حالیہ برسوں کے سات سب سے بڑے فنٹیک فراڈ: کون پکڑا گیا؟

فنٹیک اور کرپٹو انڈسٹری کے لیے یہ ایک مشکل سال رہا ہے، اور یہ مختلف وجوہات کی بناء پر زیربحث رہا ہے۔ دیگر دباؤ کے علاوہ، شاید اس سال سے سامنے آنے والا واحد سب سے زیادہ نقصان دہ پہلو صنعت میں مبینہ دھوکہ بازوں کے ذریعہ وسیع پیمانے پر مشتبہ سرگرمی ہے۔ 

سیم بینک مین فرائیڈ اور جیرالڈ کوٹن جیسے نام بدقسمتی سے ہیں۔ مترادف بنیں مشتبہ دھوکہ دہی کے طریقوں اور دھوکہ دہی کے ساتھ۔ دونوں ملزم فراڈ کرنے والوں پر الزام ہے کہ انہوں نے سرمایہ کاروں کو کروڑوں ڈالر سے دھوکہ دیا، اور ان کی کہانیوں نے پوری صنعت پر شکوک و شبہات کو جنم دیا ہے۔ 

ٹیکنالوجی اور کرپٹو اسپیس کی ساکھ ڈاٹ کام بلبلے کے نفاذ کے بعد سے ہر وقت کم ہونے کے ساتھ، یہ یاد رکھنا ضروری ہے کہ بہت سے مہذب، مخلص لوگ اب بھی صنعت میں کام کر رہے ہیں۔ لیکن ان دھوکے بازوں کو پہچاننا بھی ضروری ہے جو سسٹم کی سمجھی جانے والی کمزوریوں یا 'خاموشیوں' سے فائدہ اٹھانے کے لیے ہمیشہ تلاش میں رہتے ہیں۔ 

یہاں کچھ معروف، اور کم معروف، مبینہ اور سزا یافتہ دھوکہ دہی کرنے والوں کی فہرست ہے۔

سیم بینک فریڈمین - ایف ٹی ایکس فضل سے گر گیا۔

ایف ٹی ایکس سی ای او کا مقدمہ سیم بینک مین فرائیڈ اکتوبر 2023 میں شروع ہونے والا ہے، اور اس کیس کے کرپٹو کرنسی کی صنعت پر اہم اثرات مرتب ہو سکتے ہیں۔

بینک مین فرائیڈ کو بہاماس میں گرفتار کیا گیا تھا۔ کا الزام عائد دیگر چیزوں کے علاوہ وائر فراڈ، سیکیورٹیز فراڈ، اور منی لانڈرنگ۔ جرم ثابت ہونے پر اسے 115 سال قید کی سزا ہو سکتی ہے۔ Bankman-Fried کے ساتھیوں، دھوکہ بازوں کیرولین ایلیسن اور گیری وانگ نے بھی متعلقہ الزامات کا اعتراف کیا اور مبینہ اسکیم کے بارے میں استغاثہ کی تحقیقات میں تعاون کیا۔

کیس کا مرکز FTX کے خاتمے پر ہے، ایک کرپٹو کرنسی ایکسچینج جو کبھی سب سے زیادہ مطلوب تھا۔ FTX نے 11 نومبر 2022 کو دیوالیہ پن کے لیے دائر کیا، اس کے بعد یہ نازل ہوا تھا کہ Bankman-Fried نے بینکوں اور دیگر مالیاتی اداروں کو لاکھوں ڈالر میں سے دھوکہ دیا۔ یہ دھوکہ دہی سے حاصل ہونے والی رقم کو ذاتی اخراجات کی ادائیگی کے لیے ادائیگی کے لیے جھوٹی اور بڑھائی ہوئی رسیدیں جمع کروا کر اور سابق متاثرین کو پونزی قسم کی ادائیگیاں کر کے کیا گیا تھا۔

مارکس براؤن – وائر کارڈ کے منافع کی افراط زر

مارکس براؤن کے سابق سربراہ تھے۔ وائر کارڈ، ایک ناکارہ جرمن ادائیگیوں کی کمپنی جس کی مالیت کبھی 20 بلین ڈالر سے زیادہ تھی۔ جون 2020 میں، کمپنی یورپ کی تاریخ کے سب سے بڑے اکاؤنٹنگ اسکینڈل میں گر گئی۔

اس تناظر میں، براؤن اور دو دیگر سابق ایگزیکٹوز، اولیور بیلن ہاس، جو دبئی میں وائر کارڈ کے ذیلی ادارے کے سربراہ تھے، اور کمپنی کے چیف اکاؤنٹنٹ سٹیفن وان ایرفا، پر 3.7 سے وائر کارڈ کے خاتمے تک جھوٹے اکاؤنٹنگ کے ذریعے 2015 بلین امریکی ڈالر کے قرض دہندگان کو دھوکہ دینے کا الزام عائد کیا گیا ہے۔ 2020 میں

یہ الزامات Wirecard کی آمدنی اور منافع کو بڑھانے میں ان کی مبینہ شمولیت سے متعلق ہیں تاکہ کمپنی کو اس سے زیادہ قیمتی ظاہر کیا جا سکے۔

استغاثہ کے مطابق، براؤن اور اس کے شریک ملزمان نے وائر کارڈ کی آمدنی اور منافع کو بڑھانے کے لیے ایک پیچیدہ اسکیم کا استعمال کیا۔ انہوں نے مبینہ طور پر ادائیگی کی پروسیسنگ خدمات سے جعلی آمدنی پیدا کی جو کبھی نہیں ہوئی جبکہ فریق ثالث کمپنیوں کے ساتھ معاہدوں میں جعلسازی کرتے ہوئے ایسا لگتا ہے کہ وہ اپنی آمدنی سے زیادہ کما رہی ہیں۔

چیف ایگزیکٹو کے عہدے سے مستعفی ہونے کے بعد براؤن رضاکارانہ طور پر ہتھیار ڈال دیئے میونخ میں حکام کے پاس اور اس کے بعد سے مقدمے کی سماعت سے قبل حراست میں ہے۔ عدالت نے کل 100 دن کی سماعتوں کا وقت مقرر کیا ہے جو 2023 کے آخر تک جاری رہے گی۔

امیت بھردواج - گین بٹ کوائن گھوٹالہ کا بادشاہ

امیت بھردواج، جس نے آرکیسٹریٹ کیا۔ GainBitcoin اسکینڈلاس سال کے شروع میں دل کا دورہ پڑنے سے انتقال کر گئے۔

GainBitcoin گھوٹالے کو ہندوستانی کرپٹو کرنسی کی صنعت میں سب سے بڑے میں سے ایک سمجھا جاتا ہے، رپورٹس کے مطابق بھاردواج نے سرمایہ کاروں سے 1 لاکھ کروڑ روپے (15.38 بلین امریکی ڈالر) تک جمع کیے ہیں۔

GainBitcoin اور دیگر cryptocurrency کمپنیوں کے بانی، جیسے Amaze Mining اور Blockchain Research Limited، پر ایک Ponzi اسکیم چلانے کا الزام تھا جس نے سرمایہ کاروں سے فنڈز اکٹھے کیے اور پھر اسے پہلے کے سرمایہ کاروں کی ادائیگی کے لیے استعمال کیا۔ امیت نے کل سرمایہ کاری کو غلط انداز میں پیش کیا اور کمپنی کی ویب سائٹ پر اعداد و شمار کو بڑھا دیا۔

امیت بھردواج کا بھائی اجے بھاردواج بھی کئی دوسرے دھوکہ بازوں کے ساتھ گین بٹ کوائن فراڈ میں اہم ملزم ہے۔

بے قصور

چارلی جیوس: جے پی مورگن کے ذریعہ فرینک پر مقدمہ چلایا گیا۔

چارلی جیوس، دی نوجوان بانی آف فرینک، ایک کالج پلاننگ اسٹارٹ اپ، نے ابرو اٹھائے جب یہ انکشاف ہوا کہ کمپنی JPMorgan چیس کو 175 ملین امریکی ڈالر کا دھوکہ دیتے ہوئے پکڑی گئی ہے۔

اب، اس کے بارے میں مزید تفصیلات سامنے آرہی ہیں کہ اس نے اسکیم کو کیسے ختم کیا - اور وہ اس سے بھی زیادہ نقصان دہ ہیں۔

بینک نے Javice اور Frank کے سابق چیف گروتھ اینڈ ایکوزیشن آفیسر Olivier Amar پر تقریباً XNUMX لاکھ کلائنٹس کو جعلسازی کا الزام لگایا۔ اس سے پتہ چلتا ہے کہ جوڑی لاکھوں صارفین کی اس فہرست کو جعلی سازی سے بھرنے کے لیے ایک وسیع اسکیم میں مصروف ہے۔ اس نے اس طرح کام کیا: 30 سالہ نوجوان نے ڈیٹا سائنس کے پروفیسر کی خدمات حاصل کیں تاکہ تقریباً چار ملین کلائنٹ کے نام اور ای میلز کی جعلی معلومات تیار کی جائیں۔

ہناد حسن - بوگس کرپٹو چیریٹی اورفانو

برٹش براڈکاسٹنگ کارپوریشن (بی بی سی) نے اطلاع دی ہے کہ جنگ زدہ صومالیہ سے بھاگ کر برمنگھم کو اپنا گھر بنانے والے اس 20 سالہ نوجوان نے گزشتہ سال کرپٹو کرنسی کا کاروبار کرکے لاکھوں ڈالر کمائے تھے۔

برطانوی پبلک سروس براڈکاسٹر نے 30 منٹ کی دستاویزی فلم بنائی جس کا عنوان تھا۔ ہم انگلینڈ ہیں: برمنگھم کا خود ساختہ کرپٹو ملینیئر اس سے پہلے تھا صرف گھنٹے پہلے منسوخ یہ چلنا طے تھا - جیسا کہ مبینہ گھوٹالے کے خلاف الزامات کا ڈھیر لگ گیا۔

حسن کی طرف سے قائم کردہ جعلی چیریٹی ٹوکن کو Orfano کا نام دیا گیا تھا اور اپریل 2021 میں لانچ کیا گیا تھا۔ کرپٹو کے پیچھے خیال یہ تھا کہ اسکیم میں لگائی گئی رقم کا تین فیصد چیریٹی پروجیکٹس کے لیے مختص کیا جائے۔ 

تاہم، Orfano نے اچانک کام بند کر دیا، ہر کسی کے اثاثے اپنے ساتھ لے گئے، اور صارفین کے لیے واپسی کا کوئی آپشن دستیاب نہیں تھا۔ ہناد نے پھر Orfano کو OrfanoX کے طور پر دوبارہ لانچ کیا اور اسی اسکینڈل کو دہرایا۔

جیرالڈ کوٹن -   ناکارہ کرپٹو کرنسی ایکسچینج QuadrigaCX

QuadrigaCX کے مرحوم بانی، جیرالڈ کوٹن، پر الزام ہے کہ اس نے 215 ملین امریکی ڈالر کے صارفین کے فنڈز کا غلط استعمال کیا۔

جیرالڈ کوٹن مرحوم تھے۔ QuadrigaCX کے بانی، ایک اب ناکارہ کرپٹو کرنسی کا تبادلہ۔ وہ فرم کے کولڈ بٹوے کی نجی چابیاں کے لیے بھی ذمہ دار تھا، جس میں اس کے زیادہ تر بٹ کوائن اور دیگر ڈیجیٹل اثاثے موجود تھے۔ 

کہانی کا آغاز اس وقت ہوا جب دسمبر 2018 میں کوٹن کی موت ہو گئی، اس نے اپنے پیچھے ایک بیوہ اور ایک کمپنی چھوڑ دی جو اپنے صارفین کے فنڈز تک رسائی یا واپسی کا کوئی راستہ نہیں رکھتی تھی۔

اس کی موت کے بعد، یہ انکشاف ہوا کہ کوٹن نے اپنے فائدے کے لیے QuadrigaCX سے فنڈز کا غلط استعمال کیا تھا۔ اس نے عرفی ناموں سے جعلی اکاؤنٹس کھولے تھے، خود کو کرپٹو کرنسی میں کریڈٹ کیا تھا، اور تجارت کی تھی۔ جب اس کی شرطیں غلط ہوئیں، کوٹن نے اپنے تجارتی نقصانات کو پورا کرنے کے لیے کلائنٹ کے فنڈز کا استعمال کیا اور اپنے طرز زندگی کے لیے فنڈز کا غلط استعمال کیا۔

روجا اگناتووا - ایک سکہ اور کرپٹو کوئین

2016 کے اوائل میں، ڈاکٹر روجا اگناتووا نامی ایک پراسرار خاتون نے لندن میں ایک شاندار تقریب میں اسٹیج سنبھالا۔ وہ اپنی نئی کریپٹو کرنسی OneCoin کو فروغ دینے کے لیے وہاں موجود تھی۔ لیکن پہلے، اسے ہجوم کو دکھانا تھا کہ وہ اصل سودا ہے۔

اس نے خود کو کرپٹو کوئین کہا اور لوگوں کو بتایا کہ اس نے بٹ کوائن کا مقابلہ کرنے کے لیے ایک کریپٹو کرنسی ایجاد کی ہے۔ انہیں اربوں کی سرمایہ کاری پر آمادہ کیا۔.

لیکن ایک مسئلہ تھا۔ OneCoin کبھی بھی فعال طور پر تجارت نہیں کی گئی تھی، اور نہ ہی سکے کو کچھ خریدنے کے لیے استعمال کیا جا سکتا تھا۔ ڈاکٹر روجا گرم ہوا کے علاوہ کچھ نہیں بیچ رہی تھی۔ لیکن اس نے جو اسکیم بنائی تھی وہ اتنی چالاک تھی اور اس نے اتنے یقین سے جھوٹ بولا کہ اس نے لاکھوں لوگوں کو ان کی بچت سے دھوکہ دیا۔ وہ اکتوبر 2017 میں لاپتہ ہو گئے تھے۔ اور وہ پہلے کرپٹو فراڈ کرنے والوں میں سے ایک تھا۔ ایف بی آئی کی 10 انتہائی مطلوب فہرست میں شامل.

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/