ڈی سینٹرلائزڈ فنانس (DeFi) سے مراد وہ ویب سائٹس ہیں جو "وکندریقرت" مالیاتی ٹولز اور خدمات پیش کرتی ہیں جیسے کہ سرمایہ کاری، قرض لینا، قرض دینا، ٹریڈنگ، ٹوکنائزڈ رئیل اسٹیٹ اور انشورنس۔
مرکزی مالیات کے ساتھ، ایک بینک یا مالیاتی ادارہ عام طور پر پیسے کا انتظام کرنے کے لیے درمیان میں بیٹھتا ہے۔ وکندریقرت مالیات کے ساتھ، یہ بلاک چین ٹیکنالوجی کا استعمال کرتے ہوئے پیئر ٹو پیئر کیا جاتا ہے۔
ڈی فائی بلاک چین انڈسٹری کے سب سے بڑے رجحانات میں سے ایک ہے، جیسا کہ بہت سے لوگوں کا خیال ہے کہ یہ روایتی فنانس کو پیچھے چھوڑ دے گا۔ اس ٹکڑے میں، ہمارے ایڈیٹرز نے تحقیق کی ہے۔ ٹاپ ڈی فائی پلیٹ فارمز فنانس کی اس نئی دنیا سے زیادہ سے زیادہ فائدہ اٹھانے کے لیے۔
ٹی وی ایل سے آگے: ہم ڈی فائی کی درجہ بندی کیسے کرتے ہیں۔
ہمارے ایڈیٹرز معیارات کا ایک سیٹ استعمال کریں جو ہمیں DeFi ویب سائٹس کے "ٹرسٹ فیکٹر" کا اندازہ لگانے کی اجازت دیتا ہے، جیسے لانچ کا سال، کمیونٹی کی پیروی اور کل قیمت بند (TVL) پروٹوکول میں. اگرچہ DeFi ایک نوجوان صنعت ہے، ہم ایسے پلیٹ فارمز کی تلاش کر رہے ہیں جو وقت کی کسوٹی پر کھڑے ہو گئے ہوں، جس میں صارف کی بڑی تعداد اور بہت زیادہ قدر ہو۔
زیادہ تر DeFi درجہ بندی صرف TVL پر نظر آتی ہے، جو گمراہ کن ہے۔ DeFi انڈسٹری کے پاس ایپس میں $100 بلین سے زیادہ لاک ہے: روایتی میوچل فنڈز یا سی ڈیز میں پیسہ "لاک" کی طرح سوچیں۔ TVL اہم ہے، کیونکہ یہ DeFi پلیٹ فارم پر دستیاب فنڈز کی رقم کی نمائندگی کرتا ہے، جیسے کہ بینک کی قرض دینے اور قرض لینے کی صلاحیت۔
اس نے کہا، بہت سے ڈی فائی پروجیکٹ تیزی سے بہت زیادہ سرمایہ اپنی طرف متوجہ کرتے ہیں، پھر صارفین سروس چھوڑتے ہی تیزی سے بھڑک اٹھتے ہیں۔ تو TVL تصویر کا صرف ایک حصہ ہے۔ ہم لمبی عمر، اور صارفین کی ایک مضبوط کمیونٹی کو برقرار رکھنے کی طویل مدتی صلاحیت بھی تلاش کرتے ہیں — اسی طرح ہم بینک کی تاریخ اور صارفین کی خوشی کو دیکھیں گے، نہ کہ صرف اس کے سائز کو۔
| نام | پلیٹ فارم لانچ کا سال | Blockchain | سروسز | کل ($) قدر DApp میں بند ہے۔ | کمیونٹی فالونگ (ٹویٹر فالورز کے ذریعے ماپی گئی) | اسکور |
|---|---|---|---|---|---|---|
| بنانے والا | 2018 | ایتھرم | قرض لینا اور قرض دینا/Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| وکر فنانس | 2020 | ایتھرم | قرض لینا اور قرض دینا/ وکندریقرت تبادلہ | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| غار | 2017 | ایتھرم | ادھار لینا اور دینا | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| کمپاؤنڈ | 2018 | ایتھرم | قرض لینا اور قرض دینا/Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | ایتھرم | ٹوکن ایکسچینج/قرضہ دینا | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | ایتھرم | ڈی فائی ٹوکن | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| محدب فنانس | 2019 | ایتھرم | اثاثے | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| خواہش. فنانس | 2020 | ایتھرم | ادھار لینا اور قرض دینا/پیدا کرنے والی کاشتکاری | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| سوشی بدل | 2020 | ایتھرم | ڈیکس | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| لیکویٹی | 2020 | ایتھرم | قرض دینے | $2,430,000,000 | 22,000 |
ذرائع: DeFiPulse، DeFiReview، coinmarketcap، پروجیکٹ ویب سائٹس
بنانے والا
وکر فنانس
غار
Aave، جو پہلے ETHLend کے نام سے جانا جاتا تھا، ڈیجیٹل اثاثوں کو ادھار لینے اور قرض دینے کے لیے Ethereum سے چلنے والا، وکندریقرت پیر ٹو پیئر مارکیٹ پلیس ہے۔ ہم مرتبہ سے ہم مرتبہ قرض دینے والا پلیٹ فارم قرض لینے والوں اور قرض دہندگان کو قرض کی ان شرائط پر اتفاق کرنے کے قابل بناتا ہے جو پھر سمارٹ معاہدوں کا استعمال کرتے ہوئے انجام دی جاتی ہیں۔
کمپاؤنڈ
کمپاؤنڈ فنانس ایک ایتھرئم پر مبنی، اوپن سورس منی مارکیٹس پروٹوکول ہے جو صارفین کو قرض لینے یا ضمانت پر قرض دینے کے قابل بناتا ہے۔ کوئی بھی کمپاؤنڈ کے لیکویڈیٹی پول میں حصہ لے سکتا ہے اور اپنے ڈیجیٹل اثاثہ جات پر سود حاصل کرنا شروع کر سکتا ہے۔ سود کی شرحیں پلیٹ فارم پر طلب اور رسد کے مطابق ہوتی ہیں۔ کمپاؤنڈ دیگر ڈیجیٹل اثاثوں کے علاوہ DAI، ETH، اور USDC کو سپورٹ کرتا ہے۔
Uniswap
Uniswap Ethereum نیٹ ورک پر ایک غیر مرکزی تبادلہ ہے جو صارفین کو ERC20 ٹوکن کی خود مختاری اور تیزی سے تجارت کرنے کے قابل بناتا ہے۔ یہ ایک الگورتھم کے ذریعے ایسا کرتا ہے جو کہ لیکویڈیٹی پول میں طلب اور رسد کی بنیاد پر تجارت سے میل کھاتا ہے، جس سے مڈل مین اور بیچوانوں کو ہٹایا جاتا ہے۔
WBTC
ایک واحد WBTC ایک ERC20 ٹوکن ہے جس کی قیمت ایک بٹ کوائن کے برابر ہے۔ WBTC Ethereum نیٹ ورک پر BTC کو موجود رہنے کی اجازت دیتا ہے، جو DeFi ماحولیاتی نظام کو بہت زیادہ لیکویڈیٹی فراہم کرتا ہے۔ یہ صارفین کو سود دینے والے پروٹوکول پر بی ٹی سی کو داؤ پر لگانے کے قابل بناتا ہے۔
محدب فنانس
Convex finance ایک DeFi پروٹوکول ہے جو Curve Finance کے اوپر بنایا گیا ہے۔ Convex پروٹوکول Curve boosting کے تجربے کو ہموار کرکے پیداوار کو زیادہ سے زیادہ کرتا ہے۔ Curve LP (لیکویڈیٹی پول) فراہم کرنے والے بوسٹڈ CRV (Curve DAO Token) کا دعوی کر سکتے ہیں اور CRV کو لاک کیے بغیر ٹریڈنگ فیس کما سکتے ہیں۔ صارفین کو ایک ٹوکن موصول ہوتا ہے جسے cvxCRV کہتے ہیں جب وہ Convex میں CRV ٹوکن کی ایک خاص مقدار جمع کرتے ہیں۔ مزید برآں، صارفین cvxCRV ٹوکنز حاصل کرنے کا انتخاب کر سکتے ہیں اور CVX ٹوکن کو بطور انعام حاصل کر سکتے ہیں اور ساتھ ہی CVX کے ذریعے Curve سے حاصل ہونے والے انعامات کے ایک حصے کے ساتھ۔
خواہش. فنانس
Yearn.Finance Protocol ایک مجموعی ہے جس کا مقصد پیداوار کے فارمنگ پلیٹ فارمز سے زیادہ سے زیادہ کمائی کرنا ہے جو کہ stablecoins کا فائدہ اٹھاتے ہیں۔ یہ قرض دینے والے پلیٹ فارمز کے درمیان خود بخود سوئچ کر کے ایسا کرتا ہے کیونکہ ایک دوسرے سے زیادہ منافع بخش ہو جاتا ہے۔ تاہم، یہ ابتدائی طور پر جمع کیے گئے اصل ٹوکن کو تبدیل نہیں کرتا ہے۔
سوشی بدل
Sushiswap Uniswap کے کوڈ پر مبنی ایک خودکار مارکیٹ میکر (AMM) ہے۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ یہ صارفین کو ڈیجیٹل اثاثوں کی تجارت کرنے دیتا ہے بغیر کسی مرکزی اتھارٹی کے ٹریڈز کا انتظام کرتا ہے۔ اس کے بجائے، سمارٹ معاہدوں کا استعمال کرتے ہوئے تجارت کی جاتی ہے، جبکہ ریاضی کے فارمولے خود بخود قیمتیں طے کرتے ہیں۔ صارفین ادھار لے سکتے ہیں، ڈیجیٹل اثاثوں کو تبدیل کر سکتے ہیں اور انعامات حاصل کر سکتے ہیں۔
لیکویٹی
لیکویٹی ایک سود سے پاک وکندریقرت قرض لینے کا پروٹوکول اور اسٹیبل کوائن ہے جو Ethereum blockchain پر چل رہا ہے۔ لیکویٹی LUSD کو قرض دینے کے لیے ETH (ایتھر) کا استعمال کرتا ہے قرض لینے والے ETH کو ایک سمارٹ کنٹریکٹ میں لاک کرتے ہیں تاکہ ایک "ٹرو"، ایک کولیٹرل ڈیبٹ پوزیشن (CDP) بنایا جا سکے جہاں صارفین اپنے قرضوں کے ساتھ تعامل کرتے ہیں۔ قرض کی قیمت یا تو قرض کی واپسی یا مزید ضامن شامل کرکے تبدیل کی جاسکتی ہے۔ جب کولیٹرل 110% سے کم ہوتا ہے، تو Trove کو ختم کر دیا جاتا ہے۔
ڈی فائی کے ساتھ شروعات کرنا
DeFi کے ساتھ شروع کرنے کے مختلف طریقے ہیں:
- کمائی کی پیداوار: اپنے کرپٹو اثاثوں پر "دلچسپی" حاصل کرنے کا ایک طریقہ انہیں DeFi پلیٹ فارمز میں جمع کرنا ہے جیسے غار or کمپاؤنڈ جو آپ کو سالانہ فیصدی پیداوار ادا کرے گا۔ (ہماری موجودہ فہرست دیکھیں بہترین ڈی فائی ریٹس.)
- لیکویڈیٹی کان کنی: یہ صارفین کو ڈی ای ایکس (ڈی سینٹرلائزڈ ایکسچینج) پر لیکویڈیٹی پول میں لیکویڈیٹی (سرمایہ) فراہم کرنے کے لیے پیداوار حاصل کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ صارفین کو DEX کے ان ہاؤس ٹوکن میں انعامات بھی دیے جا سکتے ہیں، جس کی قدر میں اضافہ ہو سکتا ہے، جیسا کہ کمپنی میں "اسٹاک" کا مالک ہونا۔ (ہماری فہرست دیکھیں ٹاپ ڈیکس ایگریگیٹرز.)
- DEXs پر تجارت: وکندریقرت تبادلے لوگوں کو ایک دوسرے کے ساتھ براہ راست تجارت کرنے دیتے ہیں، مرکزی تبادلے کے برعکس۔ اس کا مطلب ہے کہ آپ اکثر چھوٹے سکے DEXes پر تجارت کر سکتے ہیں جو آپ کو سنٹرلائزڈ ایکسچینجز میں نہیں مل پائیں گے۔
Wڈی ایف آئی پراجیکٹس کی بے تحاشا ترقی کا مشاہدہ حیران کن ہے۔ ہر ہفتے نئی وکندریقرت مالیاتی خدمات شامل کیے جانے کے ساتھ، یہ دیکھنے کے لیے سب سے زیادہ پرجوش علاقوں میں سے ایک ہے۔
DeFi پر مزید بصیرت حاصل کرنا چاہتے ہیں؟ بٹ کوائن مارکیٹ جرنل کو سبسکرائب کریں۔ آج!
پیغام 10 میں سرفہرست 2021 DeFi پلیٹ فارم پہلے شائع Bitcoin مارکیٹ جرنل.