Phân tích: Hướng dẫn FATF được đề xuất cho Tài sản ảo và VASP

Vào ngày 19 tháng 2021 năm XNUMX, cơ quan giám sát chống rửa tiền toàn cầu, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã đưa ra một cuộc tham vấn cộng đồng để cập nhật Dự thảo Hướng dẫn về Phương pháp Tiếp cận Dựa trên Rủi ro đối với Tài sản Ảo và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo. Những thay đổi chính trong hướng dẫn dự thảo bao gồm:

• DEX và dịch vụ ký quỹ tiền điện tử được coi là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)
• Stablecoin là tài sản ảo (VA) và Tiêu chuẩn FATF áp dụng cho chúng
• Chỉ những NFT có thể hỗ trợ rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) mới là VA
• VASP cần đánh giá và giảm thiểu rủi ro tài trợ phổ biến (PF)
• Các phương pháp hay nhất dành cho đối tác VASPNhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là gì? Ảo A… Hơn do siêng năng
• Các tùy chọn để giảm thiểu rủi ro giao dịch ngang hàng
• Hướng dẫn và giải thích rõ về Quy tắc du lịch mới

FATF làm rõ các định nghĩa về Tài sản ảo và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo

• FATF không coi tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) là tài sản ảo và thay vào đó áp dụng các tiêu chuẩn tương tự như bất kỳ hình thức tiền tệ fiat nào khác do ngân hàng trung ương phát hành.
• Các sàn giao dịch, nền tảng hoặc ứng dụng phi tập trung được coi là VASP.
  • Ứng dụng phi tập trung hoặc phân tán (DApp), không phải là VASP theo tiêu chuẩn FATF — Tiêu chuẩn không áp dụng cho phần mềm hoặc công nghệ cơ bản — nhưng các thực thể liên quan đến DApp như chủ sở hữu hoặc nhà điều hành có thể là VASP theo định nghĩa của FATF.
• Các dịch vụ ký quỹ VA, bao gồm các dịch vụ liên quan đến công nghệ hợp đồng thông minh, dịch vụ môi giới, dịch vụ trao đổi sổ lệnh, dịch vụ giao dịch nâng cao và nhà cung cấp dịch vụ lưu ký đều là VASP.
• Một số mã thông báo không thể thay thế (NFT) ban đầu có thể không cấu thành VA trên thực tế có thể là VA do các thị trường thứ cấp cho phép chuyển nhượng hoặc trao đổi giá trị hoặc tạo điều kiện cho rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến.
• Các tài sản không nên được coi là không được phát hiện trong các Khuyến nghị của FATF vì định dạng mà chúng được cung cấp và không có tài sản nào nên được hiểu là hoàn toàn nằm ngoài các Tiêu chuẩn của FATF.

Rủi ro tài trợ phổ biến (PF)

• Ngoài rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố (ML / TF), các VASP nên bắt đầu đánh giá và giảm thiểu rủi ro tài trợ phổ biến (PF).
• FATF hiện đang phát triển hướng dẫn riêng để làm rõ các yêu cầu này.

Tiêu chuẩn FATF áp dụng cho "cái gọi là stablecoin"

• FATF khuyến nghị các quốc gia phân tích và giảm thiểu rủi ro ML / TF trước khi chúng được tung ra — đặc biệt nếu stablecoin được sử dụng cho các giao dịch P2P.
• Giảm thiểu rủi ro có thể bao gồm “giới hạn phạm vi khả năng giao dịch ẩn danh của khách hàng và / hoặc bằng cách đảm bảo rằng các nghĩa vụ AML / CFT của các thực thể có nghĩa vụ trong thỏa thuận được thực hiện, ví dụ như bằng cách sử dụng phần mềm để giám sát các giao dịch và phát hiện hoạt động đáng ngờ.”

Các tùy chọn giảm thiểu rủi ro cho các giao dịch ngang hàng

• Các giao dịch đến / từ các thực thể không có nghĩa vụ (ví dụ: ví không lưu trữ) và các giao dịch trong đó các giao dịch P2P ở giai đoạn trước đã xảy ra nên được coi là có rủi ro cao hơn.
• FATF khuyến nghị một số chiến thuật giảm thiểu rủi ro P2P có thể có sau đây trong các khu vực pháp lý có rủi ro cao:
  • triển khai VA tương đương với CTRs
  • từ chối cấp phép VASP nếu chúng cho phép giao dịch đến / từ các thực thể không có nghĩa vụ (ví dụ: ví riêng tư / không lưu trữ)
  • yêu cầu lưu trữ hồ sơ nâng cao và yêu cầu thẩm định nâng cao (EDD)
  • liên tục tăng cường giám sát VASPs
  • ban hành hướng dẫn và tư vấn công khai để nâng cao nhận thức về rủi ro do giao dịch P2P gây ra

Hướng dẫn cụ thể về việc thực hiện "quy tắc du lịch"

• Các VASP không thực hiện “Quy tắc Du lịch” sẽ được coi là có rủi ro cao hơn.
• VASP cần thực hiện thẩm định VASP đối tác trước khi họ truyền thông tin cần thiết.
• Bất kể việc thiếu quy định trong phạm vi quyền hạn của người thụ hưởng (vấn đề mặt trời mọc), VASP có nguồn gốc có thể yêu cầu sự tuân thủ quy tắc đi lại của người thụ hưởng theo hợp đồng hoặc thông lệ kinh doanh. Nhìn chung, các quyết định kinh doanh đó được thực hiện bởi từng VASP cá nhân dựa trên phân tích dựa trên rủi ro của họ.
• Người khởi tạo và người thụ hưởng VASP phải sàng lọc các giao dịch để xác nhận rằng đối tác không phải là một tên bị trừng phạt.
• Việc gửi thông tin người khởi tạo và người thụ hưởng theo lô được chấp nhận, miễn là việc gửi diễn ra ngay lập tức và an toàn theo Tiêu chuẩn FATF. Không được phép gửi thông tin bắt buộc sau sự kiện (tức là, việc gửi phải diễn ra trước hoặc khi tiến hành chuyển VA)
• Trong trường hợp không có người khởi tạo hoặc tổ chức thụ hưởng (giao dịch đến và đi từ các ví không lưu trữ), VASP vẫn phải thu thập thông tin cần thiết liên quan đến khách hàng của họ. Các quốc gia cũng nên xem xét việc yêu cầu các VASP coi việc chuyển giao VA như vậy là các giao dịch có rủi ro cao hơn đòi hỏi sự giám sát và giới hạn nâng cao.

Các phương pháp hay nhất cho VASP Thẩm định đối tác

• Khi thực hiện Quy tắc đi lại, điều quan trọng là phải tiến hành thẩm định đối tác của VASP. Để tiến hành thẩm định đối tác một cách kịp thời và an toàn, FATF khuyến nghị một cách tiếp cận ba giai đoạn:
  • Giai đoạn 1: Xác định xem việc chuyển giao VA là với VASP đối tác hay với một ví không lưu trữTrong Thư thông dịch số 1172 của họ, Văn phòng Hợp tác… Hơn hoặc dịch vụ khác.
  • Giai đoạn 2: Xác định VASP đối tác.
  • Giai đoạn 3: Đánh giá xem đối tác VASP có phải là đối tác đủ điều kiện để gửi dữ liệu khách hàng đến và có mối quan hệ kinh doanh hay không.
• Chuỗi khốiMột blockchain — công nghệ nền tảng của bitcoin và các c… Hơn phân tích có thể được sử dụng để đánh giá VASP và xác định sự khác biệt.
• Hoàn thành thẩm định VASP đối tác trước khi thực hiện giao dịch đầu tiên với VASP.
• Kết quả thẩm định VASP của bên đối tác cần được đánh giá định kỳ.

Hướng dẫn cập nhật về cấp phép và đăng ký VASP

• Các tiêu chuẩn FATF cho phép các khu vực pháp lý linh hoạt trong việc áp dụng cấp phép hoặc đăng ký cho VASP.
• Ở mức tối thiểu, VASP phải được cấp phép hoặc đăng ký tại (các) khu vực tài phán nơi chúng được tạo ra.
• Các cơ quan tài phán cũng có thể yêu cầu các VASP cung cấp sản phẩm và / hoặc dịch vụ cho khách hàng trong khu vực pháp lý của họ phải được cấp phép hoặc đăng ký tại khu vực pháp lý đó.
• Các cơ quan chức năng quốc gia cần có cơ chế giám sát lĩnh vực VASP và xác định thể nhân hoặc pháp nhân thực hiện các hoạt động hoặc hoạt động VA mà không cần giấy phép hoặc đăng ký cần thiết.

Nguyên tắc Chia sẻ Thông tin và Hợp tác giữa các Giám sát viên VASP

• Việc chia sẻ thông tin xuyên biên giới của các cơ quan chức năng và khu vực tư nhân với các đối tác quốc tế của họ là rất quan trọng trong lĩnh vực VASP do tính chất xuyên biên giới và phạm vi tiếp cận đa khu vực pháp lý của các VA và VASP. FATF đã xây dựng danh sách các Nguyên tắc Chia sẻ Thông tin và Hợp tác giữa các Giám sát viên VASP theo hướng dẫn mới của họ. Danh sách đầy đủ bao gồm việc xác định Người giám sát và VASP, cũng như các phương pháp hay nhất để trao đổi thông tin và hợp tác giữa các khu vực pháp lý.
• Mỗi quốc gia phải chỉ định ít nhất một cơ quan có thẩm quyền làm người giám sát VASP của họ cho các mục đích AML / CFT và cơ quan có thẩm quyền không thể là cơ quan tự quản lý.
• Các quốc gia phải xác định rõ ràng (các) Giám sát viên của họ về VASP cho các mục đích AML / CFT.
• Nếu một VASP hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý, thì một Kiểm soát viên chính có thể được xác định nếu VASP có tỷ trọng đáng kể trong các hoạt động kinh doanh của mình trong khu vực pháp lý đó.

FATF tìm kiếm ý kiến ​​từ khu vực tư nhân

Trước khi hoàn thiện Hướng dẫn mới, FATF đang lấy ý kiến ​​từ các bên liên quan trong khu vực tư nhân trước ngày 20 tháng 2021 năm XNUMX về các lĩnh vực sau:

1. Hướng dẫn sửa đổi về định nghĩa VASP (đoạn 47-79) có cung cấp rõ ràng hơn về những doanh nghiệp nào đang thực hiện các hoạt động VASP và tuân theo các Tiêu chuẩn FATF không?
2. Những cách hiệu quả nhất để giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố (ML / TF) liên quan đến các giao dịch ngang hàng (nghĩa là chuyển VA được thực hiện mà không sử dụng hoặc tham gia của VASP hoặc pháp nhân có nghĩa vụ khác, chẳng hạn như VA chuyển giữa hai ví không lưu trữ) (xem đoạn 34-35 và 91-93)?
3. Hướng dẫn sửa đổi liên quan đến quy tắc đi lại có cần rõ ràng hơn không (đoạn 152-180 và 256-267)?
4. Hướng dẫn sửa đổi có cung cấp hướng dẫn rõ ràng về cách áp dụng Tiêu chuẩn FATF cho cái gọi là stablecoin và các thực thể liên quan (xem Hộp 1 và 4 và các đoạn 72-73, 122 và 224)?
5. Có bất kỳ nhận xét nào thêm và đề xuất cụ thể để làm cho Hướng dẫn sửa đổi hữu ích hơn để thúc đẩy việc thực hiện hiệu quả các Tiêu chuẩn FATF không?

Hướng dẫn dự thảo có thể được tìm thấy ở đây: https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/public-consultation-guidance-vasp.html