Đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử là gì? Đa dạng hóa danh mục đầu tư có nghĩa là đầu tư vào nhiều loại tài sản tiền điện tử khác nhau để bảo vệ tài sản của bạn và giảm rủi ro chung cho khoản đầu tư của bạn. Nói cách khác, “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”.
"Đa dạng hóa là bữa trưa miễn phí duy nhất trong đầu tư” là một câu nói phổ biến ở Phố Wall từ những năm 1950. Và có lý do tại sao ngày nay người ta vẫn nói điều đó.
Trong hướng dẫn này, bạn sẽ tìm hiểu đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì và cách bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử của mình ngoài bitcoin.
(Nếu bạn chỉ đang tìm kiếm danh mục plug-and-play, hãy xem Tín đồ Blockchain và Danh mục người chiến thắng trong tương lai, đã vượt trội hơn rất nhiều so với thị trường chứng khoán.)
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư có nghĩa là đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau để giảm rủi ro chung cho danh mục đầu tư của bạn. Nói cách khác, đa dạng hóa danh mục đầu tư là một cách nói hoa mỹ đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ.
Ví dụ: nếu bạn chỉ đầu tư vào cổ phiếu Tesla, giá trị danh mục đầu tư của bạn sẽ dao động rất lớn và có thể về 0 nếu Tesla phá sản. Tuy nhiên, nếu đầu tư vào Amazon, Apple, Google, Microsoft và Tesla, bạn có thể hưởng lợi từ hiệu suất tiềm năng mạnh mẽ của cổ phiếu Tesla đồng thời giảm rủi ro bằng cách đa dạng hóa sang các công ty công nghệ lâu đời hơn.
Nếu bạn mua một quỹ đầu tư vào toàn bộ thị trường chứng khoán, bạn sẽ phải đa dạng hóa hơn nữa, đề phòng trường hợp ngành công nghệ đột ngột sụp đổ. (Không thể, nhưng có thể.)
Đó là nguyên tắc chính của đa dạng hóa. Bạn giảm thiểu rủi ro tổng thể của mình trong khi vẫn giữ được tiềm năng tăng giá.
“Đa dạng hóa là một nguyên lý đã được thiết lập của đầu tư thận trọng.” – Benjamin Graham, nhà đầu tư nổi tiếng và tác giả cuốn sách “Nhà đầu tư thông minh”
Chúng ta có thể đưa ý tưởng này đi xa hơn và đầu tư vào những thứ khác ngoài cổ phiếu. Ví dụ, sở hữu trái phiếu chính phủ có thể mang lại lợi thế trong đó trái phiếu có thể được bán dễ dàng để lấy tiền mặt. Ngoài ra, một số biện pháp bảo vệ pháp lý đi kèm với việc sở hữu trái phiếu và chúng không dễ biến động như các tài sản khác.
Tuy nhiên, những tài sản dễ bay hơi không nên được chiết khấu vì chúng có thể mang lại lợi nhuận. Bitcoin là một loại tiền điện tử có tính biến động cao, đã tăng hơn 300% trong bốn năm qua. Tiền điện tử là một không gian tài sản đang phát triển đã mở rộng vốn hóa thị trường của nó lên gần như 3 $ nghìn tỷ khi bitcoin, Ethereum và các altcoin khác tiếp tục đạt mức cao nhất mọi thời đại.
Điều đó nói lên rằng, quy tắc không đầu tư vào một tài sản duy nhất cũng nên áp dụng cho tiền kỹ thuật số. Ví dụ: việc nắm giữ tất cả tiền điện tử của bạn bằng BTC có thể gặp rủi ro vì nếu bitcoin giảm, bạn có nguy cơ mất toàn bộ danh mục đầu tư của mình. Vì vậy, đa dạng hóa cũng quan trọng đối với danh mục đầu tư tiền điện tử.
Các loại tài sản không phải lúc nào cũng di chuyển song song. Ví dụ, đã có lúc tiền điện tử và chứng khoán bị ảnh hưởng đã di chuyển theo hướng ngược nhau. Sở hữu cả hai loại hình đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và tiếp tục gia tăng tài sản của bạn, ngay cả khi một loại hình đầu tư bị sụt giảm.
Nếu bạn muốn xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử dài hạn vì bạn tin vào giá trị tương lai của loại tài sản mới này, thì nên thận trọng khi mua không chỉ bitcoin mà còn cả các loại tiền kỹ thuật số và mã thông báo khác với tầm nhìn dài hạn.
Cách xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng
Có một số cách tiếp cận để xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng.
Danh mục tài sản kỹ thuật số đa dạng đơn giản nhất mà bạn có thể xây dựng là Danh mục đầu tư có trọng số như nhau với việc nắm giữ bitcoin (BTC) và ether (ETH). Điều này là do Bitcoin và Ether của Ethereum là hai tài sản kỹ thuật số lớn nhất theo vốn hóa thị trường và cũng nằm trong số những tài sản có tính thanh khoản cao nhất.
| Tài sản | Trọng số |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Để xây dựng danh mục đầu tư này, bạn có thể sử dụng một nền tảng như Coinbase mua cả BTC và ETH, sau đó lưu trữ tài sản của bạn trong ví phần cứng an toàn. Danh mục đầu tư này sẽ giúp bạn tiếp cận với hai loại tiền điện tử lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường.
Nếu muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình hơn nữa, bạn có thể thêm nhiều tài sản kỹ thuật số hoạt động tốt nhất vào danh mục kết hợp. Tuy nhiên, nếu bạn muốn thận trọng, có thể bạn vẫn sẽ nắm giữ phần lớn danh mục đầu tư của mình bằng bitcoin.
Ví dụ: bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư bao gồm bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) và Solana (SOL), trong đó BTC vẫn ở mức 40% và ba tài sản còn lại chia 50% còn lại.
| Tài sản | Trọng số |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| Solana | 10% |
Để xây dựng danh mục đầu tư này, bạn có thể đăng ký trên một sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số như Coinbase, Binance hoặc Kraken và mua từng tài sản này trước khi chuyển chúng ra khỏi sàn giao dịch vào ví cá nhân mà chỉ bạn kiểm soát. (Xem hướng dẫn của chúng tôi để Các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu.)
Nếu bạn muốn vượt ra ngoài mười tài sản hàng đầu, bạn có thể xem xét những người chiến thắng trong tương lai trong từng lĩnh vực. (Xem hướng dẫn của chúng tôi để Sức mạnh của ngành đối với nhà đầu tư.) Ví dụ: bạn có thể tạo danh mục đầu tư nắm giữ 50% bitcoin (BTC) và phần còn lại là token do nền tảng hợp đồng thông minh phát hành nếu bạn muốn “đi lâu dài” trong lĩnh vực hợp đồng thông minh:
| Tài sản | Trọng số |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Đối với các nhà đầu tư blockchain mới, việc phân chia đơn giản giữa các tài sản hàng đầu là lựa chọn dễ dàng nhất. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn, có cơ hội xây dựng danh mục đầu tư bao gồm các lĩnh vực khác nhau như tiền kỹ thuật số, mã thông báo tiện ích, mã thông báo bảo mật và mức độ tiếp xúc với các lĩnh vực khác nhau, chẳng hạn như mã thông báo chuỗi doanh nghiệp, tiền riêng tư và mã thông báo trao đổi.
Danh mục đầu tư đa dạng cho các nhà đầu tư tiền điện tử khác nhau
Bạn là loại nhà đầu tư tiền điện tử nào có thể tạo ra sự khác biệt trong loại danh mục đầu tư phù hợp với bạn. Ví dụ:
- Người mới: Nếu bạn là người mới đầu tư vào tiền điện tử, danh mục đầu tư của bạn có thể chỉ bao gồm một lượng nhỏ bitcoin — không quá 2.5% tổng danh mục đầu tư của bạn — với sự kết hợp rộng rãi của cổ phiếu và trái phiếu chiếm phần còn lại. (Xem của chúng tôi Những tín đồ Blockchain nhí danh mục đầu tư.)
- Thận trọng: Nếu bạn chủ yếu quan tâm đến việc duy trì tài sản với rủi ro tối thiểu, hãy đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu và trái phiếu, nghiêng nhiều hơn về trái phiếu và các khoản đầu tư đáng tin cậy khác. (Hãy xem xét Những tín đồ Blockchain nhí danh mục đầu tư có 2% bitcoin trở xuống.)
- thu nhập: Một cách tiếp cận khác là đưa nhiều tài sản tiền điện tử của bạn vào các khoản đầu tư mang lại lợi nhuận, như kiếm lãi trên tài khoản ngân hàng truyền thống (xem danh sách của chúng tôi về Lãi suất DeFi hàng đầu). Thay vì nắm giữ bitcoin hoặc các tài sản tiền điện tử khác, bạn có thể bắt chúng làm việc cho mình. (Hãy xem xét Những tín đồ lớn của Blockchain danh mục đầu tư, với một phần được phân bổ cho Cố định or Nông nghiệp năng suất.)
- Giá trị ròng cao: Nếu bạn có tài sản lưu động từ 1 triệu USD trở lên, bạn có thể gặp nhiều rủi ro hơn với khoản đầu tư của mình. Hãy xem xét mở rộng việc nắm giữ tiền điện tử của bạn bằng cách sử dụng Danh mục người chiến thắng trong tương lai làm điểm khởi đầu và có khả năng thêm người chiến thắng trong mỗi Các lĩnh vực Blockchain hàng đầu.
- Tích cực: Triết lý của chúng tôi là một cách tiếp cận lâu dài: không tìm cách “làm giàu nhanh chóng” mà hãy “làm giàu và làm cho nó bền vững”. Tuy nhiên, bạn có thể sử dụng Những tín đồ lớn của Blockchain danh mục đầu tư, tăng tỷ lệ cổ phiếu so với trái phiếu và đầu tư 10% cổ phần của bạn vào Danh mục người chiến thắng trong tương lai.
The Bottom Line
Trong ba từ: Đa dạng hóa, đa dạng hóa, đa dạng hóa.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những điều quan trọng nhất bạn có thể làm với tư cách là một nhà đầu tư. Đối với các nhà đầu tư truyền thống, tiền điện tử có thể là một cách có giá trị để đa dạng hóa danh mục cổ phiếu và trái phiếu của bạn. Đối với các nhà đầu tư tiền điện tử, hãy đảm bảo đa dạng hóa mạnh mẽ ngoài tiền điện tử.
Đa dạng hóa—khi được thực hiện đúng cách—cho phép bạn giảm rủi ro cho danh mục đầu tư của mình trong khi vẫn duy trì lợi nhuận kỳ vọng ở mức cao. Nói một cách đơn giản, đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Điều đó đúng với tất cả mọi người, bất kể bạn là loại nhà đầu tư nào..
Bài viết liên quan:
- Danh mục tín đồ Blockchain
- Danh mục người chiến thắng trong tương lai
- Tính trung bình chi phí bằng đô la: Cách thông minh để đầu tư vào Bitcoin
Tham gia cùng hàng chục ngàn nhà đầu tư tiền điện tử thành công: đăng ký nhận bản tin của Tạp chí Thị trường Bitcoin ngày hôm nay!
Các bài viết Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn (+ Danh mục đầu tư mẫu) xuất hiện đầu tiên trên Tạp chí thị trường bitcoin.
Nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/