آخر میں
دہائی، تکنیکی پیش رفت اور صارفین کے مطالبات میں تبدیلی کی وجہ سے ایک
ڈیجیٹل بینکنگ میں نمایاں تبدیلی نوبینک کا عروج اور انضمام
مالیاتی خدمات کی غیر مالیاتی پلیٹ فارمز میں، جسے ایمبیڈڈ فنانس کہا جاتا ہے،
روایتی بینکاری ڈھانچے کے لیے چیلنجز پیدا کیے ہیں۔
یہ مضمون
ڈیجیٹل بینکنگ کی ترقی کا جائزہ لیتا ہے، نیو بینکس کے ابھرنے سے لے کر خلل ڈالنے والوں کے طور پر
ایمبیڈڈ فنانس کی انقلابی صلاحیت کے لیے، فوائد پر زور دیتے ہوئے۔
اور افراد اور کاروبار کے لیے اثرات۔
کا عروج
نیوبینک
Neobanks، بھی
ڈیجیٹل بینکوں یا چیلنجر بینکوں کے نام سے جانا جاتا ہے، روایتی کو توڑ دیا ہے
ٹیکنالوجی کا استعمال کرتے ہوئے بینکنگ سیکٹر جدید اور گاہک مرکوز فراہم کرنے کے لیے
مالیاتی خدمات. کے ظہور کو متاثر کرنے والے کلیدی عناصر درج ذیل ہیں۔
neobanks:
نیوبینک
موبائل بینکنگ کو ترجیح دیں، صارف دوست ایپس فراہم کریں جو ہموار اور
کسی بھی وقت اور کسی بھی مقام سے مالیاتی خدمات تک آسان رسائی۔
موبائل دوستانہ خصوصیات جیسے تیز ادائیگیاں، ریئل ٹائم اطلاعات، اور
بجٹ سازی کے اوزار مجموعی طور پر کسٹمر کے تجربے کو بہتر بناتے ہیں۔
بہتر
صارف کا تجربہ
Neobanks کوشش کرتے ہیں۔
اپنے گاہکوں کو موزوں، بدیہی، اور رگڑ کے بغیر تجربات فراہم کرنے کے لیے۔
وہ ذاتی نوعیت کی مالی سفارشات، بجٹ میں مدد، اور فراہم کرتے ہیں۔
ڈیٹا اینالیٹکس، AI، اور مشین کا فائدہ اٹھا کر اکاؤنٹ کا آسان انتظام
سیکھنے
قیمت
کارکردگی
کیونکہ
روایتی بینکوں کے مقابلے نیوبینک کے اوور ہیڈ اخراجات کم ہوتے ہیں، وہ فراہم کر سکتے ہیں۔
کم فیس یا یہاں تک کہ مفت خدمات۔ ان کی ڈیجیٹل پہلی حکمت عملی ضرورت کو کم کرتی ہے۔
فزیکل برانچز کے لیے، انہیں لاگت کی بچت کو صارفین تک پہنچانے کی اجازت دیتا ہے۔
نیو بینکس ہیں۔
اپنی جارحانہ اختراع کے لیے جانا جاتا ہے، کلائنٹ کی ضروریات کو بدلنے کے لیے تیزی سے ایڈجسٹ کرنا
اور ذائقہ. وہ نئی خصوصیات متعارف کرانے میں جلدی کرتے ہیں، ان کے ساتھ ضم ہوجاتے ہیں۔
تیسری پارٹی کی خدمات، اور مسلسل بہتر بنانے کے لیے ابھرتی ہوئی ٹیکنالوجی کا فائدہ اٹھانا
ان کی پیشکش.
ایمبیڈڈ
فنانس کا ظہور
ایمبیڈڈ
فنانس مالیاتی خدمات کا غیر مالیاتی نظام میں انضمام ہے،
ایک متحد اور ہموار صارف کے تجربے کے نتیجے میں۔ یہ حکمت عملی فرموں کی اجازت دیتی ہے۔
مالیاتی مصنوعات اور خدمات کو ان کی اہم پیشکشوں میں شامل کرنا، دھندلا پن
بینکنگ اور دیگر صنعتوں کے درمیان رکاوٹیں مندرجہ ذیل کلید ہیں۔
ایمبیڈڈ فنانس کے اجزاء اور مضمرات:
ایمبیڈڈ
فنانس مالیاتی خدمات کو براہ راست فراہم کرکے ان تک رسائی کو وسیع کرتا ہے۔
ان پلیٹ فارمز کے ذریعے صارفین جو وہ پہلے ہی استعمال کرتے ہیں۔ یہ صارفین کو اجازت دیتا ہے۔
لین دین کرتے ہیں، کریڈٹ حاصل کرتے ہیں، سرمایہ کاری کرتے ہیں، اور ان کے اکاؤنٹس کا نظم کرتے ہیں۔
علیحدہ بینکنگ ایپلی کیشنز یا ویب سائٹس پر جانا پڑتا ہے۔
بہتر
گاہک کا تجربہ
By
مالیاتی خدمات کو موجودہ پلیٹ فارمز میں شامل کرتے ہوئے، فرم فراہم کر سکتی ہیں۔
متحد کسٹمر کا تجربہ۔ صارفین کے ذریعے مالیاتی خدمات تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔
وہی انٹرفیس جو وہ دوسری چیزوں کے لیے استعمال کرتے ہیں، متعدد لاگ ان کی ضرورت کو کم کرتے ہیں۔
یا ایپس کے درمیان نیویگیٹ کرنا۔
شخصی
اور حسب ضرورت
ایمبیڈڈ
فنانس فرموں کو انتہائی پرسنلائزڈ ڈیلیور کرنے کے لیے کلائنٹ کا ڈیٹا استعمال کرنے کے قابل بناتا ہے۔
مالی حل اور تجاویز کاروبار اپنی مرضی کے مطابق خدمات دے سکتے ہیں۔
جو مخصوص مالیاتی معیارات پر پورا اترتے ہیں اگر انہیں ان کی مکمل گرفت ہے۔
گاہکوں کے مفادات، طرز عمل اور خواہشات۔
اشتراک
اور ایکو سسٹم انٹیگریشن
اشتراک
روایتی مالیاتی اداروں، فنٹیک اسٹارٹ اپس اور غیر مالیاتی اداروں کے درمیان
پلیٹ فارم ایمبیڈڈ فنانس کی کامیابی کے لیے اہم ہیں۔ مالیاتی خدمات ہو سکتی ہیں۔
آسانی سے ای کامرس پلیٹ فارمز، بازاروں، سوشل میڈیا میں ضم ہو گیا۔
نیٹ ورکس، اور دیگر ڈیجیٹل ماحولیاتی نظام تعاون کے ذریعے، جس کے نتیجے میں a
منسلک مالیاتی ڈھانچہ.
ریگولیٹری
مسائل
انضمام کرنا
غیر مالیاتی پلیٹ فارمز میں مالیاتی خدمات ریگولیٹری خدشات پیش کرتی ہیں۔
جب مالیاتی خدمات روایتی کے علاوہ کاروبار کے ذریعہ فراہم کی جاتی ہیں۔
بینکنگ سیکٹر، ریگولیٹرز کو صارفین کے تحفظ، ڈیٹا سے متعلق مسائل کو حل کرنا چاہیے۔
رازداری، سلامتی، اور تعمیل۔ ریگولیٹری فریم ورک کو اس کے مطابق تیار کرنا چاہئے۔
مالی کی حفاظت کرتے ہوئے ایمبیڈڈ فنانس کا بڑھتا ہوا پینورما
نظام کی استحکام اور سالمیت.
فوائد اور
نتائج
کی ترقی
نیو بینکس سے ایمبیڈڈ فنانس تک ڈیجیٹل بینکنگ کے مختلف فوائد ہیں اور
نتائج:
سہولت
نیو بینکس اور
انٹیگریٹڈ فنانس صارفین کو اجازت دے کر غیر معمولی سہولت فراہم کرتا ہے۔
وہ اپنے پسندیدہ پلیٹ فارمز سے مالیاتی خدمات تک رسائی حاصل کریں۔ یہ کم کرتا ہے۔
رگڑ، آپریشن کو ہموار کرتا ہے، اور صارفین کا وقت بچاتا ہے۔
۹۲ فیصد تک اضافی
مالی شمولیت
نیو بینکس اور
ایمبیڈڈ فنانس غیر محفوظ فراہم کر کے مالی شمولیت کے فرق کو ختم کر سکتا ہے۔
قابل رسائی اور سستی مالی خدمات کے حامل گروپس۔ مالیاتی خدمات
مشترکہ پلیٹ فارمز میں ضم ہو کر ان صارفین تک پہنچ سکتے ہیں جن کے پاس محدود ہو سکتے ہیں۔
روایتی بینکنگ انفراسٹرکچر تک رسائی۔
کلائنٹ سینٹرک
نقطہ نظر
نیو بینکس اور
ایمبیڈڈ فنانس دے کر کلائنٹ کے تجربے پر ایک پریمیم رکھتا ہے۔
انفرادی خدمات اور اپنی مرضی کے مطابق سفارشات۔ یہ گاہک پر مرکوز ہے۔
حکمت عملی مصروفیت، وفاداری اور اطمینان کو بڑھاتی ہے۔
خلل
اور مقابلہ
نیو بینکس اور
ایمبیڈڈ فنانس بینکنگ کے قائم کردہ ماڈلز کو امتحان میں ڈال رہے ہیں،
مسابقت کی حوصلہ افزائی، اور مالیاتی صنعت کی جدت کو آگے بڑھانا۔ باقی ماندہ
مسابقتی، روایتی بینکوں کو تبدیل کرنا چاہیے یا ان سے مارکیٹ شیئر کھونے کا خطرہ ہے۔
اپ اسٹارٹ کاروبار.
تبدیلی کے مطابق ڈھالنا:
روایتی بینک نیوبینک اور ایمبیڈڈ فنانس کو اپناتے ہیں۔
neobanks کے ساتھ رفتار برقرار رکھنے کے لیے،
روایتی بینکوں کو درج ذیل عوامل پر غور کرنا چاہیے:
1. کسٹمر کی توقعات: آج کا
صارفین، خاص طور پر نوجوان نسل، بغیر کسی رکاوٹ کی توقع کرنے آئے ہیں۔
بینکنگ سمیت ان کی زندگی کے تمام پہلوؤں میں ڈیجیٹل تجربات۔
Neobanks نے بدیہی فراہم کرکے ان توقعات کو پورا کرنے میں بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔
موبائل ایپس، آسان اکاؤنٹ سیٹ اپ، ریئل ٹائم اطلاعات، اور ذاتی نوعیت کے
مالیاتی بصیرت. روایتی بینکوں کو بھی اسی طرح کی ڈیجیٹل حکمت عملی اپنانے کی ضرورت ہے۔
صارفین کی اس بڑھتی ہوئی مانگ کو پورا کرنے کے لیے۔
2. چستی اور جدت: نوبینک کے پاس ہے۔
مارکیٹ کی ضروریات کو تیزی سے ڈھالنے اور تیزی سے رول کرنے کی قابل ذکر صلاحیت دکھائی
نئی خصوصیات اور خدمات ان کی دبلی پتلی اور چست ساختیں تیز تر ہونے کی اجازت دیتی ہیں۔
فیصلہ سازی اور عمل درآمد، انہیں جدید حل پیش کرنے کے قابل بناتا ہے۔
مخصوص گاہک کے حصوں کے مطابق۔ بینکنگ اداروں کو فروغ دینے کی ضرورت ہے۔
جدت کی ثقافت اور ان کی رفتار کو تیز کرنے کے لئے فرتیلی طریقوں کو اپنانا
مصنوعات کی ترقی اور مقابلہ سے آگے رہیں۔
3. لاگت کی کارکردگی: نیو بینکس نے فائدہ اٹھایا ہے۔
روایتی بینکوں کے مقابلے کم اوور ہیڈ لاگت کے ساتھ کام کرنے کی ٹیکنالوجی
جسمانی شاخوں اور میراثی نظام کے ساتھ بوجھ. یہ لاگت کی کارکردگی کی اجازت دیتا ہے
مسابقتی شرحیں، کم فیس، اور پرکشش انعامات پیش کرنے کے لیے neobanks
پروگرام اس طرح، بینکوں کو اپنے کاموں کو بہتر بنانا چاہیے، میراثی اخراجات کو کم کرنا چاہیے، اور
لاگت کی کارکردگی کو بہتر بنانے اور زیادہ مسابقتی پیشکش کرنے کے لیے ڈیجیٹل چینلز کو دریافت کریں۔
مصنوعات اور خدمات.
ایمبیڈڈ گلے لگانے کے لئے کے طور پر
فنانس، روایتی بینکوں کو درج ذیل حکمت عملیوں پر غور کرنا چاہیے:
1. تعاون اور شراکتیں: بینک
ایمبیڈڈ فراہم کرنے کے لیے غیر مالیاتی پلیٹ فارمز کے ساتھ شراکت قائم کر سکتے ہیں۔
مالیاتی خدمات. اپنی پیشکشوں کو مقبول پلیٹ فارمز میں ضم کرکے، وہ
ان پلیٹ فارمز کے موجودہ کسٹمر بیس اور صارف کی مصروفیت کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔
اپنی رسائی کو بڑھانے کے لیے۔ تعاون بینکوں کو نئی منڈیوں میں داخل ہونے کی اجازت دیتا ہے،
نئے گاہکوں کو حاصل کریں، اور ان کی آمدنی کے سلسلے کو متنوع بنائیں۔
2. API انٹیگریشن اور اوپن بینکنگ: اوپن
بینکنگ اقدامات صارفین کے ڈیٹا کے محفوظ اشتراک میں سہولت فراہم کرتے ہیں۔
ایپلیکیشن پروگرامنگ انٹرفیس (APIs)۔ بینک اوپن بینکنگ کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔
اپنی خدمات کو بغیر کسی رکاوٹ کے تھرڈ پارٹی پلیٹ فارمز میں ضم کریں۔ یہ اجازت دیتا ہے۔
صارفین ان پلیٹ فارمز کے اندر بینکنگ خدمات تک رسائی حاصل کریں جو وہ پہلے سے استعمال کرتے ہیں،
متعدد ایپلی کیشنز کی ضرورت کو ختم کرنا اور سہولت کو بڑھانا۔
3. ذاتی نوعیت کے مالی حل:
ایمبیڈڈ فنانس بینکوں کو ذاتی نوعیت کے مالیاتی حل فراہم کرنے کے قابل بناتا ہے۔
صارف کے رویے اور لین دین کے ڈیٹا کی بنیاد پر۔ دستیاب صارف کے ڈیٹا کا تجزیہ کرکے
ایمبیڈڈ فنانس پلیٹ فارمز کے ذریعے، بینک ٹارگٹڈ سفارشات پیش کر سکتے ہیں،
موزوں مصنوعات، اور سیاق و سباق کے مطابق مالی مشورہ۔ یہ ذاتی نوعیت کا
نقطہ نظر صارفین کی مضبوط مصروفیت کو فروغ دیتا ہے اور بینک پر اعتماد پیدا کرتا ہے۔
پرساد
نتیجہ
سے
ایمبیڈڈ فنانس کے تعارف کے لیے نیو بینکس کی ترقی، ارتقا
ڈیجیٹل بینکنگ نے مالیاتی خدمات کے شعبے کو تبدیل کر دیا ہے۔ کے ساتھ
موبائل کے پہلے اقدامات، اعلیٰ صارف کے تجربات، اور سرمایہ کاری مؤثر
آپریشنز، neobanks نے روایتی بینکنگ ڈھانچے کو پریشان کر دیا ہے۔
ضم کر کے۔
مالیاتی خدمات کو غیر مالیاتی چینلز میں، رسائی میں توسیع، اور بہتری
صارفین کے تجربات، ایمبیڈڈ فنانس نے کاروبار میں مزید انقلاب برپا کر دیا ہے۔
تعاون، اختراع، اور ریگولیٹری موافقت اس میں اہم ہو گی۔
ڈیجیٹل بینکنگ کی مکمل صلاحیت کو کھولنا اور مزید جامع فراہم کرنا
اور کسٹمر مرکوز مالی مستقبل کے طور پر یہ رجحانات بدلتے رہتے ہیں۔
مالیاتی ماحولیاتی نظام.
آخر میں
دہائی، تکنیکی پیش رفت اور صارفین کے مطالبات میں تبدیلی کی وجہ سے ایک
ڈیجیٹل بینکنگ میں نمایاں تبدیلی نوبینک کا عروج اور انضمام
مالیاتی خدمات کی غیر مالیاتی پلیٹ فارمز میں، جسے ایمبیڈڈ فنانس کہا جاتا ہے،
روایتی بینکاری ڈھانچے کے لیے چیلنجز پیدا کیے ہیں۔
یہ مضمون
ڈیجیٹل بینکنگ کی ترقی کا جائزہ لیتا ہے، نیو بینکس کے ابھرنے سے لے کر خلل ڈالنے والوں کے طور پر
ایمبیڈڈ فنانس کی انقلابی صلاحیت کے لیے، فوائد پر زور دیتے ہوئے۔
اور افراد اور کاروبار کے لیے اثرات۔
کا عروج
نیوبینک
Neobanks، بھی
ڈیجیٹل بینکوں یا چیلنجر بینکوں کے نام سے جانا جاتا ہے، روایتی کو توڑ دیا ہے
ٹیکنالوجی کا استعمال کرتے ہوئے بینکنگ سیکٹر جدید اور گاہک مرکوز فراہم کرنے کے لیے
مالیاتی خدمات. کے ظہور کو متاثر کرنے والے کلیدی عناصر درج ذیل ہیں۔
neobanks:
نیوبینک
موبائل بینکنگ کو ترجیح دیں، صارف دوست ایپس فراہم کریں جو ہموار اور
کسی بھی وقت اور کسی بھی مقام سے مالیاتی خدمات تک آسان رسائی۔
موبائل دوستانہ خصوصیات جیسے تیز ادائیگیاں، ریئل ٹائم اطلاعات، اور
بجٹ سازی کے اوزار مجموعی طور پر کسٹمر کے تجربے کو بہتر بناتے ہیں۔
بہتر
صارف کا تجربہ
Neobanks کوشش کرتے ہیں۔
اپنے گاہکوں کو موزوں، بدیہی، اور رگڑ کے بغیر تجربات فراہم کرنے کے لیے۔
وہ ذاتی نوعیت کی مالی سفارشات، بجٹ میں مدد، اور فراہم کرتے ہیں۔
ڈیٹا اینالیٹکس، AI، اور مشین کا فائدہ اٹھا کر اکاؤنٹ کا آسان انتظام
سیکھنے
قیمت
کارکردگی
کیونکہ
روایتی بینکوں کے مقابلے نیوبینک کے اوور ہیڈ اخراجات کم ہوتے ہیں، وہ فراہم کر سکتے ہیں۔
کم فیس یا یہاں تک کہ مفت خدمات۔ ان کی ڈیجیٹل پہلی حکمت عملی ضرورت کو کم کرتی ہے۔
فزیکل برانچز کے لیے، انہیں لاگت کی بچت کو صارفین تک پہنچانے کی اجازت دیتا ہے۔
نیو بینکس ہیں۔
اپنی جارحانہ اختراع کے لیے جانا جاتا ہے، کلائنٹ کی ضروریات کو بدلنے کے لیے تیزی سے ایڈجسٹ کرنا
اور ذائقہ. وہ نئی خصوصیات متعارف کرانے میں جلدی کرتے ہیں، ان کے ساتھ ضم ہوجاتے ہیں۔
تیسری پارٹی کی خدمات، اور مسلسل بہتر بنانے کے لیے ابھرتی ہوئی ٹیکنالوجی کا فائدہ اٹھانا
ان کی پیشکش.
ایمبیڈڈ
فنانس کا ظہور
ایمبیڈڈ
فنانس مالیاتی خدمات کا غیر مالیاتی نظام میں انضمام ہے،
ایک متحد اور ہموار صارف کے تجربے کے نتیجے میں۔ یہ حکمت عملی فرموں کی اجازت دیتی ہے۔
مالیاتی مصنوعات اور خدمات کو ان کی اہم پیشکشوں میں شامل کرنا، دھندلا پن
بینکنگ اور دیگر صنعتوں کے درمیان رکاوٹیں مندرجہ ذیل کلید ہیں۔
ایمبیڈڈ فنانس کے اجزاء اور مضمرات:
ایمبیڈڈ
فنانس مالیاتی خدمات کو براہ راست فراہم کرکے ان تک رسائی کو وسیع کرتا ہے۔
ان پلیٹ فارمز کے ذریعے صارفین جو وہ پہلے ہی استعمال کرتے ہیں۔ یہ صارفین کو اجازت دیتا ہے۔
لین دین کرتے ہیں، کریڈٹ حاصل کرتے ہیں، سرمایہ کاری کرتے ہیں، اور ان کے اکاؤنٹس کا نظم کرتے ہیں۔
علیحدہ بینکنگ ایپلی کیشنز یا ویب سائٹس پر جانا پڑتا ہے۔
بہتر
گاہک کا تجربہ
By
مالیاتی خدمات کو موجودہ پلیٹ فارمز میں شامل کرتے ہوئے، فرم فراہم کر سکتی ہیں۔
متحد کسٹمر کا تجربہ۔ صارفین کے ذریعے مالیاتی خدمات تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔
وہی انٹرفیس جو وہ دوسری چیزوں کے لیے استعمال کرتے ہیں، متعدد لاگ ان کی ضرورت کو کم کرتے ہیں۔
یا ایپس کے درمیان نیویگیٹ کرنا۔
شخصی
اور حسب ضرورت
ایمبیڈڈ
فنانس فرموں کو انتہائی پرسنلائزڈ ڈیلیور کرنے کے لیے کلائنٹ کا ڈیٹا استعمال کرنے کے قابل بناتا ہے۔
مالی حل اور تجاویز کاروبار اپنی مرضی کے مطابق خدمات دے سکتے ہیں۔
جو مخصوص مالیاتی معیارات پر پورا اترتے ہیں اگر انہیں ان کی مکمل گرفت ہے۔
گاہکوں کے مفادات، طرز عمل اور خواہشات۔
اشتراک
اور ایکو سسٹم انٹیگریشن
اشتراک
روایتی مالیاتی اداروں، فنٹیک اسٹارٹ اپس اور غیر مالیاتی اداروں کے درمیان
پلیٹ فارم ایمبیڈڈ فنانس کی کامیابی کے لیے اہم ہیں۔ مالیاتی خدمات ہو سکتی ہیں۔
آسانی سے ای کامرس پلیٹ فارمز، بازاروں، سوشل میڈیا میں ضم ہو گیا۔
نیٹ ورکس، اور دیگر ڈیجیٹل ماحولیاتی نظام تعاون کے ذریعے، جس کے نتیجے میں a
منسلک مالیاتی ڈھانچہ.
ریگولیٹری
مسائل
انضمام کرنا
غیر مالیاتی پلیٹ فارمز میں مالیاتی خدمات ریگولیٹری خدشات پیش کرتی ہیں۔
جب مالیاتی خدمات روایتی کے علاوہ کاروبار کے ذریعہ فراہم کی جاتی ہیں۔
بینکنگ سیکٹر، ریگولیٹرز کو صارفین کے تحفظ، ڈیٹا سے متعلق مسائل کو حل کرنا چاہیے۔
رازداری، سلامتی، اور تعمیل۔ ریگولیٹری فریم ورک کو اس کے مطابق تیار کرنا چاہئے۔
مالی کی حفاظت کرتے ہوئے ایمبیڈڈ فنانس کا بڑھتا ہوا پینورما
نظام کی استحکام اور سالمیت.
فوائد اور
نتائج
کی ترقی
نیو بینکس سے ایمبیڈڈ فنانس تک ڈیجیٹل بینکنگ کے مختلف فوائد ہیں اور
نتائج:
سہولت
نیو بینکس اور
انٹیگریٹڈ فنانس صارفین کو اجازت دے کر غیر معمولی سہولت فراہم کرتا ہے۔
وہ اپنے پسندیدہ پلیٹ فارمز سے مالیاتی خدمات تک رسائی حاصل کریں۔ یہ کم کرتا ہے۔
رگڑ، آپریشن کو ہموار کرتا ہے، اور صارفین کا وقت بچاتا ہے۔
۹۲ فیصد تک اضافی
مالی شمولیت
نیو بینکس اور
ایمبیڈڈ فنانس غیر محفوظ فراہم کر کے مالی شمولیت کے فرق کو ختم کر سکتا ہے۔
قابل رسائی اور سستی مالی خدمات کے حامل گروپس۔ مالیاتی خدمات
مشترکہ پلیٹ فارمز میں ضم ہو کر ان صارفین تک پہنچ سکتے ہیں جن کے پاس محدود ہو سکتے ہیں۔
روایتی بینکنگ انفراسٹرکچر تک رسائی۔
کلائنٹ سینٹرک
نقطہ نظر
نیو بینکس اور
ایمبیڈڈ فنانس دے کر کلائنٹ کے تجربے پر ایک پریمیم رکھتا ہے۔
انفرادی خدمات اور اپنی مرضی کے مطابق سفارشات۔ یہ گاہک پر مرکوز ہے۔
حکمت عملی مصروفیت، وفاداری اور اطمینان کو بڑھاتی ہے۔
خلل
اور مقابلہ
نیو بینکس اور
ایمبیڈڈ فنانس بینکنگ کے قائم کردہ ماڈلز کو امتحان میں ڈال رہے ہیں،
مسابقت کی حوصلہ افزائی، اور مالیاتی صنعت کی جدت کو آگے بڑھانا۔ باقی ماندہ
مسابقتی، روایتی بینکوں کو تبدیل کرنا چاہیے یا ان سے مارکیٹ شیئر کھونے کا خطرہ ہے۔
اپ اسٹارٹ کاروبار.
تبدیلی کے مطابق ڈھالنا:
روایتی بینک نیوبینک اور ایمبیڈڈ فنانس کو اپناتے ہیں۔
neobanks کے ساتھ رفتار برقرار رکھنے کے لیے،
روایتی بینکوں کو درج ذیل عوامل پر غور کرنا چاہیے:
1. کسٹمر کی توقعات: آج کا
صارفین، خاص طور پر نوجوان نسل، بغیر کسی رکاوٹ کی توقع کرنے آئے ہیں۔
بینکنگ سمیت ان کی زندگی کے تمام پہلوؤں میں ڈیجیٹل تجربات۔
Neobanks نے بدیہی فراہم کرکے ان توقعات کو پورا کرنے میں بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔
موبائل ایپس، آسان اکاؤنٹ سیٹ اپ، ریئل ٹائم اطلاعات، اور ذاتی نوعیت کے
مالیاتی بصیرت. روایتی بینکوں کو بھی اسی طرح کی ڈیجیٹل حکمت عملی اپنانے کی ضرورت ہے۔
صارفین کی اس بڑھتی ہوئی مانگ کو پورا کرنے کے لیے۔
2. چستی اور جدت: نوبینک کے پاس ہے۔
مارکیٹ کی ضروریات کو تیزی سے ڈھالنے اور تیزی سے رول کرنے کی قابل ذکر صلاحیت دکھائی
نئی خصوصیات اور خدمات ان کی دبلی پتلی اور چست ساختیں تیز تر ہونے کی اجازت دیتی ہیں۔
فیصلہ سازی اور عمل درآمد، انہیں جدید حل پیش کرنے کے قابل بناتا ہے۔
مخصوص گاہک کے حصوں کے مطابق۔ بینکنگ اداروں کو فروغ دینے کی ضرورت ہے۔
جدت کی ثقافت اور ان کی رفتار کو تیز کرنے کے لئے فرتیلی طریقوں کو اپنانا
مصنوعات کی ترقی اور مقابلہ سے آگے رہیں۔
3. لاگت کی کارکردگی: نیو بینکس نے فائدہ اٹھایا ہے۔
روایتی بینکوں کے مقابلے کم اوور ہیڈ لاگت کے ساتھ کام کرنے کی ٹیکنالوجی
جسمانی شاخوں اور میراثی نظام کے ساتھ بوجھ. یہ لاگت کی کارکردگی کی اجازت دیتا ہے
مسابقتی شرحیں، کم فیس، اور پرکشش انعامات پیش کرنے کے لیے neobanks
پروگرام اس طرح، بینکوں کو اپنے کاموں کو بہتر بنانا چاہیے، میراثی اخراجات کو کم کرنا چاہیے، اور
لاگت کی کارکردگی کو بہتر بنانے اور زیادہ مسابقتی پیشکش کرنے کے لیے ڈیجیٹل چینلز کو دریافت کریں۔
مصنوعات اور خدمات.
ایمبیڈڈ گلے لگانے کے لئے کے طور پر
فنانس، روایتی بینکوں کو درج ذیل حکمت عملیوں پر غور کرنا چاہیے:
1. تعاون اور شراکتیں: بینک
ایمبیڈڈ فراہم کرنے کے لیے غیر مالیاتی پلیٹ فارمز کے ساتھ شراکت قائم کر سکتے ہیں۔
مالیاتی خدمات. اپنی پیشکشوں کو مقبول پلیٹ فارمز میں ضم کرکے، وہ
ان پلیٹ فارمز کے موجودہ کسٹمر بیس اور صارف کی مصروفیت کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔
اپنی رسائی کو بڑھانے کے لیے۔ تعاون بینکوں کو نئی منڈیوں میں داخل ہونے کی اجازت دیتا ہے،
نئے گاہکوں کو حاصل کریں، اور ان کی آمدنی کے سلسلے کو متنوع بنائیں۔
2. API انٹیگریشن اور اوپن بینکنگ: اوپن
بینکنگ اقدامات صارفین کے ڈیٹا کے محفوظ اشتراک میں سہولت فراہم کرتے ہیں۔
ایپلیکیشن پروگرامنگ انٹرفیس (APIs)۔ بینک اوپن بینکنگ کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔
اپنی خدمات کو بغیر کسی رکاوٹ کے تھرڈ پارٹی پلیٹ فارمز میں ضم کریں۔ یہ اجازت دیتا ہے۔
صارفین ان پلیٹ فارمز کے اندر بینکنگ خدمات تک رسائی حاصل کریں جو وہ پہلے سے استعمال کرتے ہیں،
متعدد ایپلی کیشنز کی ضرورت کو ختم کرنا اور سہولت کو بڑھانا۔
3. ذاتی نوعیت کے مالی حل:
ایمبیڈڈ فنانس بینکوں کو ذاتی نوعیت کے مالیاتی حل فراہم کرنے کے قابل بناتا ہے۔
صارف کے رویے اور لین دین کے ڈیٹا کی بنیاد پر۔ دستیاب صارف کے ڈیٹا کا تجزیہ کرکے
ایمبیڈڈ فنانس پلیٹ فارمز کے ذریعے، بینک ٹارگٹڈ سفارشات پیش کر سکتے ہیں،
موزوں مصنوعات، اور سیاق و سباق کے مطابق مالی مشورہ۔ یہ ذاتی نوعیت کا
نقطہ نظر صارفین کی مضبوط مصروفیت کو فروغ دیتا ہے اور بینک پر اعتماد پیدا کرتا ہے۔
پرساد
نتیجہ
سے
ایمبیڈڈ فنانس کے تعارف کے لیے نیو بینکس کی ترقی، ارتقا
ڈیجیٹل بینکنگ نے مالیاتی خدمات کے شعبے کو تبدیل کر دیا ہے۔ کے ساتھ
موبائل کے پہلے اقدامات، اعلیٰ صارف کے تجربات، اور سرمایہ کاری مؤثر
آپریشنز، neobanks نے روایتی بینکنگ ڈھانچے کو پریشان کر دیا ہے۔
ضم کر کے۔
مالیاتی خدمات کو غیر مالیاتی چینلز میں، رسائی میں توسیع، اور بہتری
صارفین کے تجربات، ایمبیڈڈ فنانس نے کاروبار میں مزید انقلاب برپا کر دیا ہے۔
تعاون، اختراع، اور ریگولیٹری موافقت اس میں اہم ہو گی۔
ڈیجیٹل بینکنگ کی مکمل صلاحیت کو کھولنا اور مزید جامع فراہم کرنا
اور کسٹمر مرکوز مالی مستقبل کے طور پر یہ رجحانات بدلتے رہتے ہیں۔
مالیاتی ماحولیاتی نظام.
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ آٹوموٹو / ای وی، کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- بلاک آفسیٹس۔ ماحولیاتی آفسیٹ ملکیت کو جدید بنانا۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.financemagnates.com//fintech/payments/the-evolution-of-digital-banking-from-neobanks-to-embedded-finance/
- : ہے
- : ہے
- a
- کی صلاحیت
- ہمارے بارے میں
- رفتار کو تیز تر
- تک رسائی حاصل
- قابل رسائی
- اکاؤنٹ
- اکاؤنٹ مینجمنٹ
- اکاؤنٹس
- حاصل
- کے پار
- اپنانے
- موافقت
- پتہ
- اپنانے
- فوائد
- مشورہ
- جارحانہ
- فرتیلی
- آگے
- AI
- تمام
- کی اجازت
- اجازت دے رہا ہے
- کی اجازت دیتا ہے
- پہلے ہی
- بھی
- تجزیاتی
- تجزیہ
- اور
- کوئی بھی
- اے پی آئی
- APIs
- درخواست
- ایپلی کیشنز
- نقطہ نظر
- ایپس
- کیا
- مضمون
- AS
- پہلوؤں
- اسسٹنس
- At
- پرکشش
- دستیاب
- بینک
- بینکنگ
- بینکنگ سیکٹر
- بینکوں
- بینر
- راہ میں حائل رکاوٹیں
- بیس
- کی بنیاد پر
- BE
- فوائد
- کے درمیان
- فروغ دیتا ہے
- شاخیں
- کامیابیاں
- بجٹ
- بناتا ہے
- کاروبار
- کاروبار
- by
- کر سکتے ہیں
- کھانا کھلانا
- وجہ
- چیلنج
- چیلنجر بینکس
- چیلنجوں
- تبدیل
- تبدیل کرنے
- چینل
- کلائنٹ
- کلائنٹس
- کلوز
- تعاون
- کس طرح
- کامن
- مقابلے میں
- مقابلہ
- مقابلہ
- تعمیل
- اجزاء
- اندراج
- سلوک
- نتائج
- غور کریں
- صارفین
- صارفین کا تحفظ
- جاری
- مسلسل
- سہولت
- آسان
- قیمت
- لاگت کی بچت
- سرمایہ کاری مؤثر
- اخراجات
- کریڈٹ
- معیار
- اہم
- ثقافت
- موجودہ
- گاہک
- کسٹمر کا ڈیٹا
- گاہک کی مصروفیت
- گاہک کی توقعات
- گاہک کا تجربہ
- گاہکوں
- اپنی مرضی کے مطابق
- اعداد و شمار
- ڈیٹا تجزیات
- دہائی
- فیصلہ کرنا
- نجات
- ڈیمانڈ
- مطالبات
- ترقی
- ڈیجیٹل
- ڈیجیٹل بینکنگ
- براہ راست
- رکاوٹ
- خلل ڈالنے والے
- متنوع
- ای کامرس
- آسان
- آسان
- ماحول
- ماحولیاتی نظام۔
- کارکردگی
- عناصر
- ختم کرنا
- ایمبیڈڈ
- ایمبیڈڈ فنانس
- گلے
- منحصر ہے
- خروج
- کرنڈ
- ایمرجنسی ٹیکنالوجی
- پر زور
- کے قابل بناتا ہے
- کو فعال کرنا
- مصروفیت
- بڑھانے
- قائم
- بھی
- ارتقاء
- تیار
- تیار ہوتا ہے
- امتحانات
- غیر معمولی
- موجودہ
- توسیع
- توقع ہے
- توقعات
- اخراجات
- تجربہ
- تجربات
- تلاش
- توسیع
- سہولت
- عوامل
- فاسٹ
- تیز تر
- خصوصیات
- فیس
- کی مالی اعانت
- مالی
- مالی مشورہ
- مالی شمولیت
- مالیاتی بنیادی ڈھانچہ
- مالیاتی ادارے
- مالیاتی مصنوعات
- مالیاتی خدمات
- فن ٹیک
- فنٹیک اسٹارٹ اپس
- فرم
- پر عمل کریں
- کے بعد
- کے لئے
- قائم
- رضاعی
- پرجوش
- فریم ورک
- مفت
- رگڑ
- بے رخی
- سے
- پورا کریں
- مکمل
- مزید
- مستقبل
- فرق
- نسلیں
- دے دو
- دے
- سمجھو
- گروپ کا
- بڑھتے ہوئے
- ترقی
- ہے
- ہونے
- انتہائی
- HTTPS
- if
- نفاذ
- اثرات
- کو بہتر بنانے کے
- کو بہتر بنانے کے
- in
- شامل
- سمیت
- شمولیت
- شامل
- شامل کرنا
- افراد
- صنعتوں
- صنعت
- اثر انداز
- انفراسٹرکچر
- اقدامات
- جدت طرازی
- جدید
- بصیرت
- اداروں
- ضم
- ضم
- انضمام کرنا
- انضمام
- سالمیت
- مفادات
- انٹرفیس
- انٹرفیسز
- میں
- متعارف کرانے
- تعارف
- بدیہی
- سرمایہ کاری
- مسائل
- IT
- میں
- فوٹو
- رکھیں
- کلیدی
- جانا جاتا ہے
- آخری
- سیکھنے
- کی وراست
- لیوریج
- لیورنگنگ
- کی طرح
- لمیٹڈ
- منسلک
- زندگی
- محل وقوع
- کھونے
- کم
- لوئر فیس
- وفاداری
- مشین
- مین
- انتظام
- انتظام
- مارکیٹ
- بازاریں۔
- Markets
- مئی..
- میڈیا
- اجلاس
- طریقوں
- موبائل
- موبائل بینکنگ۔
- موبائل اطلاقات
- ماڈل
- زیادہ
- ایک سے زیادہ
- ضروری
- تشریف لے جارہا ہے
- ضرورت ہے
- ضروریات
- نیوبینک
- نیٹ ورک
- نئی
- نئی خصوصیات
- اطلاعات
- متعدد
- حاصل
- of
- پیش کرتے ہیں
- پیشکشیں
- تجویز
- on
- کھول
- کھلی بینکاری
- کام
- آپریشنز
- کی اصلاح کریں
- or
- دیگر
- باہر
- مجموعی طور پر
- امن
- خاص طور پر
- شراکت داری
- منظور
- ادائیگی
- نجیکرت
- جسمانی
- مقام
- پلیٹ فارم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- مقبول
- ممکنہ
- کو ترجیح دی
- پریمیم
- تحفہ
- ترجیح دیں
- کی رازداری
- مصنوعات
- مصنوعات کی ترقی
- حاصل
- پروگرامنگ
- پروگرام
- تحفظ
- فراہم
- فراہم
- فراہم کرنے
- دھکیلنا
- ڈالنا
- فوری
- جلدی سے
- میں تیزی سے
- قیمتیں
- تک پہنچنے
- اصل وقت
- سفارشات
- کو کم
- کم
- کو کم کرنے
- ریگولیٹرز
- ریگولیٹری
- رہے
- قابل ذکر
- نتیجے
- آمدنی
- انقلابی
- انقلاب آگیا
- انعامات
- اضافہ
- رسک
- لپیٹنا
- s
- حفاظت کرنا
- اسی
- کی اطمینان
- بچت
- ہموار
- بغیر کسی رکاوٹ کے
- شعبے
- محفوظ بنانے
- سیکورٹی
- حصوں
- علیحدہ
- سروسز
- سیٹ اپ
- سیکنڈ اور
- اشتراک
- منتقلی
- ہونا چاہئے
- دکھایا گیا
- اسی طرح
- ہموار
- سماجی
- سوشل میڈیا
- حل
- مخصوص
- استحکام
- سترٹو
- رہنا
- حکمت عملیوں
- حکمت عملی
- اسٹریمز
- کوشش کریں
- مضبوط
- کامیابی
- سوٹ
- اعلی
- کے نظام
- سسٹمز
- موزوں
- ٹیپ
- ھدف بنائے گئے
- ذائقہ
- تکنیکی
- ٹیکنالوجی
- ٹیسٹ
- سے
- کہ
- ۔
- ان
- ان
- یہ
- وہ
- چیزیں
- تیسری پارٹی
- اس
- کے ذریعے
- وقت
- کرنے کے لئے
- آج
- اوزار
- روایتی
- روایتی بینکنگ
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- تبدیل
- رجحانات
- بھروسہ رکھو
- زیر اثر
- متحد
- غیر مقفل
- اپ ڈیٹٹ
- استعمال کی شرائط
- رکن کا
- صارف کا تجربہ
- صارف دوست
- صارفین
- کا استعمال کرتے ہوئے
- مختلف
- دورہ
- چاہتا ہے
- ویب سائٹ
- جب
- جبکہ
- ڈبلیو
- گے
- ساتھ
- کے اندر
- بغیر
- چھوٹی
- زیفیرنیٹ