Có vẻ như Malta đang trở nên ít phổ biến hơn và ít phổ biến hơn với các công ty tiền điện tử. Quốc gia thuộc Liên minh Châu Âu đã thu hút hàng chục doanh nghiệp trong ngành vào năm 2018 nhờ chương trình nghị sự “đảo blockchain” do chính quyền địa phương khởi xướng, nhưng khuôn khổ liên quan vẫn chưa được chứng minh là có hiệu quả. Trong khi đó, những lời hoa mỹ chính thức dường như đã bắt đầu chuyển hướng khỏi lĩnh vực blockchain, vì chính phủ hiện đang đặt mục tiêu hợp nhất nó với “các lĩnh vực thích hợp khác”.
Trong khi đó, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta tiếp tục loại bỏ các đại lý tiền điện tử chưa đăng ký - có thể là tổ chức tiền điện tử hàng đầu thế giới Sàn giao dịch or khởi nghiệp nhỏ hơn. Nhưng trên thực tế, chưa có doanh nghiệp nào được cấp phép theo khuôn khổ blockchain, mặc dù nó đã được phát hành vào mùa hè năm 2018. Kết quả là một số công ty đã quyết định rời hòn đảo này trong những tháng qua. Vậy ai hiện đang sống ở Malta và tại sao?
Quy định về tiền điện tử đã có sự khởi đầu nhanh chóng
Vào tháng 2018 năm XNUMX, chính phủ Malta đã phê duyệt Khung đổi mới kỹ thuật số, nhằm thiết lập môi trường pháp lý mạnh mẽ cho đổi mới blockchain và tài sản kỹ thuật số. Khung này bao gồm ba đạo luật: Đạo luật Cơ quan Đổi mới Kỹ thuật số, Đạo luật Dịch vụ và Sắp xếp Công nghệ Đổi mới và Đạo luật Tài sản Tài chính Ảo.
Đạo luật sau, là đạo luật thiết yếu nhất trong số ba đạo luật, yêu cầu các doanh nghiệp phải được MFSA cấp phép nếu họ triển khai tiền xu ban đầu, giao dịch tài sản kỹ thuật số hoặc cung cấp ví điện tử và hoạt động môi giới. Đạo luật này cũng giới thiệu các Đại lý VFA - cái gọi là “người gác cổng,” hoặc các tổ chức tư vấn và hỗ trợ các công ty tiền điện tử.
Cơ quan phê duyệt Đại lý VFA đầu tiên vào tháng 2019 năm 21. Hiện tại, có XNUMX Đại lý VFA được ủy quyền, theo sổ đăng ký tài chính của MFSA. Tuy nhiên, chưa có giấy phép VFA nào được cấp theo khuôn khổ này, có nghĩa là Đại lý VFA có rất ít khách hàng tiềm năng sẵn sàng đăng ký.
Các chính trị gia địa phương đã tích cực giải quyết các dự luật tiền điện tử khi chúng được thông qua, cho rằng quốc đảo này đã trở thành quốc gia tiên phong trong khu vực. Chẳng hạn, Silvio Schembri, người từng giữ chức bộ trưởng cấp dưới về dịch vụ tài chính, kinh tế kỹ thuật số và đổi mới, nói rằng Malta là “khu vực tài phán đầu tiên trên thế giới mang lại sự chắc chắn về mặt pháp lý cho không gian này”, mặc dù các quốc gia như Canada, Nhật Bản và Belarus đã Ban hành luật cụ thể về tiền điện tử.
Thủ tướng lúc bấy giờ là Joseph Muscat cũng nằm trong số những quan chức thân thiện với tiền điện tử. Vào tháng 2018 năm XNUMX, anh ấy đã tiến xa đến mức trình bày đất nước của anh ấy như một “hòn đảo blockchain” tại Đại hội đồng Liên Hợp Quốc.
Do đó, chính phủ Malta đặc biệt thân thiết với các tác nhân tiền điện tử trong suốt năm 2018. Vào tháng XNUMX, Muscat đã công khai hoan nghênh Binance đến hòn đảo trên Twitter của mình. Sàn giao dịch tiền điện tử đã quyết định chuyển đến Malta sau khi gặp phải những khó khăn về quy định tại Nhật Bản, nơi đặt trụ sở chính trước đây.
Vài tháng sau, Binance tổ chức một sự kiện cá nhân tại nơi ở chính thức của Tổng thống Malta. “Có bao nhiêu người trong số các bạn đã tham dự blockchain ngay cả ở dinh tổng thống?” Giám đốc điều hành Changpeng Zhao, hay còn gọi là CZ, đã hỏi khi phát biểu tại đó rằng: “Malta đến vào thời điểm mà sự rõ ràng về quy định là rất cần thiết”.
Không chỉ Binance đang tìm kiếm một khu vực pháp lý thân thiện hơn và thuế suất doanh nghiệp thấp – được đặt ở mức 5%, mức thấp nhất ở EU. Nhiều công ty tiền điện tử sớm bắt đầu chuyển đến hòn đảo này, bao gồm cả các sàn giao dịch OKEx và BitBay. Vào ngày 1 tháng 2018 năm XNUMX, khuôn khổ tiền điện tử cuối cùng đã có hiệu lực – nhưng thay vì nhận được sự rõ ràng đã chờ đợi từ lâu, những người chơi địa phương lại phải đối mặt với sự mơ hồ và chậm chạp về mặt pháp lý.
Người chơi địa phương đang lo lắng
Hầu hết các vấn đề pháp lý đối với các công ty tiền điện tử ở Malta đều xuất phát từ thực tế là chưa có doanh nghiệp nào được cấp phép theo khuôn khổ VFA, mặc dù thực tế là đã hơn một năm kể từ khi nó được ban hành.
Ví dụ, báo cáo cho rằng các ngân hàng địa phương đang từ chối đơn đăng ký mở tài khoản ngân hàng của các công ty tiền điện tử và blockchain, nói rằng điều đó vượt quá “khẩu vị rủi ro” của họ. Như Schembri Giải thích Theo Times of Malta vào thời điểm đó, các ngân hàng không muốn tham gia với các công ty tiền điện tử và blockchain vì họ đang đợi các công ty này nhận được giấy phép MFSA trước, điều mà ông nói là có thể hiểu được.
Năm 2018, sàn giao dịch tiền điện tử lớn OKEx đã di chuyển thành công đến Malta từ Nhật Bản sau khi đối mặt với cảnh báo từ cơ quan quản lý địa phương. “Malta đang ngày càng đông đúc,” các nhà bình luận cộng đồng nhận thấy vào thời điểm đó, khi Binance đang trong quá trình di dời. Ngay sau đó, OKEx đã nhận được giấy phép hoạt động và cung cấp dịch vụ của mình từ Malta theo điều khoản tạm thời do MFSA cấp trong thời hạn một năm cho đến khi nhận được giấy phép, nhưng sàn giao dịch vẫn đang chờ giấy phép VFA sau gần hai năm.
Thời gian trôi qua, ngày càng ít công ty còn hy vọng. Leon Siegmund, thành viên hội đồng quản trị của Hiệp hội Blockchain Malta và là người sáng lập Câu lạc bộ Bitcoin Malta, chỉ trích giấy phép VFA trong một bình luận cho ấn phẩm tiền điện tử Decrypt, nói rằng, “Nó quá đắt; nó không cung cấp bất kỳ giá trị nào.” MFSA được cho là yêu cầu một khoản phí 10,000 euro để xử lý đơn đăng ký trước xin giấy phép VFA.
Ngoài ra, cách tiếp cận quy định của Malta đối với các doanh nghiệp tiền điện tử dường như cũng nghiêm ngặt như các nước EU khác, vì Chỉ thị AMLD5 cũng được áp dụng. Như Wayne Pisani, một đối tác tại Đại lý VFA Grant Thornton đã đăng ký, trước đây nói với Cointelegraph, “Chúng tôi chưa bao giờ có ý định tạo ra một khung pháp lý mềm mại.”
Do đó, một số tác nhân, chẳng hạn như sàn giao dịch phái sinh Deribit và sàn giao dịch không giám hộ KyberSwap, đã chọn để lại hòn đảo. Vào tháng 2020 năm XNUMX, KyberSwap thông báo họ sẽ chuyển từ Malta đến Quần đảo Virgin thuộc Anh. Sunny Jain, người đứng đầu sản phẩm của công ty, nói với Cointelegraph: Quyết định di dời được thúc đẩy bởi những cân nhắc thực tế:
“KyberSwap đã dự đoán rằng Malta sẽ áp dụng việc thực thi rất nghiêm ngặt các quy định mới của EU đối với các công ty tiền điện tử. Theo các quy định mới này, KyberSwap sẽ yêu cầu một lượng lớn thông tin từ khách hàng hiện tại và tương lai của chúng tôi, đồng thời chi phí tổng thể có thể tăng lên.”
Các công ty khác đã cắt đứt quan hệ với các cơ quan quản lý của Malta bao gồm Bittrex và thậm chí cả Binance. Bittrex công bố họ sẽ chuyển trụ sở chính đến Liechtenstein vào tháng 2019 năm XNUMX, chỉ một tháng sau MFSA tuyên bố rằng họ sẽ “tích cực giám sát” các công ty tiền điện tử được cấp phép trong nước (Bittrex từ chối bình luận về câu chuyện này cũng như không làm rõ lý do cụ thể để rời Malta), trong khi Binance bất ngờ bị cơ quan quản lý triệu tập. ban hành một tuyên bố nói rằng sàn giao dịch “không được MFSA ủy quyền để hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử”, CZ nói rằng Binance “không có trụ sở chính hoặc hoạt động tại Malta”.
MFSA hiện đã làm rõ với Cointelegraph rằng họ đã đưa ra thông cáo báo chí để đính chính một bài báo được xuất bản bởi Times of Malta, “điều này tạo ấn tượng rằng Binance đã được cấp phép hoạt động như một sàn giao dịch tiền điện tử trong và ngoài Malta”. Người phát ngôn của MFSA nói thêm rằng cơ quan này hiện đang xử lý một số đơn đăng ký, hầu hết trong số đó là dành cho các sàn giao dịch tiền điện tử, đồng thời bổ sung thêm rằng mục đích là thiết lập “các tiêu chuẩn cao nhất về tuân thủ và quản trị” cho các doanh nghiệp địa phương:
“Lập trường của MFSA luôn giống nhau và không thay đổi: để hoạt động trong lĩnh vực tài sản tài chính ảo ở Malta, phải tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất về tuân thủ và quản trị trong hoạt động kinh doanh, bao gồm cả các tiêu chuẩn AML/CFT. ở giai đoạn bắt đầu và trong suốt vòng đời của hoạt động được cấp phép.”
Dù bằng cách nào, có vẻ như mối quan hệ của Binance với chính quyền địa phương rõ ràng đã trở nên tồi tệ hơn, đặc biệt là kể từ khi Muscat từ chức do cuộc khủng hoảng chính trị ở nước này vào cuối năm 2019, sau đó là cuộc cải tổ nội các. Sàn giao dịch vẫn chưa trả lời yêu cầu bình luận.
Các công ty khác dường như đã rời Malta bao gồm sàn giao dịch Zebpay của Ấn Độ. Công ty chuyển đến hòn đảo này vào tháng 2018 năm XNUMX sau khi Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ cấm các giao dịch liên quan đến tiền điện tử ở nước này. Mặc dù mọi thứ có vẻ tốt lúc đầu - với CEO Ajeet Khurana nói vào tháng 2019 năm XNUMX, anh ấy rất ngạc nhiên về thái độ cởi mở của chính phủ Malta - công ty cuối cùng đã đóng cửa công ty con ở Malta.
Vào tháng 2019 năm XNUMX, chưa đầy một năm sau khi chuyển đến quốc gia EU, sàn giao dịch thông báo người dùng của nó rằng Zebpay Malta đã ngừng hoạt động. Tuy nhiên, khi được yêu cầu bình luận, đại diện của công ty cho biết điều đó không “liên quan” đến bài viết này vì “ZebPay vẫn có tổ chức ở Malta của chúng tôi”. Người phát ngôn nói thêm, “Chúng tôi vừa tạm hoãn các hoạt động của EU trong khi xem xét các hoạt động tổng thể của mình và tập trung lại vào năng lực cốt lõi.”
Hơn nữa, thị trường giao dịch đầu tư Coinvest, nơi từng công bố họ đang cùng các công ty blockchain hàng đầu chuyển đến Malta, kể từ đó đã quyết định không tiếp tục đăng ký ở Malta với lý do thiếu tiến bộ, như đại diện của công ty đã xác nhận với Cointelegraph.
Không phải tất cả mọi người đã rời đi
Theo Sidharth Sogani, Giám đốc điều hành của công ty nghiên cứu và tình báo tập trung vào tiền điện tử Crebaco, cuộc khủng hoảng chính trị, phần lớn được thúc đẩy bởi các cáo buộc tham nhũng và dẫn đến việc Muscat từ chức, có thể là một yếu tố quan trọng dẫn đến sự trì trệ về mặt pháp lý hiện tại:
“Tại thời điểm này, Malta dường như không có khung pháp lý không có kẽ hở thích hợp để xử lý các hoạt động bất hợp pháp phát sinh từ ngành công nghiệp tiền điện tử và có thể đó là lý do khiến giấy phép mới bị trì hoãn và các doanh nghiệp hiện tại đang phải đối mặt với các quy định.” và các rào cản tuân thủ.”
“Trong vài tháng qua, chúng tôi đã chứng kiến sự di cư của các công ty rời khỏi Malta,” Cal Evans, người sáng lập công ty chiến lược và tuân thủ Gresham International, tóm tắt trong một bình luận cho Cointelegraph, giải thích rằng quy định địa phương dường như là lý do chính:
“Hòn đảo đã có những bước tiến tuyệt vời trong việc tạo ra các luật thân thiện với tiền điện tử, nhưng lại thực hiện rất ít hoặc không có bước nào trong việc thực thi chúng. Cho đến nay, có tin đồn rằng chỉ có hai giấy phép đã được cấp. Chính quyền Malta dường như không sẵn lòng hoặc không thể cấp giấy phép cho các công ty nên rất muốn chứng minh tính hợp pháp.”
Tuy nhiên, một số tác nhân có trụ sở tại Malta vẫn lạc quan. Jan Sammut, người sáng lập ICO Launch Malta, nói với Cointelegraph:
“Mặc dù có sự đồng thuận rằng đạo luật VFA quá phức tạp và việc thực hiện nó còn nhiều điều đáng mong đợi, nhưng toàn bộ khu vực pháp lý của Malta vẫn là một triển vọng rất hấp dẫn đối với các công ty blockchain. Do đó, ngoại trừ một số ít người đã quyết định chuyển đến các khu vực pháp lý khác từ rất sớm, hầu hết vẫn ở đây hoạt động theo các điều khoản trong thời kỳ chuyển tiếp của họ.”
Tương tự, một đại diện của OKEx đã nhắc lại cam kết của sàn giao dịch ở lại Malta trong một bình luận với Cointelegraph, nói rằng vẫn còn chỗ cho lĩnh vực tiền điện tử phát triển trên đảo:
“Chúng tôi tin rằng chính phủ Malta rất cam kết với tiền điện tử và họ có một trong những khung pháp lý toàn diện nhất về tiền điện tử ở EU. Tuy nhiên, OKEx sẽ luôn ở đây để giữ cam kết của chúng tôi trong việc chung tay với chính phủ Malta để xây dựng hệ sinh thái.”
Các chuyên gia cảnh báo rằng khó có thể xảy ra những diễn biến ngắn hạn hơn nữa
Hiện tại, tương lai của ngành công nghiệp tiền điện tử ở Malta dường như không chắc chắn – đạo luật VFA vẫn chưa được thực hiện đầy đủ sau gần hai năm. Như Sogani đã đề xuất, quá trình này có thể còn mất nhiều thời gian hơn do đại dịch: “Tôi tin rằng chúng ta sẽ không thấy bất kỳ quy định sửa đổi cụ thể nào được đưa ra trong sáu tháng tới, vì nhiều thứ đã bị trì hoãn do lệnh phong tỏa vì virus Corona”. MFSA đã không trả lời yêu cầu bình luận của Cointelegraph vào thời điểm báo chí.
Người phát ngôn của MFSA nói với Cointelegraph rằng họ đã nhận được tổng cộng 22 đơn đăng ký từ các Nhà cung cấp dịch vụ VFA tiềm năng, trong đó có 14 đơn dành cho sàn giao dịch VFA, nhấn mạnh rằng họ đã bắt đầu quá trình xem xét vào tháng XNUMX năm ngoái:
“Sau giai đoạn chuyển tiếp kết thúc vào tháng 2019 năm ngoái, các gói đơn đăng ký đầu tiên bắt đầu được gửi vào cuối tháng XNUMX năm XNUMX, sau đó MFSA bắt đầu quá trình xem xét đơn đăng ký.”
Cơ quan này cũng nói thêm rằng “chiến lược fintech của MFSA vẫn là đóng góp vào việc thành lập một khu vực bao gồm các nhà khai thác nghiêm túc được quản lý và giám sát hợp lý ở cấp cao nhất”.
Liên quan: Chính phủ Malta mới cho biết họ vẫn muốn vận hành một 'Hòn đảo Blockchain'
Khi được yêu cầu đưa ra tuyên bố, Bộ trưởng dịch vụ tài chính và kinh tế kỹ thuật số của Malta, Bartolo Clayton, đã lặp lại nhận xét trước đây của ông được đưa ra cho Cointelegraph, nói rằng “Chính phủ Malta cam kết hợp nhất blockchain cùng với các lĩnh vực thích hợp khác,” thêm vào đó, “ Chính phủ Malta đang lựa chọn một chiến lược tổng thể và toàn diện cho các dịch vụ Kỹ thuật số, Tài chính và Sáng tạo ở Malta.”
Ngoài ra, văn phòng báo chí của Clayton còn đề cập rằng “Bộ trưởng tiếp tục mở rộng cam kết của mình nhằm thu hút nhiều đầu tư hơn vào các lĩnh vực mới nổi này”.