AI và Tuân thủ tài chính: Điều gì có thể xảy ra khi hai người gặp nhau (David Benigson)

Thế giới tuân thủ tài chính dường như luôn luôn tăng tốc. Nhưng với sự thúc đẩy chuyển đổi kỹ thuật số trong ba năm qua mà thế giới chưa từng thấy, ngành công nghiệp tuân thủ dòng chảy vĩnh viễn thậm chí còn trở nên bận rộn hơn
bình thường.

Các doanh nghiệp tài chính ngày nay chỉ đơn giản là không hoạt động theo cách mà họ đã từng làm. Và trong khi lĩnh vực tuân thủ đã thực hiện một công việc đáng ngưỡng mộ là tạo ra những thay đổi gia tăng để lấp đầy những khoảng trống chắc chắn sẽ mở ra khi thay đổi xảy ra, lĩnh vực này đã đạt đến một lưu vực
thời điểm trong cách tiếp cận hiện đại hóa, đặc biệt là khi gặp rủi ro.

Thế giới kinh doanh hiện đại bao gồm một mạng lưới rộng lớn các ưu tiên và những thách thức đang nổi lên mà đơn giản là không thể quản lý bằng các phương pháp nghiên cứu truyền thống và công việc hợp pháp. Đây là lý do tại sao ngày càng có nhiều nhóm tuân thủ bắt đầu coi AI như một tiềm năng
dung dịch.

Với suy nghĩ đó, đây là một vài lý do tại sao AI đang được điều chỉnh với tần suất lớn hơn trong toàn ngành và cách nó giúp trao quyền cho các chuyên gia tuân thủ.

Mở rộng mạng lưới và chủ nghĩa tiêu dùng xã hội

Từ tiền điện tử đến các lệnh cấm vận bắt nguồn từ cuộc khủng hoảng Nga-Ukraine, không thiếu các lực lượng gây rối đang định hình không gian tuân thủ tài chính ngày nay. Kết hợp điều này với thực tế là mạng lưới đối tác và chuỗi cung ứng tiếp tục trở nên nhiều hơn
phức tạp và đa dạng sau đại dịch COVID-19 và không gian tuân thủ đã chuyển từ khó sử dụng - tốt nhất - thành hầu như không thể quản lý được. Hơn nữa, ngoài các tác động tài chính và hoạt động của việc vi phạm quy định, bất kỳ loại đạo đức nào
ngày nay sai lầm đi kèm với rủi ro uy tín cao hơn đáng kể do sự gia tăng phổ biến của chủ nghĩa tiêu dùng xã hội. Sự kết hợp của các yếu tố này đã khiến cộng đồng tuân thủ nhận ra rằng họ chỉ đơn giản là không có công cụ cần thiết để đánh hơi hiệu quả
tìm ra các mối đe dọa đang nổi lên đối với môi trường kinh doanh của họ chứ đừng nói đến việc loại bỏ chúng trước khi chúng trở thành các vấn đề nghiêm trọng. Cùng với đó, cộng đồng tuân thủ đã âm thầm bắt đầu thử nghiệm nhiều hơn với công nghệ mới nổi như AI, điện toán lượng tử và các
khoa học dữ liệu để họ có thể có được khả năng hiển thị và cảnh báo trước mà họ cần.

Tính chủ động trở thành điều bắt buộc

Nhiều năm trước, chỉ cần nói rằng bạn đã có sẵn cơ sở hạ tầng hỗ trợ công nghệ là đủ để khiến các nhà quản lý hài lòng khi tuân thủ. Động lực đó đã thay đổi đáng kể mặc dù công nghệ đã trở nên phổ biến hơn và tính chủ động so với
phản ứng đã từ một gợi ý mạnh mẽ hơn trở thành một kỳ vọng giữa các cơ quan quản lý. Điều này đã dẫn đến sự thay đổi lớn hơn giữa các nhóm tuân thủ để cố gắng và nhanh nhẹn hơn và có tư duy cầu tiến hơn. Và nói một cách đơn giản, bất chấp những nỗ lực hết mình, các nhóm tuân thủ
chỉ đơn giản là không thể chủ động như họ cần nếu không có công nghệ - đặc biệt là khi phần còn lại của thế giới đang sử dụng tự động hóa còn họ thì không. Ngoài ra, khi các yêu cầu báo cáo trở nên nghiêm ngặt và chính xác hơn, việc trang bị công nghệ có thể
cung cấp số lượng cần thiết về tính minh bạch và trách nhiệm giải trình đã trở nên cần thiết.

Việc ra quyết định theo hướng dữ liệu trở nên được thể chế hóa

Cho dù đó là hậu cần hay tài chính, dữ liệu đã trở thành trọng tâm để đưa ra các quyết định kinh doanh ngày nay. Và khi các bộ phận khác trở nên tập trung vào dữ liệu và hiệu quả hơn, không chỉ các nhóm tuân thủ đang tìm cách tham gia vào hành động, mà họ đang phải đối mặt với áp lực
từ lãnh đạo muốn tái tạo thành công dữ liệu hiện có trong toàn bộ tổ chức của họ. Điều này đã dẫn đến không chỉ các nhóm tuân thủ trở nên hiểu biết hơn về dữ liệu mà còn dẫn đến việc xây dựng các phương pháp tiếp cận theo hướng chỉ số đo lường hoàn toàn mới. Ví dụ, các bộ phận tuân thủ
hiện đang triển khai nhiều chiến lược phân tích và đo lường khác nhau để quản lý và củng cố thành công của họ. Điều này bao gồm mọi thứ, từ việc sử dụng mô hình dự đoán để phát hiện các điểm bất thường và kết nối các điểm giữa các cơ hội tiềm ẩn để gian lận, đến việc mở khóa
các cơ hội tồn tại trong dữ liệu phi cấu trúc và các nguồn dữ liệu phi truyền thống như các bài báo để sớm xác định các dấu hiệu đỏ.

-

Thế giới tuân thủ tài chính đang thay đổi. Tuy nhiên, chỉ vì có cảm giác như không gian đang trong thời kỳ vận hành cách mạng, nên nó không cần phải áp đảo. Bằng cách ghi nhớ những cân nhắc chính này, các nhóm tuân thủ có thể giảm lượng áp dụng
họ phải đối mặt với những vấn đề đau đầu và xây dựng cơ sở hạ tầng theo hướng dữ liệu và AI bền vững trong nhiều năm tới.