کیوں منقطع ڈیٹا ذرائع کا مطلب ہے کہ قرض دہندگان بڑی تصویر سے محروم ہیں۔

روایتی طور پر، بنیادی بینکنگ کے نظام کو قرض دہندہ کے اہم ڈیٹا بیس کے طور پر شمار کیا جاتا ہے۔ اگرچہ بہت سے بینک اس بنیادی بینکنگ ڈیٹا بیس پر انحصار کرتے ہیں، وہ کاروبار کے دیگر پہلوؤں کا احاطہ کرنے والے دیگر ڈیٹا بیس کی ایک رینج کا بھی انتظام کرتے ہیں۔

ڈیٹا کے یہ آزاد ذرائع شاذ و نادر ہی جڑے ہوتے ہیں، اس لیے بینک اپنے صارفین کی حقیقی تصویر سے محروم ہیں۔

لیکن بینک کے تمام آپریشنز سے، رسک اسکورنگ، مارکیٹنگ، اور ایجنٹوں کے ساتھ بات چیت یا ڈیجیٹل انٹرفیس کے ذریعے صارف کے تیار کردہ ڈیٹا سے بہت زیادہ ڈیٹا دستیاب ہے۔

اسے مرکزی پلیٹ فارم میں شامل کرنے میں ناکام ہو کر، بینک نادانستہ طور پر اپنے کسٹمر تعلقات اور بالآخر ان کی ممکنہ ترقی کو روک رہے ہیں۔

قرض دہندہ کس چیز کے لیے ڈیٹا استعمال کر سکتے ہیں؟

اگر ایک چیز ہے جو ہم یقین کے ساتھ کہہ سکتے ہیں، تو وہ یہ ہے کہ انسان اپنے ہر ڈیجیٹل اقدام کے ساتھ بہت زیادہ ڈیٹا تیار کر رہے ہیں۔

بینک پہلے ہی سمجھتے ہیں کہ یہ ڈیٹا گولڈ مائن کتنا اہم ہے۔ ای وائی کے مطابق83% معروف مالیاتی خدمات فرموں کا کہنا ہے کہ ڈیٹا ان کا سب سے قیمتی اثاثہ ہے - حالانکہ صرف 16% اس ڈیٹا سے قیمت نکالنے میں خود کو "بہترین" سمجھتے ہیں۔

ڈیٹا بینک کو بتا سکتا ہے کہ آیا ان کے گاہک وقت پر ادائیگی کر رہے ہیں، ان کے گاہک اپنے کارڈ کیسے اور کب استعمال کر رہے ہیں، اور وہ مخصوص مصنوعات کتنی بار استعمال کر رہے ہیں۔

اس سے انتظامیہ کو یہ سمجھنے میں مدد مل سکتی ہے کہ ان کی کون سی کاروباری لائن ترقی کر رہی ہے (اور کون سی نہیں ہے) اور اس بارے میں انٹیلی جنس فراہم کر سکتی ہے کہ مخصوص مصنوعات کو کس پر مارکیٹ کرنا ہے اور صارفین کے مخصوص گروپوں کے لیے کون سی خصوصیات قیمتی ہو جائیں گی۔

اس کے علاوہ، ڈیٹا کا تجزیہ غیر معمولی سرگرمی کی نشاندہی کرکے دھوکہ دہی کا پتہ لگانے کے لیے مفید ہے، جیسے کہ جب کوئی گاہک کسی متوقع مقام پر خریداری کرتا ہے یا غیر خصوصیت والی اعلیٰ قیمت کی خریداری کرتا ہے۔

آپ کے جمع کردہ تمام ڈیٹا کو جوڑ رہا ہے۔

تیزی سے، قرض دہندگان اپنے کسٹمر بیس میں رجحانات اور مواقع دریافت کرنے کے لیے اپنی دنیا کے "ایک ڈیٹا" کے منظر پر جانا چاہتے ہیں۔

پوری تنظیم میں اور کسٹمر لائف سائیکل کے کسی بھی موڑ پر اس تمام ڈیٹا تک رسائی حاصل کرنے سے بینکوں کو مارکیٹنگ اور رسک کو بہتر بنانے اور آٹومیشن کے عمل کو تیز کرنے میں مدد ملتی ہے۔

یہ قرض دہندگان کے لیے ایک اہم فرق ہے جو اپنے حریفوں سے آگے نکلنا چاہتے ہیں۔

بینک اعلی درجے کے تجزیات اور ایپلیکیشن پروگرامنگ انٹرفیس (APIs) کا استعمال کرتے ہوئے اپنے تمام ڈیٹا کو ہم آہنگ کر سکتے ہیں۔

یہ ٹولز انہیں اپنے مختلف ڈیٹا کے ذرائع کو ایک پلیٹ فارم سے جوڑنے کی اجازت دیتے ہیں – جیسے ایک بنیادی بینکنگ سسٹم – اور کسٹمر کے رویے کے بارے میں ڈیٹا کے فرق کے ذرائع کے درمیان براہ راست موازنہ کرتے ہیں۔

یہ ڈیٹا کو منظم کرنے کا ایک زیادہ ہوشیار، زیادہ موثر طریقہ ہے۔

بینک ریئل ٹائم ڈیٹا بصیرت کا استعمال کرتے ہوئے فوری طور پر کام کر سکتے ہیں جو انہیں اپنے صارفین کے بارے میں ایک درست، جامع نظریہ فراہم کرتے ہیں۔

الگ الگ ڈیٹا بیس کے ذریعے ٹرول کرنے کے بجائے، وہ دیکھ سکتے ہیں کہ کس طرح انفرادی کسٹمرز یا ڈیموگرافکس قرضوں کا استعمال کرتے ہیں، خریداری کرتے ہیں یا اپنی بینکنگ ایپ کو چلاتے ہیں۔

اس کے نتیجے میں انہیں رسک مینجمنٹ، لیکویڈیٹی، کریڈٹ رسک وغیرہ کے بارے میں بہتر فیصلے کرنے میں مدد ملتی ہے۔

ڈیٹا سیکیورٹی کو مضبوط کرنا

تمام بینکوں اور مالیاتی اداروں کو ڈیٹا سیکیورٹی کے سخت ضوابط کا مقابلہ کرنا چاہیے۔

ڈیٹا کی خلاف ورزیوں کا مطلب ہزاروں صارفین کی ذاتی تفصیلات غلط ہاتھوں میں پڑنا، آپ کی ساکھ کو نقصان پہنچانا اور ریگولیٹرز کے ساتھ آپ کو شدید پریشانی میں ڈالنا ہو سکتا ہے۔

کلاؤڈ نے آن پریمیسس سرورز کے مقابلے سیکیورٹی کے معیارات کو بڑھایا ہے، بہت سے کلاؤڈ سروس فراہم کنندگان اب اعلیٰ سیکورٹی ماہرین، ذہین نگرانی کے نظام اور بوجھ اور دخول کے حملوں کے لیے عالمی معیار کے تحفظات تعینات کر رہے ہیں جو ممکنہ خطرات کے خلاف بینکوں کے دفاع کو مضبوط بناتے ہیں۔

ان خطرے کے ویکٹروں میں سے ایک انسانی غلطی ہے، لیکن اگر ڈیٹا اکٹھا کیا جائے اور کم سے کم انسانی ان پٹ کے ساتھ خود مختاری سے تجزیہ کیا جائے، تو قرض دہندگان غلطیوں اور بدنیتی سے لاحق زیادہ تر خطرے کو ختم کر سکتے ہیں۔

مزید برآں، مالیاتی ادارے اپنے ڈیٹا کو کس طرح استعمال کر رہے ہیں اس سے زیادہ لوگوں کو آگاہی کے ساتھ، انہیں یہ یقین دہانی فراہم کرنا کہ ان کی مناسب دیکھ بھال کی جا رہی ہے، صرف کسی بھی مارکیٹ میں آپ کی ساکھ میں اضافہ کرے گا۔

صحیح نقطہ نظر کیا ہے؟

اوریڈین جیسا کلاؤڈ بیسڈ کور بینکنگ سسٹم ان میں سے بہت سے چیلنجوں کا جواب دیتا ہے۔ اس کا واحد ڈیش بورڈ اپروچ ڈیٹا کے آزاد ذرائع کو ایک جگہ رکھتا ہے، جو آپ کو گاہک کے رویے کا ایک مکمل نظریہ فراہم کرتا ہے جو آپ کو بہترین فیصلے کرنے میں مدد کر سکتا ہے جب آپ اختراعی مصنوعات اور خدمات کو متعارف کراتے ہیں، صحیح وقت پر اپنے آخری کلائنٹس کے ساتھ جڑتے ہیں اور نئے طریقوں کی جانچ کرتے ہیں۔ نئی مارکیٹوں میں.

اس سے بھی بہتر، Oradian کے مضبوط سیکورٹی پروٹوکولز آپ کو اس ڈیٹا کو محفوظ رکھنے اور مقامی ضوابط کے مطابق بننے میں مدد کر سکتے ہیں۔

اوریڈین کے بارے میں

Oradian ایک لچکدار کلاؤڈ بیسڈ کور بینکنگ سسٹم فراہم کرتا ہے جو عالمی سطح پر 10 ملین سے زیادہ لوگوں کی خدمت کرتا ہے۔

لچکدار اور قابل توسیع، اوریڈین 13 ممالک میں ادارہ جاتی صارفین کو اپنے کاروبار کو بڑھانے، بڑا سوچنے اور مزید آگے بڑھنے کے لیے سپورٹ کرتا ہے۔

اگر آپ ہماری خدمات کے بارے میں مزید جاننا چاہتے ہیں یا Oradian کے بنیادی بینکنگ سسٹم کا اپنے موجودہ فراہم کنندہ سے موازنہ کرنا چاہتے ہیں، تو ہماری ماہر ٹیم بغیر کسی ذمہ داری کے مشاورت کے لیے موجود ہے۔

ہمارے پر جائیں ویب سائٹ اس بارے میں مزید جاننے کے لیے۔