Độ C đối mặt với sức nóng gây ra lỗ hổng bảng cân đối kế toán ít nhất 1.2 tỷ USD, khách hàng nợ 4.7 tỷ USD

Một hồ sơ mới từ Celcius đưa ra lý do tại sao họ không thể đáp ứng các nghĩa vụ, cho thấy khoản nợ của người cho vay tiền điện tử vượt quá tài sản của họ.

Tính đến ngày 13 tháng 5.5, công ty có tổng nợ phải trả là 4.3 tỷ USD và tài sản là XNUMX tỷ USD. kê khai được thực hiện bởi Giám đốc điều hành Alex Mashinsky trong hồ sơ hôm thứ Năm. Điều đó khiến nó bị thiếu hụt ít nhất 1.2 tỷ USD.

Nhưng nó có thể cao hơn nhiều; Hàng trăm triệu đô la tài sản trong bảng cân đối kế toán của C, bao gồm tài sản tiền điện tử CEL dễ bay hơi của riêng họ, được định giá cao hơn mức vốn hóa thị trường hiện tại khoảng 400 triệu đô la.

Người cho vay nợ riêng người dùng của mình hơn 4.7 tỷ USD, có nghĩa là họ không thể trả nợ cho họ trừ khi tìm được thanh khoản từ bên thứ ba.

Hồ sơ được đưa ra tại Tòa án Phá sản Quận Nam New York hôm thứ Năm, cho thấy độ C đã gia hạn hai khoản vay trị giá 75 triệu đô la cho quỹ phòng hộ tiền điện tử Three Arrows Capital (3AC). Mashinsky cho biết, khi 3AC không trả được khoản vay, C đã thanh lý tài sản thế chấp đã cầm cố của 3AC và hiện phải gánh khoản bồi thường 40.6 triệu USD đối với quỹ.

Nó nợ 81 triệu USD từ một công ty giao dịch tiền điện tử ít được biết đến có trụ sở tại Quần đảo Cayman, Pharos USD Fund. Hồ sơ liệt kê một email cho quỹ, báo hiệu nó có thể là một công ty con hoặc liên doanh liên kết với nhà giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại London liên doanh đèn lồng. Blockworks đã không nhận được phản hồi từ địa chỉ email vào thời điểm báo chí liên quan đến khoản vay của mình. Riêng Celcius nợ Alameda Research 12.8 triệu USD.

Hồ sơ cho biết một số tài sản tiền điện tử của độ C bị ràng buộc trong các khoản đầu tư kém thanh khoản như hoạt động kinh doanh khai thác bitcoin và một công ty công nghệ lưu ký, đồng thời cho biết thêm rằng họ không thể đáp ứng nhu cầu rút tiền của người dùng và cung cấp tài sản thế chấp bổ sung vì những tài sản kém thanh khoản này và sự sụt giảm của giá tiền điện tử. .

Cho vay tiền điện tử đã trở nên phổ biến trong những năm gần đây, thu hút sự chú ý nhờ hứa hẹn lợi suất cao khi gửi tiền của khách hàng và dễ dàng tiếp cận các khoản vay. Mục đích ở đây là để thu lợi nhuận từ việc cho các nhà đầu tư tổ chức vay tiền gửi của người dùng.

Nhưng sau sự cố gần đây của TerraUSD (UST) và sự bất ổn kinh tế vĩ mô đè nặng lên tâm lý nhà đầu tư, nhiều người cho vay đã đóng băng tiền của khách hàng sau khi nhận thấy số lượng rút tiền tăng mạnh. độ C của riêng rút tiền tạm dừng vào ngày 12 tháng XNUMX đã làm dấy lên lo ngại trong người dùng về việc liệu họ có thể nhận được số tiền bị khóa trong nền tảng hay không.

Các điều khoản sử dụng của nó đặc biệt làm tăng thêm những lo ngại này.

Trong hồ sơ hôm thứ Năm, Mashinsky cho biết thỏa thuận người dùng giữa C và khách hàng của họ nêu rõ rằng người dùng được yêu cầu chuyển “tất cả các quyền và quyền sở hữu” tài sản tiền điện tử của họ cho người cho vay, bao gồm quyền bán, cho vay và chuyển nhượng chúng trong bất kỳ khoảng thời gian nào. thời gian.

Hồ sơ cho biết thêm, người cho vay có 23,000 khoản dư nợ cho những người vay bán lẻ với số tiền 411 triệu USD với giá trị thị trường là 765.5 triệu USD tài sản kỹ thuật số. Hiện họ đang đàm phán với các bên thứ ba về việc huy động các nguồn thanh khoản mới tiềm năng. 

C. nộp đơn xin phá sản ở New York trong tuần này, khoảng một tháng sau lần đầu tiên nó ngừng rút tiền trên nền tảng của mình.

Mashinsky cũng cho biết công ty đã cố gắng vượt qua thời kỳ suy thoái của thị trường – mà ông gọi là “tiền điện tử” – và đổ lỗi cho “thông tin sai lệch” trên mạng xã hội về mối liên hệ của nó với sự sụp đổ của TerraUSD đã gây ra sự sụt giảm của mã thông báo CEL. 

CEL của độ C đã giảm 83% từ đầu năm đến nay — nhưng đã tăng 5.4% trong tháng trước — và được giao dịch ở mức 0.73 USD vào lúc 1 giờ sáng theo giờ ET vào thứ Sáu, dữ liệu từ Nghiên cứu về Blockworks trình diễn. Công ty tuyên bố hiện có khoảng 600 triệu USD cổ phiếu CEL, với mức vốn hóa thị trường khoảng 170.3 triệu USD tính đến ngày 12 tháng XNUMX.

Một ngày trước khi C bắt đầu thủ tục phá sản, các cơ quan quản lý tài chính ở Vermont cho biết công ty này đang “vỡ nợ trầm trọng” và sẽ bị xử lý. không thể gặp nghĩa vụ của chủ nợ.

Jay Fraser, người đứng đầu chiến lược tại BSTX, cho biết, sự mất khả năng thanh toán của Celcius có thể là tin tốt cho ngành, vì “đó là một bước quan trọng trong việc cho phép thị trường tiếp tục phát triển sau sự sụp đổ của thị trường cho vay và cho vay”.

Câu chuyện này được cập nhật vào ngày 15 tháng 2022 năm 4 lúc 55:XNUMX sáng theo giờ ET

Nhận thông tin chi tiết và thông tin chi tiết về tiền điện tử hàng đầu trong ngày được gửi đến hộp thư đến của bạn vào mỗi buổi tối. Đăng ký nhận bản tin miễn phí của Blockworks ngay bây giờ.