Stablecoin tốt nhất, được xếp hạng và đánh giá cho năm 2022

Stablecoin đã giải thích: Nói một cách dễ hiểu, stablecoin là một loại tiền kỹ thuật số giữ nguyên giá trị của nó vì nó được hỗ trợ bởi giá trị của một tài sản cơ bản, có thể là bất kỳ thứ gì từ tiền pháp định đến dầu và vàng, hoặc đôi khi thậm chí là tiền điện tử.

Ví dụ: Tether (USDT) và USD Coin (USDC) là các stablecoin được hỗ trợ bởi đô la Mỹ được dự trữ. Mặt khác, PAX Gold (PAXG) dựa vào dự trữ vàng để duy trì mức giá ổn định.

Trong thế kỷ 21, stablecoin được coi là một trong những đột phá tài chính lớn của thời đại:

Stablecoin rất tốt cho các nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư, những người cần “giữ giá trị” trong một tài sản kỹ thuật số mà không có sự biến động về giá của tiền điện tử.
Stablecoins offer new ways of earning interest (a.k.a. “yield”) at a time when traditional savings vehicles offer next to nothing. (See our page on Best Interest Rates.)
Stablecoin cũng cung cấp một phương tiện giao dịch giá trị xuyên biên giới rẻ, nhanh chóng và dễ tiếp cận.

In this piece, we’ll cover our list of best stablecoins, then explain more about how smart investors can use stablecoins to build wealth.

List of Top Stablecoins

Họ tên	Mô tả	Năm thành lập	Number of social followers	Tài sản ổn định	Quality of Team	Stabilization Mechanism	Điểm số
PAX Standard	Paxos Standard Token is a payment platform complete with the PAX stablecoin backed 1:1 to the U.S. Dollar.	2016	26,700	US Dollar	The team backing Paxos is a mixed-bag with a wealth of expertise from tech and finance backgrounds	PAX is backed 1:1 by a reserve of USD.	5
True USD	True USD is a one-to-one stable currency that pegs its value to $1 U.S. per token.	2018	17,200	US Dollar	The young team behind this project boasts some of the most impressive technology names in the field, albeit with little financial experience	Escrow: Each True USD is backed by $1 U.S. held in an escrow account by third parties. Qualifying institutions can participate in the True USD system, eliminating the need for trust in a central project (albeit replacing that with the need for trust in third-party accounting). With only two minor deviations, the price has remained stable within $0.02.	4.5
USD Coin	USDC is a full reserve dollar stablecoin issued by the CENTRE Consortium.	2018	5,600	US Dollar	The CENTRE and CIRCLE team have founded and helped run numerous high-profile technology companies including Brightcove and Macromedia.	Collateralized: Each USDC token has a corresponding $1 U.S. invested in an owned account. Decentralization will be ensured by allowing numerous different projects to join a network of USDC issuers overseen by the CIRCLE project, each of which maintains its own cash reserves to stabilize the tokens it issues. While the oversight of CIRCLE can insure against value fluctuation, allowing third parties to independently issue the USDC does invite potential concerns of individual error or bad actors.	4.5
Đại	Dai is a decentralized stable currency which is pegged to the U.S. Dollar at a 1-to-1 ratio.	2017	190,500	US Dollar	MakerDao’s Founder has almost no experience, having graduated in 2014. It has made up for this lack by hiring other executive-level talent with a deep bench of relevant experience.	Collateral Against Ethereum: To create Dai tokens users have to purchase and stake an equal value (in U.S. Dollars) of Ethereum tokens. As the price of Dai rises, users will be incentivized to create more. As the price falls, users will be incentivized to sell their assets back to the pool.	4.5
GUSD	Created by Gemini cryptocurrency exchange, the Gemini USD stablecoin claims to be the first U.S. Dollar-backed stablecoin to receive approval from a U.S. regulator and aims to be the most transparent stablecoin on the market.	2018	330,800	US Dollar	Gemini was founded by Tyler and Cameron Winklevoss, two Bitcoin billionaires with a rich background in business.This trickles down to the team who collectively possess high levels of experience.	Collateralized: GUSD is backed 1:1 by real dollars in reserve, with monthly audits.	4.5
Digix	Digix takes the idea of a blockchain gold standard literally, promising that each DGX token represents 1 gram of actual, solid gold in a vault in Singapore. The utility of this over purchasing gold outright or an options contract remains uncertain, but the mechanism is sound.	2016	17,600	Gói Vàng	Digix is run by a team with extensive experience in both finance and blockchain development at some of the world’s largest firms.	Asset-Backed: A Digix token is minted once the underlying Proof of Provenance protocol confirms that a corresponding ounce of gold is in the vault. The price has fluctuated within approximately 25 percent since inception.	4
Binance USD	Developed by Binance, one of the largest cryptocurrency exchanges in the world, BUSD is a fully-regulated stablecoin backed by U.S. dollars, issued via the Paxos Trust Company.	2019	6,100,000	US Dollar	As the world’s leading cryptocurrency exchange, Binance in partnership with Paxos have a wealth of industry-leading expertise.	Collateralized: Each BUSD is backed 1:1 by a reserve of dollars held in the Paxos account.	4
HuobiUSD	Huobi is one the Asia’s largest cryptocurrency exchanges, and in partnership with Stable Universal, the firms issued the HUSD stablecoin token as a means to uncouple for pre-existing 3rd party stablecoins, as well as gain exposure in DeFi markets and platforms.	2020	736,600	Đô la Mỹ	Singapore-based exchange Huobi has relished a market-leading position for some years.	Collateralized: Every HUSD token is backed by U.S. dollars held in reserves by a regulated trust company.	4
Tether	Tether is one of the most well-known, valued, and reliable stablecoins on the market.	2015	170,300	US Dollar	Bloomberg, among other outlets, has published very serious questions regarding the accounting practices of Tether. The company’s founders have a range of professional experience, ranging from fintech to retail.	Collateralized: Each Tether token has a corresponding $1 U.S. invested in an owned account. While serious questions have been raised as to the company’s accounting practices in this regard, the token’s price has remained stable within $0.05.	4
PAX vàng (PAXG)	PAXG is an Ethereum-based digital asset backed by gold. As per the website, each token is backed by one fine troy ounce (t oz) of a gold bar. In this case, if you own PAXG, you also own the gold that backs it.	2019	26,700	Gói Vàng	The team backing Paxos is a mixed-bag with a wealth of expertise from tech and finance backgrounds.	The team backing Paxos is a mixed-bag with a wealth of expertise from tech and finance backgrounds.	4
USD ổn định	Stably is a cryptocurrency pegged to the U.S. dollar, with each token set to $1.	2019	2,900	US Dollar	Stably has a team with experience in both technology and finance. While they have little background in blockchain, their c-level leadership has worked with impressive firms in this space.	Collateralized: Stably will hold $1 U.S. in reserves for each token distributed with quarterly audits.	3.5
đất USD	Terra is a blockchain platform that has built numerous fiat-backed stablecoins to power global payments systems. The firm created the decentralized stablecoin, UST, so that it could be available to all developers and blockchains, with DeFi yield earning as a prominent feature. Interchain stablecoin products are at the core of the firm’s goals, as is working to solve scalability issues.	2020	214,000	TIỀN ĐIỆN TỬ	Terra has a significant presence in the Asia-Pacific region. The team has notable experience in e-commerce, software engineering and business development.	Collateralized: Terra UST is an algorithmic stablecoin. For every UST minted, $1 worth of the reserve asset $LUNA is burned.	3

Stablecoin hàng đầu theo kích thước

To give you a visual of how the stablecoins stack up against each other, here’s a look at their market capitalization (or total amount held by investors):

Các loại Stablecoin

Cũng giống như chính phủ ủng hộ tiền tệ fiat, thì các stablecoin cũng được hỗ trợ bởi một số tài sản hoặc cơ quan khác. Dưới đây là các loại stablecoin và cách chúng được hỗ trợ.

Stablecoin được hỗ trợ bởi Fiat

Các stablecoin được hỗ trợ bởi Fiat được liên kết với một loại tiền tệ fiat cụ thể: đô la Mỹ, Euro, v.v. Các stablecoin được hỗ trợ bởi Fiat mang lại sự ổn định tốt hơn, đặc biệt là so với các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền điện tử. Trong khi tiền điện tử đi kèm với những biến động giá lớn, thì các stablecoin được hỗ trợ bởi fiat đi kèm với sự biến động giá tối thiểu, vì có một loại tiền tệ đáng tin cậy đằng sau chúng.

Tuy nhiên, các stablecoin được hỗ trợ bởi fiat tương đối mới và đi kèm với một hồ sơ theo dõi hạn chế, vì vậy chúng không phải là không có rủi ro.

Coinbase, một trong những nền tảng trao đổi tiền điện tử lớn nhất thế giới, cung cấp một loại tiền ổn định được hỗ trợ bởi fiat gọi là USD Coin. Đồng xu này có thể được trao đổi theo tỷ lệ 1: 1 với đô la Mỹ. Nó thường an toàn để sử dụng, vì mỗi USDC được hỗ trợ bởi một đô la Mỹ.

Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền điện tử

Như tên cho thấy, đây là những stablecoin được “hỗ trợ” bởi các tài sản tiền điện tử khác. Bởi vì giá tiền điện tử có thể biến động, các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền điện tử được phi tập trung hóa quá mức (nghĩa là chúng giữ thêm tiền điện tử trong dự trữ, trong trường hợp thị trường sụp đổ).

Ví dụ: để vay 5 đô la của một stablecoin được hỗ trợ bằng tiền điện tử, bạn có thể cần phải “nạp” (hoặc khóa) 10 đô la của một tài sản tiền điện tử khác làm tài sản thế chấp. Nếu tài sản tiền điện tử cơ bản mất giá trị, bạn vẫn có một khoản đệm tích hợp là 5 đô la. Nói chung, sự biến động này làm cho các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền điện tử kém tin cậy hơn so với các stablecoin được hỗ trợ bởi fiat.

Stablecoin được hỗ trợ bởi hàng hóa

Các stablecoin này duy trì giá trị của chúng thông qua kim loại quý hoặc các hàng hóa khác như bất động sản hoặc dầu mỏ. Mặc dù các loại tiền ổn định này nói chung là tập trung, nhưng việc tập trung bảo vệ người dùng khỏi sự biến động của tiền điện tử. Vàng là hàng hóa phổ biến nhất được thế chấp. Paxos Gold, Tether Gold và Digix là ba trong số những stablecoin được hỗ trợ bằng vàng có tính thanh khoản cao nhất.

Các stablecoin được hỗ trợ bởi hàng hóa cho phép bạn đầu tư vào các tài sản có thể nằm ngoài tầm với. Ví dụ, việc lấy và lưu trữ một thỏi vàng có thể phức tạp và tốn kém, vì vậy, nắm giữ một “stablecoin vàng” là cách dễ dàng hơn để lưu trữ giá trị mà không cần phải mua hàng hóa cơ bản.

Stablecoin thuật toán

Các stablecoin được hỗ trợ bằng thuật toán dựa trên các thuật toán chuyên biệt và hợp đồng thông minh để quản lý việc cung cấp mã thông báo đang lưu hành. Ví dụ: nếu giá của một stablecoin thuật toán được đặt ở mức 1 đô la, nhưng giá stablecoin tăng cao hơn, thuật toán máy tính sẽ tự động giải phóng nhiều mã thông báo hơn vào nguồn cung để làm giảm giá.

Alternatively, an algorithmic stablecoin will reduce the number of tokens in circulation when the market price drops below the price of the fiat currency it tracks.

Tại sao chúng ta cần Stablecoin?

Dưới đây là một số trường hợp sử dụng chính:

Tài sản Haven An toàn: Không giống như tiền điện tử biến động đáng kể về giá, những người sử dụng stablecoin để lưu trữ giá trị có nguy cơ thua lỗ tối thiểu.
Thanh toán: Các doanh nghiệp có thể hưởng lợi từ việc chấp nhận stablecoin làm thanh toán, cho phép họ giảm phí giao dịch đi kèm với các bộ xử lý thanh toán thông thường.
Thanh toán tức thì: Khi các khoản thanh toán được thanh toán, chúng thường không thể được chuyển ngay lập tức vì chúng phải tuân theo giờ giao dịch ngân hàng thông thường. Stablecoin hoạt động trên blockchain, có nghĩa là chúng chạy 24/7: các bên có thể nhận được thanh toán ngay lập tức.
cho vay: Cho vay Stablecoin là một cơ hội sinh lời cao cho các nhà đầu tư tiền điện tử, vì nó có thể mang lại lãi suất hai con số.
Ký quỹ: Stablecoin tự động hóa quy trình ký quỹ thông qua các hợp đồng thông minh đánh giá các điều kiện ký quỹ mà không cần sử dụng trung gian tổ chức.
Ngân hàng thay thế: 14.1 triệu người Mỹ trưởng thành are unbanked. All you need is internet access to have a stablecoin “account,” opening financial access to all.

Bạn kiếm tiền bằng Stablecoin như thế nào?

Most people make their money with regular cryptocurrency through trading, mining, or khoanh vùng, cho vay, hoặc là năng suất nông nghiệp. Because stablecoins are tied to an asset, making money with stablecoin works a little differently. Here are the ways to make money with stablecoins:

Cố định: Staking involves helping maintain the flow of the blockchain network on a particular asset. In return, you earn compensation from income from the network. Essentially, you’re locking in your stablecoins to receive rewards. Examples of stablecoins that offer staking rewards include Binance, Tether, and PAX Gold. (See our guide to Lợi nhuận giao dịch tiền điện tử tốt nhất.)

cho vay: You can lend your stablecoins out to borrowers to earn money, with rates of return ranging from 5 to 12 percent. You can lend your stablecoin on many major crypto lending platforms, such as BlockFi or Celsius. (See our guide to Nền tảng cho vay tiền điện tử hàng đầu.)

Nông nghiệp năng suất: Yield farming allows investors to earn money by lending stablecoins through smart contracts, like earning interest on a traditional savings account. (See our guide to Tỷ lệ năng suất canh tác tốt nhất.)

Trường hợp của Stablecoin

Để một loại tiền tệ hoạt động, nó phải lưu trữ giá trị một cách đáng tin cậy. Những người tiết kiệm cần cảm thấy tự tin rằng số tiền họ gửi vào ngân hàng vào thứ Hai sẽ phản ánh hợp lý sự giàu có của họ vào thứ Sáu. Cả lạm phát và giảm phát đều cần được kiểm soát.

That is why several digital currency projects have taken a new approach. Instead of replacing traditional money, they’ll work alongside it. “Stable cryptocurrencies” peg themselves to a fiat currency of choice, typically the dollar, and automatically adjust the number of tokens in circulation to keep the price stable.

It’s an approach taken by several countries, even before cryptocurrency was widespread. For example, Cambodia pegs its riel at 4,400 to one U.S. dollar. Their goal is to create an electronic wallet that serves as a bank account, not an investment portfolio.

Stablecoins just take this currency “peg” and put it into code.

Stablecoin ổn định về giá như thế nào?

When looking at the prices of stablecoins on digital asset data platforms, you will notice that stablecoins often do not remain “stable” at $1.00. For example, at the time of writing this article, Tether (USDT) , USD Coin (USDC) , và Đô la Gemini (GUSD) were trading at $1.01, $1.01, and $1.02, respectively.

The reason is that the issuers of dollar-collateralized stablecoins need to manage the supply of their coins through issuing and burning/redeeming to ensure the value of their coins maintains roughly one-to-one with the US dollar.

However, there have also been stablecoins that have lost their peg entirely. For example, Steem đô la (SBD), a cryptocurrency of the Steemit network, was designed to maintain its value at one dollar. However, the startup behind the Steemit network eventually stopped managing the coin’s money supply and let the digital currency float freely. This caused the coin’s value to surge to $15 during the 2017 rally before it came crashing down to as low as $0.51.

Not all stablecoins are really 100 percent price-stable. Moreover, due to their centralized nature and occasional lack of transparency, some stablecoins are actually riskier than they may seem, even if their values oscillate closely around the $1 mark. Do your research and never invest more than you are willing to lose.