Israel tăng cường các quy định về rửa tiền và tiền điện tử

Cơ quan chống tài trợ khủng bố và rửa tiền của Israel đã tuyên bố thắt chặt các quy định áp dụng cho lĩnh vực tiền điện tử và Fintech.

Israel đang tăng cường cuộc chiến chống tội phạm tiền điện tử. Cơ quan chống tài trợ khủng bố và rửa tiền thông báo qua giám đốc cơ quan rằng các quy định mới đã có hiệu lực để chống lại hoạt động tội phạm và bình thường hóa việc sử dụng tiền điện tử và các sản phẩm FinTech khác. Theo giám đốc cơ quan Shlomit Wegman, việc áp dụng các quy định này sẽ giúp thiết lập trật tự và tiêu chuẩn rõ ràng. 

Các quy định là kết quả trực tiếp của các tiêu chuẩn được áp đặt bởi Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính vào năm 2018. Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính bao gồm 39 thành viên và một mạng lưới toàn cầu gồm các cơ quan khu vực theo phong cách FATF, bao gồm tổng cộng 200 khu vực pháp lý.

Wegman lạc quan rằng các quy định mới sẽ hỗ trợ các công ty tiền điện tử tuân thủ bằng cách tạo sự thoải mái cho khách hàng tiềm năng. Nó cũng lấy đi nhiệm vụ khó khăn của việc tự điều chỉnh. Do trước đây thiếu sự giám sát theo quy định và tốc độ chuyển tiền giữa các thực thể tiền điện tử khác nhau, hoạt động rửa tiền trước đây đã phát triển mạnh mẽ ở Israel. 

Các công ty tiền điện tử hiện được yêu cầu gửi báo cáo như ngân hàng và các tiêu chuẩn nhận dạng khách hàng toàn diện sẽ được áp dụng để cải thiện mức độ chi tiết của các dấu vết giấy tờ kỹ thuật số. 

Việc áp dụng tiền điện tử của Israel diễn ra nhanh chóng, khiến cơ quan thuế yêu cầu tiết lộ thông tin nắm giữ tài sản tiền điện tử của công dân vào tháng 2020 năm XNUMX.

Israel tăng cường phản ứng với tội phạm tiền điện tử

Israel gần đây hợp tác với Bộ Tài chính Hoa Kỳ để chống lại các cuộc tấn công ransomware, trong đó các loại tiền điện tử như bitcoin và Monero đã trở thành sự lựa chọn hàng đầu của những kẻ tống tiền.

Cục chống tài trợ khủng bố quốc gia của Israel gần đây tiền điện tử bị tịch thu đã được chuyển giao cho tổ chức Hamas để quân đội Hamas cùng những tổ chức khác sử dụng. Trước đó là sự gia tăng quyên góp tiền điện tử cho Hamas.

Trong trường hợp này, sự tương tác với các sàn giao dịch tiền điện tử là gót chân Achilles, khiến cơ quan thực thi pháp luật dễ dàng đóng băng các quỹ tội phạm.

Chống rửa tiền trong thời đại kỹ thuật số

Tham ô tiền điện tử làm hoen ố danh tiếng của một bước đột phá công nghệ được thiết kế để xây dựng lại niềm tin vào nền kinh tế toàn cầu bị rung chuyển bởi cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Quy định là chìa khóa nếu tiền điện tử trở thành xu hướng chủ đạo và thu hút được sự tin tưởng của các nhà đầu tư tổ chức. 

Rửa tiền trong lĩnh vực đặc biệt này chủ yếu bao gồm ba bước - vị trí, phân lớp và tích hợp. Việc đặt đề cập đến việc gửi tiền vào các tổ chức tài chính, phân lớp để chuyển tiền giữa các tài khoản khác nhau hoặc mua các mặt hàng vật chất và tích hợp để đưa các quỹ được rửa vào nền kinh tế thông qua việc bán tài sản vật chất đã mua hoặc thông qua đầu tư. 

Các quy định về nhận biết khách hàng (KYC) là một bước trong việc chống rửa tiền vì các quy tắc này yêu cầu nhiều thông tin để xác minh danh tính của các cá nhân liên quan đến bất kỳ giao dịch nào hoặc ở bất kỳ giai đoạn nào của giao dịch.

Các loại tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư như Monero và Zcash đang chứng tỏ là thách thức đối với các thực thể tiền điện tử trong việc tuân thủ KYC, vì những loại tiền điện tử này che khuất danh tính của các cá nhân liên quan đến giao dịch.