ایڈوانس فیس اسکیم کیا ہے؟ SEC مشورہ دیتا ہے: قرض لینے کے لیے ادائیگی نہ کریں۔

• SEC "ایڈوانس فیس اسکیم" کے بارے میں خبردار کرتا ہے، عوام کو ان دھوکے بازوں کے خلاف خبردار کرتا ہے جو انہیں جائز قرض دینے یا مالی امداد فراہم کرنے والی کمپنیوں کو پیشگی ڈپازٹ کی ضرورت ہوتی ہے۔
• اس اسکینڈل میں متاثرین کو پیشگی ادائیگیوں کے بدلے فوائد یا مالی فوائد کے وعدوں کے ساتھ دھوکہ دینا شامل ہے، جو اکثر "ٹیلی گرام" اور سوشل میڈیا جیسے پلیٹ فارمز پر ہوتا ہے۔
• عوام کو یاد دلایا جاتا ہے کہ وہ مالیاتی لین دین کے جواز کی تصدیق کریں اور ممکنہ گھوٹالوں کے خلاف چوکس رہیں۔

سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) نے ایک نئے گھوٹالے کے بارے میں خبردار کیا جسے "ایڈوانس فیس اسکیم" کہا جاتا ہے۔ عوام کو یاد دہانی کرائی جاتی ہے کہ وہ دھوکہ دہی کرنے والوں کے خلاف محتاط رہیں جو کہ رجسٹرڈ قرض دینے یا قرضے کی پیشکش کرنے والی کمپنیوں کو مالی اعانت فراہم کرتے ہیں لیکن پہلے قرض لینے والے سے جمع یا ایڈوانس فیس کی ضرورت ہوتی ہے۔ 

ایڈوانس فیس اسکام کیا ہے؟

کمیشن کے مطابق، "ایڈوانس فیس اسکینڈل" دھوکہ دہی کی ایک شکل ہے جس میں افراد یا ادارے، اکثر جائز سروس فراہم کنندگان، قرض دہندگان، یا تنظیموں کا روپ دھار کر، زیادہ فائدہ، خدمت کا وعدہ کرتے ہوئے، متاثرہ سے پیشگی ادائیگی یا فیس مانگتے ہیں۔ یا مستقبل میں مالی فائدہ۔

ایڈوانس فیس گھوٹالہ کیسے ہوتا ہے؟

۔ SEC نوٹ کیا گیا کہ مجرم قرض کی پیشکش کرنے کا جھوٹا دعویٰ کر سکتے ہیں اور ممکنہ قرض دہندگان سے قرض پر کارروائی یا دیے جانے سے پہلے پیشگی فیس یا جمع کرانے کے لیے کہہ سکتے ہیں۔ 

ایک بار جب شکار ایڈوانس فیس ادا کر دیتا ہے، تو دھوکہ باز عموماً وعدہ شدہ قرض یا سروس فراہم کیے بغیر غائب ہو جاتا ہے۔

کمیشن نے شیئر کیا کہ دھوکہ دہی اکثر "ٹیلی گرام" اور دیگر سوشل میڈیا پلیٹ فارمز پر ہوتی ہے۔ متاثرین کو جعلی قرض دہندگان کے ساتھ گروپ چیٹ میں شامل کیا جاتا ہے جو دعوی کرتے ہیں کہ انہوں نے جعلی قرض دینے والی یا فنانسنگ کمپنی کی مدد سے قرض حاصل کیا ہے۔ 

اس کے علاوہ، SEC نے نوٹ کیا کہ گروپ چیٹ میں شامل افراد اکثر غیر فلپائنی یا غیر ملکی آواز والی زبان میں بات کرتے ہیں۔ 

سرخ جھنڈے دیکھنے کے لیے

پیشگی ادائیگیاں

حقیقی قرض دہندگان قرضوں کی پیشکش سے پہلے پیشگی ادائیگیوں، ڈپازٹس، پروسیسنگ فیس، یا ایڈوانس فیس کی درخواست نہیں کرتے ہیں۔ احتیاط برتیں اگر آپ کو کوئی خدمات حاصل کرنے سے پہلے خاطر خواہ ادائیگی کی مانگ کا سامنا کرنا پڑتا ہے۔

غیر حقیقی وعدے۔

دھوکہ دہی کرنے والے اکثر ایسے وعدے کرتے ہیں جو درست ہونے کے لیے بہت اچھے لگتے ہیں، جیسے کہ کریڈٹ ہسٹری سے قطع نظر قرض کے لیے ضمانت شدہ منظوری۔ اگر پیشکش حد سے زیادہ فراخ یا غیر حقیقی معلوم ہوتی ہے تو قرض لینے والوں کو محتاط رہنا چاہیے۔

دباؤ کی حکمت عملی

دھوکہ دہی کرنے والے افراد کو فوری فیصلہ سازی کی طرف دھکیلنے کے لیے ہائی پریشر کی حکمت عملی استعمال کر سکتے ہیں، یہ بھی ہو سکتا ہے۔ ادائیگی یا ذاتی معلومات کی درخواستوں میں عجلت سے محتاط رہیں۔

گمنامs یا غیر تصدیق شدہ پلیٹ فارمز

اگر لین دین یا مواصلت گمنام یا غیر تصدیق شدہ پلیٹ فارمز پر ہوتی ہے، جیسے کہ نجی میسجنگ ایپس یا سوشل میڈیا، تو اس سے خدشات بڑھ سکتے ہیں۔ جائز کاروبار عام طور پر قائم اور قابل تصدیق پلیٹ فارمز پر کام کرتے ہیں۔

سرکاری دستاویزات کی کمی

جائز قرضے یا مالیاتی لین دین میں مناسب دستاویزات اور معاہدے شامل ہوتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو یہ یقینی بنانا چاہیے کہ وہ رجسٹرڈ فرموں کے ساتھ کام کر رہے ہیں۔ اگر عمل میں شفافیت یا سرکاری کاغذی کارروائی کا فقدان ہے، تو یہ اسکام کی نشاندہی کر سکتا ہے۔

غیر پیشہ ورانہ مواصلات

ناقص گرامر، ہجے کی غلطیاں، یا بات چیت جو غیر پیشہ ورانہ معلوم ہوتی ہے وہ اسکام کا اشارہ ہو سکتا ہے۔ دوسری زبانوں کا استعمال بھی سرخ جھنڈا ہو سکتا ہے۔ جائز کاروبار اپنی بات چیت میں پیشہ ورانہ معیار کو برقرار رکھتے ہیں۔

غیر ملکی یا ناقابل شناخت رابطے

دھوکہ باز غیر ملکی مقامات سے کام کر سکتے ہیں یا ناقابل شناخت رابطے کی معلومات استعمال کر سکتے ہیں۔ اگر کمپنی یا فرد کی قانونی حیثیت کی تصدیق کرنا مشکل ہو تو محتاط رہیں۔

کوئی جسمانی پتہ نہیں۔

جائز کاروباروں کا عام طور پر ایک جسمانی پتہ ہوتا ہے۔ اگر قرض دہندہ یا فنانسنگ کمپنی قابل تصدیق جسمانی مقام فراہم نہیں کرتی ہے، تو یہ سرخ پرچم ہوسکتا ہے۔

غیر منقولہ آفرز

اگر آپ کو ای میلز، میسجز یا کالز کے ذریعے غیر منقولہ قرض کی پیشکش موصول ہوتی ہے تو محتاط رہیں۔ جائز قرض دہندگان عام طور پر قرضوں کی پیشکش کے لیے تصادفی طور پر نہیں پہنچتے ہیں۔

SEC یاد دہانیاں اور مشورے۔

جائز قرض دینے والی یا فنانسنگ کمپنیاں قرض فراہم کرنے سے پہلے قرض لینے والوں سے ڈپازٹ، پروسیسنگ فیس یا ایڈوانس فیس کی درخواست نہیں کرتی ہیں۔ 

کمیشن نے اس بات پر زور دیا کہ افراد کو کسی بھی مالی لین دین کی احتیاط سے تحقیق کرنی چاہیے جس میں ایڈوانس فیس شامل ہو، کیونکہ یہ اکثر ممکنہ گھوٹالے کی نشاندہی کرتا ہے۔ مزید برآں، عوام سے گزارش کی جاتی ہے کہ وہ چوکس رہیں، ہوشیار رہیں اور ایسی اسکیموں میں ملوث ہونے سے گریز کریں۔

پچھلے مہینے، SEC نے عوام کو اس بارے میں خبردار کیاری چارجنگ اور ٹاسکنگ اسکینڈل"جہاں دھوکہ باز جعلی ای کامرس پلیٹ فارمز کو ملازمت دیتے ہیں، ایمیزون اور شوپی جیسی معروف کمپنیاں ہونے کا بہانہ کرتے ہوئے، لوگوں کو کمیشن اور انعامات کے وعدوں کے ساتھ سرمایہ کاری کرنے پر آمادہ کرتے ہیں۔ پونزی اسکیم سے مشابہ یہ اسکیم، وعدے کے انعامات کے باوجود پہلے کے سرمایہ کاروں کو جعلی منافع ادا کرنے کے لیے نئے سرمایہ کاروں کے فنڈز کا استعمال کرتی ہے۔

یہ مضمون BitPinas پر شائع ہوا ہے: SEC نے ایڈوانس فیس اسکیم پر عوامی انتباہ جاری کیا۔

ڈس کلیمر:

• کسی بھی کریپٹو کرنسی میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، یہ ضروری ہے کہ آپ اپنی مستعدی سے کام لیں اور کوئی بھی مالیاتی فیصلہ کرنے سے پہلے اپنی مخصوص پوزیشن کے بارے میں مناسب پیشہ ورانہ مشورہ لیں۔
• BitPinas کے لیے مواد فراہم کرتا ہے۔ صرف معلوماتی مقاصد اور سرمایہ کاری کے مشورے کی تشکیل نہیں کرتے۔ آپ کے اعمال صرف آپ کی اپنی ذمہ داری ہیں۔ یہ ویب سائٹ آپ کو ہونے والے کسی بھی نقصان کے لیے ذمہ دار نہیں ہے، اور نہ ہی یہ آپ کے فوائد کے لیے انتساب کا دعوی کرے گی۔

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/