سنگاپور سے آگے جنوب مشرقی ایشیا میں 2023 میں سب سے اوپر فنڈنگ ​​فنٹیک راؤنڈز کون تھے؟ - فنٹیک سنگاپور

جب فنٹیک ماحولیاتی نظام کی بات کی جائے تو، سنگاپور کو ایک علاقائی فنٹیک مرکز کے طور پر اپنے آپ کو قائم کرنے میں کامیابی کی وجہ سے اکثر مقبولیت حاصل ہوتی ہے۔

فنڈنگ ​​راؤنڈز کو دیکھتے وقت یہی پیٹرن ابھرتا ہے۔ جب آپ ساؤتھ ایسٹ ایشیا میں سب سے اوپر فنڈنگ ​​راؤنڈز کا تجزیہ کرتے ہیں، تو زیادہ تر آپ صرف یہ دیکھتے ہیں کہ سنگاپور میں سب سے زیادہ فنڈڈ فنٹیک اسٹارٹ اپس دیگر آسیان ممالک کے کچھ اچھے مستحق اسٹارٹ اپس پر ایک بڑا سایہ ڈالنا جو بھی اتنی ہی توجہ کے مستحق ہیں۔

جنوب مشرقی ایشیا کے فن ٹیک سیکٹر میں وینچر کیپیٹل (VC) کی سرمایہ کاری 2023 میں پانچ سال کی کم ترین سطح پر پہنچ گئی، جو 2 سودوں کے ذریعے صرف 142 بلین امریکی ڈالر تک پہنچ گئی، اسٹارٹ اپ ڈیٹا پلیٹ فارم Tracxn کی ایک نئی رپورٹ شو.

ڈوبنے کے باوجود، جنوب مشرقی ایشیائی ممالک اس کے باوجود قابل ذکر راؤنڈ ریکارڈ کرنے میں کامیاب رہے، سنگاپور کے ساتھ غالب بولٹیک کی US$246 ملین سیریز B، Aspire کی US$100 ملین سیریز C اور Advance Intelligence Group کی US$80 million Series E جیسے سودوں کے ذریعے زمین کی تزئین۔

دیگر ممالک بشمول انڈونیشیا، فلپائن اور تھائی لینڈ نے بھی 2023 میں کچھ قابل ذکر فنٹیک VC راؤنڈز کا مشاہدہ کیا، جس نے 2024 کے بعد مسلسل رفتار کی راہ ہموار کی۔ جنوب مشرقی ایشیا کے نئے اور آنے والے فنٹیک اسٹارٹ اپس کا احساس حاصل کرنے کے لیے، ہم آج خطے میں نوجوان وینچرز کے ذریعے حاصل کردہ فنڈنگ ​​کے سب سے بڑے VC راؤنڈز کو دیکھتے ہیں۔

اس فہرست کے لیے، ہم نے نجی، آزاد فنٹیک کمپنیوں پر توجہ مرکوز کی ہے جن کا صدر دفتر سنگاپور کے علاوہ آسیان ممالک میں ہے، صرف نجی ایکویٹی پر توجہ مرکوز کرتے ہوئے، اور مالیاتی ذمہ داروں اور مشترکہ منصوبوں کے ذیلی اداروں کو چھوڑ کر۔

نیٹ بینک – 344 ملین امریکی ڈالر (سیریز اے، فلپائن)

فلپائنی بینکنگ بطور سروس (BaaS) فراہم کنندہ نیٹ بینک محفوظ پچھلے سال جنوب مشرقی ایشیاء میں سب سے بڑا فنڈنگ ​​راؤنڈ (سنگاپور کو چھوڑ کر)، مئی 2023 میں 344 ملین امریکی ڈالر سیریز A فنڈنگ ​​راؤنڈ میں اضافہ، ڈیٹا KPMG اور پچ کتاب دکھائیں.

2019 میں قائم اور منیلا میں ہیڈ کوارٹر، نیٹ بینک ایک مکمل طور پر ریگولیٹڈ فلپائنی بینک ہے، جو سفید لیبل کی بنیاد پر کام کرتا ہے۔ کمپنی جنوب مشرقی ایشیا میں اپنی نوعیت کا پہلا BaaS پلیٹ فارم ہونے کا دعویٰ کرتی ہے، جو کاروباروں کو بہت سی خدمات پیش کرتی ہے جو اکاؤنٹس کھولنے، ادائیگیوں کا انتظام، چھوٹے اور درمیانے درجے کے انٹرپرائز (SME) قرضوں کو سنبھالنے، کارڈ جاری کرنے اور موبائل بینکنگ کو آسان بناتی ہے۔ نیٹ بینک کا استعمال کرتے ہوئے، فلپائنی فنٹیک کمپنیاں، مالیاتی ادارے، بلکہ غیر بینکنگ کھلاڑی بھی، اپنے کلائنٹس اور ان کی ترقی پر توجہ مرکوز کر سکتے ہیں، اور اپنے کلائنٹس کو آسان اور بغیر کسی رکاوٹ کے ڈیجیٹل مالیاتی خدمات فراہم کر سکتے ہیں۔

نیٹ بینک اپنے آبائی علاقے رومبلون میں برانچ آپریشنز بھی چلاتا ہے۔

نیٹ بینک کا کہنا ہے کہ وہ مارچ 2023 میں منافع بخش ہو گیا، یہ دعویٰ کرتے ہوئے کہ اس کے ذخائر میں 14 گنا اضافہ ہوا، قرضے میں 5.5 گنا اضافہ ہوا، اور اثاثوں میں پچھلے 16 مہینوں میں 12 گنا اضافہ ہوا۔ اس کا کہنا ہے کہ اس کے پاس اس وقت تقریباً 20 مختلف مالیاتی حل پائپ لائن میں ہیں، اور اس کی تازہ ترین فنڈ ریزنگ سے حاصل ہونے والی آمدنی کو اپنی قرض دینے والی مصنوعات کو "فلپائنی نئی معیشت کے مزید حصوں" تک بڑھانے کے لیے استعمال کرنے کا منصوبہ ہے۔ طویل مدتی میں، نیٹ بینک فلپائن سے باہر بھی توسیع کرنا چاہتا ہے۔

Investree - US$231 ملین (سیریز D، انڈونیشیا)

انڈونیشین پیئر ٹو پیئر (P2P) قرض دینے والا پلیٹ فارم Investree اٹھایا اکتوبر 231 میں سیریز ڈی فنڈنگ ​​راؤنڈ میں 2023 ملین امریکی ڈالر، دوسرا سب سے بڑا VC فنڈنگ ​​راؤنڈ خطے میں سال کا راؤنڈ کی قیادت قطر میں جے ٹی اے انٹرنیشنل ہولڈنگ نے کی، جس میں جاپانی مالیاتی ادارے ایس بی آئی ہولڈنگز نے شرکت کی۔

2015 میں قائم کیا گیا، Investree جکارتہ میں مقیم متبادل مالیاتی کھلاڑی ہے۔ کمپنی کا کہنا ہے کہ اس نے انڈونیشیا میں IDR 14 ٹریلین (US$900 ملین) کے قرضے تقسیم کیے ہیں۔ ان قرضوں کی اکثریت ایگریٹیک اسٹارٹ اپ یونیکورن ای فشری اور گایتری مائیکرو فنانس کے شراکت داروں کو دی گئی تھی۔ انڈونیشیا کے علاوہ انویسٹری تھائی لینڈ اور فلپائن میں بھی کام کرتی ہے۔

Investree نے پہلے اس کا اشتراک کیا تھا۔ استعمال کریں گے اپنی مصنوعات کی پیشکشوں کو وسعت دینے، متنوع ساتھیوں کے ساتھ شراکت داری کو مضبوط بنانے اور مائیکرو، چھوٹے اور درمیانے درجے کے کاروباری اداروں (MSMEs) کی مخصوص ضروریات کے مطابق اختراعی ڈیجیٹل حلوں کے سوٹ کو بڑھانے کے لیے حاصل ہونے والی آمدنی۔

معاہدے کے ایک حصے کے طور پر، Investree اور JTA نے Investree کے مشرق وسطیٰ کے آپریشنز کے لیے ایک مرکز کے طور پر کام کرنے اور خطے میں SMEs کے لیے ڈیجیٹل قرض دینے کی خدمات فراہم کرنے کے لیے دوحہ میں ایک مشترکہ منصوبہ بھی قائم کیا۔

تاہم، ان فنڈز کی تقسیم میں تاخیر ہوئی ہے، جس سے سرمایہ کاروں میں اس سرمائے کی مستقبل کی آمد کے بارے میں خدشات بڑھ رہے ہیں۔ انویسٹری کی آپریشنل لاگت کو پورا کرنے اور آمدنی پیدا کرنے کی جدوجہد کی وجہ سے صورتحال مزید پیچیدہ ہو گئی ہے۔

یہ مزید پیچیدہ تھا کی طرف سے Investree کے ہائی پروفائل سی ای او کی رخصتی۔, Adrian Gunadi، بدتمیزی کے الزامات کے بعد۔

Investree کو اپنے خراب قرضوں کو سنبھالنے پر بڑھتی ہوئی جانچ پڑتال کا سامنا کرنا پڑا ہے، اس کی TKB90 کی کامیابی کی شرح صنعت کی اوسط سے نمایاں طور پر نیچے گر گئی ہے، جس سے قرض دہندگان سے قانونی چارہ جوئی اور OJK کی طرف سے تحقیقات کی جا رہی ہیں۔

ان چیلنجوں کا مقابلہ کرنے کی کوشش میں، Investree نے مبینہ طور پر کیا تھا۔ محفوظ ایک اہم تنظیم نو کے منصوبے کو تیزی سے مکمل کرنے کے لیے اس کے موجودہ سرمایہ کار ایس بی آئی ہولڈنگز سے 7 ملین امریکی ڈالر کا ایک اہم ریسکیو پیکج۔

روجائی گروپ – 42 ملین امریکی ڈالر (سیریز بی، تھائی لینڈ)

تھائی انسورٹیک اسٹارٹ اپ روجائی کا اعلان کیا ہے مارچ 2023 میں US$42 ملین سیریز B جس میں US$32 ملین ڈائریکٹ انجیکشن اور US$10 ملین سیکنڈری شیئر ٹرانزیکشن شامل ہیں۔ یہ راؤنڈ خطے کے فن ٹیک سیکٹر میں گزشتہ سال محفوظ ہونے والے تیسرے سب سے بڑے VC فنڈنگ ​​راؤنڈ کی نمائندگی کرتا ہے۔

2016 میں قائم کیا گیا، Roojai ایک لائسنس یافتہ انشورنس بروکر ہے جو آن لائن انشورنس میں مہارت رکھتا ہے۔ Roojai کے کاروبار کی کوریج میں Roojai Thailand شامل ہے، ایک مجاز بیمہ بروکر جو کار انشورنس، سنگین بیماری، کینسر، دل کی بیماری، ذاتی حادثہ اور ہسپتال کے نقد منصوبے پر محیط مختلف بیمہ فراہم کرتا ہے۔ MrKumka، تھائی لینڈ میں ایک آن لائن انشورنس موازنہ پورٹل؛ اور Roojai انڈونیشیا، جو کہ 2022 میں کار انشورنس، ذاتی حادثاتی بیمہ اور شدید بیماریوں کا انشورنس مقامی انشورنس کمپنی سومپو انڈونیشیا کے تعاون سے فراہم کرنے کے لیے شروع کیا گیا تھا۔

Roojai فی الحال موٹر انشورنس میں اپنی کامیابی کو غیر موٹر مصنوعات میں پھیلانے پر مرکوز ہے۔ کمپنی فلپائن پر فوری توجہ مرکوز کرتے ہوئے انڈونیشیا میں اپنے قدم جمانے اور جنوب مشرقی ایشیا میں پھیلنے پر بھی کام کر رہی ہے۔ یہ انضمام اور حصول (M&A) کے ذریعے نامیاتی ترقی کے مواقع کی تلاش میں بھی ہے۔ جنوری میں، آغاز کا اعلان کیا ہے لائف اسپین کا حصول، انڈونیشیا میں ایک آن لائن انشورنس بروکر جس نے 2 ملین ماہانہ صارفین پر فخر کیا۔

Roojai نے اپنے مالی سال 2023 کے دوران، اپریل 2022 سے مارچ 2023 تک، 1.3 بلین THB (US$36 ملین) سے زیادہ پریمیم جمع کرتے ہوئے مضبوط ترقی کا دعویٰ کیا۔ پریمیم میں 20 فیصد اضافے کے علاوہ، مالی سال 15 کے اختتام پر صارفین کی تعداد میں بھی 2023 فیصد اضافہ ہوا، اسٹارٹ اپ کا کہنا ہے کہ.

نرم جگہ - US$31.5 ملین (سیریز B1، ملائیشیا)

ملائیشیا کی ادائیگی کی خدمات فراہم کرنے والے سافٹ اسپیس نے اگست 2023 میں 31.5 ملین امریکی ڈالر کا سیریز B1 راؤنڈ حاصل کیا، جو 2023 میں غیر سنگاپوری جنوب مشرقی ایشیائی فنٹیک اسٹارٹ اپس کے ذریعے اکٹھا کیا گیا چوتھا سب سے بڑا VC فنڈنگ ​​راؤنڈ ہے۔ کمپنی کی مسلسل ترقی اور توسیع، سافٹ اسپیس کو ایندھن کے لیے استعمال کیا جائے گا۔ نے کہا ایک بیان میں.

2012 میں قائم کیا گیا، Soft Space ایک معروف softPOS پلیئر ہے جس کا صدر دفتر کوالالمپور میں ہے۔ کمپنی فراہم کرتا ہے شراکت داروں کے لیے ایک وائٹ لیبل ای-والیٹ حل جو کہ مارکیٹ کے حصوں میں اپنا مخصوص ای-والیٹ لانچ کریں۔ سافٹ اسپیس کا مقصد مالیاتی بنیادی ڈھانچے کی پیچیدگی کو آسان بنانا اور صارفین کے لیے سادہ اور سستی ادائیگیوں کو قابل بنانا ہے۔

نرم جگہ کا کہنا ہے کہ کہ اس نے حالیہ برسوں میں مضبوط نمو ریکارڈ کی ہے اور پچھلے دو سالوں میں آمدنی تقریباً دوگنی ہو گئی ہے۔ اب، Soft Space کی مکمل اسٹیک ادائیگی کی خدمات جاپان، یورپ، اوشیانا اور امریکہ میں 70 سے زیادہ مالیاتی ادارے اور شراکت دار استعمال کر رہے ہیں۔

BitKub - US$17.8 ملین (گروتھ ایکویٹی VC، تھائی لینڈ)

تھائی کریپٹو کرنسی ایکسچینج پلیٹ فارم BitKub نے جون 2023 میں کمپنی کے 9.22 فیصد حصص مقامی گیم پبلشر Asphere Innovations کو US$17.8 ملین میں فروخت کرنے پر اتفاق کیا، ٹیک ان ایشیا رپورٹ کے مطابق, حوالے ریگولیٹری فائلنگ. حصص کی فروخت BitKub کو اضافی سرمایہ فراہم کرے گی۔ ترمیم کریں اس کا ٹیکنالوجی کا بنیادی ڈھانچہ ہے اور تھائی لینڈ میں اپنی ڈیجیٹل اثاثہ خدمات کو بڑھاتا ہے، ایک ایسا ملک جہاں 6.2 میں 2022 ملین سے زیادہ لوگ کرپٹو کے مالک تھے۔

2018 میں قائم کیا گیا، BitKub تھائی لینڈ میں قائم ایک ڈیجیٹل اثاثہ اور کرپٹو ایکسچینج پلیٹ فارم ہے جو صارفین کو کریپٹو کرنسی اثاثے خریدنے، بیچنے اور ذخیرہ کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ کمپنی ڈیجیٹل اثاثوں کی تجارت اور ذخیرہ کرنے کے قابل ہونے کے لیے عام لوگوں کو اعلیٰ خدمات فراہم کرنے پر توجہ مرکوز کرتی ہے۔ بٹ کب کہا ہے تھائی لینڈ کا سب سے بڑا کرپٹو ایکسچینج بننے کے لیے، 75.4 ملین صارفین کے ساتھ 2% کے مارکیٹ شیئر پر فخر کرتا ہے۔ یہ دعوے یہ تھائی لینڈ کے 90% سے زیادہ کرپٹو لین دین کرتا ہے اور یومیہ 25 ملین امریکی ڈالر کی تجارتی قیمت کو ہینڈل کرتا ہے۔

بٹ کب حاصل کیا نومبر 2021 میں ایک تنگاوالا اسٹیٹس کا اعلان کرنے کے بعد کہ تھائی بینک SCBX سٹارٹ اپ حاصل کر لے گا، ایک ایسا معاہدہ جس کی مدد سے کمپنی کے 51% حصص کی قیمت US$500 ملین سے زیادہ تھی۔ حصول آخر کار تھا ختم ہوگیا 2022 میں ریگولیٹری مسائل کی وجہ سے مستعدی کی مشق کے بعد متعدد مسائل پائے گئے۔

بٹ کب رپورٹ کے مطابق 2.85 میں THB 79.6 بلین (US$2022 ملین) کی آمدنی، ایک کرپٹو موسم سرما کے دوران پچھلے سال سے 48% کم۔ اسی مدت کے دوران کمپنی کا منافع 86% کم ہو کر 341 ملین THB (US$9.5 ملین) ہو گیا۔

ایڈوانس ٹیک قرضہ – US$16 ملین (پری سیریز اے، فلپائن)

فلپائنی تنخواہ آن ڈیمانڈ فراہم کنندہ ایڈوانس ٹیک قرضہ محفوظ مارچ 2023 میں ایک پری سیریز A فنڈنگ ​​راؤنڈ میں US$16 ملین، جو جنوب مشرقی ایشیا میں غیر سنگاپوری فنٹیک اسٹارٹ اپ سے سال کے 6ویں سب سے بڑے VC فنڈنگ ​​راؤنڈ کی نمائندگی کرتا ہے۔ ویتنام سے ڈو وینچرز اور Lendable کی قیادت میں، ایک ٹیکنالوجی سے چلنے والی سرمایہ کاری اور ابھرتی ہوئی مارکیٹوں میں فنٹیک کمپنیوں کو قرض فراہم کرنے والے، فنڈنگ ​​راؤنڈ کا استعمال مزید اختراعی مالیاتی مصنوعات متعارف کرانے اور پورے خطے میں مزید شراکت داروں کو اپنی خدمات پیش کرنے کے لیے کیا جائے گا، ایڈوانس ٹیک قرضہ۔ ایک بیان میں کہا.

تازہ فنڈنگ ​​کے ساتھ، Advance Tech Lending نے اعلان کیا کہ اس نے ویتنام میں BravoHr کے حصول کے ساتھ توسیع کی ہے، ویتنام میں قائم پلیٹ فارم جو ملازمین کی مصروفیت، فوائد اور انعامات کے لیے ڈیجیٹل حل فراہم کرتا ہے۔ BravoHr کے کلیدی کلائنٹس میں کچھ بڑے عالمی برانڈز جیسے McDonalds، L'Oreal، اور AstraZeneca شامل ہیں۔

2018 میں قائم کیا گیا اور اس کا ہیڈ کوارٹر منیلا میں ہے، Advance Tech Lending کا دعویٰ ہے کہ یہ فلپائن میں پہلی تنخواہ آن ڈیمانڈ فراہم کنندہ ہے، جو اہل ملازمین کو قلیل مدتی، کثیر المقاصد تنخواہوں میں پیشرفت فراہم کرتا ہے۔ کمپنی کم سے کم سود کے ساتھ فوری تنخواہ ایڈوانس جاری کرتی ہے، اہل قرض دہندگان کو کسی بھی وقت، اپنی ماہانہ بنیادی تنخواہ کے 50% تک ایڈوانس کرنے کی لچک فراہم کرتی ہے۔ سود کی شرح 3.5% سے شروع ہوتی ہے اور ادائیگی کی تاریخ سے 30 دن بعد قابل ادائیگی ہے۔

Advance Tech Lending تمام انتظامی معاملات کو سنبھالتی ہے، پیشگی منظوریوں سے لے کر آن بورڈنگ اور ادائیگیوں تک، اور ملازم کی تنخواہ کے ایک حصے کو کریڈٹ لائن میں بدل دیتی ہے۔ درخواست کا عمل تمام آن لائن ہے اور اس میں سیکنڈ لگتے ہیں، اور منظوری کے فوراً بعد رقم کی ادائیگی ہوتی ہے۔

Advance Tech Lending نے 200 سے زائد کمپنیوں کے ساتھ شراکت داری کی ہے تاکہ ان کے ملازمین کو آن ڈیمانڈ مالیاتی خدمات فراہم کی جا سکیں، بشمول Sitel Philippines، Inspiro، Cebuana Lhuillier، اور ePerformax جیسے صنعت کے بڑے کھلاڑی۔

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://fintechnews.sg/84661/funding/who-were-the-top-funding-fintech-rounds-in-2023-in-southeast-asia-beyond-singapore/