Lĩnh vực fintech vào năm 2023 đã có sự mở rộng vượt bậc, đánh dấu vai trò nổi bật của nó trong bối cảnh tài chính toàn cầu.
Theo dữ liệu của EMR, thị trường fintech toàn cầu đã đạt mức định giá đáng kể và dự kiến sẽ mở rộng với tốc độ
CAGR 16.8% giai đoạn 2023-2028, hướng tới quy mô thị trường đạt 492.81 tỷ USD vào năm 2028.
nguồn:
Nghiên cứu thị trường chuyên gia
Sự gia tăng các giao dịch trực tuyến, sự hấp dẫn ngày càng tăng của ngân hàng di động và sự xuất hiện của công nghệ blockchain là minh chứng cho sự biến đổi của fintech này. Sự chuyển đổi hướng tới một xã hội không có tiền mặt và sự cấp thiết của các giải pháp tài chính tại chỗ càng thúc đẩy nhu cầu về các dịch vụ fintech tiên tiến.
Sự mở rộng nhanh chóng như vậy đương nhiên tạo ra sự cạnh tranh khốc liệt. Đấu trường khởi nghiệp fintech hiện là một môi trường thịnh vượng, tràn ngập các doanh nhân có tầm nhìn đang nỗ lực tái cấu trúc lĩnh vực dịch vụ tài chính. Tính đến tháng 2023 năm XNUMX, chỉ riêng Châu Mỹ đã có
11,000 đăng ký khởi nghiệp fintech, với con số đáng kinh ngạc là 26,000 được ghi nhận trên toàn thế giới.
Tuy nhiên, giữa những hứa hẹn to lớn mà lĩnh vực fintech mang lại, có một nguyên tắc cốt lõi cần ghi nhớ: sự tồn tại và thành công của một công ty khởi nghiệp fintech chủ yếu bị ảnh hưởng bởi chiến lược kinh doanh đã chọn của nó. Điều này bao gồm việc cung cấp giá trị độc đáo của công ty, nhân khẩu học mục tiêu, khả năng mở rộng và quan trọng nhất là tạo doanh thu.
Các nghiên cứu gần đây chỉ ra rằng lợi nhuận của các công ty khởi nghiệp fintech có thể không tươi sáng như người ta tưởng. Phân tích từ năm 2022 cho thấy khoảng
400 Neobank phục vụ gần một tỷ người dùng trên toàn cầu. Tuy nhiên, chỉ có 5% trong số những công ty sáng tạo này đạt được điểm hòa vốn.
Trong hướng dẫn toàn diện này, tôi mong muốn làm sáng tỏ các chiến lược kinh doanh khả thi nhất cho các công ty khởi nghiệp fintech vào năm 2024 dựa trên dữ liệu từ những năm trước.
Sứ mệnh của tôi là trang bị kiến thức cho bạn, đảm bảo sự phát triển lâu dài cho doanh nghiệp của bạn và thành công trong một lĩnh vực không sớm bị phanh lại.
Hướng dẫn toàn diện để chọn mô hình kinh doanh phù hợp cho dự án Fintech của bạn
Vậy là bạn đã đến đây với một ý tưởng khởi nghiệp mang tính đột phá. Nó độc đáo, tiên tiến và bạn tin rằng nó có thể định nghĩa lại bối cảnh của ngành. Nhưng câu hỏi đặt ra là: làm thế nào bạn có thể biến ý tưởng này thành một cơ cấu kinh doanh có lợi nhuận?
Hãy bắt tay vào hướng dẫn chi tiết này để định hướng con đường đến với mô hình kinh doanh lý tưởng cho công ty khởi nghiệp của bạn.
1. Giải mã sở thích thị trường và khách hàng của bạn
Hãy bắt đầu mọi thứ bằng cách xác định đối tượng của bạn. Đi sâu vào phân tích thị trường toàn diện để thực sự nắm bắt được nhóm khách hàng mục tiêu của bạn. Vượt ra ngoài nhân khẩu học về độ tuổi và vị trí; đi sâu vào lối sống, thói quen, nhu cầu và thách thức của họ.
Điểm mấu chốt là xác định chính xác một vấn đề riêng biệt mà công ty khởi nghiệp của bạn sẵn sàng giải quyết, đảm bảo rằng bạn có thể hòa hợp với thách thức đó để thúc đẩy lợi nhuận.
2. Điều hướng bối cảnh pháp lý
Đấu trường fintech, bất kể nằm ở Hoa Kỳ, Vương quốc Anh hay nơi nào khác, thường bị ràng buộc bởi các quy định nghiêm ngặt.
quy định. Làm quen với các quy định pháp lý toàn cầu và địa phương có thể giao thoa với khuôn khổ hoạt động của bạn.
Để minh họa, các nguyên tắc quản lý hoạt động ngân hàng mở có thể rất khác nhau giữa các quốc gia. Một chiến lược khả thi ở Canada có thể gặp trở ngại ở Thụy Sĩ do các sắc thái pháp lý.
3. Đánh giá kế hoạch công nghệ của bạn
Khung công nghệ của bạn vượt xa việc chỉ tạo ra một ứng dụng hoặc nền tảng kỹ thuật số. Đó là về việc đảm bảo khả năng thích ứng, tăng cường bảo mật và mang lại hành trình hoàn hảo cho người dùng. Điều quan trọng là mô hình kinh doanh bạn chọn phải phù hợp với nền tảng công nghệ mà bạn sở hữu hoặc có ý định phát triển.
Giả sử, nếu bạn đang hướng tới chiến lược kiếm tiền từ API thì API của bạn phải được củng cố, linh hoạt và có thể mở rộng để đáp ứng các yêu cầu dự kiến.
4. Đo lường nguồn tài trợ và tài chính
Các cấu trúc kinh doanh fintech khác biệt đòi hỏi mức độ cam kết vốn khác nhau. Một số có thể cần vốn ban đầu đáng kể, trong khi một số khác có thể tiết kiệm chi phí hơn.
Đánh giá tình hình tài chính và khả năng đảm bảo đầu tư của bạn, chọn mô hình đồng bộ với lộ trình tài chính của bạn.
5. Chiến lược liên minh và liên doanh hợp tác
Trong lĩnh vực fintech, quan hệ đối tác có thể xoay chuyển quỹ đạo kinh doanh của bạn. Cho dù đó là hợp tác với các ngân hàng truyền thống để hiểu biết sâu sắc về dữ liệu hay hợp tác với những gã khổng lồ công nghệ để tích hợp liền mạch, những liên kết như vậy có thể định hình lại kế hoạch kinh doanh của bạn.
Ví dụ: việc thiết lập quan hệ đối tác với một ngân hàng lớn có thể khiến các chiến lược xoay quanh phí truy cập API hoặc phí giao dịch trở nên hấp dẫn hơn.
Các mô hình kinh doanh Fintech hàng đầu để lựa chọn vào năm 2024
1. Phí trao đổi
Phí trao đổi về cơ bản là khoản phí do ngân hàng của người bán trả cho ngân hàng của chủ thẻ khi thẻ được sử dụng để thanh toán. Neobanks, như neobank Chime của Hoa Kỳ, phụ thuộc rất nhiều vào mô hình này.
Thông thường, phí trao đổi dao động từ 0.3-0.4% ở Châu Âu đến 2% ở Mỹ. Phí này thay đổi dựa trên một số yếu tố, bao gồm loại thẻ, phương thức giao dịch và quy mô ngân hàng.
Ví dụ:
Visa &
Mastercard: Đề xuất tỷ giá hoán đổi cho các ngân hàng liên kết.
Square &
Đường sọc: Điều hướng tỷ lệ mạng thẻ truyền thống và chuyển các chi phí này cho người dùng.
2. Phí đăng ký (SaaS)
Lấy cảm hứng từ truyền phát tạp chí hoặc phương tiện truyền thông, mô hình SaaS trong fintech cung cấp cho người đăng ký quyền truy cập vào các dịch vụ tài chính thích hợp theo định kỳ, giúp dự đoán được dòng doanh thu.
Ví dụ:
Người hùng Robin Hood: Cung cấp đăng ký trả phí Vàng hàng tháng.
Tốt hơn &
Revolut: Cung cấp đăng ký trả phí cho các dịch vụ tài chính hàng năm hoặc hàng tháng.
3. Phí giao dịch
Theo mô hình này, mỗi khi giao dịch tài chính được xử lý, một khoản phí sẽ được áp dụng. Đây có thể là tỷ lệ thống nhất bất kể quy mô giao dịch hoặc tỷ lệ phần trăm thay đổi theo số tiền được giao dịch.
Ví dụ:
PayPal: Phí dịch vụ thanh toán của mình.
Khôn ngoan: Chuyên minh bạch về phí chuyển tiền quốc tế.
4. Phí giao dịch
Với sự gia tăng của các nhà đầu tư bán lẻ và sàn giao dịch, các khoản phí liên quan đến hoạt động giao dịch các công cụ tài chính như cổ phiếu hoặc trái phiếu đã trở nên nổi bật.
Ví dụ:
eToro: Được biết đến với giao dịch xã hội, với mức phí đa dạng cho các tài sản khác nhau.
Môi giới tương tác: Cung cấp các công cụ giao dịch và cơ cấu phí dựa trên khối lượng.
5. Phí kết nối API
Trong một thế giới mà việc tích hợp là yếu tố then chốt, các doanh nghiệp thường dựa vào API để khai thác các khả năng của fintech. Mô hình này tính phí cho những lần truy cập như vậy và giá trị mà họ thu được từ những lần truy cập đó.
Ví dụ:
Sọc ca rô,
Yodlee & Truelayer: Cung cấp API và tính phí tùy theo mức sử dụng hoặc dịch vụ được cung cấp.
6. Phí giới thiệu/bên thứ ba
Ở đây, trò chơi tập trung chủ yếu vào mạng lưới và liên minh. Nền tảng kiếm tiền hoa hồng bằng cách chuyển người dùng đến các dịch vụ hoặc nền tảng khác.
Ví dụ:
Tín dụng Karma &
Nguyên do: Quảng cáo các sản phẩm tài chính và kiếm tiền từ các lượt giới thiệu.
7. Lãi suất
Về cốt lõi, mô hình này tận dụng nguyên tắc lâu đời là kiếm tiền từ chênh lệch lãi suất – khoảng cách giữa lãi suất mà các nền tảng vay và cho vay tiền.
Ví dụ:
SoFi, Revolut &
Xác nhận BNPL: Sử dụng chênh lệch lãi suất để kiếm lời.
8. Phí không hoạt động
Một mô hình hơi phân cực, nó phạt tài khoản không hoạt động. Mặc dù thúc đẩy hoạt động của người dùng nhưng nó cũng bù đắp cho các nền tảng bị mất doanh thu tiềm ẩn do không hoạt động.
Ví dụ:
Revolut,
eToro & Môi giới tương tác: Đã thu phí do tài khoản không hoạt động trong thời gian dài.
9. Số dư đầu tư của khách hàng
Một cách tiếp cận thụ động hơn trong đó các nền tảng sử dụng số tiền tổng hợp mà họ nắm giữ (tiền gửi, số dư phần thưởng) và đầu tư chúng vào những con đường hứa hẹn lợi nhuận cao hơn.
Ví dụ:
Starbucks: Đáng chú ý, chương trình phần thưởng của nó nắm giữ số tiền đáng kể, sau đó sẽ được đầu tư.
Kêu vang &
Wealthfront: Sử dụng số dư của khách hàng để đầu tư và thu lãi.
Dự đoán xu hướng Fintech năm 2024
Khi năm 2023 bắt đầu, lĩnh vực fintech đang trải qua những biến đổi đáng kể. Dưới đây là hướng dẫn ngắn gọn dành cho các nhà lãnh đạo khởi nghiệp:
- Chuyển từ tăng trưởng sang hiệu quả chi phí
Thời kỳ sau năm 2008 chứng kiến các công ty fintech chủ yếu tập trung vào tăng trưởng, được hỗ trợ bởi các yếu tố thuận lợi như lãi suất cho vay thấp, lạm phát được kiểm soát và mức tăng lương vừa phải. Tuy nhiên, với xu hướng lạm phát hiện nay, có một sự thay đổi đáng chú ý theo hướng nhấn mạnh vào hiệu quả chi phí.
Các doanh nghiệp được dự đoán sẽ dựa vào các chiến lược tăng cường ổn định tài chính, nâng cao năng lực hoạt động và kết hợp các công nghệ tiên tiến.
- Sự gia tăng về sáp nhập và mua lại
Sự giảm tốc độ tăng trưởng đã tạo tiền đề cho việc mua bán và sáp nhập (M&A) trở thành một bước đi chiến lược quan trọng trong lĩnh vực fintech. Các công ty có báo cáo tài chính dễ bị tổn thương hoặc những công ty có vị thế chiến lược muốn mở rộng sự thống trị thị trường có thể nghiêng về M&A.
Ngành công nghiệp có thể chứng kiến sự kết hợp giữa hợp nhất nhằm vào khả năng mở rộng và độ bền tài chính khi cả các tổ chức tư nhân và công cộng đều tham gia vào các hoạt động mua lại mang tính chiến thuật để củng cố vị thế trên thị trường của họ.
- Tầm quan trọng ngày càng tăng của việc tuân thủ
Với sự phát triển không ngừng của công nghệ tài chính, ngày càng có nhiều sự tập trung vào việc tuân thủ quy định và các biện pháp bảo vệ nội bộ. Trong bối cảnh tăng cường giám sát và các biện pháp trừng phạt tiềm tàng đối với việc không tuân thủ, tất cả người chơi – truyền thống và fintech – phải duy trì các tiêu chuẩn quy định nghiêm ngặt nhất.
Cam kết vững chắc này, đặc biệt phù hợp với quan hệ đối tác fintech-ngân hàng, tiền điện tử và nền tảng P2P, nhằm mục đích bảo vệ người tiêu dùng và duy trì cơ sở hạ tầng tài chính vững chắc.
- Những tiến bộ trong hệ thống thanh toán thời gian thực
Các công nghệ thanh toán hiện đại, bao gồm Chạm để thanh toán, đang cách mạng hóa trải nghiệm giao dịch cho cả doanh nghiệp và người dùng cuối. Quá trình này ngày càng trở nên nhanh chóng và thường đạt đến đỉnh điểm chỉ trong vài giây.
Hành trình giao dịch nhanh chóng, đơn giản và không có trở ngại này đang nhanh chóng trở thành tiêu chuẩn và chân trời hứa hẹn những bước đột phá hơn nữa, đặc biệt mang lại lợi ích cho những người ở các khu vực đang phát triển.
- Ảnh hưởng ngày càng tăng của tài chính nhúng
Tài chính nhúng, cho phép các tổ chức phi tài chính dễ dàng tích hợp các dịch vụ tài chính vào các dịch vụ cốt lõi của họ, sẵn sàng được chấp nhận và đổi mới rộng rãi hơn.
Trải rộng từ các lĩnh vực xây dựng đến ngân hàng mở, cách tiếp cận tích hợp này mang đến những cơ hội to lớn cho các dịch vụ được tối ưu hóa và trải nghiệm phong phú hơn cho người dùng.
Tổng kết
Việc lựa chọn mô hình kinh doanh phù hợp không chỉ mang lại lợi ích tài chính tức thời; đó là việc xây dựng một cơ sở kiên cường có khả năng chống chọi với những biến động của thị trường, nắm bắt những triển vọng mới nổi và vun đắp mối quan hệ lâu dài với nhóm khách hàng và cộng tác viên.
Mỗi mô hình được đề cập đều có những ưu điểm và độ phức tạp riêng biệt. Từ những gì tôi thu thập được trong hành trình của mình, khả năng điều chỉnh chiến lược dòng doanh thu theo xu hướng thị trường không chỉ mang lại lợi ích; nó là điều cần thiết cho sự thành công lâu dài.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25128/best-business-models-for-startups-2024-prediction?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 000
- 11
- 16
- 2%
- 2008
- 2022
- 2023
- 2024
- 2028
- 26%
- 400
- 7
- a
- có khả năng
- Giới thiệu
- chấp nhận
- truy cập
- Theo
- Tài khoản
- đạt được
- mua lại
- ngang qua
- Hành động
- hoạt động
- tuân thủ
- lợi thế
- Liên kết
- đảng phái
- tuổi
- tuổi già
- nhanh nhẹn
- nhằm mục đích
- nhằm vào
- Mục tiêu
- như nhau
- Tất cả
- Liên minh
- cô đơn
- Ngoài ra
- Châu Mỹ / USA
- giữa
- số lượng
- an
- phân tích
- và
- Hàng năm
- Dự đoán
- api
- Truy cập API
- API
- ứng dụng
- kháng cáo
- cảm giác ngon miệng
- áp dụng
- phương pháp tiếp cận
- thích hợp
- LÀ
- Arena
- ARM
- xung quanh
- AS
- Đánh giá
- Tài sản
- liên kết
- At
- khán giả
- đại lộ
- Xương sống
- bối cảnh
- số dư
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- cơ sở
- dựa
- BE
- Ghi
- trở thành
- được
- Điểm chuẩn
- mang lại lợi ích
- có lợi
- BEST
- Tốt hơn
- giữa
- Ngoài
- lớn
- Tỷ
- blockchain
- Công nghệ blockchain
- kế hoạch chi tiết
- tăng cường
- Trái phiếu
- biên giới
- vay
- cả hai
- Giới hạn
- Hòa vốn
- đột phá
- kinh doanh
- mô hình kinh doanh
- mô hình kinh doanh
- chiến lược kinh doanh
- các doanh nghiệp
- nhưng
- by
- CAN
- Canada
- khả năng
- có khả năng
- Sức chứa
- vốn
- thẻ
- Thẻ
- thách thức
- thách thức
- phí
- tải
- Kêu vang
- Chọn
- lựa chọn
- khách hàng
- khách hàng
- hợp tác
- cộng tác viên
- kết hợp
- hoa hồng
- cam kết
- Các công ty
- cạnh tranh
- phức tạp
- tuân thủ
- toàn diện
- ngắn gọn
- liên quan
- hợp nhất
- xây dựng
- xây dựng
- Người tiêu dùng
- liên tục
- kiểm soát
- thuyết phục
- Trung tâm
- Chi phí
- có thể
- chủ yếu
- điểm then chốt
- cryptocurrency
- đỉnh điểm
- Current
- khách hàng
- tiên tiến
- dữ liệu
- phân phối
- đào sâu
- Nhu cầu
- nhân khẩu học
- Nhân khẩu học
- Tùy
- tiền gửi
- lấy được
- chi tiết
- phát triển
- phát triển
- khác nhau
- sự khác biệt
- khác nhau
- kỹ thuật số
- khác biệt
- bổ nhào
- miền
- Sự thống trị
- lái xe
- hai
- Độ bền
- suốt trong
- kiếm được
- kiếm
- dễ dàng
- hay
- nơi khác
- nhúng
- Tài chính nhúng
- sự xuất hiện
- mới nổi
- nhấn mạnh
- cho phép
- bao trùm
- bền bỉ
- thuê
- nâng cao
- to lớn
- Làm giàu
- đảm bảo
- doanh nghiệp
- lôi cuốn
- thực thể
- doanh nhân
- Môi trường
- Kỷ nguyên
- đặc biệt
- chủ yếu
- etoro
- Châu Âu
- Mỗi
- sự tiến hóa
- ví dụ
- Mở rộng
- có thể mở rộng
- mở rộng
- kinh nghiệm
- Kinh nghiệm
- trải qua
- chuyên gia
- các yếu tố
- làm quen
- NHANH
- thuận tiện
- chi phí
- Lệ Phí
- tài chính
- tài chính
- cơ sở hạ tầng tài chính
- Công cụ tài chính
- sản phẩm tài chính
- dịch vụ tài chính
- dịch vụ tài chính
- ổn định tài chính
- fintech
- Công ty Fintech
- khởi nghiệp fintech
- khởi nghiệp fintech
- Xu hướng FinTech
- Công ty
- Tài chính
- dòng chảy
- biến động
- Tập trung
- tập trung
- tiếp theo
- Trong
- Dành cho người khởi nghiệp
- Lực lượng
- Giả mạo
- Khung
- không ma sát
- từ
- Nhiên liệu
- tài trợ
- quỹ
- xa hơn
- đạt được
- thu nhập
- trò chơi
- khoảng cách
- tập hợp
- thế hệ
- đại gia
- Toàn cầu
- Toàn cầu
- Gói Vàng
- cai quản
- sự hiểu biết
- đột phá
- Phát triển
- Tăng trưởng
- hướng dẫn
- hướng dẫn
- thói quen
- Có
- cho sức khoẻ
- nặng nề
- nâng cao
- tại đây
- cao hơn
- Đánh
- đánh
- tổ chức
- giữ
- chân trời
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HTML
- HTTPS
- i
- ý tưởng
- lý tưởng
- xác định
- if
- bôi lên
- lập tức
- bắt buộc
- tầm quan trọng
- in
- Bao gồm
- kết hợp
- Tăng lên
- tăng
- lên
- chỉ
- ngành công nghiệp
- lạm phát
- Lạm phát
- ảnh hưởng
- bị ảnh hưởng
- Cơ sở hạ tầng
- ban đầu
- sự đổi mới
- sáng tạo
- những hiểu biết
- Cảm hứng
- cụ
- tích hợp
- hội nhập
- tích hợp
- ý định
- dự định
- phí trao đổi
- quan tâm
- LÃI SUẤT
- nội bộ
- Quốc Tế
- trong
- Intuit
- Đầu tư
- vốn đầu tư
- đầu tư
- Đầu Tư
- Các nhà đầu tư
- không phân biệt
- isn
- vấn đề
- IT
- ITS
- tham gia
- cuộc hành trình
- chỉ
- Key
- đá
- kiến thức
- nổi tiếng
- cảnh quan
- các nhà lãnh đạo
- cho vay
- cho vay
- niveaux
- đòn bẩy
- lối sống
- Lượt thích
- địa phương
- địa điểm thư viện nào
- lâu
- tuổi thọ
- thiệt hại
- Thấp
- M&A
- tạp chí
- duy trì
- làm cho
- Làm
- nhiệm vụ
- thị trường
- Phân tích thị trường
- Sự thống trị thị trường
- Xu hướng thị trường
- đánh dấu
- thẻ masterCard
- Có thể..
- Phương tiện truyền thông
- Gặp gỡ
- đề cập
- Merchant
- bộ ba
- chỉ đơn thuần là
- sáp nhập
- Sáp nhập và mua lại
- Might
- tâm
- Sứ mệnh
- di động
- Ngân hàng di động
- Chế độ
- kiểu mẫu
- mô hình
- Kiếm tiền
- tiền
- Chuyển tiền
- hàng tháng
- chi tiết
- hầu hết
- di chuyển
- phải
- my
- Điều hướng
- điều hướng
- gần
- nhu yếu phẩm
- neobank
- Neobank
- mạng
- mạng lưới
- thích hợp
- Nổi bật
- đáng chú ý
- tại
- che
- of
- off
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Cung cấp
- thường
- on
- Trực tuyến
- mở
- ngân hàng mở
- hoạt động
- Cơ hội
- tối ưu hóa
- or
- Nền tảng khác
- Khác
- Giám sát
- p2p
- thanh toán
- đặc biệt
- Công ty
- quan hệ đối tác
- thụ động
- con đường
- Trả
- thanh toán
- Dịch vụ thanh toán
- Hệ thống thanh toán
- PayPal
- mỗi
- lĩnh hội
- tỷ lệ phần trăm
- PHP
- Trục
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- người chơi
- Điểm
- sẵn sàng
- định vị
- vị trí
- có
- tiềm năng
- Dự đoán
- dự đoán
- dự đoán
- chủ yếu
- cao cấp
- quà
- trước
- nguyên tắc
- riêng
- quá trình
- Xử lý
- Sản phẩm
- Lợi nhuận
- lợi nhuận
- lợi nhuận
- chương trình
- dự
- nổi bật
- nổi bật
- lời hứa
- Hứa hẹn
- hứa hẹn
- thúc đẩy
- đề xuất
- triển vọng
- bảo vệ
- cho
- cung cấp
- cung cấp
- sức mạnh
- công khai
- câu hỏi
- phạm vi
- nhanh
- Tỷ lệ
- Giá
- RE
- đạt
- thời gian thực
- vương quốc
- ghi lại
- xác định lại
- giới thiệu
- Bất kể
- vùng
- nhà quản lý
- tưởng tượng lại
- dựa
- Yêu cầu
- định hình lại
- đàn hồi
- giải quyết
- bán lẻ
- Nhà đầu tư bán lẻ
- Trả về
- Tiết lộ
- doanh thu
- Revolut
- Cách mạng
- Thưởng
- ngay
- Tăng lên
- tăng
- lộ trình
- Vai trò
- Rosy
- s
- SaaS
- biện pháp bảo vệ
- Hình phạt
- thấy
- khả năng mở rộng
- quy mô
- liền mạch
- giây
- ngành
- Ngành
- an toàn
- an ninh
- xem
- chọn
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- định
- một số
- thay đổi
- nên
- có ý nghĩa
- nằm
- Kích thước máy
- Mạng xã hội
- giao dịch xã hội
- Xã hội
- SoFi
- rắn
- Giải pháp
- một số
- phần nào
- sớm
- chuyên
- Tính ổn định
- Traineeship
- sửng sốt
- đứng
- starbucks
- khởi động
- Startups
- báo cáo
- CỔ PHIẾU
- đơn giản
- Chiến lược
- Chiến lược
- chiến lược
- Chiến lược
- dòng
- trực tuyến
- Tăng cường
- nghiêm khắc
- cấu trúc
- cấu trúc
- nghiên cứu
- thuê bao
- đăng ký
- đăng ký
- đáng kể
- thành công
- như vậy
- dâng trào
- SWIFT
- switzerland
- hệ thống
- Tập
- Mục tiêu
- nhắm mục tiêu
- hợp tác
- công nghệ cao
- đại gia công nghệ
- công nghệ
- Công nghệ
- Công nghệ
- di chúc
- việc này
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- Them
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- điều này
- những
- phát đạt
- môi trường thịnh vượng
- Ties
- thời gian
- đến
- công cụ
- đối với
- Giao dịch
- Nền tảng giao dịch
- truyền thống
- quỹ đạo
- giao dịch
- giao dịch
- Giao dịch
- siêu việt
- chuyển
- chuyển
- biến đổi
- minh bạch
- khuynh hướng
- Xu hướng
- chiến thắng
- thực sự
- kiểu
- chúng tôi
- Uk
- độc đáo
- chưa từng có
- không lay chuyển
- Ưu tiên
- khẩn cấp
- us
- Sử dụng
- Đô la Mỹ
- sử dụng
- đã sử dụng
- người sử dang
- hành trình của người dùng
- Người sử dụng
- sử dụng
- Định giá
- giá trị
- đa dạng
- thay đổi
- Lớn
- Ve
- liên doanh
- khả thi
- thị thực
- nhìn xa trông rộng
- quan trọng
- Dễ bị tổn thương
- tiền lương
- Tường
- wealthfront
- Điều gì
- khi nào
- liệu
- cái nào
- trong khi
- rộng rãi
- phổ biến rộng rãi
- với
- thế giới
- khắp thế giới
- năm
- nhưng
- Năng suất
- Bạn
- trên màn hình
- mình
- zephyrnet