Vượt ra ngoài nền kinh tế mã thông báo - Cách thức hội tụ mang lại đầu tư tư nhân vào DeFi

Trong năm qua, quỹ đạo tăng trưởng của DeFi đã rất đáng chú ý theo bất kỳ thước đo nào, tăng từ dưới 1 tỷ đô la lên mức cao nhất trên $ 85 tỷ vào tháng 2021 năm XNUMX. Hơn nữa, mức độ đổi mới, đầu tư và sự quan tâm ngày càng tăng đối với DeFi cho thấy lời hứa đáng kể về việc cách mạng hóa toàn bộ thị trường tài chính. Viết trên Thời báo Tài chính vào tháng XNUMX, Brian Brooks, người đang giữ quyền kiểm soát tiền tệ và hiện là Giám đốc điều hành của Binance US, đã tuyên bố niềm tin của mình rằng “ngân hàng tự lái” sẽ xuất hiện trong thời gian ngắn hơn chúng ta nghĩ.

Tuy nhiên, nếu điều này trở thành hiện thực, có một số rào cản quan trọng cần vượt qua trước tiên. Một trong những điều quan trọng nhất là bức tường hiện đang tồn tại giữa tiền điện tử và tài sản trong thế giới thực. Mặc dù có mức tăng trưởng ấn tượng, DeFi tập trung gần như hoàn toàn vào thị trường tiền điện tử, đại diện cho một tỷ lệ nhỏ của tất cả sự giàu có trên thế giới. Do đó, mã hóa tài sản có lẽ là sự phát triển có kết quả nhất trong việc đưa tầm nhìn về việc sử dụng DeFi chính thống vào cuộc sống.

Hội tụ – Token hóa tài sản trong thế giới thực cho DeFi

Hội tụ là một giao thức DeFi có ý định nắm bắt cơ hội này và một trong những lĩnh vực đầu tư mà nó tin rằng đã chín muồi cho sự đột phá là vốn cổ phần tư nhân. Convergence đã phát triển một lớp độc quyền để gói mã thông báo, do đó cung cấp một cổng kết nối giữa tài sản trong thế giới thực và hệ sinh thái DeFi. Được đặt tên là ConvO, nó đúc các mã thông báo được lập trình để chuyển lợi ích kinh tế của quyền sở hữu giữa những người mua.

Dự án cũng vận hành một nhà tạo lập thị trường tự động, được thiết kế để hỗ trợ khám phá giá và giảm chênh lệch giá, cũng như các nhóm nơi chủ sở hữu tài sản có thể tạo ưu đãi để thu hút các nhà cung cấp thanh khoản.

Bằng cách sử dụng giao thức này, bất kỳ ai muốn huy động vốn tư nhân đều có thể bao bọc tài sản trong thế giới thực của họ như vốn chủ sở hữu công ty và tạo thị trường thanh khoản cho họ trên Convergence DEX.

Có một lập luận thuyết phục để triển khai các sản phẩm loại DeFi trong tài chính tư nhân, cả trong lĩnh vực tiền điện tử và thị trường rộng lớn hơn. Ý tưởng sử dụng mã thông báo để gây quỹ cộng đồng cho một công ty khởi nghiệp không có gì mới trong tiền điện tử, nhưng nó đã trải qua quá trình phát triển của chính nó.

Từ mô hình ICO, khá vô nghĩa từ góc độ đầu tư vốn cổ phần, đã xuất hiện mô hình mã thông báo bảo mật. Mã thông báo bảo mật, chuyển quyền sở hữu vốn chủ sở hữu cho các nhà đầu tư, hầu như không thu hút được sự chú ý của thị trường do thiếu cơ sở hạ tầng giao dịch thứ cấp từ góc độ kỹ thuật và quy định.

Các giao thức như Convergence giải quyết khía cạnh kỹ thuật. Từ góc độ quy định, cũng có những dấu hiệu tiến bộ tích cực. Vào tháng XNUMX, Sàn giao dịch công nghệ Cyberdyne của Singapore phát động là sàn giao dịch kỹ thuật số được quy định đầu tiên trên thế giới dành cho mã thông báo được hỗ trợ bằng tài sản. Năm nay, Thụy Sĩ cũng sẽ hoàn thành việc tiên phong “Đạo luật Blockchain” triển khai vào tháng XNUMX, với phân khúc cuối cùng bao gồm giao dịch thứ cấp của tài sản kỹ thuật số.

Tuy nhiên, Convergence là một trong những sản phẩm đầu tiên đưa ra thị trường với giao thức DeFi cho phép phát hành và giao dịch phi tập trung các mã thông báo được hỗ trợ bằng tài sản, được quản lý hoàn toàn bằng các hợp đồng thông minh chạy trên chuỗi khối.

Mang lại thanh khoản mới cho thị trường kém thanh khoản

Các dự án tiền điện tử tìm kiếm đầu tư tư nhân thường phân bổ mã thông báo gốc cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, thông thường các mã thông báo này bị khóa để tránh bán phá giá. Vấn đề này nói lên một vấn đề lớn hơn trong thị trường tài chính tư nhân – đó là các nhà đầu tư thường bị ràng buộc lâu dài với các tài sản kém thanh khoản. Ngay cả khi có khả năng bán và người mua sẵn sàng, không có sàn giao dịch hoặc nền tảng nơi người mua và người bán gặp nhau, khiến việc xác định giá trở nên khó khăn.

Do đó, tài chính tư nhân là một ứng cử viên sáng giá cho các nhà tạo lập thị trường tự động của DeFi và các nhóm thanh khoản được khuyến khích. Giải pháp đầu cuối trên Convergence cho phép chủ sở hữu tài sản đúc mã thông báo của họ và tạo thị trường mở, thanh khoản cho họ mà không cần phải đăng ký niêm yết trên một sàn giao dịch tập trung.

Fractionalization giới thiệu tiềm năng hơn nữa để tăng cường tính thanh khoản. Hiện tại, thị trường vốn cổ phần tư nhân gần như là nơi dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức, khiến các nhà đầu tư cá nhân không có cơ hội đầu cơ. Bản chất mở của tài chính phi tập trung có nghĩa là Convergence mở cho tất cả mọi người. Tuy nhiên, việc phân chia tài sản token hóa có nghĩa là ngay cả những nhà đầu tư có số tiền tối thiểu cũng có thể mua cổ phần của một công ty khởi nghiệp hoặc liên doanh mà họ thấy thú vị.

Ý tưởng về các ngân hàng tự lái thực sự là một ý tưởng hấp dẫn, nhưng chúng sẽ không đơn giản được hình thành đầy đủ. Chúng sẽ phát triển do những người tiên phong thực hiện các bước táo bạo cần thiết để kết nối giao thức DeFi ngày nay với các tài sản và thị trường có giá trị trong thế giới thực.

Đặc sắc hình ảnh qua Pixabay

Nguồn: https://www.cryptoglobe.com/latest/2021/06/beyond-the-token-economy-how-convergence-brings-private-investment-into-defi/