ٹریژری ڈپارٹمنٹ ڈی سینٹرلائزڈ فنانس کو قومی سلامتی کے لیے خطرہ سمجھتا ہے۔

ریاستہائے متحدہ کے محکمہ خزانہ کی ایک نئی رپورٹ کے مطابق، ڈی سینٹرلائزڈ فنانس (DeFi) انڈسٹری کے اندر سائبر سیکیورٹی کے ناقص طریقے کرپٹو، صارفین اور قومی سلامتی کے لیے خطرہ ہیں۔ 

اپنی نوعیت کی پہلی دستاویز دلیل دیتی ہے کہ DeFi کی ہم مرتبہ سے ہم مرتبہ نوعیت نئے غیر قانونی مالیاتی خطرات پیش کرتی ہے جن سے نمٹنے کے لیے اضافی قانونی نگرانی کی ضرورت ہوتی ہے۔ 

ڈی فائی کے خطرات

جمعرات کو جاری کیا گیا۔ 2023 ڈی فائی غیر قانونی فنانس رسک اسسمنٹ تفصیلات بتاتی ہیں کہ کس طرح سائبر کرائمینلز، سکیمرز، اور دیگر غیر قانونی اداکار DeFi ایکو سسٹم کا غلط استعمال کر رہے ہیں تاکہ ایسے سسٹمز کے ذریعے منی لانڈرنگ کی جا سکے جو مناسب پابندیوں اور اینٹی منی لانڈرنگ کنٹرولز کو نافذ کرنے میں ناکام رہتے ہیں۔ 

رپورٹ میں دعویٰ کیا گیا ہے کہ "اداکاروں کے کئی واقعات ہوئے ہیں، جن میں رینسم ویئر ایکٹرز، چور، اسکیمرز، اور منشیات کے اسمگلر، اپنی غیر قانونی آمدنی کو منتقل کرنے اور لانڈر کرنے کے لیے DeFi سروسز کا استعمال کرتے ہیں۔" 

محکمے نے اس کو پورا کرنے کے لیے متعدد تکنیکوں کو نوٹ کیا، بشمول فنڈز کو تبدیل کرنا کم ٹریس ایبل کرپٹو، بلاکچینز کے درمیان منتقل ہونا، اور اثاثے بھیجنا cryptocurrency مکسر. لانڈر شدہ فنڈز کو ورچوئل اثاثہ سروس فراہم کرنے والوں کا استعمال کرتے ہوئے فیاٹ کرنسی میں کیش آؤٹ کیا جاتا ہے۔

گزشتہ اگست میں، ٹریژری نے cryptocurrency مکسر کو شامل کیا۔ طوفان کیش کورین سائبر کرائمینلز کے ساتھ اس کی مقبولیت کی وجہ سے اسے منظور شدہ اداروں کی فہرست میں شامل کیا گیا ہے۔ 

رینسم ویئر ایک اور ہائی پروفائل مسئلہ ہے جسے محکمہ نے نوٹ کیا ہے، جسے "قومی سلامتی کی ترجیح" کے طور پر تسلیم کیا جاتا ہے۔ چونکہ Bitcoin جیسے کرپٹو نیٹ ورکس پر لین دین فرضی اور ناقابل واپسی دونوں ہوتے ہیں، اس لیے وہ ایک مثالی ادائیگی کی ریل بناتے ہیں جس کے ذریعے مجرم متاثرین سے ادائیگیاں وصول کر سکتے ہیں۔ 

محکمہ نے 2022 کا حوالہ دیا۔ مطالعہ بلاک چین اینالیٹکس فرم Elliptic سے، جس نے پایا کہ 13 ransomware strains نے ایک سنگل کراس چین برج کے ذریعے اپنا پیسہ لانڈر کیا، 50 کی پہلی ششماہی میں کل $2022 ملین۔ 

FBI کے مطابق، آخر کار، ٹریژری نے کرپٹو انڈسٹری میں "فراڈ اور گھوٹالوں" کے پھیلاؤ کو تسلیم کیا، جس میں 1.6 میں کرپٹو سے متعلق گھوٹالوں کے ذریعے کم از کم $2021 بلین چوری ہوئے۔ اس طرح کے گھوٹالے کلاسک "رگ پل" چوری سے لے کر مزید ذاتی "پگ بچرنگ" کے گھوٹالوں تک ہوتے ہیں، جس کے بعد مذکورہ بالا طریقوں میں سے بہت سے طریقوں کو استعمال کرتے ہوئے فنڈز کو لانڈر کیا جاتا ہے اور ان کو گمراہ کیا جاتا ہے۔ 

ڈی فائی کی کمزوری: مرکزیت

اس کے نام کے برعکس، ٹریژری نے نوٹ کیا کہ DeFi اسپیس کا زیادہ تر حصہ ناکامی کے مرکزی پوائنٹس سے بھرا ہوا ہے۔

"عملی طور پر، بہت سی ڈی فائی سروسز گورننس کے ڈھانچے کو نمایاں کرتی رہتی ہیں (مثلاً، انتظامی افعال، کوڈ کے ساتھ مسائل کو حل کرنا، یا کسی حد تک سمارٹ معاہدوں کی فعالیت کو تبدیل کرنا)،" رپورٹ میں کہا گیا۔ 

متبادل طور پر، ڈی فائی پروٹوکول جن کا انتظام وکندریقرت خود مختار تنظیموں (DAOs) کے ذریعے کیا جاتا ہے اور ان کے گورننس ٹوکن ہولڈرز کے ہاتھوں میں مرکزیت دی جا سکتی ہے۔ ابتدائی DAO سرمایہ کار. ٹریژری نے کہا، "ڈی فائی سروس میں ڈویلپرز اور ابتدائی سرمایہ کار گورننس ٹوکن کے اہم حصص اپنے لیے مختص کر کے یا بصورت دیگر ڈی فیکٹو کنٹرول کو برقرار رکھ کر سروس پر کنٹرول رکھ سکتے ہیں۔" 

ڈی فائی کی طرف سے لاحق خطرات کے باوجود، رپورٹ تسلیم کرتی ہے کہ جب مالی جرائم کی بات آتی ہے تو نقد رقم اب بھی بادشاہ ہے۔ "منی لانڈرنگ، پھیلاؤ کی مالی اعانت، اور دہشت گردی کی مالی اعانت سب سے زیادہ عام طور پر مجازی اثاثوں کے برعکس فیاٹ کرنسی یا دیگر روایتی اثاثوں کا استعمال کرتے ہوئے ہوتی ہے،" اس نے کہا۔