5 câu hỏi với… Giám đốc Kinh doanh và Tư vấn Tích hợp của TD Bank Chris Yancey

Ngân hàng TDChris Yancey, trưởng bộ phận tư vấn và bán hàng tích hợp cho phân phối tiêu dùng, đã điều chỉnh cách tiếp cận của mình đối với ngân hàng quan hệ để đáp ứng nhu cầu của cả khách hàng tại chi nhánh và ngân hàng di động dựa trên sở thích cá nhân được thu thập thông qua nền tảng quản lý quan hệ khách hàng (CRM) của ngân hàng .

Ngân hàng gần đây đã đưa ra một số sáng kiến ​​công nghệ, bao gồm Sự phát triển tiếp theo của công việc dự án nhằm hiện đại hóa cơ sở hạ tầng CNTT của mình bằng cách chuyển nhiều hơn sang đám mây và tích hợp Net Suitedựa trên đám mây lập kế hoạch nguồn lực doanh nghiệp nền tảng trong nỗ lực tạo ra trải nghiệm ngân hàng kỹ thuật số toàn diện cho các khách hàng thương mại của mình.

Yancey ngồi xuống với Tin tức về tự động hóa ngân hàng để thảo luận về cách Ngân hàng TD trị giá 1.4 nghìn tỷ đô la tận dụng công nghệ để quản lý nhu cầu của người tiêu dùng. Phần tiếp theo là phiên bản đã chỉnh sửa của cuộc trò chuyện đó.

Tin tức về Tự động hóa Ngân hàng: Bạn đang điều chỉnh cách tiếp cận của mình đối với ngân hàng quan hệ như thế nào khi khách hàng có những kỳ vọng thay đổi trong một thế giới ngày càng tự động hóa?

Chris Yancey: Những gì chúng tôi đã học được là khách hàng không chỉ muốn trải nghiệm tại cửa hàng hay trải nghiệm trực tuyến hoặc di động — họ muốn có khả năng giao dịch ngân hàng với TD, bất cứ nơi nào và bất cứ khi nào họ muốn, điều này có thể khác nhau hàng ngày, chứ chưa nói đến từng giờ. Vì vậy, khi chúng tôi tiếp tục đầu tư vào cả năng lực ngân hàng kỹ thuật số và ngân hàng vật lý, chúng tôi cam kết đảm bảo cung cấp trải nghiệm khách hàng được kết nối và tư vấn được cá nhân hóa trên tất cả các kênh, với sự tập trung không ngừng vào việc xây dựng và làm sâu sắc thêm mối quan hệ với khách hàng.

LỆNH CẤM: TD Bank tận dụng công nghệ như thế nào để hiểu rõ hơn nhu cầu của khách hàng?

CY: Có một công cụ CRM tích hợp, toàn diện cũng là chìa khóa cho công việc của chúng tôi với các nhóm sản phẩm và tuyến đầu. Bằng cách cung cấp cho các nhóm tuyến đầu của chúng tôi quyền truy cập vào khả năng CRM mạnh mẽ, họ có thể hỗ trợ tốt hơn trong việc xác định và đáp ứng nhu cầu tài chính của khách hàng đồng thời cho phép tích hợp giữa các ngành kinh doanh. Bằng cách cung cấp cho các nhóm kinh doanh ngành hàng của mình những thông tin chi tiết này, chúng tôi có thể hiểu rõ hơn những sản phẩm và dịch vụ mà khách hàng muốn hoặc cần từ chúng tôi.

LỆNH CẤM: Làm thế nào để nhóm bán hàng tích hợp của ngân hàng chuyển tiếp mong muốn của người tiêu dùng sang các ngành kinh doanh khác nhau của ngân hàng?

CY: Nhóm tư vấn và bán hàng tích hợp của chúng tôi làm việc nội bộ để đảm bảo chúng tôi có sự thống nhất trong cả cách chúng tôi đặt mục tiêu và cách chúng tôi thu hút khách hàng khi nói đến các sản phẩm và dịch vụ khác nhau. Đó là điều không thể cường điệu hóa đủ bởi vì cuối cùng chúng tôi cần đưa ra lời khuyên mà khách hàng của chúng tôi muốn và cần từ ngân hàng của họ — cho dù đó là sản phẩm hay dịch vụ — nhu cầu của khách hàng luôn được đặt lên hàng đầu.

Chúng tôi có các cuộc họp thường xuyên với các nhóm sản phẩm hỗ trợ tiền gửi, thẻ tín dụng, hạn mức tín dụng vốn chủ sở hữu nhà, cho vay mua nhà ở, v.v., để điều chỉnh việc phân phối sản phẩm cho các nhóm tuyến đầu của chúng tôi.

LỆNH CẤM: Làm thế nào là nhóm của bạn tiếp cận lời khuyên và hướng dẫn?

CY: Chúng ta luôn phải nhớ rằng lời khuyên và hướng dẫn có vẻ khác nhau đối với mọi người. Đối với một số khách hàng, điều đó có nghĩa là nhận khoản thế chấp đầu tiên hoặc gặp cố vấn tài chính. Đối với người khác, đó là lập ngân sách hoặc lập kế hoạch nghỉ hưu. Và sau đó là mọi thứ khác ở giữa. Mục tiêu là gặp gỡ khách hàng ở bất cứ đâu và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ có ý nghĩa cho dù họ ở đâu trên hành trình tài chính của mình.

LỆNH CẤM: Bạn mô tả phong cách lãnh đạo của mình như thế nào?

CY: Có hai cuốn sách rất hay mà tôi đã học được và đã áp dụng vào phong cách lãnh đạo của mình. Một là “Lãnh đạo phục vụ”, dạy bạn làm điều đó vì người của bạn chứ không phải vì bạn; lãnh đạo không phải là những gì bạn làm 'với' mọi người, mà là những gì bạn làm 'với' những người của bạn. Cái còn lại là “Người quản lý một phút”. Cuốn sách này chia sẻ rằng cách dễ nhất để quản lý con người là có sự rõ ràng tuyệt đối về những kỳ vọng của bạn đối với họ. Khi kỳ vọng của bạn rõ ràng, bạn có thể mong đợi mọi người có những hành vi đúng đắn và bạn có thể công nhận họ đã thực hiện đúng công việc của mình.

Hội nghị thượng đỉnh về tự động hóa ngân hàng mùa thu 2022, diễn ra từ ngày 19 đến 20 tháng XNUMX tại Seattle, là một sự kiện quan trọng về tự động hóa và công nghệ tự động hóa trong ngân hàng. Tìm hiểu thêm và đăng ký Hội nghị thượng đỉnh về tự động hóa ngân hàng mùa thu 2022.