یو ایس ٹریژری صارفین، قومی سلامتی کے لیے کرپٹو خطرات کی لانڈری فہرستیں شائع کرتی ہے۔

ریاستہائے متحدہ کے محکمہ خزانہ نے جمعہ کو ڈیجیٹل اثاثوں سے متعلق تین اشاعتیں جاری کیں، امریکی صدر جو بائیڈن کے ایگزیکٹو آرڈر "ڈیجیٹل اثاثوں کی ذمہ دارانہ ترقی کو یقینی بنانا" کے جواب میں۔ ان میں سے ایک خاص طور پر کرپٹو اثاثوں پر توجہ مرکوز کرتا ہے، اور ایک مختصر ایکشن پلان غیر قانونی مالیاتی خطرات کا مقابلہ کرتا ہے۔ 

"کرپٹو اثاثوں: صارفین، سرمایہ کاروں اور کاروباروں کے لیے مضمرات" میں کرپٹو اثاثوں کی بحث لیتا ہے شروع سے ہی ایک گھٹیا لہجہ، رپورٹ کے تعارفی پیراگراف کے ساتھ:

"بلاک چین ٹیکنالوجی کی مالیاتی خدمات کی فراہمی کو تبدیل کرنے کی صلاحیت، جیسا کہ ڈویلپرز اور حامیوں کی طرف سے حمایت کی گئی ہے، ابھی تک پورا نہیں ہوا ہے۔"

رپورٹ کا تقریباً نصف کرپٹو اثاثوں کا ایک وضاحتی سروے ہے، جس کے بعد مصنفین ان خطرات کی طرف رجوع کرتے ہیں جو وہ صارفین کو لاحق ہوتے ہیں۔ یہ خطرات کو تین زمروں میں تقسیم کرتا ہے، جن میں سے پہلی قسم کے خطرات ہیں، یعنی ماحولیاتی نظام کے اندر مشق۔ رپورٹ میں الزام لگایا گیا ہے کہ 2021 میں کرپٹو کرنسی فراڈ سے ہونے والے نقصانات آسمان کو چھونے لگے اور اس سال اس ریکارڈ کو پیچھے چھوڑنے کے راستے پر ہیں۔ یہ مختلف قسم کے شفافیت کے مسائل کی بھی نشاندہی کرتا ہے۔

آپریشنل خطرات، جن میں "انفارمیشن سسٹم یا اندرونی عمل میں خامیاں، انسانی غلطیاں، گورننس اور انتظامی ناکامیاں، یا بیرونی واقعات سے رکاوٹیں" پر تفصیلی غور کیا گیا ہے۔ کرپٹو اثاثہ ثالثی کے خطرات قریب سے متعلق ہیں لیکن الگ الگ بحث کی گئی ہے، جو وہی خطرات ہیں جو سرمایہ کاروں کو روایتی بازاروں میں درپیش ہوتے ہیں، جیسے اتار چڑھاؤ اور تحویل کے مسائل، لیکن کرپٹو کی نوعیت کی وجہ سے ایک "منفرد منظرنامہ" تشکیل دیتے ہیں۔

ممکنہ طور پر رپورٹ کا سب سے قیمتی حصہ ان مواقع اور خطرات کی ایک طویل بحث ہے جو کرپٹو اثاثے کمزور آبادی کے لیے لاحق ہیں۔ یہ خاص طور پر سیکشن میں وسیع شماریاتی معلومات کی وجہ سے ہے۔

رپورٹ میں تین سفارشات پیش کی گئی ہیں: چوکس نگرانی، نفاذ میں اضافے کے ساتھ، باہمی تعاون اور معلومات کا تبادلہ؛ کہ ایجنسیاں مزید رہنمائی اور قواعد تیار کرتی ہیں، اور زیادہ تعلیمی رسائی کے لیے۔

متعلقہ: DOJ رپورٹ کہتی ہے کہ معلومات، AML/CFT اقدامات بین الاقوامی ڈیجیٹل جرائم سے لڑنے کے لیے کلیدی حیثیت رکھتے ہیں۔

"ڈیجیٹل اثاثوں کے غیر قانونی مالیاتی خطرات سے نمٹنے کے لیے ایکشن پلان" نقطہ نظر قومی سلامتی کے نقطہ نظر سے ڈیجیٹل اثاثے یہ سات ترجیحی اقدامات کی سفارش کرتا ہے جن میں بنیادی طور پر اندرون اور بین الاقوامی سطح پر نگرانی اور نفاذ کی کوششیں شامل ہیں۔

یہ بینک سیکریسی ایکٹ کے ضوابط کو اپ ڈیٹ کرنے اور "سرکاری دستاویزات، مباحثوں، اور ٹریژری پروگراموں کی اشاعت کے ذریعے جو کہ پبلک پرائیویٹ اور پرائیویٹ-پرائیویٹ معلومات کے تبادلے کو قابل بناتا ہے" کے ذریعے نجی شعبے کے ساتھ مشغولیت کو اپ ڈیٹ کرنے کی بھی سفارش کرتا ہے۔