Vàng đã là một mặt hàng phổ biến như một vật lưu trữ giá trị kể từ buổi bình minh của thời gian, nhưng nó có một số vấn đề.
Mặc dù nó rất đẹp khi được sử dụng làm đồ trang sức và siêu sáng bóng ngay cả khi như một tảng đá, nó không dễ dàng để di chuyển hoặc cất giữ với bất kỳ số lượng nào và rất khó phân chia thành các đơn vị nhỏ hơn. Trên thực tế, hầu hết giao dịch vàng đang được thực hiện trên các sàn giao dịch là giao dịch phái sinh mà không có bất kỳ vàng vật chất thực tế nào từng được đổi chủ.
Với sự phát triển của công nghệ blockchain, một số người có tư duy tiến bộ đã quyết định rằng biến vàng trở thành tài sản kỹ thuật số sẽ là một ý tưởng hay. Paxos là một trong những công ty số hóa vàng trên blockchain. Hãy xem cách họ đã làm và cách mã thông báo Paxos Gold (PAXG) của họ hoạt động như một tài sản blockchain.
Paxos là ai?
Paxos được thành lập vào năm 2012 với tư cách là một công ty tư nhân đang làm việc để xây dựng lại cơ sở hạ tầng tài chính theo cách phi tập trung. Như trang web của họ tuyên bố, họ muốn “giúp bạn có thể di chuyển bất kỳ tài sản nào đến bất kỳ đâu ngay lập tức - và do đó dân chủ hóa quyền truy cập vào một nền kinh tế mới, toàn cầu, không ma sát”. Và họ đang hoàn thành điều này bằng cách số hóa tài sản, bao gồm cả vàng.
Sau khi ra mắt sàn giao dịch tiền điện tử itBit ở Singapore ngay sau khi thành lập công ty, họ đã được Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York trao một điều lệ ủy thác có mục đích hạn chế, khiến họ trở thành công ty đầu tiên được chấp thuận và quản lý để cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tiền điện tử. Ngay sau đó, họ đã trở thành những người giám sát đủ điều kiện được quy định, cho phép họ phân nhánh từ stablecoin sang vàng kỹ thuật số.
Paxos Gold (PAXG) là gì?
Paxos Gold được tạo ra dưới dạng mã thông báo ERC-20 trên chuỗi khối Ethereum và với nó Paxos đang tìm cách giải quyết các vấn đề cơ bản với vàng vật chất và thị trường vàng truyền thống. Cụ thể, trên thị trường truyền thống, các nhà đầu tư không có khả năng tiếp cận với một sản phẩm vàng chất lượng cao, dễ mua, vận chuyển, cất giữ và giao dịch.
Trên thị trường truyền thống, các nhà đầu tư chắc chắn có thể mua bao nhiêu vàng vật chất hoặc phân bổ tùy thích, nhưng cùng với việc mua vàng đó là rủi ro cao đối với vàng vật chất. Rủi ro này là do kích thước và trọng lượng hoặc vàng miếng lớn hơn, chi phí cất giữ an toàn, không thể dễ dàng phân chia thành các đơn vị nhỏ hơn, và do khó vận chuyển nên cũng khó bán, buôn bán, hoặc sử dụng.
Giải pháp thay thế là giao dịch trên hợp đồng vàng tương lai, CFD hoặc ETF chưa phân bổ. Đây chỉ là các dẫn xuất, hoàn toàn không có sự hỗ trợ của vàng vật chất. Không ai trong số họ liên quan đến quyền sở hữu thực tế đối với vàng. Thay vào đó, nó không chỉ là suy đoán về sự thay đổi giá của vàng mà không có bất kỳ vàng vật chất nào để hỗ trợ bất kỳ tài sản nào. Nó làm cho giao dịch dễ dàng, nhưng không có giá trị lưu trữ liên quan.
Paxos Gold hoạt động như thế nào?
Paxos đang sử dụng công nghệ blockchain để cải thiện việc phân phối, lưu trữ và sở hữu vàng. Vì PAXG là một tài sản blockchain nên nó được phân cấp, bất biến và có khả năng chống lại các cuộc tấn công hoặc trộm cắp độc hại cao. Paxos Gold tốt như vàng, nhưng không có vấn đề về cất giữ, vận chuyển và nguy cơ mất cắp.
Mã thông báo PAXG là mã thông báo ERC-20 tại thời điểm viết bài, nhưng whitepaper không chỉ rõ rằng nền tảng này là cần thiết và Paxos có thể phát hành lại PAXG trên một nền tảng khác trong tương lai.
Tài sản PAX Gold được quản lý đầy đủ bởi Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYSDFS). Không có vàng chưa phân bổ được bao gồm trong phần hỗ trợ của PAXG, thay vào đó nó được thế chấp hoàn toàn bằng vàng vật chất với tỷ lệ một troy ounce (khoảng 31 gram) của một thanh vàng tuân theo tiêu chuẩn London Good Delivery, cho một mã thông báo PAXG.
Điều này mang lại một số lợi ích, chẳng hạn như khả năng dễ dàng chia mã thông báo thành các đơn vị nhỏ hơn. Nó cũng tránh các khoản phí lưu trữ thường liên quan đến vàng vật chất, cũng như các vấn đề về vận chuyển, giao hàng và giao dịch.
Đăng ký vàng hỗ trợ mã thông báo được chuyển đến chủ sở hữu mã thông báo và có thể truy cập Trang web Paxos, nhập địa chỉ Ethereum chứa mã thông báo PAXG và xem số sê-ri, trọng lượng và độ tinh khiết của thanh được liên kết với mã thông báo.
Công cụ tra cứu chỉ hoạt động đối với PAXG được giữ trên chuỗi trong ví cá nhân, không hoạt động đối với mã thông báo được giữ trong ví trao đổi. Người dùng giữ PAXG của họ trong tài khoản Paxos luôn có thể đăng nhập để xem báo cáo phân bổ của họ và xem tất cả các chi tiết tương tự và hơn thế nữa.
Tại sao sử dụng Paxos Gold?
Paxos được biết đến nhiều nhất với stablecoin được gọi là Tiêu chuẩn Paxos, là một stablecoin bằng đô la Mỹ được thế chấp hoàn toàn. Điều đó đã được ra mắt vào tháng 2018 năm 2019. Chỉ một năm sau vào tháng XNUMX năm XNUMX, Paxos đã tung ra Paxos Gold (PAXG) một tài sản kỹ thuật số được thế chấp hoàn toàn đại diện cho một ounce nhỏ của một thỏi vàng London Good Delivery.
Các thanh này được cất giữ an toàn trong các hầm chuyên nghiệp và bất kỳ ai sở hữu PAXG đều có quyền đối với một lượng vàng vật chất tương ứng. Bởi vì PAXG là đại diện trực tiếp của vàng vật chất nên giá trị của nó cũng được gắn với giá thực tế của vàng theo thời gian thực trên thị trường giao ngay.
Bằng cách sử dụng Paxos Gold, người dùng nhận được lợi ích của việc sở hữu vàng vật chất mà không gặp phải bất lợi nào trong việc lưu trữ và vận chuyển. Thay vào đó, họ có thể tận dụng tính di động và tốc độ truyền đi kèm với tài sản kỹ thuật số. Các mã thông báo PAXG đã được làm cực kỳ linh hoạt và người dùng có thể chuyển đổi mã thông báo sang tiền tệ fiat một cách nhanh chóng và dễ dàng hoặc họ có thể chọn chuyển đổi mã thông báo sang vàng được phân bổ và chưa phân bổ nếu họ muốn, nhanh chóng và dễ dàng. Không giống như thị trường vàng tương lai, mã thông báo kỹ thuật số Paxos Gold không có rủi ro thanh toán.
Vàng phân bổ Vs. Vàng chưa phân bổ
Chúng tôi đã đề cập đến vàng được phân bổ và vàng chưa được phân bổ nhiều lần trong phần này, vì vậy tôi nghĩ sẽ có ý nghĩa nếu dành một chút thời gian để giải thích những gì các khái niệm này đề cập đến trong kinh doanh vàng.
Từ góc độ quyền sở hữu, có lẽ tốt nhất là bạn nên sở hữu thực tế bất kỳ số vàng nào bạn mua. Bằng cách đó, bạn biết nó là của bạn và nó nằm ở đâu mọi lúc. Bạn có thể chạm vào nó, di chuyển nó và bán nó như bạn muốn. Tuy nhiên, vàng rất cồng kềnh và việc tự cất giữ sẽ có nguy cơ bị trộm.
Do các vấn đề liên quan đến việc lưu trữ vàng vật chất nên hầu hết các nhà đầu tư vui lòng trả tiền cho người khác để cất giữ vàng của họ và họ thực hiện điều này thông qua tài khoản được phân bổ hoặc chưa phân bổ.
Trong một tài khoản được phân bổ, công ty bạn mua vàng sẽ sử dụng khoản đầu tư của bạn để mua và lưu trữ vàng vật chất. Người mua vẫn là chủ sở hữu hợp pháp của số vàng này. Đây là phương pháp mà Paxos sử dụng để sao lưu mã thông báo Paxos Gold.
Vàng không phân bổ khác ở chỗ công ty bạn mua vàng không sử dụng tiền của bạn để mua vàng vật chất. Thay vào đó, họ thường sử dụng vốn cho các khoản đầu tư khác, nhưng họ hứa sẽ giao vàng cho bạn nếu bạn yêu cầu hoặc trả lại tiền tệ fiat cho bạn khi bạn sẵn sàng bán. Các tài khoản chưa được phân bổ thường ít tốn kém hơn về phí vì chúng không phải trả tiền cho việc vận chuyển hoặc lưu trữ vàng vật chất.
Nhược điểm là vàng chưa phân bổ có nhiều rủi ro hơn như một khoản đầu tư. Nếu nhà cung cấp vàng của bạn bị phá sản, không có vàng nào chờ được giao cho bạn. Tất cả những gì bạn có là một IOU cho vàng hoặc tiền mặt tương đương và bạn sẽ may mắn được nhìn thấy một trong hai.
Khi bạn mua vàng được phân bổ hoặc mã thông báo Paxos Gold, bạn là chủ sở hữu hợp pháp của vàng và công ty đang giữ vàng của bạn cho bạn ở một vị trí an toàn. Ngay cả khi công ty phá sản, bạn vẫn có thể yêu cầu số vàng của mình. Điều này làm cho vàng được phân bổ an toàn hơn so với vàng không được phân bổ hoặc thậm chí là tự mình sở hữu vàng trên thực tế.
Mua Paxos Gold ở đâu
Khi Paxos Gold lần đầu tiên ra mắt, nơi duy nhất để mua mã thông báo PAXG là thông qua cổng thông tin trên trang web Paxos bằng cách tạo tài khoản hoặc thông qua sàn giao dịch itBit do Paxos sở hữu. Kể từ thời điểm đó Paxos Gold đã phát triển vượt bậc, và bây giờ nó là chiếc 122nd altcoin lớn nhất theo vốn hóa thị trường, với vốn hóa thị trường hơn 76 triệu đô la và khối lượng giao dịch hàng ngày vượt quá 1 triệu đô la.
Do sự tăng trưởng đó, giờ đây bạn có thể mua PAXG trên một số sàn giao dịch, bao gồm Kraken, HitBTC, Binancevà BitZ. Bạn cũng có thể mua mã thông báo và hợp đồng tương lai PAXG tại sàn giao dịch FTX.
Kiếm tiền với Paxos Gold
Với việc tài chính phi tập trung đang phát triển nhanh chóng, Paxos Gold hiện mang đến cho các nhà đầu tư vàng cơ hội để làm điều mà họ không bao giờ có thể làm với vàng vật chất - kiếm lãi. Vàng từ lâu đã được coi là một loại tài sản ít sinh lợi, đó là lý do tại sao nó rất nhạy cảm với sự thay đổi lãi suất. Với Paxos Gold, giờ đây bạn có thể kiếm lãi từ việc nắm giữ vàng.
Đã có một số nền tảng DeFi sẽ trả lãi cho các khoản nắm giữ PAXG của bạn. Một trong những công ty đầu tiên là Nexo, một tổ chức tài chính được quản lý hàng đầu về tài sản kỹ thuật số. Nexo đã mua PAXG trị giá 5 triệu đô la ngay sau khi mã thông báo được tung ra và đã cung cấp các khoản cho vay và thanh toán lãi suất trên PAXG đã lưu kể từ đó.
Kể từ tháng 2020 năm XNUMX, người dùng có thể gửi PAXG tại Nexo.io và kiếm được tới 8% APY. Họ cũng cho phép chủ sở hữu PAXG sử dụng mã thông báo làm tài sản thế chấp cho hạn mức tín dụng. Đối với mỗi 0.7818 PAXG, người dùng có thể vay 1,000 đô la.
Một lựa chọn khác để kiếm tiền với Paxos Gold là với Crypto.com. Nền tảng này đang cung cấp tới 6.5% APY cho PAXG đã ký gửi. Ngoài ra, Crypto.com cung cấp một thẻ ghi nợ có thể được nạp bằng đô la Mỹ được chuyển đổi từ PAXG được giữ bên mình. Đó có thể là cách dễ nhất để tiêu vàng mà bạn sẽ tìm thấy.
Tùy chọn thứ ba để kiếm lãi với PAXG của bạn là thông qua BlockFi, nơi bạn sẽ kiếm được 5% APY trên các mã thông báo đã gửi. BlockFi cũng cung cấp các khoản vay dựa trên PAXG làm tài sản thế chấp. Đối với mỗi 1,000 đô la được vay, người dùng cần ký quỹ 1.09 PAXG làm tài sản thế chấp.
Tương lai của PAXG
Vào đầu tháng 2020 năm XNUMX, Paxos thông báo rằng họ sẽ tích hợp với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán Paypal để cung cấp các khoản thanh toán tiền điện tử và tiền điện tử cho các khách hàng của nhà cung cấp dịch vụ thanh toán. Cho đến nay Paxos Gold không nằm trong danh sách các đồng tiền được hỗ trợ, nhưng người sáng lập và CEO của Paxos, Charles Cascarilla, đã gợi ý rằng PAXG có thể được hỗ trợ trong tương lai.
Paypal có cơ sở người dùng hơn 300 triệu người trên toàn thế giới và việc cấp cho họ quyền truy cập vào vàng kỹ thuật số có thể tạo ra sự bùng nổ về nhu cầu đối với Paxos Gold. Cascarilla cho biết trong một cuộc nói chuyện vào tháng trước rằng vào giữa năm 2022 có thể có hàng trăm triệu, hoặc có khả năng hàng tỷ người trên thế giới có quyền truy cập vào phiên bản vàng kỹ thuật số Paxos.
Anh ấy không đề cập cụ thể đến sự tích hợp của Paxos với Paypal, nhưng điều đó gần như phải là một phần của sự tăng trưởng lớn đối với mã thông báo PAXG đang được dự kiến bởi Cascarilla.
Kết luận
Vàng kỹ thuật số là một ý tưởng có rất nhiều ý nghĩa. Nó tránh được các vấn đề liên quan đến việc mua, nắm giữ và kinh doanh vàng vật chất. Nó thậm chí còn tạo ra cơ hội để tạo ra lãi suất đối với thứ luôn là tài sản ít sinh lời. Với Paxos Gold, nhóm của Paxos đã tạo ra một tài sản kỹ thuật số cho tương lai.
Cho đến nay, chỉ có 75 triệu USD vàng được Paxos số hóa, nhưng vàng được cho là thị trường trị giá 7.3 nghìn tỷ USD. Điều đó để lại khoảng trống lớn cho sự phát triển trong không gian.
Rào cản thực sự tại thời điểm này là việc áp dụng blockchain. Một khi mọi người trở nên thoải mái hơn khi sử dụng tài sản blockchain nói chung, đó sẽ là một bước nhảy vọt hợp lý để họ sử dụng vàng kỹ thuật số thay vì vàng vật chất. Xét cho cùng, vàng kỹ thuật số có tính di động, thanh khoản, thuận tiện hơn nhiều và thậm chí nó có thể được sử dụng để trả lãi.
Việc tích hợp với Paypal sẽ thúc đẩy Paxos và có thể thúc đẩy đáng kể phong trào hướng tới tài sản kỹ thuật số đang được mọi người sử dụng hàng ngày cho tất cả các mục đích - bao gồm cả đầu tư vào vàng.
Hình ảnh nổi bật qua Shutterstock
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Đây là những ý kiến của người viết và không nên được coi là lời khuyên đầu tư. Người đọc nên tự nghiên cứu.