ریاستہائے متحدہ میں ناکام ہونے والا تیسرا سب سے بڑا خوردہ بینک، سگنیچر، فلیگ اسٹار بینک کو فروخت کر دیا گیا ہے، جو نیویارک کمیونٹی بینکورپ کی مکمل ملکیتی ذیلی کمپنی ہے۔
فیڈرل ڈپازٹ انشورنس کارپوریشن (FDIC) نے کہا، "Flagstar Bank کی بولی میں سابق سگنیچر بینک کے ڈیجیٹل بینکنگ کاروبار سے متعلق تقریباً $4 بلین ڈپازٹس شامل نہیں تھے۔" "FDIC یہ ذخائر براہ راست صارفین کو فراہم کرے گا۔"
اس میں تقریباً 60 بلین ڈالر کے قرضے بھی شامل نہیں تھے، جن کا انتظام FDIC کے ذریعے جاری رکھا جائے گا، لیکن انہوں نے $38.4 بلین کے Signature Bridge Bank کے اثاثے $2.7 بلین کی رعایت پر خریدے، جس سے $2.5 بلین کا نقصان ہوا۔
10 مارچ بروز جمعہ اسی وقت جب سلیکن ویلی بینک (SVB) کے زیر انتظام چل رہا تھا، تقریباً 16-$10 بلین ڈالر نکالنے کے بعد گزشتہ اتوار کو بینک بند کر دیا گیا تھا۔
تاہم SVB کے برعکس، جس کی توجہ ٹیک سیکٹر پر تھی، نیویارک میں مقیم سگنیچر نے اپنے بنیادی کاروبار کے طور پر تجارتی رئیل اسٹیٹ اداروں کو قرضے فراہم کیے تھے۔
اس میں 2021 تک ٹرمپ خاندان شامل تھا جب 6 جنوری کو کانگریس کے چھاپے کے بعد دستخط نے تعلقات توڑ دیے۔
بینک کے پاس متعدد ضمنی کاروبار بھی تھے، جن میں کرپٹو اور خاص طور پر ڈالر کے اسٹیبل کوائنز شامل ہیں جن کے لیے وہ 24/7 خدمات فراہم کرتے ہیں۔
کرپٹو کاروبار کی رقم 16 بلین ڈالر کے ذخائر میں سے تقریباً 88 بلین ڈالر تھی، جس میں سے تقریباً 40 بلین ڈالر تجارتی رئیل اسٹیٹ سے متعلق تھے۔
تاہم مرکزی دھارے کے ذرائع ابلاغ نے اس کو ایک کرپٹو بینک کے طور پر پینٹ کرنے کے لیے کچھ حد تک آگے بڑھایا ہے اور ان کی تجاویز بھی دی ہیں کہ یہ کرپٹو کی وجہ سے ناکام ہو گیا ہے۔
ایسا نہیں تھا۔ اس کی ناکامی کی براہِ راست دو وجوہات تھیں: ایک بینک چلانا اور دو قرض دہندگان آخری حربے کے کہنے سے نہیں۔
بینک رن کا آغاز SVB کے ساتھ ہوا کہ انہیں تقریباً 2 بلین ڈالر اکٹھے کرنے کی ضرورت ہے، اس کے بعد قریب سے جانچ پڑتال کے بعد یہ ظاہر کیا گیا کہ وہ صارفین کے ڈپازٹ سے خریدے گئے اپنے بانڈ ہولڈنگز میں اتنا کھو چکے ہیں۔
چونکہ SVB پر جمع رقم عام طور پر $250,000 سے زیادہ ہونے کی وجہ سے FDIC کی طرف سے زیادہ تر بیمہ نہیں ہوتی تھی، اس لیے ان کے گاہک تیزی سے بھاگ رہے تھے، اور ان تمام باتوں کے برعکس جو برسوں سے کہا جا رہا تھا، اس طرح کا کلاسک بینکرن اب بھی بینک کو گرانے میں کامیاب رہا۔
ڈیڑھ دہائی کی مقداری نرمی کے بعد جس نے بظاہر بینکنگ کو محفوظ بنا دیا ہے، اس کی وجہ سے، حال ہی میں ہمارے دماغ میں بہت زیادہ ناکام تصورات کے ساتھ آخری حربے کے بے بی پرنٹ قرض دہندہ کو پرنٹ کیا گیا، کہ یہ بینک رن کے خاتمے کا باعث بنا، یہ ایک انکشاف ہے۔
دستخط کے لیے تاہم نقصانات کا کوئی اشارہ نہیں ہے۔ اس کے بجائے، یہ SVB کے ساتھ اس حقیقت کا اشتراک کر رہا ہے کہ اس کے 90% ڈپازٹس FDIC غیر بیمہ شدہ تھے، اس کا کلائنٹ بیس بھی تیزی سے چل رہا تھا، اور اس لیے آپ کیا پوچھ سکتے ہیں؟ بھاگنے والے لوگوں کا گرنے سے کیا تعلق ہے؟
کریپٹو میں، گھومنے پھرنے کے لیے صرف اتنے بٹ کوائنز ہیں، اور اگر کوئی ادارہ ایسے جمع شدہ سکے استعمال کر رہا ہے یا تو اثاثوں میں سرمایہ کاری کر رہا ہے یا جمع کنندگان کی واضح اجازت کے بغیر انہیں قرض دے رہا ہے، تو ہم اسے چوری کہتے ہیں۔
فیاٹ میں، دستیاب ڈالر کی رقم کی لچک کو سیلنگ پوائنٹ کے طور پر دعوی کیا گیا تھا کیونکہ اس کا استعمال اتار چڑھاؤ کو کم کرنے کے لیے کیا جا سکتا ہے، تاکہ آپ کے ڈپازٹس کو محفوظ رکھتے ہوئے اس جوئے یا قرضے کی اجازت دی جا سکے۔
تاہم یہ واضح طور پر معاملہ نہیں ہے یہاں تک کہ اگر بینک سالوینٹ ہے جیسا کہ دستخط کا دعوی کیا گیا ہے۔ اور معاملہ بالکل واضح نہیں ہے کیونکہ اتوار کو دستخط بند ہونے کے ایک دن بعد، پیر کو تمام ڈپازٹ کی واپسی دستیاب تھی، واضح سوال یہ تھا کہ اگر دستخط کے پاس پہلے سے ہی نہیں تھے تو یہ ڈپازٹ کہاں سے آئے۔
بینک، ظاہر ہے، نے جمعہ کو نیویارک کے فیڈرل ہوم لون بینک سے تین بار قرض کے لئے کہا، جو کہ حکومت کی حمایت یافتہ بینکوں کا کوآپریٹو ہے۔
اس نے پہلے دوپہر کے قریب 2 بلین ڈالر کا قرض طلب کیا اور 1:30 بجے تک اسے مزید 2.5 بلین ڈالر کی ضرورت تھی۔ تاہم تیسری بار پوچھا گیا، اس علاقائی لیکویڈیٹی بیک اسٹاپ نے کہا کہ نہیں۔
دستخط فیڈرل ریزرو بینکوں کے پاس گئے، لیکن انہوں نے بھی نہیں کہا، صرف دو دن پہلے انہوں نے فراخدلانہ شرائط پر ایک نئی سہولت کا اعلان کیا جس کے تحت قرض کی ضمانت کی قیمت خریدی گئی قیمت پر کی جائے گی، موجودہ قیمت پر نہیں۔
انہوں نے کیوں نہیں کہا اس مقام پر نامعلوم نہیں ہے، لیکن یہ کہ انہوں نے کیا اور یہ کہ وہ واضح پالیسی کی کمی کو ظاہر کر سکتے ہیں کہ بینک سالوینٹ کب ہے یا دوسری صورت میں، اور اس پر کہ آیا بینک کو چلانا اصول یا شخصیت کا معاملہ ہے۔
ہمیں برسوں سے جو بتایا جاتا رہا ہے وہ یہ ہے کہ یہ ساری پرنٹنگ اس لیے کی گئی تھی کہ بینکوں کے چلنے پر اب کوئی اثر نہیں پڑے گا، تاکہ Fed آخری حربے کا قرض دہندہ ہو، تمام حالات کا احاطہ کر سکے، بینکوں کو بڑے پیمانے پر نکالنے کے باوجود بھی چلتا رہے۔ .
اس کے بجائے ہم یہ سیکھتے ہیں کہ بینکنگ کے خطرات کافی حد تک ویسے ہی ہیں جیسے وہ ہمیشہ تھے، حالانکہ سوال واضح طور پر یہ ہے کہ FDIC ان ڈپازٹس کو کیوں پروسیس کر سکتا ہے جبکہ دستخط شاید ایسا نہیں کر سکتا۔
بانڈ کے نقصانات یا ان لوگوں کے درمیان وقت کے فرق کی قیمت کون برداشت کر رہا ہے جو ابھی اپنی فیٹ چاہتے ہیں اور قرضوں کی ادائیگی کے منتظر ہیں؟ اور سب سے بڑا سوال یہ ہے کہ دستخط کی گزشتہ سال خالص آمدنی 1 بلین ڈالر تھی، کیا واقعی 2.5 بلین ڈالر کی لاگت اسے نیچے لانے کے لیے کافی تھی؟
SVB کا نقصان بھی تقریباً 2 بلین ڈالر تھا، اور کسی نہ کسی طرح ہم یہ سوچ رہے ہیں کہ اسے بند کرنے کے لیے یہ کافی تھا۔ بینکنگ کاروبار کی نزاکت کو ظاہر کرنا کیونکہ وہ تمام دیوالیہ ہو چکے ہیں اگر ان کے تقریباً 10% سے زیادہ صارفین ایک ہی وقت میں اپنی جمع رقم واپس چاہتے ہیں۔
اس کا حل اب انتظامیہ کو تبدیل کرتا نظر آتا ہے، حالانکہ FDIC کیوں ڈپازٹس کا احاطہ کر سکتا ہے جب کہ دستخط نہیں کر سکتے تھے، یہ ایک لا جواب سوال ہے۔
اعتماد، ایک ممکنہ طور پر مبہم ساپیکش جواب ہے۔ یہ حکومت ہے، اور اس لیے جمع کنندگان قدرے محفوظ محسوس کر سکتے ہیں، اور شاید یہ اس بینکرن کو روکنے کے لیے کافی تھا۔
پھر بھی اگر ایک بینکر اب بھی کسی بینک کو نیچے لا سکتا ہے، اور دستخط کے لیے بظاہر کسی معقول وجہ کے بغیر اعتماد میں کمی کے، کسی موقع پر اس سوال کا جواب دینا ہوگا کہ صرف ایک کچھوے کو نیچے رکھ کر اس کا ازالہ کیسے کیا جاتا ہے۔ .
ایسا نہیں ہے کہ میکرو لیول پر کوئی جامع جوابات موجود ہیں، لیکن یہ انکشاف کہ فیڈ نے قرض کی توسیع سے انکار کر دیا جب وہ اس مقصد کے لیے بالکل موجود ہیں، یہ اب بھی موجود نزاکت کو ظاہر کرتا ہے کیونکہ یہ بنیادی طور پر بینکرن کے لیے کوئی دفاع نہیں ہے۔
کرپٹو میں ہمارا دفاع آسان ہے، حالانکہ اس کے اپنے اخراجات ہیں۔ آپ ذخائر کو چھوتے ہیں اور یہ چوری ہے۔ روایتی بینکنگ میں جواب مختلف ہے کیونکہ وہ قرضے بنانے کے لیے موجود ہوتے ہیں، حالانکہ ایسے قرضے منافع سے ہوسکتے ہیں اور ایسے ماڈل بھی ہوسکتے ہیں جہاں ڈپازٹرز سے بانڈز میں جمع کی جانے والی رقم کے ذریعے چوری چھپے چارج کیے جانے کے بجائے اکاؤنٹ کے لیے چارج کیا جاتا ہے۔
اس کے بجائے جو ہمارے پاس ہے وہ قانونی تخصیص ہے، جہاں آپ کا ڈپازٹ بینک کا قرض ہے اور بینک اس کے ساتھ جو چاہے کچھ وقت کے لیے باہمی فائدے کے لیے کر سکتا ہے، جب تک کہ 10% سے زیادہ عوامی قرض دہندگان یہ چاہتے ہیں کہ ان کے قرضوں کی فوری ادائیگی ہو جائے۔ عین اسی وقت پر.
کرپٹو میں ہم اسے 10% گرم بٹوے کہتے ہیں۔ یہ اس حد تک خطرہ ہے جہاں تک کوئی سمجھے کہ یہ سب ختم ہو گیا ہے، یا کسی بھی وقت ہو سکتا ہے۔ اس لیے آپ اپنے منافع سے تقریباً 10% رقم کے لیے ایک فنڈ قائم کرتے ہیں، اور اس طرح اگر یہ واقعی ہیک یا دیگر واقعات کے ذریعے ضائع ہو جاتا ہے، تو آپ صرف کاروبار کی لاگت کے طور پر جاری رکھیں گے۔
تاہم روایتی بینکنگ میں پورا کاروبار 10% ہے، سرمائے کی ضروریات، اور اس لیے یہ کوئی تعجب کی بات نہیں ہے کہ دستخط اور SVB دونوں تقریباً 10% ڈپازٹس نکالے جانے کے بعد تقریباً ٹھیک ہو گئے۔
اس لیے فیڈ نے قرض کو نہیں کہا شاید اس لیے کہ اس وقت وہ دیوالیہ ہو چکے تھے، لیکن اگر واقعی وہ دیوالیہ تھے تو اب یہ ڈپازٹس کہاں سے آ رہے ہیں، یعنی 90%؟
ٹھیک ہے، جواب شاید بینکرن کی طرف سے ہے جو اب جاری نہیں ہے۔ اگر اس کے بجائے لوگ ایف ڈی آئی سی کے اقتدار سنبھالنے کے بعد بھی بڑے پیمانے پر انخلا کرتے رہے، تو ٹھیک ہے ان کی پوری انشورنس صرف $120 بلین ہے اور یہ بینکنگ سسٹم میں کھربوں ڈالر کے لیے ہے۔
Fed کے پاس تکنیکی طور پر ایک بہت بڑا 'انشورنس' سینے ہے جہاں تک وہ لامحدود رقم پرنٹ کرسکتے ہیں، اور عملی طور پر افراط زر کی سطح کی رقم، لیکن واضح طور پر صرف وہ کس کے لیے پرنٹ کرسکتے ہیں اس کا انحصار ان کی خواہش پر ہے۔
اور اس لیے بینکنگ سسٹم میں خوش آمدید: موضوعی، شخصیت پر مبنی، اور کسی بھی وقت صرف 10% سالوینٹ، اس بات کا کوئی اشارہ نہیں کہ اس میں سے کوئی بھی کافی حد تک بدل جائے گا۔
یہاں کرپٹو میں اگرچہ ہم زیادہ سخت نہیں ہو سکتے کیونکہ بہت ساری آسائشیں جو ہم برداشت کر سکتے ہیں، جیسے کلید کے 'حکومت' کے ثبوت کے تحت 100% کیپٹلائزیشن، کیونکہ روایتی بینکنگ بڑے پیمانے پر قرض دینے کی خدمت کو ہینڈل کرتی ہے۔
اس سے ہمیں متبادل فراہم کرنے اور تجربہ کرنے کی اجازت ملتی ہے، ایسے تجربات جو کبھی Luna کی طرح غلط ہو جاتے ہیں، اور کبھی FTX کی طرح پرانی بنکنگ میں کمی آتی ہے۔
پھر بھی بنیادی طور پر، اور 10% ڈپازٹس کے اس مخصوص معاملے پر، کرپٹو زیادہ محفوظ ہے۔ مثال کے طور پر FTX کی وجہ سے کوئی نہیں گرا۔ Binance، Crypto.com، اور دیگر سمیت پوری کرپٹو اسپیس پر، دوسروں پر بینکرنز تھے، اور نہ ہی چھوت یا اعتماد کے خاتمے کی وجہ سے گرے کیونکہ ان کے پاس ذخائر تھے۔
روایتی بینکنگ میں، سب گر جائیں گے اگر 10% نکلوائیں یا اگر ان کا جوا کہیں بھی خسارے کے قریب پہنچ جائے جس کی رقم 10% ڈیپازٹس کے برابر ہو اور Fed کہتا ہے کہ قرض نہیں ہے۔
مزید یہ کہ کرپٹو کو وجودی طریقے سے قرضوں کی ضرورت نہیں ہے، جیسے بینکنگ، سونے کے لیے قرضوں کی ضرورت ہے۔ اور اگرچہ معاشرہ ایسا کرتا ہے، یہ واضح نہیں ہے کہ آیا یہ غیر پائیدار سیٹ اپ اس کی بہترین خدمت کرتا ہے۔
اور چونکہ اس جگہ میں ہمارے پاس تجربہ کرنے کے لیے عیش و عشرت ہے، اس لیے یہ ممکن ہے کہ ہم قرضے لینے کے لیے بھی بہتر طریقے تلاش کریں، یقینی طور پر ناقص۔
کیونکہ بینکنگ سسٹم میں پریشانیاں کوئی نئی بات نہیں، اور یہ کہ بینکنگ بالکل کام نہیں کرتی، یہ بھی کوئی نئی بات نہیں ہے۔ ہمیں اس بات کی یاد دہانی مل رہی ہے کہ یہ معاملہ کتنا ہے، لیکن یہ کہ اس نظام کو بہتر بنانے کی ضرورت ہے، یہ بہت پہلے سے معلوم ہے، چاہے یہ واقعی کتنا نازک ہی کیوں نہ ہو۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.trustnodes.com/2023/03/20/the-demise-of-signature-bank-a-crypto-contrast
- : ہے
- ][p
- ارب 1 ڈالر
- ارب 2.5 ڈالر
- $UP
- 000
- 1
- 2021
- 7
- a
- ہمارے بارے میں
- اکاؤنٹ
- خطاب کرتے ہوئے
- کے بعد
- تمام
- کی اجازت دیتا ہے
- پہلے ہی
- متبادلات
- اگرچہ
- ہمیشہ
- رقم
- مقدار
- اور
- کا اعلان کیا ہے
- ایک اور
- جواب
- جواب
- کہیں
- تقریبا
- کیا
- ارد گرد
- AS
- اثاثے
- At
- دستیاب
- بچے
- واپس
- حمایت کی
- بیک اپ
- بینکارپ
- بینک
- بینک چل رہا ہے
- بینکنگ
- بینکاری نظام
- دلال
- بینکوں
- بیس
- کی بنیاد پر
- بنیادی طور پر
- BE
- کیونکہ
- اس سے پہلے
- شروع ہوا
- کیا جا رہا ہے
- فائدہ
- BEST
- بہتر
- کے درمیان
- بولی
- بگ
- بڑا
- سب سے بڑا
- ارب
- اربوں
- بائنس
- بٹ
- Bitcoins کے
- بانڈ
- بانڈ
- خریدا
- پل
- لانے
- توڑ دیا
- کاروبار
- کاروبار
- خرید
- by
- فون
- کر سکتے ہیں
- دارالحکومت
- دارالحکومت کی ضروریات
- سرمایہ کاری
- کیس
- وجوہات
- یقینی طور پر
- تبدیل
- تبدیل کرنے
- الزام عائد کیا
- دعوی کیا
- کلاسک
- واضح
- واضح طور پر
- کلائنٹ
- گاہکوں
- کلوز
- بند
- قریب
- سکے
- نیست و نابود
- خودکش
- COM
- کس طرح
- آنے والے
- تجارتی
- تجارتی ریل اسٹیٹ
- کمیونٹی
- تصورات
- آپکا اعتماد
- کانگریس
- رضامندی
- پر غور
- Contagion
- جاری
- جاری
- تعاون پر مبنی
- کارپوریشن
- قیمت
- اخراجات
- سکتا ہے
- احاطہ
- قرض دہندگان
- کرپٹو
- کرپٹو کاروبار
- crypto جگہ
- Crypto.com
- موجودہ
- گاہکوں
- دن
- دن
- دہائی
- دفاع
- ڈی ایف
- انحصار کرتا ہے
- ۱۰۰۰۰ ڈالر ڈیپازٹ
- ڈپازٹ انشورنس
- جمع
- جمع کرنے والے
- ذخائر
- DID
- فرق
- مختلف
- ڈیجیٹل
- ڈیجیٹل بینکنگ
- براہ راست
- براہ راست
- ڈسکاؤنٹ
- نہیں کرتا
- ڈالر
- ڈالر
- نیچے
- نرمی
- اثر
- یا تو
- کافی
- پوری
- اداروں
- ہستی
- اسٹیٹ
- اندازے کے مطابق
- بھی
- واقعات
- بالکل
- مثال کے طور پر
- موجود ہے
- تجربہ
- توسیع
- سہولت
- FAIL
- ناکام
- ناکامی
- گر
- خاندان
- fdic
- فیڈ
- وفاقی
- وفاقی ڈپازٹ انشورنس کارپوریشن
- فیڈرل ریزرو
- فئیےٹ
- پہلا
- توجہ مرکوز
- کے بعد
- کے لئے
- سابق
- جمعہ
- سے
- FTX
- فنڈ
- بنیادی طور پر
- جوا
- عام طور پر
- بے لوث
- حاصل
- حاصل کرنے
- Go
- جا
- گولڈ
- اچھا
- حکومت
- زیادہ سے زیادہ
- hacks
- نصف
- ہینڈل
- ہے
- سر
- ہولڈنگز
- کلی
- ہوم پیج (-)
- HOT
- گرم پرس۔
- کس طرح
- تاہم
- HTTPS
- فوری طور پر
- بہتر
- in
- شامل
- شامل
- سمیت
- انکم
- اشارہ
- افراط زر کی شرح
- کے بجائے
- انشورنس
- سرمایہ کاری
- IT
- میں
- جنوری
- رکھیں
- رکھتے ہوئے
- جانا جاتا ہے
- نہیں
- آخری
- آخری سال
- معروف
- جانیں
- قیادت
- قانونی
- قرض دینے والا
- قرض دہندہ
- لمبائی
- سطح
- کی طرح
- لیکویڈیٹی
- قرض
- قرض
- لانگ
- اب
- بند
- نقصانات
- بہت
- لونا
- ولاستا
- میکرو
- بنا
- بنا
- میں کامیاب
- انتظام
- انداز
- بہت سے
- مارچ
- ماس
- معاملہ
- میڈیا
- شاید
- ماڈل
- پیر
- زیادہ
- اس کے علاوہ
- باہمی
- قریب
- ضرورت ہے
- ضروریات
- نہ ہی
- خالص
- نئی
- NY
- متعدد
- واضح
- of
- پرانا
- on
- ایک
- دیگر
- دیگر
- دوسری صورت میں
- خود
- ملکیت
- لوگ
- شاید
- شخصیت
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- پوائنٹ
- پالیسی
- ممکنہ طور پر
- عملی طور پر
- ٹھیک ہے
- خوبصورت
- قیمت
- پرائمری
- اصول
- پرنٹ
- عمل
- منافع
- ثبوت
- فراہم
- فراہم
- عوامی
- خریدا
- مقصد
- ڈالنا
- مقدار کی
- مقداری نرمی
- سوال
- فوری
- بلند
- اصلی
- رئیل اسٹیٹ
- وجہ
- حال ہی میں
- علاقائی
- متعلقہ
- تعلقات
- باقی
- ضروریات
- ریزرو
- ریزورٹ
- خوردہ
- انکشاف
- پتہ چلتا
- رسک
- خطرات
- رن
- چل رہا ہے
- محفوظ
- محفوظ
- کہا
- اسی
- محفوظ کریں
- کا کہنا ہے کہ
- شعبے
- فروخت
- فروخت کا مرکز
- کام کرتا ہے
- سروس
- سروسز
- مقرر
- اشتراک
- کی طرف
- سلیکن
- سلیکن ویلی
- سادہ
- بعد
- So
- سوسائٹی
- فروخت
- حل
- کچھ
- خلا
- مخصوص
- خاص طور پر
- Stablecoins
- امریکہ
- ابھی تک
- بند کرو
- ماتحت
- کافی
- کامیاب
- اس طرح
- حیرت انگیز
- کے نظام
- ٹیک
- شرائط
- کہ
- ۔
- دارالحکومت
- کھلایا
- چوری
- ان
- ان
- لہذا
- یہ
- تھرڈ
- تین
- کے ذریعے
- وقت
- اوقات
- کرنے کے لئے
- بھی
- چھو
- روایتی
- روایتی بینکنگ
- ٹریلین
- ٹرمپ
- ٹرسٹنوڈس
- کے تحت
- متحدہ
- ریاست ہائے متحدہ امریکہ
- لا محدود
- us
- وادی
- قابل قدر
- استرتا
- انتظار کر رہا ہے
- بٹوے
- چاہتے تھے
- چاہتے ہیں
- طریقوں
- آپ کا استقبال ہے
- اچھا ہے
- کیا
- چاہے
- جس
- جبکہ
- ڈبلیو
- پوری
- مکمل طور پر
- گے
- ساتھ
- دستبردار
- ہٹانے
- انخلاء
- بغیر
- کام
- گا
- غلط
- WSJ
- سال
- سال
- تم
- اور
- زیفیرنیٹ