StashAway کی پرائیویٹ مارکیٹ پروڈکٹ کو کرشن حاصل ہے۔

StashAway نے عوامی طور پر ایک ملٹی فیملی آفس لینڈ کیا ہے جو اسے مختلف قسم کے اثاثہ جات کی کلاسوں کے ذریعہ استعمال کر رہا ہے، بشمول پرائیویٹ ایکویٹی اور وینچر کیپیٹل۔

Aument Capital Partners کے ساتھ معاہدہ، سنگاپور میں قائم ایک نئے ملٹی فیملی آفس جس کے زیر انتظام کلائنٹ کے تقریباً 500 ملین ڈالر کے اثاثے ہیں، یہ ظاہر کرتا ہے کہ کس طرح ویلتھ ٹیک کاروبار اپنی اصلیت سے آگے بڑھ رہے ہیں جیسا کہ روبو ایڈوائزرز متوسط ​​طبقے کی ضروریات کو پورا کرتے ہیں۔

پچھلے سال، StashAway نے سنگاپور میں اعلیٰ مالیت والے افراد (HNWI) کے لیے ایک سروس شروع کی، جسے Reserve کہا جاتا ہے۔ یہ رشتہ مینیجر کی خدمت کے ساتھ نجی-مارکیٹ فنڈز، فرشتہ سرمایہ کاری، اور کرپٹو تک رسائی فراہم کرتا ہے۔

پرائیویٹ مارکیٹوں کی طرف سب سے بڑا حصہ ہے: "یہ نجی مارکیٹوں میں ایک صوابدیدی مینڈیٹ ہے، جس میں کم از کم ٹکٹ ہے،" مائیکل فیراریو، سی ای او اور StashAway کے شریک بانی (تصویر میں، بائیں) نے کہا۔

وہ ویلتھ ٹیک کے زیر انتظام موجودہ اثاثوں کی تفصیل نہیں دیں گے، جو 1 کے اوائل میں $2021 بلین سے تجاوز کر گئے تھے۔ فیراریو کا کہنا ہے کہ HNWI AUM کا تقریباً ایک تہائی حصہ ہے۔ اس کا مقصد یہ ہے کہ وہ پرائیویٹ ایکویٹی اور VC کو کل اثاثوں کا 10 فیصد تک مختص کریں۔

خاندانی دولت کو خودکار بنانا

Dominic Schacher، Aument کے سی ای او کا کہنا ہے کہ وہ StashAway کے پلیٹ فارم کی طرف اس وجہ سے متوجہ ہوئے کیونکہ اس کی نجی مارکیٹوں تک آسان رسائی ہے، اور اس کے ساتھ ساتھ یہ فنٹیک ہے (تصویر میں، دائیں)۔

ان کا کہنا ہے کہ اس نے پچھلے سال صرف نوجوان ٹیکنالوجی کاروباریوں کی خدمت کے لیے Aument کا آغاز کیا تھا۔ "مالیاتی مصنوعات کے ارد گرد شفافیت کا فقدان ہے، لیکن ہم جانتے ہیں کہ ان کی قیمت کیا ہونی چاہیے، اور کون سے فراہم کنندگان کو استعمال کرنا ہے،" انہوں نے کہا۔

Aument اس لحاظ سے غیر معمولی ہے کہ یہ خاندانی دفتر کی ضروریات کے تمام پہلوؤں کو سنبھالنے پر اصرار کرتا ہے، دربان خدمات سے لے کر سرمایہ کاری تک۔ یہ عام بات ہے، خاص طور پر ایشیا میں، امیر خاندانوں کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو متعدد نجی بینکوں میں پھیلانا ہے، لیکن شیچر کا کہنا ہے کہ نوجوان وارث اور بانی کسی ایسے شخص کے ساتھ شراکت کے لیے زیادہ تیار ہیں جو ان کے معاملات کو آسان بنا سکے۔ اس کے کاروبار میں خاندانوں (بشمول اس کے اپنے) متعدد مالی تعلقات جاری رکھ سکتے ہیں، لیکن Aument ان کی نگرانی کرتا ہے۔

وہ کہتے ہیں کہ اوسط کلائنٹ کے پاس $50 ملین سے $70 ملین کے اثاثے ہیں۔ $150 ملین سے زیادہ مالیت کے حامل خاندان اپنے دفتر چلانے کے لیے کافی بڑے ہیں، جب کہ کثیر خاندانی دفاتر ایک مکمل سرمایہ کاری کے کاروبار کو چلانے کے اخراجات کو سماجی بنانے کے لیے ابھرے ہیں۔

وہ ایسے شراکت داروں کے ساتھ کام کرنے کے لیے بے تاب ہے جو عمل کو آسان بنانے کے لیے انتہائی خودکار ہیں - جو خاندانی دفاتر کی خدمت کرنے میں مشکل ہو سکتے ہیں، جو کہ مالکان کیا چاہتے ہیں اور وہ کام کیسے کرتے ہیں اس لحاظ سے غیر معمولی ہیں۔

Schacher نے کہا، "ہم StashAway کے ایک ٹیک کمپنی ہونے کی طرف متوجہ ہوئے ہیں، کیونکہ پیمانے کے واحد طریقے یا تو معیاری کاری کے ذریعے ہیں، یا ٹیک کے قابل ہونے اور ہر چیز کو خودکار کرنے سے، رپورٹنگ سے لے کر کیپیٹل کالز کے انتظام تک،" Schacher نے کہا۔

روبو سے نجی بازاروں تک

تاہم، اہم توجہ PE/VC پلیٹ فارم ہے۔ StashAway کچھ نیا ایجاد نہیں کر رہا ہے: iCapital اور Moonfare دیگر فنٹیکس ہیں جو نجی فنڈز تک کم ٹکٹ تک رسائی فراہم کرتے ہیں۔ PE اور VC مینیجرز، روایتی طور پر بڑے ادارہ جاتی سرمایہ کاروں کی خدمت کرتے ہیں، خاندانی رقم کے بڑے تالاب کو استعمال کرنے کے خواہشمند ہیں۔

عام طور پر ایک KKR، سلور گیٹ یا کھوسلا وینچرز کو فنڈ تک رسائی حاصل کرنے کے لیے ایک ادارے کو $5 ملین سے $10 ملین لگانے کی ضرورت ہوگی۔ خاندانی دفاتر اس کو پورا نہیں کر سکتے۔ نجی منڈیوں تک رسائی کا دوسرا طریقہ نجی بینکوں کے ذریعے ہے، لیکن انہیں بھی بھاری رقم کی ضرورت ہوگی، عام طور پر کم از کم $250,000، جسے صرف ایک فنڈ میں لگایا جائے گا۔ یہاں تک کہ اگر خاندانی دفتر اتنی رقم کا متحمل ہو سکتا ہے، تب بھی اس کے پاس نجی اثاثوں کے لیے متنوع نمائش نہیں ہوگی۔

StashAway اپنے تسلیم شدہ سرمایہ کاروں کے لیے $50,000 سے کم ٹکٹ لکھنا ممکن بناتا ہے۔ یہ ایک ملٹی مینیجر سسٹم چلاتا ہے، اپنے HNWI کلائنٹس کو جمع کرتا ہے تاکہ یہ متعدد نجی فنڈ مینیجرز (بشمول اوپر جن کا نام دیا گیا ہے) میں بڑے پیمانے پر وعدے کر سکے۔

یہ بنیادی مینیجرز کے چارج کے سب سے اوپر ایک فیس لیتا ہے.

"کلائنٹ ہمیں $50,000 کا سالانہ بجٹ دیتے ہیں، اور ہم ہر سال چھ یا سات وعدے کرتے ہیں۔ چار سال کے بعد، آپ کے پاس دنیا بھر میں تقریباً 25 مینیجر ہوں گے، جو کہ تمام وینچر، ترقی اور خریداری میں ہیں۔

ٹیک اس کے کاموں کو منظم کرنے کے لیے آتا ہے، خاص طور پر کیپیٹل کالز۔ ایک فنڈ میں عام طور پر سرمایہ کاروں کو سال میں دو بار رقم ڈالنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ فیراریو نے کہا، "25 مینیجرز میں، یہ ہر ہفتے کیپیٹل کال ہے، جو ایک ڈراؤنا خواب ہو گا۔" StashAway اس کا انتظام کرتا ہے لہذا ہر ریزرو کلائنٹ کے پاس صرف ایک دو سالہ کیپیٹل کال ہوتی ہے۔ اس کے لیے ضروری ہے کہ کلائنٹس کیپٹل کا ایک حصہ سامنے رکھیں، اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ اس کا آسانی سے انتظام ہو۔

اگرچہ، تکنیکی پہلو سیدھا ہے۔ RM سروس کے لیے ایک فرنٹ اینڈ ہے، لیکن پچھلا حصہ زیادہ تر صرف ایک لیجر ہوتا ہے جو گاہکوں کے درمیان وعدوں اور کالوں پر نظر رکھتا ہے۔ StashAway کے بنیادی خوردہ کاروبار کے لیے ٹیکنالوجی زیادہ پیچیدہ ہے، کیونکہ اسے لین دین اور پورٹ فولیو میں توازن برقرار رکھنا پڑتا ہے۔

Schacher کا کہنا ہے کہ سروس اثاثہ جات کے انتظام کے بارے میں ان کے اپنے نظریہ کی تکمیل کرتی ہے، جس کا بنیادی پورٹ فولیو کو کم فیس والی غیر فعال سرمایہ کاری میں رکھنا ہے۔ "وہاں بہت کچھ نہیں ہے، صرف نجی بینک اور کچھ اثاثہ جات کے منتظمین، اور وہ اکثر معمولی ہوتے ہیں،" انہوں نے کہا۔ "اب StashAway بھی ہے۔"

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ آٹوموٹو / ای وی، کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• چارٹ پرائم۔ ChartPrime کے ساتھ اپنے ٹریڈنگ گیم کو بلند کریں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• بلاک آفسیٹس۔ ماحولیاتی آفسیٹ ملکیت کو جدید بنانا۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://www.digfingroup.com/stashaway-private-markets/