VASPs کو منظم کرتا ہے اس سے پتہ چلتا ہے کہ اہم پیشرفت ہوئی ہے، تاہم عالمی نفاذ میں اب بھی بہت بڑے خلاء ہیں جن کو دور کرنے کی ضرورت ہے۔

35 میں سے صرف 58 دائرہ اختیار جنہوں نے اب VASPs کو ریگولیٹ یا ممنوع کرنے کا دعویٰ کیا تھا نے رپورٹ کیا کہ ان کی حکومت اس وقت کام کر رہی ہے۔

ایسے دائرہ اختیار کے لیے جنہوں نے ابھی تک VASPs کو ممنوع یا ریگولیٹ کرنا ہے، 26 دائرہ اختیار نے اطلاع دی کہ وہ VASPs کو ریگولیٹ یا ممنوع کرنے کے لیے ضروری قانون سازی کے عمل میں ہیں۔

12 دائرہ اختیار نے اطلاع دی کہ انہوں نے پہلے ہی فیصلہ کر لیا تھا کہ وہ VASPs پر کون سا طریقہ اختیار کرنا چاہتے ہیں لیکن ابھی تک ضروری قانون سازی/ریگولیٹری عمل شروع نہیں کیا ہے۔ اور 32 دائرہ اختیار نے اطلاع دی کہ انہوں نے ابھی تک یہ فیصلہ نہیں کیا ہے کہ VASPs کے لیے کیا طریقہ اختیار کیا جائے۔

ان 52 دائرہ اختیار میں سے جنہوں نے اطلاع دی کہ انہوں نے VASPs کی اجازت دینے والے ریگولیٹری رجیم قائم کیے ہیں، ان میں سے صرف 36 دائرہ اختیار نے مشورہ دیا کہ انہوں نے VASPs کا لائسنس اور رجسٹریشن شروع کر دیا ہے۔ صرف 32 رپورٹ شدہ دائرہ اختیار نے اپنی حکومت کو بیرون ملک شامل VASPs تک بڑھایا ہے لیکن جو اپنے دائرہ اختیار میں صارفین کو مصنوعات/خدمات پیش کرتے ہیں۔ مجموعی طور پر، ان دائرہ کاروں نے اطلاع دی ہے کہ انہوں نے اب تک 2,374 VASPs کو لائسنس یا رجسٹر کیا ہے جو کہ پہلے 12 ماہ کے جائزے میں درج رجسٹرڈ/لائسنس یافتہ VASPs کی اطلاع شدہ تعداد سے دگنی ہے۔

FATF معیارات کے ساتھ عدم تعمیل

FATF حصہ لینے والے دائرہ اختیار کے ذریعے خود تشخیص کے ذریعے FATF معیارات کے نفاذ کا حساب لگاتا ہے اور یہ FATF معیارات کے ساتھ حقیقی تعمیل کی سطح کا سرکاری تشخیص نہیں ہے۔ باہمی تشخیص اور فالو اپ رپورٹ (MER/FUR) کے عمل کے ذریعے دائرہ اختیار کا اندازہ لگا کر، FATF نے پایا کہ شائع شدہ رپورٹوں کے ساتھ کسی بھی دائرہ اختیار کو مطابقت پذیر (C) درجہ بندی نہیں ملی ہے۔ زیادہ تر دائرہ اختیار کو جزوی طور پر مطابقت پذیر (PC) یا اس سے اوپر کی درجہ بندی ملی ہے۔ دو دائرہ اختیار کا اندازہ لگایا گیا ہے کہ ان کی درجہ بندی غیر تعمیل (NC) ہے۔

ایف اے ٹی ایف کے مطابق، تعمیل کی راہ میں سب سے بڑی رکاوٹ دائرہ اختیار کی جانب سے کارروائی کا فقدان ہے۔ FURs/MERs کی سفارشات 15 کا جائزہ لینے والے ایک تہائی دائرہ اختیار نے ضروریات کو نافذ کرنے کے لیے کوئی یا کم سے کم کارروائی نہیں کی ہے۔ دیگر دو تہائی دائرہ اختیار نے کارروائی کی ہے، لیکن ضروریات کو مکمل طور پر لاگو نہیں کیا ہے — جیسے کہ سفری اصول کے ضوابط کو چھوڑنا۔

مشکوک ٹرانزیکشن رپورٹنگ (STR)/ مشکوک سرگرمی رپورٹنگ (SAR) اور VASPs

ایف اے ٹی ایف کی رپورٹ میں 36 دائرہ اختیار فراہم کیے گئے۔ مشکوک لین دین کی رپورٹ (STR)مشکوک لین دین کی رپورٹ (STR) ایک دستاویز ہے جو… مزید VASPs سے ڈیٹا۔ ان 36 دائرہ اختیار کے مطابق، VASPs نے 146,704 اور 2019 کے درمیان 2020 STRs فائل کیے تھے۔ کچھ دائرہ اختیار نے نوٹ کیا کہ انہوں نے 2020 میں STRs کی بڑھتی ہوئی تعداد کو نوٹ کیا کیونکہ مزید VASPs مارکیٹ میں داخل ہوئے، AML/CFT کے علم میں سیکٹر میں اضافہ ہوا، اور VASP کی ترقی ہوئی۔ ان کی رپورٹنگ کے نظام. رپورٹ کیے گئے 146,704 STRs میں سے 55,118 2019 کے تھے اور 91,586 2020 کے تھے۔

پیئر ٹو پیئر ٹرانزیکشنز پر مارکیٹ میٹرکس

ایف اے ٹی ایف کے ذریعے متعدد افراد سے ڈیٹا اکٹھا کیا گیا۔ blockchainایک بلاکچین - بٹ کوائن اور دیگر سی… مزید تجزیہ کرنے والی کمپنیاں، بشمول CipherTrace، اس بات کی نشاندہی کرتی ہے کہ غیر قانونی لین دین کا حصہ VASPs کے ساتھ لین دین کے مقابلے پیر ٹو پیئر لین دین میں زیادہ دکھائی دیتا ہے۔ مختلف بلاکچین تجزیاتی کمپنیوں کی طرف سے فراہم کردہ ڈیٹا میں کافی فرق تھا جس کے نتیجے میں FATF پیئر ٹو پیئر سیکٹر کے سائز اور اس سے منسلک ML/TF خطرے کا یقین سے اندازہ لگانے سے قاصر رہا۔ اس لیے رپورٹ میں پیئر ٹو پیئر لین دین کی طرف تبدیلی کے واضح ثبوت نہیں ملے۔

بلاکچین اینالیٹکس کمپنیوں کے نتائج کی عدم مطابقت متضاد تعریفوں، دوہری گنتی اور ڈیٹا کے معیار کے مسائل کی نشاندہی کرتی ہے۔

FATF کرپٹو AML/CFT تعمیل کے لیے اگلے اقدامات

تمام دائرہ اختیار کو جتنی جلدی ممکن ہو، نظرثانی شدہ FATF معیارات، بشمول ٹریول رول کی ضروریات کو لاگو کرنے کی ضرورت ہے۔ FATF ورچوئل اثاثوں اور VASPs پر مرکوز درج ذیل اقدامات کرے گا۔ دوسرے 12 ماہ کے جائزے کے مطابق، FATF کے اگلے اقدامات یہ ہوں گے:

• سفری اصول کے نفاذ کو تیز کرنا؛
• نومبر 2021 تک ورچوئل اثاثوں اور VASPs پر نظرثانی شدہ FATF گائیڈنس کو حتمی شکل دینا؛ اور
• ورچوئل اثاثہ اور VASP سیکٹر کی نگرانی کریں، لیکن اس وقت FATF معیارات پر مزید نظر ثانی نہیں کریں گے (سوائے پھیلاؤ فنانسنگ کے حوالے سے تکنیکی ترمیم کے)۔

FATF کی مکمل رپورٹ یہاں دیکھی جا سکتی ہے: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

ماخذ: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/