Tỷ lệ canh tác lợi nhuận tiền điện tử tốt nhất cho năm 2021

Nuôi lợi nhuận là một chiến lược đầu tư tiền điện tử sinh lợi để kiếm thu nhập thụ động với lời hứa mang lại lợi nhuận lớn với rủi ro cao. Tại đây, chúng tôi giới thiệu các nhóm thanh khoản DeFi hứa hẹn mang lại APY tốt nhất, với các đánh giá ngắn về từng loại.

Ban đầu, HODLing và khai thác là những lựa chọn chính để kiếm tiền bằng tiền điện tử. Nhưng với sự phát triển của nền tảng ETH và một loạt các altcoin và ứng dụng DeFi, bạn có nhiều cơ hội tích cực hơn để tạo ra lợi nhuận bằng các khoản đầu tư tiền điện tử. 

Nhiều nhà đầu tư tiền điện tử đặc biệt quan tâm đến các cơ hội thu nhập thụ động, nơi bạn có thể đặt số tiền hiện tại của mình để “hoạt động”. Kết quả là, canh tác lợi nhuận đã bùng nổ phổ biến trong những năm gần đây, hứa hẹn mức lãi suất cao (APY) và cơ hội kiếm được nhiều tiền điện tử hơn như một phần thưởng. 

Nông nghiệp năng suất là gì? 

Trong giao dịch chứng khoán truyền thống, nhà tạo lập thị trường đóng vai trò là người hỗ trợ, cung cấp các dịch vụ thanh khoản và giao dịch cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, các cơ quan trung ương nắm giữ quỹ như vậy không tồn tại trong thế giới tiền điện tử và tài chính phi tập trung (DeFi). 

Thay vào đó, các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) cung cấp tính thanh khoản cho các giao dịch tiền điện tử trực tiếp trên chuỗi. Họ dựa vào các nhóm thanh khoản, là các hợp đồng thông minh được tạo thành từ một tập hợp các quỹ. Các nhà đầu tư tiền điện tử khóa tiền của họ vào các nhóm này sẽ nhận được một phần phí nền tảng.

Các nền tảng trả phần thưởng dưới dạng mã thông báo gốc của chúng. Như một động lực bổ sung, nhiều nhóm thưởng cho các nhà đầu tư bằng các mã thông báo mới được đúc. Nuôi lợi nhuận liên quan đến việc đầu tư tiền điện tử của bạn theo cách này để kiếm thu nhập thụ động.

Khi bạn cho ngân hàng vay tiền tệ fiat, bạn chỉ kiếm được từ 0.1% - 3.5% lãi suất, tùy thuộc vào loại tiền tệ. Tuy nhiên, với canh tác năng suất, APY có thể dao động từ 15% đến cao nhất là 200% trong một số trường hợp. Hình thức đầu tư tiền điện tử có rủi ro cao / phần thưởng cao này còn được gọi là khai thác thanh khoản. 

3 nền tảng DEX tốt nhất để canh tác năng suất 

Bây giờ chúng ta đã đề cập đến phần còn trống của canh tác năng suất, hãy cùng xem xét các trao đổi với tỷ lệ canh tác năng suất tốt nhất (cập nhật Q4 2021):

Hủy hoán đổi (V3)

Với gần 20% tổng thị phần theo khối lượng giao dịch, Unwwap là một trong những DEX hàng đầu trên chuỗi khối Ethereum vào năm 2021. Hai phiên bản của nền tảng này hiện đang hoạt động - phiên bản V2 cũ hơn vẫn đang phát triển mạnh mẽ với 15% thị phần và V3 được nâng cấp ra mắt vào ngày 5 tháng 2021 năm XNUMX. 

Tiếp tục xu hướng nâng cấp gia tăng, V3 của Uniswap đi kèm với các tùy chọn mới như thiết lập phạm vi giá để phân bổ tài sản (tập trung thanh khoản), phí linh hoạt và các tính năng bảo mật được cải thiện. Nó dựa trên Ethereum và chỉ giao dịch bằng mã thông báo ERC20.

Uniswap cho phép bạn tự do đầu tư vào các nhóm thanh khoản của bất kỳ mã thông báo nào có sẵn. Với 471 xu và 953 cặp tiềm năng, bạn không thiếu sự lựa chọn. Điều này cũng đi kèm với một số mức độ rủi ro - có rất nhiều đồng tiền lừa đảo trong thế giới tiền điện tử. 

Tuy nhiên, với khối lượng giao dịch hàng ngày gần 1.5 tỷ đô la và tổng giá trị bị khóa (TVL) là 3.6 tỷ đô la, Uniswap là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn nắm bắt tỷ lệ canh tác năng suất cao. Dưới đây là cái nhìn nhanh về một số cặp tiền hoạt động tốt nhất: 

Nhóm thanh khoản	TVL (hàng triệu đô la)	API
USDC - ETH (phí 0.5%)	$ 334.71m	25.55%
DAI - ETH (phí 0.05%)	$ 59.32m	16.47%
DAI - ETH (phí 0.3%)	$ 85.77m	16.79%
ETH - USDT (phí 0.05%)	$ 37.86m	28.84%
SHIB - ETH (phí 1%)	$ 48.93m	68.26%

Hoán đổi bánh kếp (V2)

Một giải pháp thay thế cho Uniswap KHÔNG dựa trên chuỗi khối Ethereum, hoán đổi bánh kếp, được ra mắt vào tháng 2020 năm XNUMX. DEX này dựa trên Chuỗi thông minh Binance (BSC) rất phổ biến, một hard fork từ giao thức Geth. 

Đây là nền tảng AMM lớn nhất trên blockchain Binance, với khối lượng giao dịch hàng ngày vượt quá 1.3 tỷ đô la. Nó cũng là DEX lớn thứ hai về thị phần theo khối lượng giao dịch. 

Về khả năng thanh khoản, PancakeSwap cung cấp nhiều cặp coin hơn UniSwap, với 2508 coin và 6299 cặp. Tuy nhiên, vì nhiều người trong số này là những đồng tiền ít người biết đến mà không có nhiều nhu cầu hoặc hoạt động, nên những lợi thế so với UniSwap là tối thiểu. 

Nhóm V2 của PancakeSwap đã được khởi chạy vào tháng 2021 năm 5. Giả sử bạn gắn bó với các cặp tiền / mã thông báo tương đối tốt. Trong trường hợp đó, bạn có thể mong đợi phần thưởng hàng năm từ 200% đến 2% hoặc hơn trên PancakeSwap VXNUMX. Dưới đây là một số ví dụ: 

Nhóm thanh khoản	TVL (hàng triệu đô la)	THÁNG XNUMX / THÁNG XNUMX
WBNB - BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT - WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH - WBNB	$ 21.34m	7.88%

Tài chính đường cong

Trái ngược hoàn toàn với các nền tảng như Uniswap và PancakeSwap, Tài chính đường cong đã chọn một cách tiếp cận thận trọng hơn đối với các nhóm thanh khoản. Ví dụ: nó không cung cấp hàng trăm cặp mã thông báo / đồng xu - thay vào đó, bạn có thể chọn từ khoảng 23 đồng tiền và 61 cặp tiền. 

Chúng bao gồm các stablecoin - tiền điện tử được gắn với một tài sản bên ngoài như vàng hoặc tiền tệ fiat - cũng như các mã thông báo được bao bọc như WBTC. Điều này mang lại cho Curve DEX một lợi thế khá lớn so với các AMM khác về tính ổn định: ít biến động hơn, phí thấp hơn và rủi ro mất mát vô thường thấp hơn. 

Và phải nói rằng cách tiếp cận bảo thủ này đã mang lại kết quả tuyệt vời khi bạn nhìn vào các con số. Curve có TVL cao nhất trong số tất cả các nền tảng tương tự, đạt đỉnh 19 tỷ đô la. Tuy nhiên, điều này phải trả giá bằng việc giảm thị phần theo khối lượng thương mại (4.4%).

Mã thông báo gốc trên Curve DEX được gọi là CRV - việc nuôi thanh khoản trên Curve DEX mang lại cho bạn cơ hội giành được CRV. Quyền sở hữu CRV có nhiều lợi ích, bao gồm quyền biểu quyết trên giao thức DeFi. 

Dưới đây là một cái nhìn nhanh về một số hồ bơi Curve tốt nhất để canh tác năng suất: 

Nhóm thanh khoản	TVL (hàng triệu đô la)	THÁNG XNUMX / THÁNG XNUMX
Aave (aDAI + aUSDC + aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Hợp chất (cDAI + cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD + 3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN + 3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Rủi ro so với Phần thưởng trong Canh tác Năng suất

Như bạn có thể nhận thấy từ các số liệu thống kê, phần thưởng dự kiến ​​cao hơn nhiều trên các nền tảng như Uniswap và PancakeSwap. Sự cân bằng ở đây là tương đối đơn giản - rủi ro cũng tăng lên đáng kể khi bạn bắt đầu canh tác lợi nhuận trong các nhóm tiền điện tử biến động mạnh. 

Giả sử bạn gửi tiền mặt vào ngân hàng để kiếm thu nhập thụ động. Trong trường hợp đó, khoản tiền gửi đó được hỗ trợ bởi chính quyền và các cơ quan như FDIC và SIPC. Tuy nhiên, tiền gửi tiền điện tử hoàn toàn phụ thuộc vào thị trường. 

Đầu tư vào các nhóm thanh khoản có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố sau: 

• Bất kỳ sự cố nào về giá trị của mã thông báo / tiền xu (mất mát vô thường)
• Giảm khối lượng giao dịch
• Các lỗ hổng phần mềm để hack
• Chi phí gas cao (đối với các khoản đầu tư nhỏ hơn)
• Rủi ro thanh lý do giá của mã thông báo thế chấp giảm

Những người nông dân thành công thường tham gia vào các chiến lược đầu tư phức tạp, sử dụng mã thông báo phần thưởng từ nhóm này để đầu tư vào nhóm khác. Các chuỗi này thường có thể tạo ra phần thưởng thụ động tăng gấp 100 lần. Tuy nhiên, nếu có một sự sụp đổ thị trường đáng kể đối với một mã thông báo chính, thì toàn bộ mọi thứ có thể rơi như một ngôi nhà của những quân bài. 

Hơn nữa, đó là vấn đề chi phí cơ hội. Nếu có một chuyển động đáng kể trên thị trường, các nhà giao dịch và nhà đầu tư HODL có thể di chuyển nhanh chóng để tạo ra lợi nhuận. Nhưng vì AMM không cập nhật giá ngay lập tức để phản ánh những thay đổi trên thị trường, bạn không thể làm điều tương tự nếu đồng tiền của bạn bị khóa trong nhóm. 

Cuối cùng, tất cả đều dẫn đến sự thèm ăn hoặc không thích rủi ro của bạn. Nếu bạn có tiền điện tử không hoạt động trong ví, canh tác năng suất là một trong những lựa chọn có sẵn để tạo ra một số thu nhập thụ động. Đặt cược là một tùy chọn khác mà chúng tôi đã đề cập chi tiết tại đây.

Miễn là bạn gắn bó với các loại tiền điện tử đã có tên tuổi (BTC, ETH, v.v.) hoặc các loại tiền ổn định và chọn các nhóm có giá trị giao dịch cao so với TVL, bạn có thể có cơ hội tốt để tạo ra lợi nhuận khá từ việc canh tác lợi nhuận. Tuy nhiên, hãy cảnh giác với các nhóm hứa hẹn lợi nhuận 100% - 200% - chỉ đầu tư vào chúng nếu bạn sẵn sàng chịu rủi ro cao. 

Để tìm hiểu thêm về Nuôi trồng lợi nhuận, ETF tiền điện tử và đặt cược cũng như khám phá tin tức mới nhất từ ​​thế giới blockchain, hãy xem xét đăng ký Tạp chí thị trường Bitcoin. Chúng tôi cũng có một hướng dẫn chuyên sâu về đầu tư vào ETFs tại đây.

Liên hệ với chúng tôi

Nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/