Việc Access Bank đóng băng các tài khoản của nhà giao dịch tiền điện tử gây ra tranh cãi

Việc Access Bank đóng băng các tài khoản của nhà giao dịch tiền điện tử gây ra tranh cãi

Dấu thời gian: Ngày 2 tháng 2023 năm 1 46:XNUMX sáng
  • Ngân hàng Nigeria đã nhận được lệnh của tòa án đóng băng tất cả các tài khoản giao dịch tiền điện tử để điều tra.
  • Gian lận tài sản kỹ thuật số là một hoạt động phổ biến hiện nay, với các tin tặc, kẻ lừa đảo và rửa tiền sử dụng mạng blockchain để chuyển tiền “bẩn”.
  • Vào năm 2021, 0.15% tất cả hoạt động giả mạo tiền điện tử đã biết có liên quan đến gian lận tài sản kỹ thuật số và rửa tiền.

Ngành công nghiệp tiền điện tử đã ủng hộ hệ thống tiền phi tập trung, cổng thanh toán tốt hơn và một phương tiện thu nhập thay thế cho nhiều gia đình ở Châu Phi. Kỹ thuật của nó đã nâng cao đáng kể một số nền kinh tế và cá nhân thông qua mạng lưới đang phát triển của nó. Kết quả là, nếu không bị cản trở, Châu Phi cuối cùng sẽ thống trị thị trường tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, ngành này có thể tốt hơn. 

Bất chấp khái niệm mang tính cách mạng về phân cấp, ngành công nghiệp tiền điện tử đã hỗ trợ một số tác nhân trong các hoạt động rửa tiền. Bản chất ẩn danh của nó khiến việc truy tìm danh tính thực sự của các bên liên quan gần như không thể thực hiện được. Do đó, khả năng bảo vệ danh tính nâng cao của nó đã trở thành nơi ẩn náu cho những kẻ rửa tiền để “làm sạch” tiền có được thông qua những cách đáng ngờ. 

Tệ nạn này cũng bắt nguồn sâu xa từ ngành công nghiệp tiền điện tử của Châu Phi, khi hàng tỷ đồng tiền điện tử bị mất. Trong tin tức gần đây, Access Bank, một ngân hàng thân thiện với tiền điện tử ở Nigeria, đã phải đóng băng tài khoản của hơn 500 nhà giao dịch USDT. Gần đây, gian lận tài sản kỹ thuật số đã trở thành một vấn đề. Mặc dù Ngân hàng Nigeria ủng hộ tiền điện tử nhưng họ vẫn có ý định cắt nguồn của bất kỳ hoạt động rửa tiền nào.

Access Bank đóng băng tài khoản của mình.

Hệ sinh thái tiền điện tử của Nigeria dẫn đầu về tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử của lục địa, chỉ được định giá bởi các thành viên Big Four còn lại. Khi nhiều người nhìn thấy tiềm năng mà tài sản kỹ thuật số có thể trở thành, Nigeria đã chủ động áp dụng thanh toán kỹ thuật số. 

Sau khi đứng đầu về khối lượng giao dịch tiền điện tử toàn cầu một thời gian, chính phủ khu vực đã tìm cách nắm lấy tài sản kỹ thuật số. Họ đã ra mắt CBDC đầu tiên của Châu Phi, e-Naira. Ngành công nghiệp tiền điện tử của Nigeria đã gây ra tác động lớn đến các thiết lập thanh toán kỹ thuật số vì môi trường của nó làm nổi bật đáng kể tầm quan trọng của nó đối với sự tăng trưởng của nền kinh tế và cá nhân. Nigeria là quê hương của Flutterwave, nền tảng tiền điện tử hàng đầu châu Phi, nền tảng này đã trở thành kỳ lân trong vòng chưa đầy một thập kỷ. 

Thật không may, vì hệ sinh thái sinh lợi của mình, Nigeria cũng đã trở thành thiên đường cho các hoạt động rửa tiền. Sự phong phú của các nền tảng thanh toán kỹ thuật số và sáng kiến ​​tích cực của nó nhằm kết nối các ngân hàng và fintech cho phép thủ phạm có nhiều lựa chọn. Do xu hướng gia tăng này, Access Bank, một Ngân hàng Nigeria ủng hộ tiền kỹ thuật số, đã đóng băng 500 tài khoản USDT.

Theo báo cáo, Ngân hàng Nigeria đã nhận được lệnh của tòa án đóng băng tất cả các tài khoản giao dịch tiền điện tử để điều tra. Gian lận tài sản kỹ thuật số là một hoạt động hàng ngày ngày nay, với các tin tặc, kẻ lừa đảo và rửa tiền sử dụng mạng blockchain để chuyển tiền “bẩn”. Access Bank đã tuyên bố rằng các nhà giao dịch bị ảnh hưởng đã nhận được tiền bị đánh cắp từ tin tặc.

Ngoài ra, đọc Quản lý Flutterwave- hậu quả của khách hàng sau vụ hack 4 triệu USD.

Nó đã gắn dòng tiền ổn định gia tăng này với những tình trạng khó khăn gần đây trong tháng 10.4 và tháng XNUMX. Vào thời điểm đó, Access Bank đã báo cáo số tiền bị mất hơn XNUMX triệu USD và cần trợ giúp để truy tìm số tiền này. NGÂN HÀNG Nigeria đã phải hủy quỹ vốn đã được chuyển tiếp thông qua tài sản kỹ thuật số, gây thêm nghi ngờ về các hoạt động gần đây của ngân hàng này.

Thật không may, động thái này đã nhận được phản ứng dữ dội từ cộng đồng Blockchain. Theo Rume Ophi, thư ký điều hành của Hiệp hội công nghệ chuỗi khối Nigeria, việc bị cáo buộc giải phóng tài khoản của người giao dịch tiền điện tử là một sự ô nhục đối với hệ thống ngân hàng của Nigeria.

Thật không may, sự phát triển nhanh chóng của ngành công nghiệp tiền điện tử ở Nigeria đã vấp phải sự phản đối mạnh mẽ. Trên thực tế, do khối lượng ngày càng tăng, CBDC của Nigeria cần phải cải thiện vì chính phủ nước này đã chuyển sang sử dụng các thủ thuật và kế hoạch phá hoại để tăng mức sử dụng.

Ngành công nghiệp tiền điện tử của Nigeria bị chỉ trích

Rửa tiền và gian lận tài sản kỹ thuật số là hoạt động diễn ra hàng ngày trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Theo Chainalysis, vào năm 2021, 0.15% tổng số việc chế tạo tiền điện tử đã biết có liên quan gian lận tài sản kỹ thuật số và rửa tiền. Vào thời điểm đó, nó đã lỗ hơn 14 tỷ USD và con số này ngày càng tăng lên.

rửa tiền bằng tiền điện tử

Tỷ lệ hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử kể từ năm 2015.[Ảnh/Chainalysis]

Thật không may, ngành công nghiệp tiền điện tử của Nigeria đã đóng một vai trò quan trọng vì chính phủ nước này vẫn chưa tìm được khuôn khổ tiền điện tử phù hợp. Do đó, chính phủ nước này đã tìm cách kiểm soát xu hướng ngày càng tăng này bằng cách hạn chế khả năng tiếp cận của nó. Năm 2021, Ngân hàng Trung ương Nigeria buộc Bansk phải chặn tài khoản của các cá nhân được sử dụng cho hoạt động rửa tiền. Kết quả là nhiều nhà giao dịch đã mất tài khoản mà không nhận được số tiền khó kiếm được. 

Trong nỗ lực gần đây nhất nhằm kiểm soát hệ sinh thái tiền điện tử của Nigeria, chính phủ nước này đã cố tình thay đổi tiền tệ nhưng lại phát hành một số lượng thấp hơn đáng kể. Chính phủ Nigeria đã cho công dân của mình một khung thời gian nhỏ trước khi từ chối đồng tiền đất của họ, buộc họ phải ra đi mà không có. Trong mưu đồ của mình, họ đã khuyên công dân của mình chuyển sang CBDC để tiếp cận nguồn vốn của họ. Thật không may, mưu đồ này ít được hưởng ứng khi người dân của nó chuyển sang sử dụng stablecoin.

Ophi nói, “Chúng tôi cần điều tra kỹ lưỡng để bắt giữ tội phạm. Thay vì dùng đến việc đóng băng bừa bãi tài khoản của những cá nhân vô tội liên quan đến giao dịch tiền điện tử. Cách tiếp cận này không giải quyết được vấn đề; nó chỉ gây ra nhiều tác hại hơn mà thôi.”

Ngoài ra, đọc Các ứng dụng blockchain mà người châu Phi nên hào hứng.

Access Bank có thể cố gắng che đậy ý định của mình, nhưng bằng cách đóng băng các tài khoản của người giao dịch tiền điện tử, nó cho thấy mức độ tin cậy thấp đối với tài sản kỹ thuật số. Thật không may, chúng ta không thể hoàn toàn loại bỏ nỗi lo sợ của nó, vì gian lận tài sản kỹ thuật số và rửa tiền thông qua tiền điện tử là những thông lệ tiêu chuẩn. 

Để tiến lên phía trước, chính phủ phải thay đổi quan điểm về tài sản kỹ thuật số. Ví dụ, bằng cách áp dụng triển vọng tích cực từ Nam Phi, chính phủ Nigeria có thể tìm ra các biện pháp thay thế để đánh thuế khối lượng giao dịch của mình. Bằng cách hợp tác với các sàn giao dịch tiền điện tử để ra mắt nền tảng thanh toán trực tuyến và thiết lập cơ sở hạ tầng tiền điện tử, ngành công nghiệp tiền điện tử của Nigeria có thể nâng cao đáng kể nền kinh tế của nước này. Thật không may, việc giải quyết sự phức tạp của khung pháp lý về tiền điện tử là một nhiệm vụ khó khăn. Hiện tại, nếu không bị gián đoạn, Nam Phi sẽ trở thành quốc gia châu Phi đầu tiên phát triển khung pháp lý mang lại cái nhìn tích cực về tài sản kỹ thuật số. 

Dấu thời gian:

Thêm từ Web 3 Châu Phi